重點摘要 DeFi 的全名是「去中心化金融」（Decentralized Finance），指得是一種建立在區塊鏈技術上，並使用智能合約來運作的金融系統。DeFi 的發展大致可以分為三大階段。 2020 年是 DeFi 爆發、頻繁躍上新聞版面的一年，普遍被稱為「 DeFi 之夏」（DeFi Summer），背後有三大原因，推動了爆發式成長。 DeFi 2.0 透過新技術解決流動性問題；DeFi 3.0 則是迎來 RWA 應用，以及機構的參與，2025 年將會是「中心化」與「去中心化」兩大賽道的一個重要分水嶺。 文/ 元 YUAN 只需依靠程式碼，無需銀行、政府等中心化機構介入，就能自動完成交易、借貸、轉賬的 「去中心化金融」（Decentralized Finance，DeFi），你知道是什麼嗎？ 許多趨勢報告都預測，DeFi 是 2025 年的一大發展重點，人們對於「金融自主權」的掌握，將越來越有意識。 全球最大 ETF 管理商之一 VanEck 就預測，2025 年將會有更多資金流入 DeFi，去中心化交易所（DEX）交易量有望突破四兆美元；鎖定在 DeFi 平台智能合約中的資金總額，也就是總鎖定價值（TVL），也有機會在 2025 年年底突破 2,000 億美元。 究竟 DeFi 是什麼？為什麼需要關注？未來又有哪些潛力？一起來搞懂。 💡延伸閱讀：【專欄】DeFi 新時代將揭開序幕！從四大加密趨勢關鍵字，看懂 2025 產業趨勢走向… ...閱讀更多

重點摘要 錢包（Wallet）是區塊鏈世界中人人必備的工具，功能如同「護照」及「身分證」一樣重要，賦予用戶管理、存儲以及轉移數位資產的能力。 「實際的加密貨幣」並不存在區塊鏈錢包內，區塊鏈錢包最主要的功能是管理「私鑰」，錢包又可以細分為「冷錢包」、「熱錢包」以及「交易所錢包」三種類型。 區塊鏈錢包究竟是怎麼運作的？又該如何選擇適合自己的錢包？使用上有哪些風險需要注意？這篇文章一次幫大家搞懂。 文 / 元 YUAN 進入加密貨幣世界，區塊鏈錢包（Wallet）是人人必備的工具，錢包就像是加密貨幣世界中的「護照」及「身分證」，賦予用戶管理、存儲以及轉移數位資產的能力。 但你知道嗎？「實際的加密貨幣」並不存在區塊鏈錢包內，因為區塊鏈錢包管理的是「私鑰」，跟一般日常使用的街口支付、悠遊卡等，能夠儲值餘額的電子錢包不同。除此之外，區塊鏈錢包還可以細分為「冷錢包」、「熱錢包」以及「交易所錢包」三種類型。 XREX 推出「幣圈小白入門」系列文章，從錢包開始，帶大家一起深入了解什麼是區塊鏈錢包？背後的運作原理與類型，以及適合的使用場景。 我的比特幣不在錢包內？區塊鏈錢包到底是什麼？ 區塊鏈是一項公開透明的「分散式帳本」技術，所有的加密貨幣都是存在公開的區塊鏈上，要動用鏈上的加密貨幣或是虛擬資產，就必須要持有「私鑰」（Private Key），私鑰就是用戶交易和存取加密貨幣的唯一鑰匙，而錢包，就是用來管理「私鑰」的工具。 在傳統的金融系統中，要領取某個銀帳戶內的資金，靠的是「驗明正身」，銀行行員及系統，會透過查驗證件、生物辨識等方式，確認銀行帳戶所有人的身份；在區塊鏈世界中，是「認私鑰不認人」，只要持有私鑰，就可以存取該錢包鏈上的所有資產。 區塊鏈錢包的使用、管理權，都屬於錢包的擁有者，不屬於任何一家公司、組織及政府掌控。除了用來管理鏈上資產、進行轉帳之外，錢包也很像 Google、Facebook 及 LINE 帳號，可以代表用戶在區塊鏈世界中的身份。 在現今的網路世界中，不管是購物平台或是手機遊戲，大多都可以直接選擇「連結Google帳號」並進行綁定，省去一步步輸入個人資訊的繁瑣流程。 而錢包在區塊鏈世界中，也有類似的用法。只要透過「綁定錢包」，就可以與去中心化金融（ DeFi）或區塊鏈遊戲（GameFi）等各種鏈上的應用進行互動。例如許多去中心化社交協議，就可以透過綁定錢包帳號，與其他錢包主在線上聊天互動、轉錢分帳等。 圖說：「實際的加密貨幣」並不存在區塊鏈錢包內，所有的加密貨幣都是存在公開的區塊鏈上，要動用鏈上虛擬資產，就必須要持有「私鑰」（Private Key），私鑰就是用戶交易和存取加密貨幣的唯一鑰匙，而錢包，就是用來管理「私鑰」的工具。 錢包如何運作？私鑰、公鑰及地址又是什麼？ 錢包由私鑰、公鑰及地址三大重要元素組成，進一步與區塊鏈互動。 私鑰（Private Key，不可公開）：私鑰由一串 256 位數的隨機數組成，如同銀行 App 的密碼，是用來證明錢包持有人的依據，只有持有私鑰的人，才能使用、控制該錢包，因此絕對不能讓外人知道私鑰。但長達 256 位數的私鑰非常難記憶，因此，現在會以「助記詞」（recovery phrase），作為私鑰的另一種表現方式，助記詞通常會由 12 或 24 個英文單字組成，錢包持有者只需要記下助記詞，就能用來推導私鑰。 公鑰（Public Key，可以公開）：透過加密算法，所生成唯一與私鑰匹配的數據串，一個公鑰只會對應一個私鑰，主要的功能是生成加密貨幣地址，以及驗證交易簽名。透過私鑰轉換成公鑰非常容易，但是要透過公鑰轉換成私鑰是非常困難的。 地址（Address，可以公開）： 如同銀行的帳號，主要功能是收發虛擬資產，代表區塊鏈上的特定「位置」，是由公鑰透過一系列計算得來。 「私鑰、公鑰、地址」三者間的關係，是單向不可逆，只擁有地址，並無法逆向推導出私鑰和公鑰。私鑰及公鑰之間的關係，就像是解開錢包的兩把鑰匙，需要彼此搭配，才能解鎖打開。 每次用戶進行虛擬資產交易時，錢包就會使用私鑰來進行加密簽名，確認這筆交易是真的由用戶發起，之後會經由區塊鏈網絡的驗證，完成交易。 錢包分兩類：冷錢包、熱錢包、交易所錢包差在哪？ 加密貨幣錢包可以分為「熱錢包」、「交易所錢包」與「冷錢包」三大類。 熱錢包… ...閱讀更多

熱門廣播節目《寶博朋友說》主持寶博士 aka 葛如鈞，長期深耕 Web3 和區塊鏈產業。曾擔任過臺大網媒所兼任助理教授、北科大互動學系助理教授，也擔任電通集團 Web3 成長顧問，持續投入元宇宙產業發展與推動。2024 年，寶博多了一個「科技立委」的頭銜。 【幣流追蹤】系列特輯第二集請到了寶博士來作客，從幣流分析為起點談到比特幣現貨 ETF ，再到加密貨幣專法，討論區塊鏈產業發展。這集節目中，寶博士分享了他對台灣政府看待比特幣 ETF 的想法。寶博士希望，比特幣和加密貨幣能夠成為政府、學校和甚至檢警調都能熟悉、討論的話題，讓更多的對話輔助形成更完善的監管。以下為節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上 ，我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者， 我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。 蕭滙宗 Ｗinston 大家好我是 Winston。 尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo，大家有沒有覺得 Web3 大西進已經很少看到這麼大的卡司了，因為在幣流追蹤系列特輯的第二集，我們請來了一位大神級的嘉賓，大家都稱呼他為「寶博士」，然後他現在是我們台灣的科技立委葛如鈞，歡迎。 葛如鈞（寶博士） 哈囉 Yoyo、Winston、Wayne 大家好，我是科技立委葛葛如鈞寶博士。 尤芷薇 Yoyo 很多 aka。歡迎寶博，還有更多其實待會有機會再跟大家講介紹。 對如果已經長期都已經在幣圈裡面打滾的人，應該對寶博士是非常熟悉的，那如果你是對區塊鏈才剛剛要認識的，你一定要去追蹤寶博士，因為他自己也有一個很有名的… ...閱讀更多