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結盟TRM Labs、萬事達卡CipherTrace,XREX黃耀文:我們已達到國際反洗錢標準
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反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 07 月 22 日
2024 兩大錢包詐騙手法!控制權如何被奪走?假地址蒙蔽雙眼?真實案例、實用工具大公開
重點摘要 根據區塊鏈智慧合約審計公司 CertiK 數據,光是 2024 年第一季,在區塊鏈上就發生了 223 次駭客攻擊,盜走價值超過 5.02 億美元的數位資產。保管虛擬資產的「錢包」(Wallet),就是駭客最想鎖定的目標。 XREX 整理了 2024 兩大錢包盜取手法「冰釣攻擊」和「地址投毒」,搭配真實案例、實用建議與工具,跟你一起守護錢包安全。 文 / 鄭婷宇 Claire 「自己的錢自己管」雖然是區塊鏈技術的一大優點,但一不小心,辛苦累積的資產可能也會一夕之間消失。根據區塊鏈智慧合約審計公司 CertiK 數據,光是 2024 年第一季,在區塊鏈上就發生了 223 次駭客攻擊,盜走價值超過 5.02 億美元的數位資產。 保管虛擬資產的「錢包」(Wallet),就是駭客、詐騙集團最想攻破的寶庫,常見的手法有哪些?我的錢包有沒有危險? XREX 整理了 2024 兩大錢包盜取手法,以及真實案例,搭配實用的建議與工具,跟你一起守護錢包安全。 兩大常見錢包詐騙手法 「冰釣攻擊」和「地址投毒」是兩大常見的加密貨幣錢包詐騙,前者,指的是奪走對方錢包的控制權,來盜取裡面的虛擬資產;後者,指的是用假地址矇騙用戶雙眼,誘使對方將款項轉到詐騙份子的錢包內。 這兩種手法,通常會搭配不同的詐騙劇本執行,共通點,都是會先用假的「好康」吸引受害者的注意力,接著一步步引導受害人,走進預先設置好的陷阱,神不知鬼不覺得打開受害者錢包,盜走加密資產。 冰釣攻擊:誘使受害人授權惡意交易,奪走錢包控制權 「搶先註冊!卡位超值的投資機會!」限時、充滿誘惑的文案包裝,容易讓人一不小心就上鉤,忽略了背後的陷阱與風險。 冰釣攻擊的詐騙者,通常會先營造一個緊張高壓的情境,讓受害者在慌亂中忽略查證,在倉促之下,簽署詐騙犯捏造的智慧合約,親手將自己的加密資產送給詐騙者。 冰釣與釣魚(phishing)攻擊的共通點,是都會誘使受害者點擊假的網站,但背後的目的不太一樣。 冰釣攻擊的目的,是要誘騙受害者簽署假的區塊鏈交易,並取得受害者的錢包權限;釣魚的目標,則是透過病毒、駭入等手法,獲取受害者的密碼、聯絡號碼等私人資訊。 常見的冰釣手法有以下三種,只要一不小心上鉤,就可能交出錢包控制權。 發送假交易請求:駭客將惡意交易,偽裝成合法的智慧合約,或看似無害去中心化 App(dApp)。 發送假的批准請求:駭客將惡意交易,偽裝成 dApp(去中心化應用程式,建構在區塊鏈上的 App) 的常規操作,並要求受害者批准請求,通常很難立即察覺陷阱。 更改交易內容:駭客偷天換日,更改交易細節,例如:將交易資產的目的地,從預定的交易對象,改成駭客的錢包。 真實案例: 親手奉上百萬美元無聊猿… ...閱讀更多
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2024 年 07 月 23 日
台股投資人為何開始擁抱加密貨幣?三大市場趨勢搶先看
重點摘要 傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊,現在正是台股投資人,進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。除了美國正式推出比特幣現貨 ETF ,灰度(Grayscale)、貝萊德(BlackRock)這些資產管理公司,都有推出配置比特幣的基金,台灣「虛擬通貨公會」也正式成立,金融機構與監管單位的態度都出現變化。 比特幣不只有價值,更是一款大家都認證的「新資產」。加密貨幣在金融上的應用,和既有的金融概念並沒有差異,因為金融就是金融,只是工具和標的出現了更多元豐富的選擇。 作者 / 高敬原 Carlos 從 2008 年發明以來,比特幣(Bitcoin, BTC)的地位在過去 16 年裡,歷經了巨大的轉變,從一度被痛批「毫無價值」,到現在成為金融專家和投資機構認真看待的「新資產」。 比特幣用時間證明了自身的價值,傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊,而現在,正是台股投資人,進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。 全民投資比特幣時代來臨!從三大轉變看起 從美國而起的次級房貸危機,在 2008 年形成撲向全球的「金融海嘯」,許多曾被民眾信任的銀行、金融機構陷入破產倒閉危機,讓人們見識到中心化金融機構的脆弱。 比特幣就在這樣的背景下誕生,匿名人物「中本聰(Satoshi Nakamoto)」在網路上,發表了比特幣白皮書《比特幣:一個點對點的電子現金系統》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System),提出了「去中心化數位貨幣及支付系統」概念。 中本聰一開始的設計,是希望比特幣能成為新一代的全球通用的貨幣,對抗中心化金融的脆弱。 雖然願景很美好,但一開始認識比特幣價值的人很少,還因為匿名、去中心化的特性,被不肖分子濫用於暗網交易、詐騙等不法行為。 在法律定位上,目前只有位於中美洲的薩爾瓦多(Salvador),將比特幣設為該國法幣;XREX 法遵團隊曾撰文分析,多數監管單位為了避免金融詐騙與市場操縱,大多將傳統金融商品的管控方式,直接套用在加密貨幣投資上;樂觀看待加密貨幣發展的國家,則會將加密資產歸類為商品,也更願意和民間企業合作,共同防堵逃漏稅及洗錢行為。 圖說:在法律定位上,目前只有位於中美洲的薩爾瓦多(Salvador),將比特幣設為該國法幣。圖片來源:Canva 根據中本聰的設計,比特幣的發行總量只有 2100 萬枚,因為跟黃金有類似的稀缺性以及價值存儲功能,因此也被稱為「數位黃金」。 中國工商銀行(ICBC)在今年 6 月的一份分析報告中,也罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性,宛如是「數位黃金」;前央行總裁彭淮南,更早在 2013 年就說過,比特幣類似於一種貴金屬。 但比特幣是否真的存在價值,這 16 年來也受到不少批評。 美國知名對沖基金巨鱷、潘興廣場資本管理公司(Pershing Square Capital Management)執行長比爾·艾克曼(Bill Ackman),就曾痛批比特幣毫無內在價值,還說他絕對不會投資,但艾克曼在今年(2024)三月時改口,表示會開始考慮買入比特幣。 比特幣到底有沒有價值?是不是真正的「新資產」?台股投資人能進場了嗎?看以下 3… ...閱讀更多
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2024 年 07 月 26 日
區塊鏈錢包可以不用這麼難!為什麼買賣加密貨幣需要「類台股」交易體驗?
重點摘要 現在,是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻,原因有兩個:「台灣虛擬通貨公會」成立、加密貨幣影響力融入金融體系。 但虛擬資產要快速普及,必須大幅降低市場教育成本,如果可以模擬和套入現有的金融工具與平台方式,會是讓大眾認識和理解虛擬資產最好也最快的方式。 「類台股」交易體驗非常重要,應該要讓一般民眾,直接用新台幣買加密貨幣,再賣成新台幣輕鬆結算,無論是想存在交易所錢包,會是提領到銀行帳號領出都可以。 作者 / 高敬原 Carlos 從比特幣現貨 ETF 的通過,到台灣「虛擬通貨公會」的成立,都說明了今年是加密貨幣被認可為「新資產」的新紀元,當加密貨幣開始「出圈」,也代表總體經濟與加密貨幣市場的關係日趨緊密,所有人也該開始思考,是時候將這個新資產,視為金融與財務配置中的一環。 一談及區塊鏈,許多人可能會覺得困難或陌生,更遑論是工具操作與平台選擇,這些都是目前台股投資人要將加密貨幣納入資產配置時,所面臨最大也最直接的挑戰。如何降低這個門檻,會是重要關鍵。 從過往的經驗可以得知,要讓大眾去接納和熟悉一個新資產的出現,最好的方式就是讓他們以既有熟悉的方式開始認識與接觸。目前國際上各大金融機構的策略發展,也都是朝這個方向推進,這也是為什麼我們會開始思考,加密貨幣產業是否需要「類台股」的交易體驗呢? 總體經濟與加密貨幣市場,關係遠比想像更緊密 現在,是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻,原因有兩個。第一,隨著「台灣虛擬通貨公會」在今年(2024)6 月正式成立,產業正是邁入監管時代;第二,是加密貨幣的影響力,也已經開始融入金融體系。 XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston,在 XREX 製作的 Podcast 節目《Web3 大西進》「總經專家李其展從股匯市走向加密貨幣,如何掌握先行者優勢?」中談到,總體經濟與加密貨幣市場的關係,遠比想像中還要緊密。 加密貨幣與傳統金融的交互,一共走過三大階段。 在約略 10 年前,比特幣的價格波動與時事話題有很高的關聯性,偏向議題的炒作,無論是戰爭、通膨、金融危機還是區域緊張,任何風吹草動都可能會讓幣價大漲或大跌落,投資人將加密貨幣當成傳統資產的對沖或避險工具。 後來,隨著大型機構與華爾街開始進場,像是交易所 BitMEX 在 2016 年推出「永續期貨」(Perpetual Futures),許多機構開始投入交易,這讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。 圖說:加密貨幣與傳統金融的交互,一共走過三大階段。隨著大型機構與華爾街開始進場,讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。圖片來源:Canva 目前,因為全球對於美元體系開始出現質疑,並渴望多元化資產配置,因此有越來越多傳統金融的資金流向加密貨幣。例如今年(2024)二月,資產管理巨頭富達(Fidelity)更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置,目前該產品中提供 4 種不同的 ETF,加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。 也因此,加密貨幣又從與傳統金融走向類似,走回到了對沖與避險的特質,但和最初僅限於新聞或是市場上「風聲」影響,在區塊鏈技術有更多應用與發展,目前加密貨幣市場的波動,有更多總體經濟與實質面的基礎做支撐。 擁有超過 15 年總體經濟與外匯分析及實務操作經驗的財經專家,人稱「大佛」的李其展在節目中也提到,有「三種人」應該從現在就開始投資加密貨幣。 第一,是本來就有在投資國際金融商品的人,加密貨幣本來就是與全球市場交易,比起傳統的金融商品(如美股),操作的門檻低很多;第二,是想投資新東西的人,有過傳統金融投資金經驗的人,可以嘗試將部份資金配置在加密貨幣上,增加投資組合多元性;第三,是適合純粹用技術面操作的人,加密貨幣不僅波動性更大,而且全年無休,不像股市有休市的限制,潛在獲利與操作的空間更大。 搞懂錢包技術太難!將虛擬資產融入現有工具是關鍵… ...閱讀更多
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2025 年 06 月 24 日
【Web3 大西進完整逐字稿】穩定幣,看過來!從金融制度裂縫中長出的新藤蔓,為法幣系統勾勒出什麼新意義?
《Web3 大西進》全新推出【穩定幣的過去、現在與未來】系列特輯,透過 XREX 集團內部專家的分享,帶你深入認識穩定幣的前世今生,還有那些我們現在可能還都無法想像的未來。系列首集,我們邀請到 Wayne、Winston 還有 XREX 首席經濟學家 Andrew,一起為大家科普,先從「穩定幣是什麼?」談起。以下為本集節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne Web3 大西進大家好!我是 Wayne 黃耀文。 蕭滙宗 Winston 大家好我是 Winston 尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo。我們今天為大家帶來一個新的系列特輯叫做「穩定幣的過去、現在與未來」,除了 Wayne 跟 Winston 之外,我們也邀請到了 XREX 的首席經濟學家 Andrew 來跟我們聊一聊,幫我們跟大家打個招呼。 XREX 的首席經濟學家 Andrew 嗨大家好我是 Andrew。 尤芷薇 Yoyo 穩定幣最近真的是非常非常的夯,因為我們可以看到有很多,之前沒有看見的事情正在發生當中,甚至是以前從來沒有聽過穩定幣的人,現在都已經開始追上這個熱潮了,為什麼會有這樣子的熱潮呢? 其實我們幫大家整理了幾個大事件,第一大而且也是有在投資的人都會關注到的事情,就是全球第二大的穩定幣發行商 Circle 上市了,它剛上市的時候呢,他的一股(股價)是 31 塊美金,大家已經覺得哇,原來一個加密貨幣的相關服務商上市的時候可以到達這個價格,沒想到幾天之內砰!砰!砰!它(股價)直接乘以 6 倍甚至超過 6 倍,在我們錄音的 2025 年… ...閱讀更多

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2025 年 06 月 23 日
解析美國《GENIUS》穩定幣法案!市場規模上看 3.7 兆美元,「定義」、「發行規格」與「利息發放」三大亮點一次看
重點摘要 美國參議院在 6 月 17 日,以 68:30 壓倒性票數通過《GENIUS 法案》。XREX 首席經濟學家 Andrew 在《Web3 大西進》節目中分析,有監管才能有效控管風險,避免影響到傳統金融體系。 Andrew 認為,目前兩大法案的內容幾乎 95% 雷同,彼此之間並非競爭關係,主要有三大值得關注的亮點:穩定幣的「定義」、「發行規格」與「利息發放」。 美國近期種種支持穩定幣的動作與政策,XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 Winston 認為,美元穩定幣是美元數位殖民地的延伸,是美元霸權的強化。 文 / 高敬原 Carlos 美國參議院在 6 月 17 日,以 68:30 壓倒性票數通過《GENIUS 法案》,代表美國將建立首個穩定幣綜合監管架構,朝著「全球加密貨幣領導者」的地位邁進。 不過,這還不是最終的穩定幣監管版本,今年四月時,眾議院也表決通過了自己的《STABLE 法案》版本,目前尚未進行全院表決。《GENIUS 法案》下一步將提交眾議院審議,達成一致的版本後,才能送交總統川普(Donald Trump)簽署成為法律。 預計在 2025 年 8 月國會休會前完成此程序。 川普非常關心《GENIUS 法案》進度,他甚至還在 Truth Social 發文表示,眾議院必須「以閃電般的速度」將法案送達白宮。他在貼文內強調:「把它送到我桌上,馬上 ——不准拖延、不准附帶條款。」 根據 TRM Labs… ...閱讀更多

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2025 年 06 月 20 日
解析資誠 PwC 《2025 全球加密法規報告》:穩定幣監管、洗錢防治都是重點!臺灣進展與國際趨勢相符嗎?
重點摘要 資誠聯合會計師事務所(PwC)近期發布《2025 全球加密貨幣法規報告》,深入分析了超過 50 個司法管轄區的政策變化與趨勢。 XREX 交易所整理了這份長達 86 頁的報告,歸納出 2025 年十項重要的加密貨幣監管趨勢,當中包括穩定幣與 DeFi 等備受關注的議題。 資誠聯合會計師事務所金融產業服務會計師吳尚燉表示,2025 年全球監理與立法的推進,將有助於加密貨幣市場擺脫不確定性,走向制度清晰化。 文/元 YUAN 全球加密貨幣產業,正式進入「大監管時代」。資誠聯合會計師事務所(PwC)近期發布《2025 全球加密貨幣法規報告》(PwC Global Crypto Regulation Report 2025 ),除了探討現在虛擬資產的監管環境,也深入分析了超過 50 個司法管轄區的政策變化與趨勢。 XREX 交易所替大家整理這份多達 86 頁的報告,重點包括:2025 年全球加密貨幣監管,將朝向更清晰、與傳統金融體系更緊密整合的方向發展,同時面臨各國監管差異和洗錢防制等挑戰。 十大全球加密監管趨勢一次看 這份報告歸納了十個 2025 年重要的加密貨幣監管趨勢,主要亮點如下: 趨勢一:美國加密監管明朗化 美國的加密監管政策,朝更友善的方向發展。美國參議院在 6 月 17 日,以 68:30 壓倒性票數通過《GENIUS 法案》,代表美國將建立首個穩定幣綜合監管架構,朝著「全球加密貨幣領導者」的地位邁進。 今年四月時,眾議院也表決通過了自己的《STABLE 法案》版本,目前尚未進行全院表決。《GENIUS 法案》下一步將提交眾議院審議,達成一致的版本後,才能送交總統川普(Donald Trump)簽署成為法律。 預計在… ...閱讀更多
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反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 07 月 22 日
2024 兩大錢包詐騙手法!控制權如何被奪走?假地址蒙蔽雙眼?真實案例、實用工具大公開
重點摘要 根據區塊鏈智慧合約審計公司 CertiK 數據,光是 2024 年第一季,在區塊鏈上就發生了 223 次駭客攻擊,盜走價值超過 5.02 億美元的數位資產。保管虛擬資產的「錢包」(Wallet),就是駭客最想鎖定的目標。 XREX 整理了 2024 兩大錢包盜取手法「冰釣攻擊」和「地址投毒」,搭配真實案例、實用建議與工具,跟你一起守護錢包安全。 文 / 鄭婷宇 Claire 「自己的錢自己管」雖然是區塊鏈技術的一大優點,但一不小心,辛苦累積的資產可能也會一夕之間消失。根據區塊鏈智慧合約審計公司 CertiK 數據,光是 2024 年第一季,在區塊鏈上就發生了 223 次駭客攻擊,盜走價值超過 5.02 億美元的數位資產。 保管虛擬資產的「錢包」(Wallet),就是駭客、詐騙集團最想攻破的寶庫,常見的手法有哪些?我的錢包有沒有危險? XREX 整理了 2024 兩大錢包盜取手法,以及真實案例,搭配實用的建議與工具,跟你一起守護錢包安全。 兩大常見錢包詐騙手法 「冰釣攻擊」和「地址投毒」是兩大常見的加密貨幣錢包詐騙,前者,指的是奪走對方錢包的控制權,來盜取裡面的虛擬資產;後者,指的是用假地址矇騙用戶雙眼,誘使對方將款項轉到詐騙份子的錢包內。 這兩種手法,通常會搭配不同的詐騙劇本執行,共通點,都是會先用假的「好康」吸引受害者的注意力,接著一步步引導受害人,走進預先設置好的陷阱,神不知鬼不覺得打開受害者錢包,盜走加密資產。 冰釣攻擊:誘使受害人授權惡意交易,奪走錢包控制權 「搶先註冊!卡位超值的投資機會!」限時、充滿誘惑的文案包裝,容易讓人一不小心就上鉤,忽略了背後的陷阱與風險。 冰釣攻擊的詐騙者,通常會先營造一個緊張高壓的情境,讓受害者在慌亂中忽略查證,在倉促之下,簽署詐騙犯捏造的智慧合約,親手將自己的加密資產送給詐騙者。 冰釣與釣魚(phishing)攻擊的共通點,是都會誘使受害者點擊假的網站,但背後的目的不太一樣。 冰釣攻擊的目的,是要誘騙受害者簽署假的區塊鏈交易,並取得受害者的錢包權限;釣魚的目標,則是透過病毒、駭入等手法,獲取受害者的密碼、聯絡號碼等私人資訊。 常見的冰釣手法有以下三種,只要一不小心上鉤,就可能交出錢包控制權。 發送假交易請求:駭客將惡意交易,偽裝成合法的智慧合約,或看似無害去中心化 App(dApp)。 發送假的批准請求:駭客將惡意交易,偽裝成 dApp(去中心化應用程式,建構在區塊鏈上的 App) 的常規操作,並要求受害者批准請求,通常很難立即察覺陷阱。 更改交易內容:駭客偷天換日,更改交易細節,例如:將交易資產的目的地,從預定的交易對象,改成駭客的錢包。 真實案例: 親手奉上百萬美元無聊猿… ...閱讀更多
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2024 年 07 月 23 日
台股投資人為何開始擁抱加密貨幣?三大市場趨勢搶先看
重點摘要 傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊,現在正是台股投資人,進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。除了美國正式推出比特幣現貨 ETF ,灰度(Grayscale)、貝萊德(BlackRock)這些資產管理公司,都有推出配置比特幣的基金,台灣「虛擬通貨公會」也正式成立,金融機構與監管單位的態度都出現變化。 比特幣不只有價值,更是一款大家都認證的「新資產」。加密貨幣在金融上的應用,和既有的金融概念並沒有差異,因為金融就是金融,只是工具和標的出現了更多元豐富的選擇。 作者 / 高敬原 Carlos 從 2008 年發明以來,比特幣(Bitcoin, BTC)的地位在過去 16 年裡,歷經了巨大的轉變,從一度被痛批「毫無價值」,到現在成為金融專家和投資機構認真看待的「新資產」。 比特幣用時間證明了自身的價值,傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊,而現在,正是台股投資人,進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。 全民投資比特幣時代來臨!從三大轉變看起 從美國而起的次級房貸危機,在 2008 年形成撲向全球的「金融海嘯」,許多曾被民眾信任的銀行、金融機構陷入破產倒閉危機,讓人們見識到中心化金融機構的脆弱。 比特幣就在這樣的背景下誕生,匿名人物「中本聰(Satoshi Nakamoto)」在網路上,發表了比特幣白皮書《比特幣:一個點對點的電子現金系統》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System),提出了「去中心化數位貨幣及支付系統」概念。 中本聰一開始的設計,是希望比特幣能成為新一代的全球通用的貨幣,對抗中心化金融的脆弱。 雖然願景很美好,但一開始認識比特幣價值的人很少,還因為匿名、去中心化的特性,被不肖分子濫用於暗網交易、詐騙等不法行為。 在法律定位上,目前只有位於中美洲的薩爾瓦多(Salvador),將比特幣設為該國法幣;XREX 法遵團隊曾撰文分析,多數監管單位為了避免金融詐騙與市場操縱,大多將傳統金融商品的管控方式,直接套用在加密貨幣投資上;樂觀看待加密貨幣發展的國家,則會將加密資產歸類為商品,也更願意和民間企業合作,共同防堵逃漏稅及洗錢行為。 圖說:在法律定位上,目前只有位於中美洲的薩爾瓦多(Salvador),將比特幣設為該國法幣。圖片來源:Canva 根據中本聰的設計,比特幣的發行總量只有 2100 萬枚,因為跟黃金有類似的稀缺性以及價值存儲功能,因此也被稱為「數位黃金」。 中國工商銀行(ICBC)在今年 6 月的一份分析報告中,也罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性,宛如是「數位黃金」;前央行總裁彭淮南,更早在 2013 年就說過,比特幣類似於一種貴金屬。 但比特幣是否真的存在價值,這 16 年來也受到不少批評。 美國知名對沖基金巨鱷、潘興廣場資本管理公司(Pershing Square Capital Management)執行長比爾·艾克曼(Bill Ackman),就曾痛批比特幣毫無內在價值,還說他絕對不會投資,但艾克曼在今年(2024)三月時改口,表示會開始考慮買入比特幣。 比特幣到底有沒有價值?是不是真正的「新資產」?台股投資人能進場了嗎?看以下 3… ...閱讀更多
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2024 年 07 月 26 日
區塊鏈錢包可以不用這麼難!為什麼買賣加密貨幣需要「類台股」交易體驗?
重點摘要 現在,是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻,原因有兩個:「台灣虛擬通貨公會」成立、加密貨幣影響力融入金融體系。 但虛擬資產要快速普及,必須大幅降低市場教育成本,如果可以模擬和套入現有的金融工具與平台方式,會是讓大眾認識和理解虛擬資產最好也最快的方式。 「類台股」交易體驗非常重要,應該要讓一般民眾,直接用新台幣買加密貨幣,再賣成新台幣輕鬆結算,無論是想存在交易所錢包,會是提領到銀行帳號領出都可以。 作者 / 高敬原 Carlos 從比特幣現貨 ETF 的通過,到台灣「虛擬通貨公會」的成立,都說明了今年是加密貨幣被認可為「新資產」的新紀元,當加密貨幣開始「出圈」,也代表總體經濟與加密貨幣市場的關係日趨緊密,所有人也該開始思考,是時候將這個新資產,視為金融與財務配置中的一環。 一談及區塊鏈,許多人可能會覺得困難或陌生,更遑論是工具操作與平台選擇,這些都是目前台股投資人要將加密貨幣納入資產配置時,所面臨最大也最直接的挑戰。如何降低這個門檻,會是重要關鍵。 從過往的經驗可以得知,要讓大眾去接納和熟悉一個新資產的出現,最好的方式就是讓他們以既有熟悉的方式開始認識與接觸。目前國際上各大金融機構的策略發展,也都是朝這個方向推進,這也是為什麼我們會開始思考,加密貨幣產業是否需要「類台股」的交易體驗呢? 總體經濟與加密貨幣市場,關係遠比想像更緊密 現在,是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻,原因有兩個。第一,隨著「台灣虛擬通貨公會」在今年(2024)6 月正式成立,產業正是邁入監管時代;第二,是加密貨幣的影響力,也已經開始融入金融體系。 XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston,在 XREX 製作的 Podcast 節目《Web3 大西進》「總經專家李其展從股匯市走向加密貨幣,如何掌握先行者優勢?」中談到,總體經濟與加密貨幣市場的關係,遠比想像中還要緊密。 加密貨幣與傳統金融的交互,一共走過三大階段。 在約略 10 年前,比特幣的價格波動與時事話題有很高的關聯性,偏向議題的炒作,無論是戰爭、通膨、金融危機還是區域緊張,任何風吹草動都可能會讓幣價大漲或大跌落,投資人將加密貨幣當成傳統資產的對沖或避險工具。 後來,隨著大型機構與華爾街開始進場,像是交易所 BitMEX 在 2016 年推出「永續期貨」(Perpetual Futures),許多機構開始投入交易,這讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。 圖說:加密貨幣與傳統金融的交互,一共走過三大階段。隨著大型機構與華爾街開始進場,讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。圖片來源:Canva 目前,因為全球對於美元體系開始出現質疑,並渴望多元化資產配置,因此有越來越多傳統金融的資金流向加密貨幣。例如今年(2024)二月,資產管理巨頭富達(Fidelity)更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置,目前該產品中提供 4 種不同的 ETF,加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。 也因此,加密貨幣又從與傳統金融走向類似,走回到了對沖與避險的特質,但和最初僅限於新聞或是市場上「風聲」影響,在區塊鏈技術有更多應用與發展,目前加密貨幣市場的波動,有更多總體經濟與實質面的基礎做支撐。 擁有超過 15 年總體經濟與外匯分析及實務操作經驗的財經專家,人稱「大佛」的李其展在節目中也提到,有「三種人」應該從現在就開始投資加密貨幣。 第一,是本來就有在投資國際金融商品的人,加密貨幣本來就是與全球市場交易,比起傳統的金融商品(如美股),操作的門檻低很多;第二,是想投資新東西的人,有過傳統金融投資金經驗的人,可以嘗試將部份資金配置在加密貨幣上,增加投資組合多元性;第三,是適合純粹用技術面操作的人,加密貨幣不僅波動性更大,而且全年無休,不像股市有休市的限制,潛在獲利與操作的空間更大。 搞懂錢包技術太難!將虛擬資產融入現有工具是關鍵… ...閱讀更多