重點摘要 想要參與加密貨幣的交易與成長，第一步，需要先選擇一個適合自己的交易所，這篇文章會深入介紹什麼是「加密貨幣交易所」、背後的運作原理與類型，以及適合的使用場景。 交易所可以細分為台灣本土交易所、境外交易所，以及去中心化交易所三類，這三種交易所有各自的優缺點，分別適合不同的族群使用。 加密貨幣交易所是提供虛擬資產交易服務的平台，通常是兩大類服務：「現貨交易」和「理財工具」。 文 / 元 YUAN 美國總統大選過後，比特幣（Bitcoin，BTC）價格持續創下新高，知名投資管理公司 VanEck 數位資產研究部門主管 Matthew Sigel，近日接受外媒《CNBC》採訪時表示，比特幣價格將在 2025 年飆升至 18 萬美元，「數位黃金」的發展仍有巨大想像空間與潛力。 虛擬資產雖然問世不到 20 年，但隨著 2024 年初比特幣現貨 ETF 的通過，比特幣已經成為美國政府蓋章認證的新資產，全民比特幣時代正式到來。想要參與加密貨幣的交易與成長，第一步，需要先選擇一個適合自己的交易所，並開始累積交易經驗。 XREX 「幣圈小白入門」系列文章的第二集，將帶大家深入了解什麼是「加密貨幣交易所」、背後的運作原理與類型，以及適合的使用場景。 💡延伸閱讀：如何挑選出安全、適合自己的交易所？優先掌握這四大面向 加密貨幣「交易所」是什麼？ 加密貨幣交易所，是虛擬資產交易的市場，白話來說，就是可以透過交易所，買賣各種加密貨幣（如比特幣）、虛擬資產（如 NFT），以及使用各種金融投資產品（如網格機器人）。 大家對股票應該已經非常熟悉，經常聽到的股票交易所，包括：台灣證券交易所、紐約證券交易所、倫敦證券交易所等等。廣泛地來說，「交易所」的概念就像是金融商品與投資人之間的橋樑，提供一個交易金融商品的市場，無論是股票還是加密貨幣，只是交易的商品和標的不同而已，概念非常接近。。 投資人可以在交易所找到想買的商品；金融商品的發行商，則可以透過交易所，將金融商品賣給投資人。 圖說：加密貨幣交易所，是虛擬資產交易的市場，白話來說，就是可以透過交易所，買賣各種加密貨幣（如比特幣）、虛擬資產（如 NFT），以及使用各種金融投資產品（如網格機器人）。 交易所的種類與優缺點 加密貨幣交易所可以大致分為三類：屬於中心化交易所（Centralized Exchange，CEX）類別的台灣本土交易所、境外交易所，以及去中心化交易所（Decentralized Exchange，DEX），這三種類型的交易所各有不同的使用情境，適合不同需求的使用者。 中心化交易所（CEX，Centralized Exchange） 台灣本土交易所以及境外交易所，都屬於「中心化交易所」。類似於傳統金融機構，例如：銀行和券商的營運模式，會由一個特定的機構、組織負責管理平台營運，以及促成虛擬資產的買賣。 此外，存放在中心化交易所錢包內的虛擬資產，會由業者代為管理，用戶不需要自己管理私鑰（用戶交易和存取加密貨幣的唯一鑰匙）。 一般來說，中心化交易所的使用體驗都會比較好，概念就有點像是把錢存在銀行裡，而不是放在自家的保險箱一樣。用戶遇到任何問題，也都能透過平台客服人員協助解決，像是如果忘記密碼，可以直接向平台方求助重新設定，不會因為忘記私鑰就無法管理資產。中心化交易所，有可以再細分為「台灣本土交易所」以及「境外交易所」。 💡延伸閱讀：區塊鏈錢包是什麼？一次搞懂運作方式、冷熱錢包差異以及使用情境 台灣本土交易所：新台幣出入金首選 在台灣註冊並受到監管的加密貨幣交易所，可以使用新台幣出入金，符合平常計算價格以及消費的邏輯與習慣，是台灣投資人踏入加密貨幣世界最好的入門選擇。 在台灣所有中心化交易所，都需要通過金管會的《洗錢防制聲明》，用戶都需要通過實名驗證 （Know Your Customer，KYC），今年… ...閱讀更多

重點摘要 在「台灣數位信任協會」成立大會上，XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne 在專題演講中談到，區塊鏈是一本公開帳本，本身就是一台「信任機器」，其公開透明、不可篡改且無須特權的特性，讓任何人都能參與鏈上偵查，成為反詐騙、反洗錢的一份子。 警政署刑事警察局研發科從 2019 年開始就建置 API，當有需要調取嫌疑人在交易所的資料時，API 可以全天候自動回覆，包括：用戶基本資料、錢包地址、交易明細以及登入 IP 等資訊。 XRAY 將在今年底，舉辦台灣第一次「反洗錢駭客松」，將會以一隊四人的方式競賽，且至少有兩隊來自執法機構的特邀隊伍。 文 / 高敬原 Carlos 詐騙問題泛濫，嚴重影響大眾對新科技發展的「信任」，加密貨幣就是最好的例子。 根據內政部警政署最新統計，2023 年台灣全年的詐騙數量有 37,823 件，其中涉及加密貨幣的案件高達 11,405 件，佔整體比例近三成，財物損失金額則高達新台幣 53.45 億元。不難想像，從一般大眾到檢警調，難免會因為這些龐大的財損而對加密貨幣產生不好的印象，這也影響到了區塊鏈技術的普及與發展。 在「台灣數位信任協會」（Digital Trust Association in Taiwan）成立大會上，XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne 在專題演講中談到，區塊鏈是一本公開帳本，本身就是一台「信任機器」，其公開透明、不可篡改且無須特權的特性，讓任何人都能參與鏈上偵查，成為反詐騙、反洗錢的一份子。 同時，台灣虛擬通貨（Virtual Asset Service Provider，VASP）業者也與檢警調密切的合作，以區塊鏈技術建置防詐的基礎建設，推出許多自動化工具，加快偵查的速度並提高效率，反詐錢包查詢工具 XRAY 就是一個實例，今年（2024）11 月 XRAY 還將在台灣舉辦第一屆「反洗錢駭客松」，讓區塊鏈技術成為「信任」的基礎。 人人都能參與案件偵查！區塊鏈如何打造「信任」？ 過去的刻板印象，總是把加密貨幣與「洗錢」和「詐騙」綁在一起，這也讓加密貨幣產業一直蒙受著陰影，難以撕去這個負面標籤。但是，很多人以為加密貨幣可以隱藏犯罪足跡，真正理解其背後的區塊鏈技術，事實是大大相反。 黃耀文談到，區塊鏈技術的特性是公開透明、去中心化以及不可逆，比起傳統的犯罪行為，其實更容易被追查到，也可以讓區塊鏈金融機構，更方便地跟執法單位合作，打擊犯罪行為。 傳統的案件偵查，執法單位必須要向資料的所有者，例如：銀行去調閱資料，才能向下偵查案件，且通常偵查不公開，外界也很難一窺案件調查進度。 區塊鏈因為其技術特性，調查真相的權利回到了所有人手上。不一定要用昂貴的付費工具，僅是透過免費的幣流分析工具，就可以查詢區塊鏈上的交易紀錄，共同參與偵查，這樣公開透明的資訊，可以快速地取得大眾的信任，而這個信任是構築在所有人皆可參與之上的。 黃耀文以今年初發生的台版… ...閱讀更多

重點摘要 XREX Academy 第 36 屆校友幣圈大聰明，曾為了將在柬埔寨賺到的美金帶回台灣，遭遇重重的關卡，讓他對於「金融」有了截然不同的感受。 從 2022 年開始，幣圈大聰明就自己摸索學習區塊鏈，以及去中心化金融（DeFi）相關知識，慢慢建立基礎概念，但一段時間後，仍覺得在許多基礎概念上卡關。 在 XREX Academy 為期四周的課程中，讓幣圈大聰明印象最深刻的，是在第一堂課中，介紹「比特幣記帳原理」的環節。透過玩遊戲、實作的方式，真實體驗比特幣礦工，究竟是如何搶下記帳權。 文 / 高敬原 Carlos 忙碌了一整天，走進一家丼飯專賣店，正想點一份套餐飽餐一頓時，卻發現店家只收現金，但這時你連一枚銅板都沒有，這個場景若發生在台灣，並不是太難解決的事。 台灣超商密度僅次於南韓，位居全球第二，幾乎每走幾步路，就可以找到超商自動櫃員機（ATM）支援現鈔；此外，人口僅有 2,300 萬的台灣，擁有多達 38 家銀行，麥肯錫（McKinsey & Company）曾做過統計，台灣人平均擁有 4.4 個銀行帳戶。 對照世界銀行（World Bank）統計的數字，全球約有 14 億人口沒有銀行帳戶，身處在台灣的我們，幾乎很難想像「沒有方便的金融服務」是什麼感覺，也不會特別覺得現在的金融體系，有什麼太大的問題。 幣圈大聰明是 XREX Academy 第 36 屆校友，一段在柬埔寨工作的經歷，讓他對於「金融」有了截然不同的感受。 一段柬埔寨工作經歷，讓他走進 Web3 世界 在 5～6 年前，當時剛退伍的幣圈大聰明前往柬埔寨，在一家台灣人經營的飯店擔任主管，但每次領到薪水後，為了要將在賺到的美金轉回台灣，總是遭遇重重阻礙。後來透過朋友介紹之下，才知道原來可以使用價值與美元 1:1 掛勾的穩定幣，將賺到的薪資轉回台灣。 幣圈大聰明回憶，使用穩定幣跨國轉帳，整個過程非常的快速且便利，這讓他意識到，原來區塊鏈技術、穩定幣，可以解決傳統跨境支付效率低落的問題，讓他就此對區塊鏈技術的發展改觀。 圖說：剛退伍的幣圈大聰明前往柬埔寨，在一家台灣人經營的飯店擔任主管，但每次領到薪水後，為了要將在賺到的美金轉回台灣，總是遭遇重重阻礙。後來透過朋友介紹之下，才知道原來可以使用價值與美元 1:1 掛勾的穩定幣，來將賺到的薪資轉回台灣。 因為這段柬埔寨的經驗，讓幣圈大聰明深深地感受到，區塊鏈技術和加密貨幣，是真的可以保護資產並滿足支付需求。因此從… ...閱讀更多