加密貨幣
#加密貨幣
產業市場動態
13/08/2024
重點摘要 幣圈 KOL 時常會在社群上，分享投資標的及熱門項目，但聽從這些建議，並不保證一定能獲利。本文整理了「JPEX 交易所」以及「防毒軟體之父約翰·邁克菲」做為借鏡，幫助投資人辨識風險，不要誤入陷阱。 有越來越多國家，正針對「KOL 推薦金融商品」建立相關的監管機制或配套措施。其中法國推出認證機制，英國則是禁用「朋友推薦碼」行銷，以及新手買幣強制實施「24小時交易冷靜期」。 台灣目前台灣並無相關規範去約束台灣幣圈 KOL 帶單、曬單，以及鼓勵追蹤者去購買加密貨幣的行為，只能依靠 KOL 心中的道德底線。 作者 / 鄭婷宇 Claire 根據追蹤平台 CoinMarketCap 數據，目前加密貨幣數量高達上萬種，且每天都還在持續增加中，若是選對時機買幣，有機會一夕致富。 但要挑選到對的幣種投資，靠的是經驗以及對於市場消息的敏銳度，因此，有非常多人都會參考幣圈意見領袖（Key Opinion Leader，KOL）的建議，看影片、聽 podcast、加入社群，甚至有些會舉辦大型活動，吸引了大批的追隨者。社群上的資訊確實有參考價值，但若沒有自行求證與控管風險，很有可能會因此虧損，甚至受害。 這篇文章 XREX 整理了兩個買幣慘賠的案例，其中 KOL 的影響力不容小覷。本文也以已經對幣圈投資型 KOL 設立規範的國家為例，以實例做為借鏡，幫助投資人辨識風險，不要誤入陷阱。 跟著專家買準沒錯？那些年，聽信 KOL 買幣慘賠的故事 幣圈 KOL 時常會在社群上，分享投資標的及熱門項目，但聽從這些建議，並不保證一定能獲利。 根據一份牛津大學商事法論壇（Oxford Business Law Blog，OBLB）在 2023 年發表的研究，在 KOL 發布推文的第二到第五天內，平均回報率為 -1.02%；推文發布後的第 90 天，平均回報率就會跌到 -18.9%，由此可見， KOL 的投資建議，並非獲利保證。… Read More
產業市場動態
26/07/2024
重點摘要 現在，是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻，原因有兩個：「台灣虛擬通貨公會」成立、加密貨幣影響力融入金融體系。 但虛擬資產要快速普及，必須大幅降低市場教育成本，如果可以模擬和套入現有的金融工具與平台方式，會是讓大眾認識和理解虛擬資產最好也最快的方式。 「類台股」交易體驗非常重要，應該要讓一般民眾，直接用新台幣買加密貨幣，再賣成新台幣輕鬆結算，無論是想存在交易所錢包，會是提領到銀行帳號領出都可以。 作者 / 高敬原 Carlos 從比特幣現貨 ETF 的通過，到台灣「虛擬通貨公會」的成立，都說明了今年是加密貨幣被認可為「新資產」的新紀元，當加密貨幣開始「出圈」，也代表總體經濟與加密貨幣市場的關係日趨緊密，所有人也該開始思考，是時候將這個新資產，視為金融與財務配置中的一環。 一談及區塊鏈，許多人可能會覺得困難或陌生，更遑論是工具操作與平台選擇，這些都是目前台股投資人要將加密貨幣納入資產配置時，所面臨最大也最直接的挑戰。如何降低這個門檻，會是重要關鍵。 從過往的經驗可以得知，要讓大眾去接納和熟悉一個新資產的出現，最好的方式就是讓他們以既有熟悉的方式開始認識與接觸。目前國際上各大金融機構的策略發展，也都是朝這個方向推進，這也是為什麼我們會開始思考，加密貨幣產業是否需要「類台股」的交易體驗呢？ 總體經濟與加密貨幣市場，關係遠比想像更緊密 現在，是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻，原因有兩個。第一，隨著「台灣虛擬通貨公會」在今年（2024）6 月正式成立，產業正是邁入監管時代；第二，是加密貨幣的影響力，也已經開始融入金融體系。 XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston，在 XREX 製作的 Podcast 節目《Web3 大西進》「總經專家李其展從股匯市走向加密貨幣，如何掌握先行者優勢？」中談到，總體經濟與加密貨幣市場的關係，遠比想像中還要緊密。 加密貨幣與傳統金融的交互，一共走過三大階段。 在約略 10 年前，比特幣的價格波動與時事話題有很高的關聯性，偏向議題的炒作，無論是戰爭、通膨、金融危機還是區域緊張，任何風吹草動都可能會讓幣價大漲或大跌落，投資人將加密貨幣當成傳統資產的對沖或避險工具。 後來，隨著大型機構與華爾街開始進場，像是交易所 BitMEX 在 2016 年推出「永續期貨」（Perpetual Futures），許多機構開始投入交易，這讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。 圖說：加密貨幣與傳統金融的交互，一共走過三大階段。隨著大型機構與華爾街開始進場，讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。圖片來源：Canva 目前，因為全球對於美元體系開始出現質疑，並渴望多元化資產配置，因此有越來越多傳統金融的資金流向加密貨幣。例如今年（2024）二月，資產管理巨頭富達（Fidelity）更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置，目前該產品中提供 4 種不同的 ETF，加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。 也因此，加密貨幣又從與傳統金融走向類似，走回到了對沖與避險的特質，但和最初僅限於新聞或是市場上「風聲」影響，在區塊鏈技術有更多應用與發展，目前加密貨幣市場的波動，有更多總體經濟與實質面的基礎做支撐。 擁有超過 15 年總體經濟與外匯分析及實務操作經驗的財經專家，人稱「大佛」的李其展在節目中也提到，有「三種人」應該從現在就開始投資加密貨幣。 第一，是本來就有在投資國際金融商品的人，加密貨幣本來就是與全球市場交易，比起傳統的金融商品（如美股），操作的門檻低很多；第二，是想投資新東西的人，有過傳統金融投資金經驗的人，可以嘗試將部份資金配置在加密貨幣上，增加投資組合多元性；第三，是適合純粹用技術面操作的人，加密貨幣不僅波動性更大，而且全年無休，不像股市有休市的限制，潛在獲利與操作的空間更大。 搞懂錢包技術太難！將虛擬資產融入現有工具是關鍵… Read More
產業市場動態
23/07/2024
重點摘要 傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊，現在正是台股投資人，進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。除了美國正式推出比特幣現貨 ETF ，灰度（Grayscale）、貝萊德（BlackRock）這些資產管理公司，都有推出配置比特幣的基金，台灣「虛擬通貨公會」也正式成立，金融機構與監管單位的態度都出現變化。 比特幣不只有價值，更是一款大家都認證的「新資產」。加密貨幣在金融上的應用，和既有的金融概念並沒有差異，因為金融就是金融，只是工具和標的出現了更多元豐富的選擇。 作者 / 高敬原 Carlos 從 2008 年發明以來，比特幣（Bitcoin, BTC）的地位在過去 16 年裡，歷經了巨大的轉變，從一度被痛批「毫無價值」，到現在成為金融專家和投資機構認真看待的「新資產」。 比特幣用時間證明了自身的價值，傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊，而現在，正是台股投資人，進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。 全民投資比特幣時代來臨！從三大轉變看起 從美國而起的次級房貸危機，在 2008 年形成撲向全球的「金融海嘯」，許多曾被民眾信任的銀行、金融機構陷入破產倒閉危機，讓人們見識到中心化金融機構的脆弱。 比特幣就在這樣的背景下誕生，匿名人物「中本聰（Satoshi Nakamoto）」在網路上，發表了比特幣白皮書《比特幣：一個點對點的電子現金系統》（Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System），提出了「去中心化數位貨幣及支付系統」概念。 中本聰一開始的設計，是希望比特幣能成為新一代的全球通用的貨幣，對抗中心化金融的脆弱。 雖然願景很美好，但一開始認識比特幣價值的人很少，還因為匿名、去中心化的特性，被不肖分子濫用於暗網交易、詐騙等不法行為。 在法律定位上，目前只有位於中美洲的薩爾瓦多（Salvador），將比特幣設為該國法幣；XREX 法遵團隊曾撰文分析，多數監管單位為了避免金融詐騙與市場操縱，大多將傳統金融商品的管控方式，直接套用在加密貨幣投資上；樂觀看待加密貨幣發展的國家，則會將加密資產歸類為商品，也更願意和民間企業合作，共同防堵逃漏稅及洗錢行為。 圖說：在法律定位上，目前只有位於中美洲的薩爾瓦多（Salvador），將比特幣設為該國法幣。圖片來源：Canva 根據中本聰的設計，比特幣的發行總量只有 2100 萬枚，因為跟黃金有類似的稀缺性以及價值存儲功能，因此也被稱為「數位黃金」。 中國工商銀行（ICBC）在今年 6 月的一份分析報告中，也罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性，宛如是「數位黃金」；前央行總裁彭淮南，更早在 2013 年就說過，比特幣類似於一種貴金屬。 但比特幣是否真的存在價值，這 16 年來也受到不少批評。 美國知名對沖基金巨鱷、潘興廣場資本管理公司（Pershing Square Capital Management）執行長比爾·艾克曼（Bill Ackman），就曾痛批比特幣毫無內在價值，還說他絕對不會投資，但艾克曼在今年（2024）三月時改口，表示會開始考慮買入比特幣。 比特幣到底有沒有價值？是不是真正的「新資產」？台股投資人能進場了嗎？看以下 3… Read More
XREX 交易所產品
18/07/2024
隨著比特幣現貨 ETF 在年初通過，美國國家級退休基金和國際資產管理巨頭，紛紛將比特幣納入資產配置，2024 年無疑是「全民投資比特幣元年」。與此同時，加密貨幣產業也邁入「監管時代」，台灣虛擬通貨公會於 2024 年 6 月成立，除了致力於推動自律合規外，更重要的責任是保護使用者，促進台灣加密貨幣產業的永續正向發展。 XREX 做為虛擬通貨公會的創始會員，為了打造對台灣用戶更友善的交易環境，讓整體台灣加密貨幣市場更健全，XREX 在新一波的加密貨幣資產上架計畫中，對標股市首創「類台股」交易體驗，加密貨幣買賣直接新台幣進新台幣出，讓交易所的買賣就和在股市進出一樣，提供共 37 個新台幣交易對，致力打造「0 障礙」的新台幣交易環境。 目前，台灣的加密貨幣市場使用者，多數會選擇將資金轉換為美元或美元穩定幣（USDT），再轉到海外交易所執行交易。對一般新手用戶來說，過程不僅繁瑣，也可能在過程中產生匯兌損失或銀行手續費。相對於台灣投資人熟悉的台股交易方式，加密貨幣交易方式相形繁複、甚至學習門檻較高，讓許多用戶錯失市場機會。 多元選擇！ XREX 新一波上架的加密貨幣，包括眾所關注的公鏈 TON、AI 題材 WLD，及 DeFi 項目 UNI 等 8 款加密貨幣，讓用戶直接用新台幣參與市場上熱門主題的區塊鏈項目。更多新上架加密貨幣資訊請參考連結。 輕鬆參與加密貨幣市場機會！ 直接綁定新台幣帳戶，輕鬆將資金匯入交易所就能夠開始交易。 直接用新台幣買賣加密貨幣，不再需要將資金轉換成 USDT，從而避免匯兌風險和銀行匯款手續費，讓新手也能容易上手。 輕鬆使用兌換、買賣現貨的功能，掌握加密貨幣市場的漲跌趨勢，並從中捕捉市場機會。 類台股的安全交易體驗！ 新上架加密貨幣概念很像台股交易方式，用新台幣買台積電，獲利了結賣成新台幣再出場。加密貨幣在 XREX 也可以是相同概念，用新台幣買加密貨幣，再賣成新台幣輕鬆結算，以最輕鬆和安心的方式掌握新資產的獲利機會！ 此外，XREX 致力於提供乾淨的交易環境，最近我們也觀察到部分不法組織，開始利用某些幣種來進行詐騙或洗錢，在這些不法交易中也經常伴隨鏈上大額移轉的可疑金流，而現有區塊鏈金流追蹤技術無法追蹤某些幣種。基於保護用戶及管控產業風險的考量下，XREX 針對新上架加密貨幣將限制鏈上存提，而僅提供新台幣交易功能以讓用戶安心參與市場熱門機會。 現貨資產驗證！ 如何確保我的加密貨幣「現貨」資產，在 XREX 被妥善保管呢？XREX 是台灣合格交易所中，唯一導入 Merkle tree 技術的平台，用戶可以透過「用戶數位資產總數證明」報告，檢閱和驗證存放在 XREX 的數位貨幣「現貨」資產，以確認自己的加密貨幣資產，是否被交易所計入並妥善保管，且未被挪用作其他用途。請注意，以上「現貨」資產不包含：用戶存放的法幣資產、用戶參與 XREX… Read More
產業市場動態
05/07/2024
文 / 高敬原 Carlos 全民投資比特幣（bitcoin）時代來臨！2024 就是關鍵的一年，背後跟兩大原因有關。 首先，美國證券交易委員會（SEC）在今年（2024） 1 月，正式批准美國首個受監管的「比特幣現貨ETF」，一般民眾可以透過購買 ETF（指數股票型基金），參與到加密金融的成長，市值第二大的以太坊（Ethereum）現貨 ETF，SEC 也正在審批中。這代表每一個人都可以用更簡單的方式持有加密貨幣，也有傳統金融機構的參與和保護。 第二個原因，是中華民國虛擬通貨商業同業公（虛擬通貨公會，又稱 VASP 公會）在今年 6 月正式成立，台灣加密貨幣產業正式進入監管新時代。未來一年內，台灣民眾將可以在相對安全、合規的環境下投資加密貨幣。 在加密貨幣的世界裡，投資與投機並存，究竟該選擇什麼投資標的？採取怎樣的策略呢？ XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 Winston，在《今周刊》Podcast《今周大耳朵》節目中，以「比特幣行不行？比特幣ETF美國上市後，投資因應策略大公開！」為題，分享了加密貨幣當沖（day trading）的四大優勢，以及解析將虛擬資產納入資產配置的趨勢，搶先佈局贏得先行者優勢。 ＃全民投資比特幣時代來臨！為何值得關注？ 高波動、詐騙、不安全，是談起加密貨幣投資，許多人腦內會浮現的關鍵字，但蕭滙宗認為，走進虛擬資產世界的第一步，應該先拋開先入為主的觀念。 中國工商銀行（ICBC）在今年 6 月的一份分析報告中，罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性，宛如是「數位黃金」；以太坊則是為無數應用程式提供動力的「數位石油」。 以前面提到的「比特幣現貨 ETF」來說，就應證了區塊鏈這項技術，是真的可以創造出實實在在的金融商品，並且已經在全世界最嚴謹、最大的美國市場開始交易，甚至今年五月，掌管超過千億美元的美國退休基金 GRP 都表示，在目前 7 支比特幣現貨 ETF 中，都持有投資倉位，全民投資比特幣的元年正式到來。 中國工商銀行（ICBC）在今年 6 月的一份分析報告中，罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性，宛如是「數位黃金」。 蕭滙宗表示：「在我們有生之年，包含我的祖父輩、孩子，我都不認為有第二次機會，可以看到一個新資產（指虛擬通貨）的誕生，這是非常非常少見的……這因為這件事非常難得，大家應該要投入更多的關注。」 財經專家市場先生許繼元在節目中談到，「區塊鏈技術跟加密貨幣的出現，藉由降低交易成本、提升效率，確實有解決了某些人、某些企業、某些國家的在金融上碰到的問題。」因此他很看好加密貨幣長期趨勢發展。 ＃拯救胖手指、迴避風險，「當沖」有哪些好處？適合誰？ 投資加密貨幣的方式有很多，蕭滙宗表示，其實台股常見的「當沖」手法，非常適合應用在加密貨幣投資上。 當沖（day trading）是「當日沖銷」的簡稱，意思是在「同一天內」完成買進與賣出股票的交易，不會將股票留到下一個交易日，目的是賺取其中的價差，是一種股票短線的操作手法。 台股交易採用 T+2 規則，意思是在股票交易成功的 2 天後，才會付（收）款。當沖交易因為在同日內完成買賣，在一買一賣之間抵銷了款項，，對投資人來說，好處是不需要有買股票的本金，就算帳戶餘額不足也能夠下單，只需要在當日交易結束後，支付交易手續費就好。 當沖對投資人有兩大好處。 第一，股票買賣由於間隔一個交易日，如果公司、市場發生臨時事件，例如：收購案、新品發表、人事異動，通常要等到隔日開盤，才會反映在股價上，這會導致投資人來不及即時停損或停利，當沖當日完成買賣的手法，能幫助投資人避開風險。 第二，買股票下單的過程中，如果不小心輸錯數量、買錯標的，也可以透過當沖的方式賣掉，減少損失。… Read More
產業市場動態
12/06/2024
作者/高敬原 Carlos 明天（13 日）台灣虛擬通貨產業即將迎來歷史性的一刻，中華民國虛擬通貨商業同業公會（下稱虛擬通貨公會）將在本週四（6/13）召開第一屆第一次會員大會（成立大會）暨第一屆第一次理監事聯席會議。這一步，象徵台灣的虛擬通貨產業從過去的灰色地帶，轉變成一個政府認可的新興產業別，更是台灣循序漸進推動產業監管的最好示範。 區塊鏈（blockchain）是網際網路之後問世的科技技術中，第一個在台灣成立公會的產業，目前由金融監督管理委員（下稱金管會）證券期貨局（下稱證期局）為其主管機關。這一路走來並不容易，過去很長一段時間，虛擬通貨在台灣不只沒有主管機關，加密貨幣在法律上的定位究竟是「貨幣」、「金融產品」還是「商品」也未有定論，甚至在台灣曾被認定為「虛擬商品」而非「資產」，也因為許多與加密貨幣有關的負面新聞頻傳，許多人對加密貨幣貼上了污名化的標籤，也連帶地讓虛擬通貨產業的發展面臨強大逆風。 科技技術是中性的，產業中也有許多努力不懈，希望能讓產業正常發展，並為人類社會帶來正向貢獻的業者。如今，在金管會的要求下，由通過金管會洗錢防制法令遵循聲明的業者組成虛擬通貨公會，將在 13 日正式成立，象徵著虛擬通貨在台灣正式邁入產業化的時代。 根據金管會主委彭金隆於 6 月 12 日在立院財政委會的「《洗錢防制法》修正草案與《詐欺犯罪危害防制條例》之制定對於防制虛擬資產及交易業務事業（VASP）淪為詐騙工具」及「虛擬資產專法制定進程」專題報告，有關VASP相關事項之管理，係依漸進納管方式，共分為四個階段： 第一階段：發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」（下稱 VASP 洗防辦法），開始納管 VASP。 第二階段：推動設立 VASP 同業公會，並制定自律規範管理。 第三階段：於洗錢防制法增訂 VASP 登記制、明確 VASP 定義及對非法業者課以刑事責任等以加強管理，並研議於子法中採差異化管理。 第四階段：推動虛擬資產管理專法立法，以有效納管市場行為，同時促進金融科技及VASP產業健全發展。 ＃第一階段：洗錢防制 2017 年在 ICO（首次代幣發行）熱潮的帶動下，台灣有越來越多人開始關注加密貨幣發展，但當時並沒有任何有關的監管政策與法規，政府決定先從「洗錢防治」下手。 為了制定出一套可行的遊戲規則，當年曾有過採取「聲明制」或「許可制」的討論。台灣金融科技協會名譽理事長，也是虛擬通貨公會籌備會總顧問蔡玉玲，曾在 XREX 共同製作的 Podcast 節目《Web3 大西進》中分享，2018 年當時她在臺灣區塊鏈大聯盟法規組擔任召集人及指導委員，在制訂虛擬通貨監管政策的過程中，曾有一派聲音提出要採用「許可制」，也就是想要業者必須要經過主管機關的許可，才能夠經營虛擬通貨業務的制度。 蔡玉玲回憶，成立公會的構想，早在 2018 年推行洗錢防治聲明時就曾經被提出過，當時產業和幣圈都還很不成熟，一切都在摸索，很難做太過細緻的規範，要成立一個受到監管的公會，必須等到產業發展足夠成熟再推。她強調，做事情必須要考慮對的時機和對的方式，在不明確商業環境底下，管理會變得非常困難，「產業很辛苦，政府會很痛苦……時間的沈澱，有其必要性。」 所幸後來政府採納意見，決定先指定金管會為「虛擬通貨洗錢防治聲明」的主辦單位，而不是直接採用「許可」的制度去管理加密產業。 隔年（2018） 11月 7 日，立法院修正洗錢防制法，將「虛擬通貨平台及交易業務之事業」納入洗錢防制法監管體系，並由行政院指定金管會，作為虛擬通貨平台業者的洗錢防制主管機關；接著在 2021 年 6 月 30… Read More
產業市場動態
12/04/2024
報告作者：陳梅慧 Miffy、尤芷薇 Yoyo 中文版最新報告請點此下載 An English version of this report can be found here 報告發布時程 中文版 v1.2 報告發布時間：2024 年 4 月 12 日 英文版 v1.2 報告發布時間：2024 年 8 月 06 日 備註：本份報告的完整版本已提交相關執法單位。 一、 事件背景 被稱為台版 N 號房的「創意私房」有大量不法偷拍的未成年性影像，也因為藝人黃子佼被揭露從該平台購買影片且為高級會員，近期受到大量關注。衛福部長薛瑞元 10 日也在立法院表示，將於當日發文給數發部對「創意私房」進行網域封鎖。但是封網之後呢？這些透過兒少剝削以及偷拍而獲利的人，究竟是誰？又是否可以將他們繩之以法？ 長期經營區塊鏈與加密貨幣相關內容的《區塊勢》在其臉書粉專貼文，以網址搭配全球資訊網的數位檔案館「網路時光機」，取得 4 個「創意私房」在不同時期使用的「非託管型」收款錢包地址，： 資料來源 / XREX 整理「創意私房」非託管型錢包地址 XREX 交易所區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 延續以上錢包資訊，進一步追查這… Read More
反詐騙反洗錢
28/03/2024
在現代社會中，詐騙犯罪日益猖獗，其中包括了人頭戶和車手的問題。這些行為不僅造成個人財產損失，更可能需要背負法律責任。
XREX 的 Podcast 節目《Web3 大西進》近期推出多集【反詐騙、反洗錢系列特輯】，系列第一集《民間幣流追蹤高手現身！揪出加密貨幣詐騙集團，手法、話術一次揭露！》〉邀請民間司法改革基金會（司改會）的倡議專員陳梅慧 Miffy ，她一開始是從人頭戶的司法關懷開始接觸到詐騙案件，後來隨著柬埔寨人口販運問題嚴重，以及越來越猖狂的加密貨幣投資詐騙， Miffy 接觸到了大量無助的受害者，並深入分析詐騙集團的組成結構與犯罪手法。她在節目中指出，許多人頭戶和車手起初是被「詐騙」入局的，但同樣身為受害者的他們最終卻也背負了極大的法律責任，甚至要全額賠償其他受害者的損失。 Read More
反詐騙反洗錢
26/02/2024
2024 年 2 月 26 日，台北 – 現今投資與金融詐騙橫行，即使破案，許多被害人仍難以追回被詐騙的資產。刑事警察局近期偵破一宗加密貨幣詐騙案，與民間司法改革基金會與 XREX 交易所合作運用頂尖的區塊鏈幣流追蹤技術，證明不法資金流向與加密貨幣資產擁有者，協助執法機關在「未知犯嫌」且「無被告身分」的情況下，順利將被詐騙的以太幣返還給被害人，創下臺灣司法史上第一例。本案之特殊性在於： 被害人於使用俗稱小狐狸的去中心化錢包 MetaMask 時遭釣魚，其錢包中的以太幣遭竊。由於 MetaMask 是去中心化錢包，並無客服可協助被害人。 由於加害人極可能是境外犯罪組織，在受理案情當下，檢警並無從得知加害人（被告）之身份。 被竊取之加密資產，流至境外交易所 OKX。 透過多方合作，遠端扣押不法資金，最終將被竊之加密資產近乎全數返還被害人。 此件詐騙案的被害人萬先生活躍於加密貨幣社群，也是專業的交易員，他表示：「我沒有想到詐騙集團會冒用 Forbes『媒體採訪』的名義來釣魚，傳送帶有惡意程式的網頁，以填寫資料的名義盜取我的加密資產。我衷心感謝刑事警察局偵六大隊、民間司法改革基金會的陳梅慧倡議專員、XREX 交易所、OKX 交易所與慢霧科技的協助。我希望我的案例可以作為前車之鑒，同時也讓檢警調等執法機關相信，這樣的去中心化錢包境外詐騙案件是可以辦也辦得成的。」 萬先生是在透過其去中心化錢包 MetaMask，使用位於 Base 鏈上的去中心化社交平台 Friend.tech 時被釣魚，被詐騙資金被移轉至 OKX 交易所。在意識到被詐欺後，萬先生即時在社群上公開自己的遭遇並獲得幣圈關注，在 6 小時內，慢霧科技與 OKX 交易所聯繫即時攔下被盜走的以太幣。依 OKX 內部規範，在 72 小時內需要臺灣執法單位進場，否則無法繼續扣住不法資金。因此由司改會陳梅慧協助整理並撰寫幣流文件，協助被害人完成報案，與刑事局與檢察官合作，向法院聲請扣押裁定。 然而，此案欠缺「被告」，該如何合法地將資金返還給被害人？為解決法律上的程序問題，執法單位要求專業且中立的第三方進場，確認被盜錢包的所有人、幣流走向並再次驗證金流文件。已經成功導入多家國際頂尖的區塊鏈分析工具的 XREX 交易所，在這個環節擔任關鍵角色，其內部資安與反洗錢團隊使用 TRM Labs 和慢霧科技的 MistTrack 進行鏈上金流的交叉分析，用技術提供可靠證據並彙整成完整的幣流鑑識報告書。 攻擊者跨鏈轉移資產至自己的錢包，再到 OKX 交易所，每一筆幣流在鏈上幣流分析中一覽無遺。… Read More
產業市場動態
19/04/2021
加密貨幣交易所洗錢風險：以 Coinbase, LocalBitcoins, MorphToken為例，論 XREX 反洗錢機制。 共同作者：Wayne 黃耀文、尤芷薇（印度尤）、Sun Huang 近期，比特幣與其他數位貨幣的交易極度熱絡，不只是價格飆升，在實際應用上也不斷傳出好消息，特斯拉、Paypal、Visa 都相繼接受比特幣，美國金融科技公司 Square、中國軟體公司美圖秀秀等機構投資人大舉入場，再加上 NFT 交易平台的崛起，都為數位貨幣創造了前所未有的需求與應用。於此同時，如何追蹤數位貨幣的金流、如何確保交易所的風險、如何預防惡意詐騙、不當吸金與洗錢，對於交易所、投資人、普通用戶與主管機關，都是一大挑戰。 行政院近日正式劃定洗錢防制法第五條虛擬通貨平台及交易業務事業之範圍，被劃定在此條命令之下的相關業者，包括交易所、虛擬通貨間交換與移轉、提供保管與管理工具、參與及提供虛擬通貨發行或銷售之相關金融服務，都必須要落實認識客戶（know your customer, KYC）與洗錢防制之義務，執行身份驗證、實地查核、交易監控與通報等等，自今年7月1日起生效。 作為數位貨幣產業的一員，雖然 XREX 主要市場為海外新興市場，我們仍非常鼓舞於台灣行政院的決定，這展現了主管機關以正面且積極的態度，試圖對區塊鏈這個新一波的新科技浪潮做出規範，這將有利於台灣區塊鏈產業的發展。 過去兩年多以來，XREX 深刻體會，如果沒有好的反洗錢工具輔助，就很難將出「入金」的金流品質防守好，也就很難保障我們的用戶的「出金」安全： 一、 出金，一定都是非常乾淨的加密貨幣 二、 出金，不會不小心轉至不法錢包：恐怖組織、受制裁、犯罪、詐騙、槍枝毒品等 要防守好入金，就必須有技術與資料庫，分析入金來的加密貨幣，其過去金流所通過的交易所，是否為高風險的交易所。本文就讓我們帶大家進入加密貨幣反洗錢分析的世界，透過三個實例（Coinbase、LocalBitcoins、MorphToken）分享 XREX 過去使用的工具與經驗，以及 XREX 在自家產品中開發的洗錢防制功能，期待能與大家有更多的討論。 矽谷區塊鏈防洗錢機制 CipherTrace XREX 使用美國矽谷的區塊鏈防洗錢機制 CipherTrace，一方面可以自動分析金流風險，一方面對於高風險指數的金流，我們的四位反洗錢分析師，可以用很直覺的方式，搜尋並了解一個加密貨幣平台（或錢包）的風險層級，並進一步分析出各平台的資金流向及分類。目前 CipherTrace 的資料庫中，已經累積超過80個國家的 850 家數位資產服務商（virtual asset service providers，簡稱VASPs）的數據與資料，包括著名的交易所幣安、Kraken、Coinbase、FTX等等，也涵蓋錢包服務供應商、比特幣ATM等服務商。 矽谷區塊鏈防洗錢機制 CipherTrace。 ＃實例一：Coinbase 我們用CipherTrace來檢視知名加密貨幣交易所 Coinbase ，Coinbase近日在納斯達克上市，交易代號「COIN」，作為首家公開上市的大型加密貨幣交易所，Coinbase所受的關注極大。站在反洗錢的角度看 Coinbase，CipherTrace 可以告訴我們什麼呢？ 知名加密貨幣交易所 Coinbase。 ㄧ、 數位貨幣出入金的最大對象，都是幣安，表示雙方使用者重疊度高，也表示雙方金流往來密切，金流的乾淨度，將彼此牽連。… Read More
