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【Web3大西進】搞懂「交易之媒介」也能了解Web3世界!一文看懂血淋淋的貨幣權力戰爭

「交易之媒介」事實是一場主權的戰爭:誰掌控了貨幣,就掌控了治理的權力。換作是在 Web3 的世界裡,又有哪些加密貨幣其實是在上演「主權爭奪戰」呢?
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「Web3大西進」是交易所XREX與區塊鏈媒體《Web3+》共同聯名製作的Podcast節目,將以深入淺出的方式解說區塊鏈。

節目由XREX執行長黃耀文擔任主持人,在每一集的節目中,都會有他最犀利的觀察、評論。「Web3大西進」固定每雙週一於《數位時代》Podcast頻道更新,千萬不要錯過。

本集「Web3大西進」,由XREX交易所兩位共同創辦人黃耀文(Wayne)與蕭滙宗(Winston),以及XREX執行長辦公室資深總監尤芷薇(Yoyo)共同分享,為節目第一個系列專題,此集帶大家釐清「交易之媒介」背後的意義,這不只是一國調節內部運轉模式的手段,更是主權與國力的象徵,也因此會演變成國與國之間的兢爭!

 

本集摘要

  • 為什麼我們要從「牛換香蕉」的以物易物,走到使用一個通用貨幣?
  • 貨幣其實只是會計的手段,真正的價值來自…?
  • 貨幣其實是「空」換「空」?
  • 日常使用的貨幣,其實暗藏一場血腥戰爭的秘密?
  • Web3 世界的貨幣之戰又會怎麼影響我們?

 

 

為什麼要有「交易媒介」的存在?

Q:「交易之媒介」是什麼?

在任何一個經濟體當中,如果沒有貨幣來充當交易之媒介,那大家就必須回到以物易物的交易系統,以物易物的缺點,就是生產效率非常的低,也會造成整個經濟運作、成長效率低落。

舉一個例子來說,當今天要有一筆「兩根香蕉換一瓶牛奶」的交易成立,一定要有兩項條件成立:

  1. 有人剛好願意用香蕉換牛奶,而且願意付出兩根香蕉
  2. 有人剛好願意用牛奶換香蕉,而且願意付出一瓶牛奶

雙方各取所需,但是中間所花費的媒合時間效率過低,因此大家需要去找一個貨幣(通貨),通用的、大家都想要的、也很好使用的貨幣,如果有人想要馬上用香蕉換牛奶,不一定要找到同時想要用牛奶換香蕉的人,但可以使用貨幣(通貨)也就是交易之媒介來交易。

Q:如果有一個「通用的、大家都想要的、也很好使用的貨幣」當作交易之媒介,就可以不用「剛好」符合「條件」嗎?

香蕉換牛奶的交易成立,是基於有人願意用香蕉換牛奶,也剛好有人願意用牛奶換香蕉,這種雙向的契合在經濟裡面叫做「Double Coincidence of Wants」,也就是雙向巧合。

在任何一個經濟體裡面,如果沒有貨幣來充當交易之媒介,那大家就必須回到以物易物的交易系統,物品和物品之間要發生雙重巧合除了「供需因素」之外,還需要耗費極大的「媒合成本」,而且越不容易找零,或者分割的物品會越難媒合。

例如,稻米相對牛來說,稻米肯定比較容易發生雙重巧合,因為稻米可以因應多種物品去調整交換的數量,但牛一次要換一整頭牛,在媒合過程會更沒效率。

如果導入了貨幣(通貨)當作交易之媒介,那一切物品包括服務,就會從產品變成了「價值」的概念,大家都可以跳過「媒合」的動作,將產品的價值利用會計手段成為一個通用的貨幣,再用通用的貨幣購買所有的東西,完全省略「雙重巧合」的步驟,就可以不用「剛好」符合「條件」,整個市場會變得非常有效率。

Q:「價值之儲藏」才是根本,但「交易之媒介」卻是最重要的?

價值之儲藏為「根本」的原因,是因為實際的價值,還是在於生產出來的物品和服務本身,任何形式的貨幣,都只是個會計手段,讓人們更有效率和動機去積極生產價值。

因此有一派說法是,只要能夠協調好社會的運行、生產力,貨幣本身不需要有任何內在價值的支撐,就是個好貨幣。

雖然,蕭滙宗不見得同意,但是這也代表在貨幣價值之儲藏這一個功能本身就充滿許多爭議,而這些爭議會,因不同的時空背景而有所不同。

如現在因為經濟危機,大家覺得價值之儲藏很重要,採取保守的手段儲存價值,所以黃金漲價了,但當太平盛世大家可能就不那麼在乎,不過如果真的要在貨幣的三大功能裡面,進行重要性排名的投票,蕭滙宗認為交易之媒介,應該會得到壓到性的勝利。

 

「貨幣」走到「通貨」再到走到「法幣」,其實是從「真的」走到「空的」再走到「假的」

Q:「空的」是什麼意思?

不管是貨幣還是錢,其實都是人類幻想和虛構出來的東西,只是一套系統、一個會計手段,就算是以前的黃金時代,也不過是一套大家共同幻想出來的系統,不過這是很常見的,就像是宗教、法律等等,人類的社會本來就是這樣運行,真正的價值是大家對社會貢獻的物品、服務的「產量」。

價值來源,甚至可以是一個國家GDP,這就是完全為「空」的。

社會的所有勞動力人口,就是潛在的「產能」,生產出來的一切物資和服務就是實質的「產量」,也就是大家耳熟能詳的「GDP國民生產毛額」的原型,也可以叫做「國民生產總量」。

就像是古裝劇裡某個大臣跟皇上報告,今年全國稻米豐收多少石,食鹽多少石,布稠多少段等等,這些都是「實實在在」的物資,生產越多國家就是越繁榮。

而貨幣的存在,只不過是一套系統,目的是為了要把「產能」有效轉化成「產量」,讓所有的勞動力的「產能」有效調節去生產社會需要的東西,而且還要提高效率,將產量最大化,一切透過貨幣去引導,讓大家忘記物品本身才是真正的價值,只要大家都相信生產出來的東西,全部可以變成錢,而錢可以去購買任何東西,那透過錢的引導就能做出分工和調配。

真實的物品才有真正的價值,到了「交易之媒介」這個階段,香蕉不是香蕉,將香蕉換成了錢換成假的東西,再換成自己要的物品,便是「假」的意思。

越來越貼近會計手段,等於越來越脫離貨幣「本身價值」的概念。

Q:統治者和政府,如何透過「錢」引導分工和調配一個社會?

可以把國家看成一個市場,以市場來說,市場就是不斷的重示經濟活動,政府只要統一交易之媒介,把大家創造的產量或是產能,也就是將價值保護好在經濟體裡面,基本上就可以盡可能擔任好分工和調配的角色,

要做到這樣的分工和調配,政府需要完成兩件事情:

一:嚴格限定一切市場交易

一國的法幣,是唯一的合法媒介,所有的經濟活動都不能再用以物易物、黃金等方式進行,當你想要獲取A經濟體創造出來價值,A經濟體只接受A經濟體定義的交易之媒介來做交換。

二:一國的法幣,也就是該國人民納稅的唯一媒介

也因此「國民生產總量」會計化變成了「GDP國民生產毛額」,從過去一年該國生產了多少稻米,食鹽,蘋果,變成了過去一年該國生產了多少價值,都是以該國「交易之媒介」來衡量。

Q:為何「交易之媒介」很重要?

有一句話大家應該都聽過,「貨幣代表一國的主權」,當一個國家透過法幣系統協調了社會分工,該國產量充足,物產豐盛,也代表該國的國力強大。

生產的東西流落到別的國家,也代表國家生產的價值被別的國家奪走,國家肯定不會讓這件事情發生,因此法幣也變成了一個國家市場的准入權、護城河的概念,也就是在該國唯一的交易媒介只能夠是該國法幣。

取得到該國法幣的管道有以下三種:

  1. 甲到B國家(市場)來進行經濟活動、工作,在B的系統內,貢獻等值的產能和產量賺取B國的法幣
  2. 甲用A國的法幣跟乙買B國的法幣,反正兩邊法幣都是空的,先以空換空,然後乙用A國的空氣幣,按照A國市場系統的標價,換取A國生產的物資,甲也用B國的空氣幣,按照B國市場系統標價換取B國的物資,實際上也就是以物易物的概念,誰也不吃虧
  3. 甲先輸出A國的產量GDP到B的市場,將貨流通到B的市場上,賣掉賺取B的法幣,再透過B國的法幣,在B市場換取甲要的東西回去

Q:貨幣為何就是主權?

這邊也談到中心化到去中心化的幣圈歷史,貨幣確實在中心化、去中心化的世界都佔有舉無輕重的角色。

Bitfinex曾是全球最大交易所,各個監管單位切除其交易之媒介,沒有銀行配合,也就是說無法使用美元入金到交易所,也無法從交易所出金,沒有了交易媒介,也就代表Bitfinex無法運作。

在此情況之下,Bitfinex自行發行了美元穩定幣USDT,也就是現在市值第一大的穩定幣,自己發行交易之媒介,後來幣安也是一樣發行自己的穩定幣BUSD,建立自己的生態系,這就是它們的主權,把所有的價值利用自家穩定幣框在自己經濟體內。

連去中心化借貸平台AAVE、去中心化交易所CURVE也出自己的穩定幣,從中心化到去中心化,從古至今,都沒有改變,每一個都是一個經濟體的概念,貨幣就是一個主權,經濟上很重要的權力。

Q:最具有全球影響與控制力的交易之媒介是美金嗎?

太多金融商品都是用美元計價,全世界的交易之媒介、石油,甚至到今天Web3世界的USDT、USDC都是這樣,其實在短時間內改變不了,也讓美國有很大的鑄幣稅(Seigniorage)的好處,法幣與法幣之間注定就是一場不公平的戰爭。

💡鑄幣稅(Seigniorage) :鑄幣稅為面值與生產成本之間的差額,在特定經濟體或國家內生產貨幣的成本若低於實際交換價值,而實際交換價值通常收益歸為政府。例如:政府印新台幣2000元的紙鈔的成本為10元,而這1990元的購買力為政府享有,也就是所謂的鑄幣稅。

再次強調,貨幣實質上並不存在,只存在於共識還能夠運行的時候,也就是大家都同意、認同的手段、系統和體系,儘管是黃金,今天如果遇到了超級大的危機,當生存都遇到了問題,這時候眼前的食物和物資,遠遠比黃金重要,因為黃金不是真正的必需品,食物和物資才是。貨幣只是會計手段,而交易之媒介也是一套資源的攻防系統。

 

本文轉載自《【Web3大西進】搞懂「交易之媒介」也能了解Web3世界!一文看懂血淋淋的貨幣權力戰爭》

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