重點摘要 區塊鏈技術的出現，讓案件偵查「去中心化」，人人都可以成為「鏈上偵探」，與執法單位協作，一起打擊犯罪。 幣流追蹤的工作，其實有點像是跟著犯罪者的腳步尋找真相，XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師 Miffy，分享了幣流追蹤工作背後的邏輯與方法。 Miffy 深信：「技術是為了解決問題而存在。」區塊鏈技術打開了公私協力辦案的大門，在「偵查不公開」的同時，也能在鏈上公開尋找真相。 文 / 高敬原 Carlos 許多過去掌握在少數人手中的權利，因為區塊鏈技術的出現，解放到了每個人手上，不法活動的偵查，就是最具代表性的例子。 傳統案件偵查，必須仰賴執法單位，也因為許多資訊僅能向保存紀錄的機構或單位調閱，有較多的局限，也因考量到涉及機密資訊，必須秉持偵查不公開原則。然而，近期可以觀察到，有許多和加密貨幣相關的案件展現了公私協力的精神，正是因為區塊鏈技術公開透明、不可篡改以及無需特權的特質，才能做到。 XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy），在 2024 Meet 大南方的「WEB3+ 塊點來聚聚特別場」上談到，在區塊鏈的世界裡，不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班，人人都可以成為「鏈上偵探」。 圖說：XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師 Miffy，在 2024 Meet 大南方的「WEB3+ 塊點來聚聚特別場」上，分享了幣流追蹤工作背後的邏輯與方法。圖片來源：數位時代 WEB3+。 人人都能當偵探，區塊鏈技術改變了哪些事？ 傳統的案件偵查，仰賴執法單位發動調查，調閱相關證據及資料的權利也不易對外開放，運作流程較為中心化。 「區塊鏈技術的出現，讓偵查出現了變化。」Miffy 表示，區塊鏈是一個公開的帳本，如果有人利用區塊鏈上從事不法交易，那麼，所有人都能夠檢視鏈上的所有交易紀錄，並進一步分析。 最重要的是，鏈上的交易紀錄是不可篡改、不可逆且永久保存的，也因為區塊鏈技術的特性，這些資料具有很高的正確性及可信度，若能夠善用這些資料並跟執法單位積極合作，可以大幅提高案件偵辦的效率以及品質。 近期大眾最熟悉的例子，就是兒少性剝削與性私密影像相關的「創意私房」案件，包括藝人黃子佼在內的創意私房會員，利用加密貨幣購買非法取得與錄製的未成年性剝削影片，引爆社會怒火。 XREX 當時分析了「創意私房」用來收款的四個區塊鏈錢包，並一路追查背後的收款者，試圖找出透過偷拍與兒少性暴力實際獲得收益的人，最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流：誰是兒少性剝削背後獲利的人？》公開上線，並將這份完整報告提交給執法單位，做為後續案件調查的情資。 這不僅是加密貨幣交易所與執法單位合作的範例，更向外界展示了，人人都可以使用區塊鏈技術產生影響力並用於偵查，是公私協力的代表性案件。 從兩大階段，認識幣流追蹤工作 幣流追蹤的工作，其實跟詐騙集團平常所做的事情大同小異，只是一個是為了正義，一個則是存有惡意。Miffy 表示，犯罪者的目標，是找到快速、低成本、低風險使用區塊鏈各項服務的方法，如果要阻止，就要從犯罪的目的、成本、有限條件，去理解犯罪方可能怎麼利用。 在建構出犯罪的邏輯與流程之後，幣留追蹤報告必須進一步的尋找執法上可用的手段、法律面的構成要件，以及需要生成的資料內容，讓這些證據在法律上產生說服力。 第一階段：判斷犯罪背後的目的，還原應用場景 在做幣流分析時，最重要的，是需要先了解應用場景，才能夠展開調查。Miffy 表示，在分析「創意私房」案件時，第一步先了解該論壇會員管理的方法，掌握了論壇的運作制度後，再進一步分析鏈上交易紀錄，從行為中判斷交易目的。 舉例來說，在摸清楚「創意私房」運作機制後，就會知道錢包是用來收會費的，因此匯入相應金額的交易，對方就可能是會員，或是持有非法性私密影像的人。 Miffy 強調：「在鏈上查找真相時，了解對方的交易目的，是我做分析最在意的事項，這樣最後才能整理出，對執法單位有用的資訊，加速後續的合作。」 圖說：Miffy… ...閱讀更多

如今我們在世界各地，已經看到了無數的數位貨幣應用實例，從質押到 NFT，再到遊戲代幣和參與 DeFi 項目，以區塊鏈技術為基礎的數位貨幣世界有無限的可能，人類對它的想象不該受限。 最重要的是，數位貨幣的誕生重新定義了我們生活中大量依賴的一件事：支付。 美國聯準會的一份報告談及 USDT 和 USDC 等穩定幣，寫道：「具有刺激支付系統成長和創新的潛力，讓支付變得更快速，成本也更低廉。」 這份報告還引用了世界銀行 2020 年發表的一份報告，內容指出：「（穩定幣）對跨境轉帳尤其重要，因為既有轉帳系統可能需要好幾天的時間才能清算，且費用高昂。這些費用和延遲經常造成中低收入國家的負擔，因為這些國家的人民依靠跨國轉帳才能取得必要的財務支持。」根據世界銀行的同一份報告，平均每一筆匯款的交易手續費高達 6.5%。 在服務印度和其他新興市場的過程中，XREX 觀察到穩定幣做為支付和加密貨幣交易媒介有大量需求。從 2020 年推出產品以來，XREX 獨有的履約保證型 BitCheck，已經幫助跨境商人、中小型企業和加密貨幣交易者，完成了數十萬次的交易。BitCheck 是由 XREX 提供的線上履約保證服務，確保資金的安全，直到交易雙方履行他們的交易義務。 XREX 本月推出 BitCheck 附加功能：BitCheck 合約。現在 XREX 的用戶可以在發送 BitCheck 的時候，選擇是否要附加一份合約，裡面紀錄了雙方協議的條件、承諾、保證以及其他重要資訊，BitCheck 合約上也會有雙邊實名制驗證的簽名，為跨境商業支付和加密貨幣 P2P 交易提供額外保護。 在履約保證型 Bitcheck 中再加上合約，進一步降低交易對手風險 (counterparty risk)。舉例來說，若是用戶使用 BitCheck 處理加密貨幣的 P2P 交易，附加的合約上可以包含特定條款，例如：賣方保證加密貨幣不是從非法途徑獲得等等，這也代表加密貨幣的賣方必須承擔這方面的責任，這個例子只是交易雙方從 BitCheck 附加合約中受益的其中一種，在不同的交易情境與方式，還有更多不同的應用方式。 USDT 和 USDC 等不同的美元穩定幣已經成為重要的交易媒介，協助跨境商戶在安全、快速和低成本的環境下進行交易。穩定幣也是加密貨幣交易者常用的價值儲存方式，更是交易加密貨幣的重要媒介。… ...閱讀更多

你是否對加密貨幣充滿好奇，但卻不知道從何開始？或是已經投入加密貨幣世界，但仍感到困惑？不用擔心，我們為你準備了一場從零開始的學習機會！ 讓你深入了解區塊鏈與加密貨幣如何重新定義金融產業，你又該如何抓住這個機會，一起參與這場變革。 本課程專為加密貨幣新手設計，無論你是完全不了解還是剛入門加密貨幣，都將由 XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗與專業講師親自授課，還有課程助教一起帶你踏上這趟奇妙的加密貨幣之旅。 本課程將採實體方式上課，課程完全免費，為確保教學品質，只招收十名學生。如果你對加密貨幣充滿好奇，請趕快報名！順利結業的學員，還可享結業後6個月內校友活動優先參加權與免費出席資格。 課程大綱   Part 1 區塊鏈＆加密貨幣基本知識 -瞭解區塊鏈運作原理 -探索比特幣、以太幣等加密貨幣 -解析同質化和非同質化憑證 Part 2 投資加密貨幣前要了解的事 -投資加密貨幣的流程 -探討不同種類的錢包及如何使用 -學會保護自己的加密貨幣資產 -深入了解加密貨幣交易所 Part 3 如何投資加密貨幣 -探索不同的加密金融商品和交易工具 -學會適合新手的交易策略和實際操作 上課日期 : 2023/11/18 開始，連續四個週六，每堂課 2.5 小時 上課地點：XREX 辦公室 (台北市松山區光復南路 35 號 5 樓之 1 ) （Google 地圖連結） 上課時間：10:00 ~ 12:30 報名時間 : 2023/10/6 ~… ...閱讀更多