XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法

最後更新日：2024.03.11

為防制不法或異常行為影響本公司使用者之交易安全、各項服務之正常使用，暨遵循 《洗錢防制法》 及 《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》 等相關規範，鏈科股份有限公司（下稱 「本公司」 ）特制定 《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》（下稱 「本辦法」 ），以期提供健全、便利、安心的交易環境。

1. 本公司嚴禁任何直接或間接涉及非法之行為，包含但不限於詐欺、博弈、洗錢、帳戶租借、代操作、人頭戶等，若經偵測有任何疑似不法之行為或異常帳戶活動，本公司有權依內部程序啟動調查和風險控管措施。所謂調查和風險控管措施包含一系列增強盡職調查（Enhanced Due Diligence; EDD）、面談、凍結帳戶內資產及暫停帳戶權限等。

2. 對於疑似不法之行為或異常帳戶活動，本公司將遵循相關法令規定向權責機關申報，並基於政府機關之適法請求配合行動，包括但不限於協助扣押凍結、提供必要資訊等，以有效防範及打擊洗錢、詐欺和資助恐怖主義等不法活動。

3. 就第一條所述資產解凍或重新開放帳戶權限等事宜，請以電子信箱 [e-mail] 聯繫本公司以利後續處理，本公司洗錢防制相關人員將安排使用者進行面談以釐清案件情形，事後並依相關事證決定本公司是否退還或繼續凍結資產。為保障使用者之使用權益與維持平台正常營運，本公司將優先服務正常使用者。觸發本公司風險控管機制之使用者，按情節輕重與複雜程度不同，對於前述調查之處理時程約 1 至 6 個月不等，資產於解凍後原則上將依原匯款帳戶退回。

4. 經本公司確認違反本辦法規定，依違規情節輕重，最高可能收取凍結資產 25％之等值金額為懲罰性違約金，於法規允許之前提下，懲罰性違約金得自使用者於本公司平台凍結之資產中扣取。所扣之懲罰性違約金將納入 「XREX 防制洗錢與詐騙防制基金」 專款專用，將用於精進對抗不法集團的設備、軟體、人員教育與法遵等事項，並公開支用明細。

5. 對於懲罰性違約金納入 XREX 防制洗錢與詐騙基金，本公司將與違反本辦法之用戶另簽訂雙方協議，並經合法公證，確認使用者充分了解本公司平台使用規範以及違反之可能效果，以及同意 XREX 扣取其受凍結資產之最高 25% 為 XREX 防制洗錢與詐騙基金。

6. 經本公司分析調查，可能依情形恢復使用者之帳號權限，惟使用者因調查、風險控管期間及後續流程產生之相關費用或損失，原則上由使用者自行負擔。

7. 本公司保留隨時修改本條款之權利，使用者若不同意本條款修改內容，建議停止使用本公司之產品與服務，並聯繫本公司客服人員，以便協助帳號後續處理及保障您的權益。

8. 以法令允許為前提，本條款如有未盡事宜，按 XREX Taiwan 使用者條款使用 辦理，次依相關法令及誠實信用原則公平解決之。