XREX 交易所捐贈新臺幣 38,000 元予臺灣民間反詐騙協會。這筆資金來自 XREX 交易所用戶因違反《洗錢防制暨平台使用管理辦法》的懲罰性違約金，代表我們推動防詐教育與金融安全的決心，不僅持續以技術與行動守護每一位使用者，也盼藉由此舉支持社會防詐意識之推廣與跨界合作。

圖說：XREX 交易所捐贈新臺幣 38,000 元予臺灣民間反詐騙協會。這筆資金來自違反《洗錢防制暨平台使用管理辦法》的 XREX 交易所用戶被扣的懲罰性違約金。

懲罰性違約金之緣由

為加強洗錢防制與反詐騙工作，XREX 交易所於 2024 年 3 月修訂並公告《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》，明定違規帳戶的處置原則與懲罰措施。

若帳戶經偵測有可疑活動、涉嫌違法狀況等不同原因，觸發 XREX 交易所的風控機制，XREX 交易所將主動啟動分析與調查程序。 若經查證確認用戶違反相關規範，XREX 交易所得在取得雙方同意的前提下，收取最高相當於該用戶資產 25% 之懲罰性違約金。

懲罰性違約金之成效

懲罰性違約金制度上路以來，對詐騙集團與非法份子產生明顯嚇阻效果，大幅降低濫用 XREX 交易所之情形。制度實施一年多以來，僅一名用戶因違反《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》被扣得單筆 1,200.96 USDT，約占該用戶資產 1%，折合新臺幣約 36,905.5 元。

實施《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》之初，XREX 交易所原訂將扣得之懲罰性違約金納入「XREX 防制洗錢與詐騙防制基金」，專款使用於提升對抗不法集團的設備、軟體、人員教育與法遵等事宜。考量已形成顯著之嚇阻效果，最終僅扣取單筆懲罰性違約金，XREX 交易所決定將總額補齊整數為新臺幣 38,000 元，全數捐予臺灣民間反詐騙協會。

臺灣民間反詐騙協會是由刑事警察局與各界企業、媒體及公益團體合作，於今年三月宣布成立，旨在結合民間資源，與政府攜手合作，讓反詐不只是政策，更是一場全民運動。

後續反詐騙與反洗錢行動

有鑒於公私協力日益成熟，執法單位已建立更完善且穩健之機制，平台與客戶的雙邊條款已可退場，再加上先前實施以產生顯著嚇阻效果，XREX 交易所已於 2025 年 10 月 23 日更新《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》，懲罰性違約金制度正式功成身退。

為持續落實防制洗錢、打擊資恐以及保護用戶權益，XREX 交易所於 2025 年 7 月 31 日起，推出加密貨幣「提領」與「平台內部移轉」（BitCheck） 功能「申請開通」新制。

凡於 2025 年 7 月 31 日當日（含）之後完成身份驗證的新用戶，不再預設開放「加密貨幣」提領或平台內部移轉（BitCheck） 功能，如有開通需求，應另申請開通。此新制不僅可以更有效率且友善地服務用戶，也更進一步達到詐騙與洗錢防制的目的。

詐騙已成全民風險。據內政部警政署統計，去年（2024）全年詐騙財損達新臺幣 502 億元；根據 165 打詐儀表板數據，僅 2025 年 9 月，全臺一個月被詐騙的財產損失超過 67 億元。

未來，XREX 交易所將持續以最高標準要求自己，避免平台遭到濫用，並透過公私協力為反詐騙與反洗錢做出貢獻，保障用戶權益的同時，也進一步推動產業的健全與正向發展。

關於 XREX 集團

創立於 2018 年，XREX 集團是一家擁有區塊鏈技術的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。

XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。

XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局 (MAS) 大型支付機構 (MPI) 執照，臺灣子公司鏈科股份有限公司則於 2022 年 3 月，完成與臺灣金融監督管理委員會 (金管會) 的洗錢防制法令遵循聲明，並於 2025 年 9 月 22 日通過金管會的洗錢防制登記，爲通過的九家合規虛擬資產服務商之一。