重點摘要

• XREX 交易所整理 2024 年區塊鏈產業八大重要發展與里程碑，帶大家一起回顧。
• 監管與實際應用是 2024 年最大的進展，這也讓加密貨幣在更加受到普羅大眾及傳統金融體系的接納，進而從過去的野蠻發展，逐漸變成一個更成熟、更具影響力的新產業。
• 根據區塊鏈軟體公司 Consensys 發布的最新報告，全球有高達 93% 的受訪者表示「知道加密貨幣是什麼」，其中更有超過半數的受訪者（51%）表示了解加密貨幣背後的概念。

文 / 元 YUAN

2024 年對加密貨幣產業來說，是充滿挑戰與突破的一年。

從比特幣（Bitcoin，BTC）、以太坊（Ethereum，ETH）現貨 ETF 通過、各國政府對監管的升級、現實世界資產代幣化（Real World Asset，下簡稱RWA）討論度竄升，再到比特幣突破歷史新高，區塊鏈技術正以前所未有的速度，推動全球經濟與科技創新。

透過這篇文章，XREX 將帶大家一起回顧，區塊鏈產業在 2024 年的八個重要發展與里程碑。

💡延伸閱讀：2025 年加密貨幣市場八大預測：比特幣成國家儲備資產、穩定幣將成「殺手級應用」，加密 IPO 元年要來了！

比特幣創新高、大監管時代來臨！回顧 2024 年產業八個大事件

事件一：比特幣與以太坊現貨 ETF，相繼獲得美國監管單位批准

2024 年，市值前兩大的加密貨幣比特幣與以太坊的現貨 ETF，分別在 1 月與 7 月，獲得美國證券交易委員會（SEC）正式批准上市。

現貨 ETF 獲得批准，象徵比特幣和以太幣兩大虛擬資產，正式成為美國證券業最高管理機構證券交易委員會（U.S. Securities and Exchange Commission, SEC）蓋章認可的新資產。同時，這也讓加密資產進一步融入傳統金融體系，吸引大量的機構投資者及散戶購買並持有虛擬資產。

比特幣現貨 ETF 光是上市前三天的總交易額，就接近 100 億美元，超過美國 2023 年一整年共 500 檔 ETF 的交易總額；此外在 2024 年 12 月，在美國比特幣 ETF 的資產管理規模（1293 億美元），已經超過黃金ETF 的資產管理規模（1289 億美元），可見市場對這類金融商品需求巨大。

圖說：2024 年，市值前兩大的加密貨幣比特幣與以太坊的現貨 ETF，分別在 1 月與 7 月，獲得美國證券交易委員會（SEC）正式批准上市。

事件二：以太坊完成坎昆升級

以太坊在今年 3 月正式完成坎昆升級（Dencun）。如同手機、電腦系統，每隔一段時間都會升級、改版、新增功能或修補漏洞，來改善使用者體驗，區塊鏈也會需要定期升級、更新與維護。

對一般用戶來說，坎昆升級帶來最有感的差異，就是第二層區塊鏈網路（Layer 2）的交易費用大幅降低，還強化了以太坊整體的網路效能。

Layer 2 指得是在以太坊區塊鏈上的第二層鏈，區塊鏈如同一條高速公路，當交易量過多時，也會塞車造成速度與效率變差，Layer 2 就像是在以太坊這條高速公路上，興建的第二層的快速道路或高架橋，在 Layer 2 處理的交易，都會再將交易證明傳回到以太坊上，知名的  Layer 2 區塊鏈，包括：Arbitrum、Polygon PoS 等。

以太坊創辦人維塔利克・布特林（Vitalik Buterin，又稱 V 神）曾在受訪時表示，在坎昆升級後，可以讓 Layer2 費用大幅下降，有時甚至能降低 50 倍。

圖說：對一般用戶來說，坎昆升級帶來最有感的差異，就是第二層區塊鏈網路（Layer 2）的交易費用大幅降低，還強化了以太坊整體的網路效能。

事件三：比特幣完成第四次減半

「比特幣減半」（the halvening）是每四年發生一次的重要事件，有些人可能會誤會，這是不是代表自己手中持有的比特幣，數量或價格會減半的意思？當然不是！

「比特幣減半」意思是，每四年會減少在比特幣區塊鏈上記帳的「礦工」所獲得的區塊獎勵，發放數量會減半，透過讓比特幣的供應逐步減少，達到控制通膨的效果，這是當初比特幣之父中本聰（Satoshi Nakamoto）在設計比特幣機制時，就寫在程式碼上的遊戲規則。

比特幣在 2009 年誕生時，每 10 分鐘就會獎勵驗證成功的礦工 50 個比特幣。歷經多年的發展，比特幣在 2024 年 4 月迎來第四次減半，礦工的區塊獎勵從 6.25 個比特幣，減少至 3.125 個。

2024 年 4 月 20 日上午 8：09，比特幣成功完成第四次減半，當時的價格約落在 63,900 美元。

根據區塊鏈瀏覽器 Mempool 數據，最後一個 6.25 BTC 獎勵的區塊，是由 SBI Crypto 挖出，而第一個獲得減半後獎勵的區塊，則是由礦池 ViaBTC 挖出。

圖說：比特幣在 2024 年 4 月迎來第四次減半，礦工的區塊獎勵從 6.25 個比特幣，減少至 3.125 個。

事件四：比特幣價格創歷史新高，市值突破 2 兆美元

受益於全球宏觀經濟不確定性、對加密貨幣友好的川普（Donald Trump）當選新一任美國總統，加上機構資金流入等因素。

比特幣在 12 月 5 日價格創下歷史新高，價格首次突破 10 萬美元大關，市值更突破 2 兆美元，再次寫下歷史新紀錄。

事件五：全球大監管時代來臨

2024 也是全球各國政府，開始加強加密貨幣相關監管的一年，進一步訂定更加清楚、更明確的規範，全球加密貨幣產業正式邁入大監管時代。

舉例來說，歐盟開始執行《加密資產市場法案》（MiCA），並在 2024 年底全面生效，為交易所和服務商設定清晰規範，提供穩定市場環境。

台灣也在 2024 年 6 月，正式成立了中華民國虛擬通貨商業同業公會（虛擬通貨公會），主管機關是金管會，這是台灣在虛擬資產法規化道路上的重要一步。

💡延伸閱讀：歷時九個月！ 一文爬梳台灣「虛擬通貨公會」籌備史

台灣在加密貨幣監管這條路上，走了一條非常特別的路，也就是先從「業者自律」起步凝聚共識，再一步步走向他律，也就是由政府制定專法，甚至是發予執照來管理。

在 2024 年 11 月 30 日，虛擬通貨公會根據國際趨勢，並結合台灣產業現況，正式公布了公會自律規範，包含：「會員自律公約」、「上下架審查」、「客戶保護」與「防制洗錢及打擊資恐」等四大規範，替業者在經營的路上，提供更明確的指引與方向，同時增強業界整體的規範性和透明度，更與使用者權益保障息息相關。

💡延伸閱讀：虛擬通貨自律規範出爐！業者上下架幣都須更嚴格審查，三大重點一次看懂

圖說：2024 也是全球各國政府，開始加強加密貨幣相關監管的一年，進一步訂定更加清楚、更明確的規範，全球加密貨幣產業正式邁入大監管時代。

事件六：全球 93% 民眾都認識加密貨幣！普及度日漸升高

隨著區塊鏈金融與傳統金融的加速融合，2024 年無疑成為了加密產業的重要分水嶺，區塊鏈技術所帶來的新產業與新資產，正逐步改變人們的金融與數位生活方式。

區塊鏈軟體公司 Consensys 近日發布《2024 全球加密貨幣與 Web3 調查報告》，當中提到，加密貨幣市場與 Web3 技術在全球逐漸擴張，並有越來越多人開始認識、理解，甚至持有加密貨幣。

報告中指出，全球有高達 93% 的受訪者表示「知道加密貨幣是什麼」，其中更有超過半數的受訪者（51%）表示了解加密貨幣背後的概念。

此外，多達 42% 的受訪者目前擁有或曾購買過加密貨幣，顯示加密貨幣日漸普及，加密貨幣在新興市場的成長尤為顯著。

值得注意的是，大多數受訪者認為，目前的金融體系需要被改變，且有 18% 的人表示，應該徹底重建現在的金融系統，這項數據比去年（2023）的調查結果上升 2%，且以奈及利亞、印尼和菲律賓等發展中國家的用戶，反應尤為明顯。

圖說：報告中指出，全球有高達 93% 的受訪者表示「知道加密貨幣是什麼」，其中更有超過半數的受訪者（51%）表示了解加密貨幣背後的概念。

事件七：迷因幣熱潮爆發！每天都有四到五萬枚新幣問世

根據 Presto Research 發布的年度報告，「迷因幣（memecoin）熱潮」也是 2024 年加密市場最值得關注的趨勢之一。

迷因幣以「社群」作為核心，吸引了大量散戶投資者，形成了一波快速發行代幣熱潮，反映出目前市場的狂熱程度。

根據去中心化交易所（DEX）聚合器的數據，每天約有四萬到五萬枚新加密貨幣問世，而在社群的高峰期，甚至可能飆升至十萬。

其中， Solana 是迷因幣活動最活躍的區塊鏈之一，鏈上知名的迷因幣包括：佩佩蛙幣（PEPE）及戴帽柴柴幣（dogwifhat, WIF）等。

Solana 因為低交易成本和高效率的特性，吸引了大量開發者進行實驗性發幣，光是單日新增代幣數量，就達 1.7 萬到兩萬枚。

圖說：根據去中心化交易所（DEX）聚合器的數據，每天約有四萬到五萬枚新加密貨幣問世，而在社群的高峰期，甚至可能飆升至十萬。

事件八：RWA 受關注！台灣金管會成立研究小組

現實世界資產代幣化（Real World Asset，下簡稱 RWA），也是今年市場關注的熱門焦點。

根據麥肯錫（Mckinsey）研究，2030 年「代幣化產業」規模預計將達到兩兆美元，報告中也預測債券、共同基金、貸款、交易所交易票據和證券化，將會是推動 RWA 成長的主要動能，背後潛在商機龐大。

今年 3 月，全球最大的資產管理公司貝萊德（BlackRock）在以太坊（Ethereum）上，推出了首支代幣化共同基金「貝萊德美元機構數位流動性基金 BUIDL」，這款基金背後持有現金、美國國庫券和回購協議（一種短期貸款）。根據分析平台 RWA.xyz 數據， BUIDL 目前市值超過 5 億美元，是現在全球規模最大的代幣化基金。

台灣在這一領域也積極推進，金管會在今年六月發出一份新聞稿，宣布聯合集保公司和六家金融機構，包含：台新銀、北富銀、中信銀、國泰證券、國泰投信及元大金控共同成立「現實世界資產（RWA）代幣化小組」深入研究 RWA 技術，最終目標是提出概念性驗證（Proof of Concept；POC）業務試辦或創新實驗申請。

💡延伸閱讀：RWA 產業規模上看 2 兆美元！解析傳統金融參戰兩大原因，為何「十倍好」的用戶體驗是決勝關鍵？

回顧 2024 年的發展，加密貨幣在監管與實際應用有明顯進展，這也讓加密貨幣在更加受到普羅大眾及傳統金融體系的接納，進而從過去的野蠻發展，逐漸變成一個更成熟、更具影響力的新產業。

加密貨幣產業的變革與數位資產的普及，正快速推動全球金融體系向更開放、透明且去中心化的未來前進，並重塑世界對金融、科技和加密貨幣的理解。

迎接全民比特幣時代！首選 XREX 交易所

2024年，比特幣現貨 ETF 在美國獲准上市，成為美國政府蓋章認可的新資產，華爾街巨頭、貨幣市場基金紛紛進場。不只有懂區塊鏈技術的人，現在人人都能輕鬆參與比特幣投資，全民投資比特幣時代正式到來。

想將比特幣納入資產配置，第一步就是要選擇安全、合規以及新手友善的交易所。由資安團隊打造的 XREX 交易所，一共有兩大優勢。

第一，XREX 在台灣是完成金管會洗錢防制法令遵循聲明的合格業者。同時獲得新加坡新加坡金融管理局（ MAS）大型支付機構（MPI）執照，在美國、立陶宛等多國也取得登記與許可，是安全可信任的加密貨幣交易平台。

第二，現貨交易產品齊全，滿足不同的投資理財需求，最重要的是 XREX 交易所的介面設計和產品體驗非常新手友善，在 App 內的每一個步驟，都有詳細的教學解釋，第一次操作也能懂。

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關於 XREX 集團

XREX 集團是一家因區塊鏈技術而生的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。我們提供企業級的服務，幫助位處發展中國家或與發展中國家有生意往來的中小型企業處理跨境金融服務，同時也為全球加密貨幣新手提供最友善的初始入口。

創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運，XREX 集團提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。

XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。