臺灣《虛擬資產服務法草案》已於 2025 年 6 月 27 日報送行政院，最快今年有機會通過三讀，2026 年將會是臺灣正式通過《虛擬資產服務法》關鍵的一年。
虛擬通貨產業從過去野蠻生長的時代，逐漸成為金融產業的一份子，在臺灣，所有虛擬通貨商（VASP）業者都需要受到與傳統金融機構同等嚴謹的規範，也都必須遵照主管機關金管會許可的進程提供虛擬資產服務與產品。
在監管時代，本土交易所除了合規成本攀升，還需要與國際交易所業者競爭用戶，XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 Winston 在 Podcast 節目《Web3 大西進》中談到，表面上，現在 VASP 產業環境雖然看似辛苦，實則是臺灣交易所建立「不對稱優勢」的必經之痛。
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監管是將以「信任」打開「大眾市場」
在臺灣落地且合格的本土交易所由金管會負責監管，為了保障投資人權益，目前臺灣交易所無法提供部分風險較高的產品與服務，例如：高槓桿與期貨合約。蕭滙宗指出，表面上雖然看到服務受限，但這也是產業發展必經的進程。
早期，虛擬通貨產業處於「野蠻生長」階段，雖然創新迅速，但也伴隨許多傷害，例如：平台遭到入侵攻擊、不肖業者刻意炒作或惡意倒閉等。監管的核心目標在於追求「金融穩定性」，這不僅是對既有使用者的保護，更是為了爭取更大規模的社會信任。
根據 XREX 交易所內部研究數據，目前臺灣加密貨幣的人口滲透率約為 7.5%，這意味著高風險偏好、年輕的「早期使用者」已基本入局。然而，若要觸及更廣大的普羅大眾，例如：臺股投資人，「信任感」將是唯一的敲門磚。對於這群主流交易者而言，一個完全受本土監管機關監督、穩定且合規的環境，其吸引力遠大於複雜的衍生品功能。
強化新臺幣交易深度，建立不可替代的護城河
面對國際交易所的強勢競爭，蕭滙宗認為臺灣業者不應急著「越級打怪」。在基礎尚未穩固前，盲目追求與國際平台比拚合約或衍生品交易並非上策，因為在流動性與技術深度上，本土平台短期內難以抗衡。相反地，臺灣交易所應聚焦在「新臺幣市場」這個獨特的優勢上。
「現在我們最缺乏的，就是新臺幣的交易深度，」蕭滙宗直言。目前許多臺灣用戶習慣將新臺幣兌換成 USDT 後轉往海外平台，主因就是流動性考量。若臺灣交易所能深耕新臺幣交易，將深度提升到「足夠好用」的程度，用戶使用新臺幣交易更為方便、習慣，自然會降低資金外流的情況。特別是本土交易所擁有臺灣辦公室，又歸金管會轄管，使用者如真遇到糾紛或問題，權益也更有保障。當大眾交易者真正實現「出圈」進入虛擬資產市場時，新臺幣交易的流動性與友善程度，會是最大關鍵。
XREX 交易所長期深耕臺灣市場，提供完整的新臺幣交易對，從比特幣、穩定幣到黃金代幣 XAUt 都能使用新臺幣交易，除現貨交易外，也提供網格機器人、信用交易與抵押借貸等工具。
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建立大眾新任，打造屬於臺灣特色的競爭優勢
蕭滙宗坦言，臺灣業者與用戶過去長期依賴國外交易所提供的流動性，這使得本土市場的流動性不夠紮實。監管帶來的限制雖然短暫限制了功能，卻給了本土交易所一個「按部就班」打好基礎的契機。他強調，這不是要「禁止國外交易所」，而是要使用者原本就會因為便利性與穩定度，自發性地選擇想要使用的交易所，此時，本土交易所必須創造優質的流動性與使用體驗，成為他們的最佳選擇。
展望未來，蕭滙宗認為本土交易所的優勢會隨著時間推移愈發明顯。當臺灣對虛擬資產的監管體系趨於成熟，主管機關也已表態正在考量逐步開放更多業務。在這一波轉型期中，誰能優先建立社會大眾的信任度，並提供最穩健的新臺幣出入金、流動性與優質交易體驗，誰就能在國際大軍壓境下，走出一條具備臺灣特色的合規之路。
關於 XREX 集團
創立於 2018 年，XREX 集團是一家擁有區塊鏈技術的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。
XREX 集團臺灣子公司鏈科股份有限公司營運 XREX 交易所，於 2022 年 3 月，完成與臺灣金融監督管理委員會 (金管會) 的洗錢防制法令遵循聲明，並於 2025 年 9 月 22 日完成金管會的洗錢防制登記，爲完成的八家合規虛擬資產服務商之一；新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局 (MAS) 大型支付機構 (MPI) 執照。
XREX 集團將普惠金融視為社會責任，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權，並推出 XREX Academy 區塊鏈與虛擬貨幣系統化教育課程。
