近日，XREX 交易所接獲多起通報，有詐騙集團會假冒臺灣金融監督管理委員會（金管會）與香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）等金融監管機關，透過 iMessage、簡訊、LINE 等通訊軟體聯繫詐騙案件的受害者，宣稱已將詐騙集團的資金凍結在 XREX 交易所內，要求受害者按照指示操作並繳交保證金，即可取回被詐資產。此類劇本與話術是詐騙集團「假返還、真詐騙」的新型手法，不可不慎。
詐騙集團已發展成高度組織化與結構化的犯罪產業鏈，從招募人員、設計話術、製作假網站到資金轉移，皆分工明確、運作精密。受害者的個資與財務資訊一旦外流，往往會在不同的詐騙網絡之間被買賣與流傳，成為下一輪詐騙的潛在目標。
根據內政部 165 打詐儀表板數據統計，光是 2025 年 10 月一個月，全臺因詐騙產生的財務損失，就高達 60 多億新臺幣。若您是曾經被詐騙過的受害者，更要留意被「二次詐騙」的風險。
「二次詐騙」專門鎖定詐騙受害者，宣稱可以幫忙取回、清退或追查被騙款項，實際上是巧妙地利用受害者脆弱的心理，使其陷入二次、甚至三次詐騙的惡性循環。
XREX 交易所特此發出公告，若真的有遭詐資金需返還，絕不需要繳交保證金，更不需要另行註冊交易所帳號；此外，監管單位及執法機關也不會以通訊軟體聯繫受害者。
本篇公告，將分享「假返還、真詐騙」背後手法，以及返還詐騙資金的正確資訊。提醒民眾在執行任何操作前，務必向 165 反詐騙專線或是相關業者求證與確認，以免淪為二次詐騙受害者。
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拆解「假返還、真詐騙」手法
詐騙集團會以簡訊或不同管道聯繫曾遭詐騙的受害者，宣稱詐騙集團的資金遭到執法機關凍結，有一筆屬於受害者的資金要返還，並要求受害者加入一個不明的 LINE 帳號，與專員聯繫後續事宜。
一旦受害者加入此 LINE 帳號後，假冒的專員就會宣稱，詐騙集團的不法所得都被凍結在 XREX 交易所內，並將透過 XREX 交易所，統一將款項退回給詐騙受害者。
接著，詐騙集團會要求受害者註冊仿冒的「假 XREX 交易所帳號」，且須繳交先前被騙資金的 20% 作為保證金才能清退資金、返還被詐資產。一旦受害者轉入保證金，這筆錢就會再次落入詐騙集團手中，淪為「假返還、真詐騙」的受害者。
一次搞懂正確資金返還流程與窗口
依照目前「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」相關條文規範，若執法機關查扣到詐騙集團資金，確實會返還給受害者，實際的流程與步驟如下：
- 詐騙受害者須先到警局完成報案程序
- 若有需返還給受害者的資金，司法警察機關會先發公文給相對應的虛擬資產服務商
- 虛擬資產服務商依照公文內的指示，將資金返還至指定帳戶內
雖然根據法規規範，虛擬資產服務商可以返還虛擬資產給受害者，但目前法警察機關大多要求虛擬資產服務商以「法幣」返還給受害者。此外，若遭凍結的交易所帳戶內仍有虛擬資產，則須先變賣為法幣才能返還。
收到資金返還簡訊，可以做哪些確認？
若收到疑似返還遭詐資金的簡訊，可以透過以下方法先釐清與求證：
- 金管會、司法警察機關，不會透過簡訊、通訊軟體 LINE 等形式聯繫受害者
- 資金會返還至受害者指定帳戶內，不會要求開設新的帳號
- 領取返還資金，不需要繳交任何保證金
若有任何疑問，請務必先行向 165 反詐騙專線，或以下 XREX 交易所官方聯繫管道確認再採取行動。千萬不要誤信詐騙集團的話術，提供個人資訊、文件，甚至是將帳戶資料和財產交付給陌生人。
- XREX 官方 Email： support@xrex.io
- XREX App：XREX 交易所用戶可直接透過 XREX App 內的聊天室發送訊息
- XREX 官方社群：https://portal.xrex.io/
最後再次提醒，千萬不要輕易點擊或註冊陌生的網址連結，更不要與其互動，在投入資金或是提供個資前，一定要先再三確認。
關於 XREX 集團
創立於 2018 年，XREX 集團是一家擁有區塊鏈技術的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。
XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。
XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局 (MAS) 大型支付機構 (MPI) 執照，臺灣子公司鏈科股份有限公司則於 2022 年 3 月，完成與臺灣金融監督管理委員會 (金管會) 的洗錢防制法令遵循聲明，並於 2025 年 9 月 22 日通過金管會的洗錢防制登記，爲通過的九家合規虛擬資產服務商之一。
