重點摘要 區塊鏈技術的出現，讓案件偵查「去中心化」，人人都可以成為「鏈上偵探」，與執法單位協作，一起打擊犯罪。 幣流追蹤的工作，其實有點像是跟著犯罪者的腳步尋找真相，XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師 Miffy，分享了幣流追蹤工作背後的邏輯與方法。 Miffy 深信：「技術是為了解決問題而存在。」區塊鏈技術打開了公私協力辦案的大門，在「偵查不公開」的同時，也能在鏈上公開尋找真相。 文 / 高敬原 Carlos 許多過去掌握在少數人手中的權利，因為區塊鏈技術的出現，解放到了每個人手上，不法活動的偵查，就是最具代表性的例子。 傳統案件偵查，必須仰賴執法單位，也因為許多資訊僅能向保存紀錄的機構或單位調閱，有較多的局限，也因考量到涉及機密資訊，必須秉持偵查不公開原則。然而，近期可以觀察到，有許多和加密貨幣相關的案件展現了公私協力的精神，正是因為區塊鏈技術公開透明、不可篡改以及無需特權的特質，才能做到。 XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy），在 2024 Meet 大南方的「WEB3+ 塊點來聚聚特別場」上談到，在區塊鏈的世界裡，不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班，人人都可以成為「鏈上偵探」。 圖說：XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師 Miffy，在 2024 Meet 大南方的「WEB3+ 塊點來聚聚特別場」上，分享了幣流追蹤工作背後的邏輯與方法。圖片來源：數位時代 WEB3+。 人人都能當偵探，區塊鏈技術改變了哪些事？ 傳統的案件偵查，仰賴執法單位發動調查，調閱相關證據及資料的權利也不易對外開放，運作流程較為中心化。 「區塊鏈技術的出現，讓偵查出現了變化。」Miffy 表示，區塊鏈是一個公開的帳本，如果有人利用區塊鏈上從事不法交易，那麼，所有人都能夠檢視鏈上的所有交易紀錄，並進一步分析。 最重要的是，鏈上的交易紀錄是不可篡改、不可逆且永久保存的，也因為區塊鏈技術的特性，這些資料具有很高的正確性及可信度，若能夠善用這些資料並跟執法單位積極合作，可以大幅提高案件偵辦的效率以及品質。 近期大眾最熟悉的例子，就是兒少性剝削與性私密影像相關的「創意私房」案件，包括藝人黃子佼在內的創意私房會員，利用加密貨幣購買非法取得與錄製的未成年性剝削影片，引爆社會怒火。 XREX 當時分析了「創意私房」用來收款的四個區塊鏈錢包，並一路追查背後的收款者，試圖找出透過偷拍與兒少性暴力實際獲得收益的人，最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流：誰是兒少性剝削背後獲利的人？》公開上線，並將這份完整報告提交給執法單位，做為後續案件調查的情資。 這不僅是加密貨幣交易所與執法單位合作的範例，更向外界展示了，人人都可以使用區塊鏈技術產生影響力並用於偵查，是公私協力的代表性案件。 從兩大階段，認識幣流追蹤工作 幣流追蹤的工作，其實跟詐騙集團平常所做的事情大同小異，只是一個是為了正義，一個則是存有惡意。Miffy 表示，犯罪者的目標，是找到快速、低成本、低風險使用區塊鏈各項服務的方法，如果要阻止，就要從犯罪的目的、成本、有限條件，去理解犯罪方可能怎麼利用。 在建構出犯罪的邏輯與流程之後，幣留追蹤報告必須進一步的尋找執法上可用的手段、法律面的構成要件，以及需要生成的資料內容，讓這些證據在法律上產生說服力。 第一階段：判斷犯罪背後的目的，還原應用場景 在做幣流分析時，最重要的，是需要先了解應用場景，才能夠展開調查。Miffy 表示，在分析「創意私房」案件時，第一步先了解該論壇會員管理的方法，掌握了論壇的運作制度後，再進一步分析鏈上交易紀錄，從行為中判斷交易目的。 舉例來說，在摸清楚「創意私房」運作機制後，就會知道錢包是用來收會費的，因此匯入相應金額的交易，對方就可能是會員，或是持有非法性私密影像的人。 Miffy 強調：「在鏈上查找真相時，了解對方的交易目的，是我做分析最在意的事項，這樣最後才能整理出，對執法單位有用的資訊，加速後續的合作。」 圖說：Miffy… ...閱讀更多

重點摘要 「公鏈」是一種任何人都能參與、驗證和交易的區塊鏈網絡，可區分成公有鏈、私有鏈與聯盟鏈等三大類型。 共識機制（Consensus）是公鏈的基礎，能夠確保所有區塊鏈上的帳目一致，且交易安全。本文將介紹三大公共識機制特色。 雖然公鏈帶來去中心化和透明性，但仍面臨交易速度慢、手續費高等挑戰。為解決這些痛點，Layer 2 技術（如 Rollups、閃電網絡）隨之興起。 文 / 大白 面對各種五花八門的縮寫，以及幣圈特有名詞，總是搞不懂背後的意思，以及所帶來的意義嗎？XREX 交易所推出「30 秒搞懂幣圈名詞」系列，帶大家用 30 秒的時間，快速學會一個新名詞，以及背後所代表的含義。 任何人都能使用與參與！「公鏈」是什麼？ 區塊鏈可以依照不同的功能與權限，區分成公有鏈（Public Blockchain）、私有鏈（Private Blockchain）、聯盟鏈（Consortium Blockchain）等三大類型。 今天要介紹的「公鏈」，是一種任何人都能參與、驗證和交易的區塊鏈網絡，具備去中心化、透明、安全與無需第三方審核等特性。大家所熟悉的比特幣（Bitcoin，BTC）與以太坊（Ethereum，ETH）都是屬於公鏈。 比特幣是全世界第一條區塊鏈網路，主要的功能，是透過點對點支付，提供安全、無需信任的交易環境，使轉帳更高效；以太坊等支援智能合約（Smart Contract）的公鏈，則可以在區塊鏈上，打造去中心化應用（Decentralized Application，DApp），進而推動 DeFi（去中心化金融）、NFT（非同質化代幣）、GameFi（區塊鏈遊戲）等生態應用發展。 公鏈的核心技術：共識機制 共識機制（Consensus）是公鏈的基礎，能夠確保所有區塊鏈上的帳目一致，且交易安全。以下是常見的三種共識機制： PoW（工作量證明，Proof of Work）：透過電腦設備挖礦，由礦工進行算力競爭，取得交易驗證資格的礦工，可以獲得加密貨幣作為獎勵，此機制能確保安全性。代表性的區塊鏈如：比特幣（BTC）、萊特幣（LTC）。 PoS（權益證明，Proof of Stake）：透過質押區塊鏈網路的原生加密貨幣，來獲得參與驗證交易的資格，此機制因為不需要電腦投入運算，因此能耗較低。代表性的區塊鏈如：以太坊（ETH）、Cardano（ADA）。 DPoS（委託權益證明，Delegated Proof of Stake）：一種透過「投票」，來完成驗證的機制。可以透過抵押手上的資產，來取得投票權，藉由投票選出代表者，來驗證區塊鏈上的交易。此機制好處是能提高效率。代表性的區塊鏈如： EOS、TRON（TRX）。 圖說：共識機制（Consensus）是公鏈的基礎，能夠確保所有區塊鏈上的帳目一致，且交易安全，一共有三種常見的共識機制。 三代更迭！看懂公鏈的演變史 比特幣（2009）：全世界第一條公鏈，開啟去中心化虛擬貨幣時代。 以太坊（2013～2015）：引入智能合約概念，讓在區塊鏈上打造去中心化應用（DApp）成為可能。 第二代公鏈（2017～2020）：如 EOS、Tron，專注於提升擴容性與交易速度。 第三代公鏈（2020～至今）：Solana、Polkadot 等區塊鏈網路，更專注於高效能與互操作性，DeFi 開始迅速發展，進而拓展更多元的區塊鏈應用。 公鏈的未來趨勢與挑戰 雖然公鏈帶來去中心化和透明性，但仍面臨交易速度慢、手續費高等挑戰。為解決這些痛點，Layer 2… ...閱讀更多

重點摘要 台灣虛擬通貨公會根據國際趨勢，並結合台灣產業現況，在 2024 年 11 月 30 日 正式公布「自律規範」，其中包含「會員自律公約」、「上下架審查」、「客戶保護」與「防制洗錢及打擊資恐」等四大項目。 許多內容與投資人權益息息相關，一大重點是之後當業者上下架加密貨幣時，都必須提出詳細的審查機制，確保上架的代幣具備基本的法律合規性與透明度，避免不良代幣的蔓延。 業者必須在交易前，向客戶充分說明潛在的風險，包括市場波動、法律變動、交易對手風險、資訊安全風險等，以避免客戶因不了解相關風險，而做出不合適的投資決策。 文 / 元 YUAN 台灣虛擬通貨產業發展至今，已經有約 10 多年的歷史，隨著中華民國虛擬通貨商業同業公會（又稱 VASP 公會、虛擬通貨公會）的成立，產業從過去的無法可管，正式進入大監管時代。 相較於國際上許多國家，台灣在加密貨幣監管這條路上，走了一條非常特別的路，也就是先從「業者自律」起步凝聚共識，再一步步走向他律，也就是由政府設立專門的法規來管理。 金融監督管理委員會（下稱金管會）主委彭金隆將虛擬通貨監管，分為四大階段，目前已經走到第三階段，也就是在洗錢防制法中增訂「VASP 業者登記制」，最後一步就是訂出專法來管理產業。 在 2024 年 11 月 30 日，虛擬通貨公會根據國際趨勢，並結合台灣產業現況，正式公布了公會自律規範，其中包含「會員自律公約」、「上下架審查」、「客戶保護」與「防制洗錢及打擊資恐」等四大規範，替業者在經營的路上，提供更明確的指引與方向，同時增強業界整體的規範性和透明度，更與投資人權益息息相關。 透過這篇文章，XREX 將帶大家深入了解自律規範的重點、對投資人的影響層面，以及未來台灣虛擬通貨產業監管的走向。 💡延伸閱讀：盤點台灣加密貨幣監管史：業者自律創造他律條件，已走到第二階段 虛擬通貨公會正式成立！自律規範又是什麼？ 金融監督管理委員會（下稱金管會）在 2023 年 3月正式成為加密貨幣的主管機關，採取漸進式的監理方式，協助業界推動自律。 首先，虛擬通貨公會在 2024 年 6 月正式成立，區塊鏈（blockchain）是網際網路之後問世的科技技術中，第一個在台灣成立公會的產業，首波由 24 家完成金管會《洗錢防制法令遵循聲明》的業者入會。 公會成立後的首要任務就是擬定《自律規範》，進一步推動產業自律，在擬定過程中，並不會由單一業者主導，而是會以公會為代表溝通，並希望能夠結合傳統金融的銀行、保險、金融科技（FinTech）等業者的角色，共同打造出完整的加密貨幣金融產業生態系。 剛出爐的自律規範，在「上下架審查」、「客戶保護」與「防制洗錢及打擊資恐」層面，都有了更明確的指引，進一步保障投資人權益，以及產業的發展。 💡延伸閱讀：歷時九個月！ 一文爬梳台灣「虛擬通貨公會」籌備史 上下架審查：嚴謹把關每一款架上加密貨幣，保護消費者不受騙… ...閱讀更多