穩定幣USDR與美元脫鉤!爆紅的「配息式穩定幣」是什麼?搞懂一件事就能避免踩坑
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2024 年 06 月 12 日
歷時九個月! 一文爬梳台灣「虛擬通貨公會」籌備史
作者/高敬原 Carlos 「加密貨幣監管」過去一年在全球是熱門大議題,台灣也沒有落後,而且選擇了一條非常獨特的監管道路:業者自律先行。 去年(2023)3月,金融監督管理委員會(下稱金管會)正式成為加密貨幣的主管機關後,包括 XREX 在內的 9 家業者,自發性地在同年 9 月成立「臺灣虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)公會籌備小組」,並在今年(2024)3 月正式獲得內政部許可成立「中華民國虛擬通貨商業同業公會」(下稱虛擬通貨公會), 緊接著 6 月 13 日將召開第一屆第一次會員大會(成立大會)暨第一屆第一次理監事聯席會議。 從籌備到正式成立歷經九個月,過程中凝結業者共識並積極與主管機關互動,最終整合了 24 家 VASP 業者成為虛擬通貨公會的創始會員。究竟為何要成立公會?未來要做的事情有哪些? #為何需要虛擬通貨公會? 金管會在 2023 年 3 月 30 日成為加密貨幣的主管機關後,同年 9 月發布《金融監督管理委員會管理虛擬資產平台及交易業務事業 (VASP)指導原則》(下稱《指導原則》),經濟部與內政部隨後也正式增訂「虛擬通貨商業」團體業別及業務範圍。 既然虛擬通貨已經被政府認證是一個「產業」,自然就需要有公會,作為產業與政府直接且唯一的溝通對口。也因為台灣的監管方向是「業者自律先行」,公會是制定《自律規範》的單位,是在金管會的要求下所成立,它是一個「監管型」公會,而非聯誼性質,其成立是台灣監管虛擬通貨產業的一環。 #籌組公會的構想從何而來? 台灣幣圈的歷史,大概是從 2013 年開始,經過 10 年的發展,虛擬通貨業者逐漸形成規模與穩定性,在這個關鍵時刻,需要透過產業公會的力量,與政府、監管者建立溝通的管道,才能真正讓虛擬通貨產業成為正規軍,並撕下刻板印象與負面標籤。 根據金管會公布的《指導原則》,完成洗錢防制聲明的業者應應推動成立同業公會,與訂定自律規範,並遵守指導原則及自律規範。但是早在《指導原則》公布之前,就已有 9 家業者在公會幕後關鍵推手台灣金融科技協會名譽理事長蔡玉玲的號召下,自發性地成立公會籌備小組。 曾擔任法官、入閣擔任政委,並擁有科技巨頭 IBM 大中華區法務長的經驗,蔡玉玲理事長在產官學界都有豐富經驗與聲望。她預見產業發展的正常化與規模化,需要在公會成立之下,才能順利推展,她也因而成為業者和政府之間的溝通橋樑,在她的奔走與鼓勵之下,公會籌備小組才正式凝聚在一起,由 XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗擔任召集人。 #廣邀 25 家業者共同遞件,24… ...閱讀更多
專欄與觀點
2020 年 11 月 10 日
揭露比特幣詐騙集團 N-Fiverr 之手法、工具、人頭戶、金流、錢包、網域、IP:XREX 防洗錢調查報告
(英文版於Hacker Noon發表) 數日前, XREX 一位印度用戶提幣的錢包地址,觸發系統防洗錢機制,提幣被系統阻擋。經團隊深度調查,發現該錢包屬投資詐騙團體,長期以高報酬比特幣投資為餌,自 2017 年底開始連續詐騙,最近一次,就有上千人受害,不法吸金超過 2,000 筆,共約 9,000萬台幣。 XREX 於此揭露此詐騙集團的國籍、惡意工具、程式碼、管理後台、共犯開發商、網域清單、IP清單、錢包清單、資金流向等,並已第一時間通知國際加密貨幣防洗錢組織 CDA。 奈及利亞詐騙集團不法吸金 205.4925067 BTC(目前市價約9,000萬台幣) 調查報告總結: 受害人數:最近一次,全球超過 1,000 人受害,轉帳 2,079 筆。 不法吸金:最近一次,不法吸金 205.4925067 BTC(目前市價約9,000萬台幣)。 不法集團:奈及利亞 “Operation N-Fiverr”。 作案時間:2017 年至今。 共犯開發商:奈及利亞開發商 iPongDev.Tech,主要使用 PHP+Laravel。 網站:超過 30 個不同的獨立網站,但都是基於 iPongDev.Tec 套件修改而成。 竊取護照、註冊人頭戶:透過要求受害者入金前 KYC,竊取護照與個資,再去其他交易所註冊洗錢用的人頭戶。受害者不但被騙錢,更可能成為洗錢人頭。 吸金錢包:自有鏈上錢包與交易所錢包( Remitano、Gemini )混用, XREX 團隊目前調查到 48 組錢包住址,參閱文末附件二。 網域與 IP:目前調查到 49 組網域與 13 組 IP,參閱文末附件一與附件三。 提幣觸發防洗錢機制 系統即時攔截 XREX 採用的 CipherTrace 防洗錢機制,偵測到可疑的高風險提幣錢包 一名… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 06 月 19 日
【Web3 大西進完整逐字稿】從白帽工程師到國際幣流追蹤 Bitrace 聯合創辦人:弱的 KYC 就會吸引問題資金
【Web3 大西進】podcast 的【反詐騙、反洗錢】系列第四集,我們邀請到了區塊鏈分析公司 Bitrace 幣追共同創辦人,也是鏈上分析調查專家的 Yuanquan,從科學與數據角度,和我們分享詐騙型態及打擊手法,特別是在和執法部門的合作上的實戰經驗。以下為節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式?加密貨幣充斥著多少風險?區塊鏈究竟解決了什麼大痛點?Web3 大西進的道路上 ,我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者,我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。 Web3 大西進 大家好 !我是 Wayne 黃耀文。 尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo ,今天非常難得我們又使用了視訊的錄影的方式,所以大家就知道我們今天請來的是國際級的來賓。 那這一集是 Web3 大西進【反詐騙反洗錢系列】的第五集,我們要從台灣走向了國際,那我們首先就走到了亞洲東亞的這個地方,那之前我們是採訪了前台灣司改會的幣流追蹤專家 Miffy,還有刑事警察局的偵六大隊,專精於打擊投資詐騙的謝偵察員。 那在上一集呢,則是 2017 年就已經接觸到加密貨幣相關案件的台北地檢署的洪敏超檢察官,那這一集反詐騙反洗錢的這個部分,我們要帶大家走向更深入的一個領域,就是現在到底有什麼樣的技術跟什麼樣子的能力,可以和 XREX 這樣子的業者交易所一起來合作去打擊詐騙集團,這一集請到的是 Bitrace 幣追的共同創辦人Yuanquan,歡迎Yuanquan。 Bitrace 幣追共同創辦人 Yuanquan 歡迎謝謝很高興認識各位。 尤芷薇… ...閱讀更多
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2024 年 09 月 12 日
攜手企業開設專班!XREX Academy 的下一步是什麼?幕後成員大揭秘
重點摘要 為了弭平區塊鏈知識的落差,XREX 去年(2023)第四季,推出針對新手、完全免費的區塊鏈課程 XREX Academy ,校長 Fred 分享,希望能成為區塊鏈知識的啟蒙者,除了一般課程,目前也開始跟企業開設專班,之後還打算規劃線上課程。 XREX Academy 在今年迎來兩位正職講師 Chi 與 Mitch。Chi 認為,課程可以讓學員站在巨人肩膀上,更宏觀的看懂金融變革;Mitch 認為,對有投資經驗的人來說,更是信仰加值的好機會。 文 / 高敬原 Carlos 為了弭平區塊鏈知識的落差,XREX 去年(2023)第四季,推出針對新手、完全免費的區塊鏈課程 XREX Academy,用四週的時間,系統性地傳授區塊鏈和比特幣的基礎知識、以太坊和智能合約的運作邏輯、保護數位資產的小撇步,以及預防詐騙的方法等等。 XREX Academy 推出將滿一週年,截至今年 8 月,已經有 15 屆學員畢業、開課邁入第 20 屆,校友人數突破 200 人,更成功與台灣第三方金流公司藍新科技合作,開設企業專班,將區塊鏈知識的影響力,拓展到各大產業。 「金融教育權」是 XREX 集團推動普惠金融的重要一環,這場不為推廣產品與服務的「學院風」吹起一年後,下一步是什麼?幕後促成一切的重要功臣是誰?一起來揭秘。 💡延伸閱讀:XREX Academy 大解密!從花蓮搭船上課也甘願,掌握區塊鏈基礎知識的起點在哪裡? XREX Academy 校長 Fred:要成為區塊鏈知識的啟蒙者 來自新加坡,從政大新聞系畢業的賴彥志 Fred,不只是 XREX Academy 校長,也身兼… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 09 月 11 日
靠自己就能揭穿詐騙集團!2024 四款必學幣流追蹤工具全解析
重點摘要 不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班,掌握幣流追蹤工具使用方法,人人都可以成為「鏈上偵探」。 XREX 替大家整理了四款常見的幣流追蹤工具,除了可用於追查不法金流,還能在交易前,了解對方錢包是否有可疑跡象,或是觀察巨鯨(擁有大量加密貨幣的大戶)的動向,把握關鍵的投資時機。 作者 / 鄭婷宇 Claire 傳統案件偵查必須仰賴執法單位,原因是許多關鍵資訊,僅有執法單位有權向保存紀錄的機構或單位調閱。區塊鏈技術的出現,因為其公開透明、不可竄改且無需特權的特性,打破了這項限制,不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班,直接使用免費工具,人人都可以成為「鏈上偵探」,查看區塊鏈錢包的交易紀錄。 有「台版 N 號房」之稱的創意私房事件,包括藝人黃子佼在內的創意私房會員,利用加密貨幣,購買非法取得與錄製的未成年性剝削影片,引爆社會怒火。 XREX 當時分析了「創意私房」用來收款的四個區塊鏈錢包,並一路追查背後的收款者,試圖找出透過偷拍與兒少性暴力實際獲得收益的人,最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流:誰是兒少性剝削背後獲利的人?》公開上線,並將這份完整報告提交給執法單位,做為後續案件調查的情資,成為加密貨幣交易所與執法單位合作的範例。 在這份 XREX 發布的報告中,可以看到 XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 主要使用的工具,都是免費或可試用的鏈上金流工具。只要搭配正確的工具,人人都可以追蹤及分析區塊鏈上的金流。 這篇文章,替大家整理了四款常見的幣流追蹤工具,不只可以用於追查不法金流,在自己交易之前,也可以先確認一下和自己互動的錢包,是否有可疑活動或非法標籤。不僅如此,有許多專業的交易員會透過鏈上金流資訊,觀察俗稱為「巨鯨」,也就是擁有大量加密貨幣的大戶的動向,把握關鍵的市場投資機會。 這四大工具,共同能解決兩大問題: 一次整合不同區塊鏈上的資訊,節省查資料的時間提升效率。 將海量資料以視覺化方式呈現,判讀資訊更迅速,提升分析市場資訊的效率。 工具一:OKLink 鏈上數據分析平台 OKLink ,是由交易所 OKX 旗下的技術公司所開發,使用者能一站式查詢超過 150 條公鏈資訊、錢包與 NFT 的交易紀錄。 追蹤跨鏈數據的儀表板、解析交易紀錄的合規分析工具,目前都是開放所有人免費使用。 功能一:查詢錢包金流紀錄 使用者在交易加密貨幣前,可用 OKLink 查詢對方過往的交易紀錄、風險評級,能避免踏入詐騙陷阱。 此外,還可以看見該錢包內的加密貨幣餘額、累積消耗手續費及首次交易時間等資訊。同時能將交易歷史圖像化,方便使用者循線追蹤該錢包的交易紀錄。如果對於分析錢包地址不太熟悉,OKLink 還提供了典型案例,供使用者查詢詐騙案與高風險錢包的交易樣態。 來源:OKLink 功能二:比較不同區塊鏈數據 OKLink 將不同區塊鏈的市值、總交易數、區塊高度以及平均交易手續費(Gas fee)等數據整合在一個儀表板,方便使用者迅速概覽。… ...閱讀更多
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2024 年 09 月 10 日
中心化交易所也能參與 DeFi?揭露 XREX 交易所「DeFi 質押」兩大優勢
重點摘要 相較於中心(CeFi)交易所,去中心化(DeFi)協議的收益型產品通常擁有較高報酬,但 DeFi 技術門檻高,許多新手投資人不得其門而入。 XREX 的「DeFi 質押」如同一座橋樑,讓用戶在 XREX 的平台上,可以一鍵參與 DeFi 質押,用最無負擔的方式參與 DeFi 收益型產品。 「XREX 質押」和「DeFi 質押」都是 XREX 交易所上的收益型產品。這兩者都是從第 2 天開始計算獎勵,且每天都會發放獎勵,隨時隨地都可以贖回,XREX 團隊也會隨時監控 DeFi 協議的風險。 DeFi 質押屬於較高風險的固定收益型產品,收益會依照市場動態而浮動,XREX 產品經理 Vincent 建議,可以從「資產配置」角度思考納入配置。 作者 / 高敬原 Carlos 又到了一年一度的蘋果(Apple)新機發表會,想買幾股蘋果股票參與公司成長,透過台灣券商的「複委託」服務,就可以直接購買美股。「複委託」就像是台灣投資人通往美國股市的橋樑,不受語言隔閡或是系統差異等限制,就能參與不同市場的投資,這座橋樑也現在也存在於區塊鏈世界中。 先前我們介紹過的「XREX 質押」及「網格機器人」,都是由中心化的交易所所推出的產品,但在區塊鏈上,也有許多靠著智能合約上的程式碼,不受任何如銀行、券商控制,自行運作的金融產品,稱之為「去中心化金融」(Decentralized Finance,DeFi)。 由於省去了人力、房租及水電等經營成本,受到市場供需的起伏而定,DeFi 協議上的質押通常能給出更好的獎勵,但缺點是操作技術門檻高,且容易有被駭風險。XREX 的「DeFi 質押」如同一座橋樑,讓用戶在 XREX 的平台上,不用將資金移轉到其他錢包,就可以直接參與 DeFi 質押,通往去中心化的世界。 這篇文章除了要帶大家認識什麼是 DeFi,XREX 產品經理廖品彥 Vincent 還會分享 XREX 推出的「DeFi… ...閱讀更多
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2024 年 06 月 12 日
歷時九個月! 一文爬梳台灣「虛擬通貨公會」籌備史
作者/高敬原 Carlos 「加密貨幣監管」過去一年在全球是熱門大議題,台灣也沒有落後,而且選擇了一條非常獨特的監管道路:業者自律先行。 去年(2023)3月,金融監督管理委員會(下稱金管會)正式成為加密貨幣的主管機關後,包括 XREX 在內的 9 家業者,自發性地在同年 9 月成立「臺灣虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)公會籌備小組」,並在今年(2024)3 月正式獲得內政部許可成立「中華民國虛擬通貨商業同業公會」(下稱虛擬通貨公會), 緊接著 6 月 13 日將召開第一屆第一次會員大會(成立大會)暨第一屆第一次理監事聯席會議。 從籌備到正式成立歷經九個月,過程中凝結業者共識並積極與主管機關互動,最終整合了 24 家 VASP 業者成為虛擬通貨公會的創始會員。究竟為何要成立公會?未來要做的事情有哪些? #為何需要虛擬通貨公會? 金管會在 2023 年 3 月 30 日成為加密貨幣的主管機關後,同年 9 月發布《金融監督管理委員會管理虛擬資產平台及交易業務事業 (VASP)指導原則》(下稱《指導原則》),經濟部與內政部隨後也正式增訂「虛擬通貨商業」團體業別及業務範圍。 既然虛擬通貨已經被政府認證是一個「產業」,自然就需要有公會,作為產業與政府直接且唯一的溝通對口。也因為台灣的監管方向是「業者自律先行」,公會是制定《自律規範》的單位,是在金管會的要求下所成立,它是一個「監管型」公會,而非聯誼性質,其成立是台灣監管虛擬通貨產業的一環。 #籌組公會的構想從何而來? 台灣幣圈的歷史,大概是從 2013 年開始,經過 10 年的發展,虛擬通貨業者逐漸形成規模與穩定性,在這個關鍵時刻,需要透過產業公會的力量,與政府、監管者建立溝通的管道,才能真正讓虛擬通貨產業成為正規軍,並撕下刻板印象與負面標籤。 根據金管會公布的《指導原則》,完成洗錢防制聲明的業者應應推動成立同業公會,與訂定自律規範,並遵守指導原則及自律規範。但是早在《指導原則》公布之前,就已有 9 家業者在公會幕後關鍵推手台灣金融科技協會名譽理事長蔡玉玲的號召下,自發性地成立公會籌備小組。 曾擔任法官、入閣擔任政委,並擁有科技巨頭 IBM 大中華區法務長的經驗,蔡玉玲理事長在產官學界都有豐富經驗與聲望。她預見產業發展的正常化與規模化,需要在公會成立之下,才能順利推展,她也因而成為業者和政府之間的溝通橋樑,在她的奔走與鼓勵之下,公會籌備小組才正式凝聚在一起,由 XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗擔任召集人。 #廣邀 25 家業者共同遞件,24… ...閱讀更多
專欄與觀點
2020 年 11 月 10 日
揭露比特幣詐騙集團 N-Fiverr 之手法、工具、人頭戶、金流、錢包、網域、IP:XREX 防洗錢調查報告
(英文版於Hacker Noon發表) 數日前, XREX 一位印度用戶提幣的錢包地址,觸發系統防洗錢機制,提幣被系統阻擋。經團隊深度調查,發現該錢包屬投資詐騙團體,長期以高報酬比特幣投資為餌,自 2017 年底開始連續詐騙,最近一次,就有上千人受害,不法吸金超過 2,000 筆,共約 9,000萬台幣。 XREX 於此揭露此詐騙集團的國籍、惡意工具、程式碼、管理後台、共犯開發商、網域清單、IP清單、錢包清單、資金流向等,並已第一時間通知國際加密貨幣防洗錢組織 CDA。 奈及利亞詐騙集團不法吸金 205.4925067 BTC(目前市價約9,000萬台幣) 調查報告總結: 受害人數:最近一次,全球超過 1,000 人受害,轉帳 2,079 筆。 不法吸金:最近一次,不法吸金 205.4925067 BTC(目前市價約9,000萬台幣)。 不法集團:奈及利亞 “Operation N-Fiverr”。 作案時間:2017 年至今。 共犯開發商:奈及利亞開發商 iPongDev.Tech,主要使用 PHP+Laravel。 網站:超過 30 個不同的獨立網站,但都是基於 iPongDev.Tec 套件修改而成。 竊取護照、註冊人頭戶:透過要求受害者入金前 KYC,竊取護照與個資,再去其他交易所註冊洗錢用的人頭戶。受害者不但被騙錢,更可能成為洗錢人頭。 吸金錢包:自有鏈上錢包與交易所錢包( Remitano、Gemini )混用, XREX 團隊目前調查到 48 組錢包住址,參閱文末附件二。 網域與 IP:目前調查到 49 組網域與 13 組 IP,參閱文末附件一與附件三。 提幣觸發防洗錢機制 系統即時攔截 XREX 採用的 CipherTrace 防洗錢機制,偵測到可疑的高風險提幣錢包 一名… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 06 月 19 日
【Web3 大西進完整逐字稿】從白帽工程師到國際幣流追蹤 Bitrace 聯合創辦人:弱的 KYC 就會吸引問題資金
【Web3 大西進】podcast 的【反詐騙、反洗錢】系列第四集,我們邀請到了區塊鏈分析公司 Bitrace 幣追共同創辦人,也是鏈上分析調查專家的 Yuanquan,從科學與數據角度,和我們分享詐騙型態及打擊手法,特別是在和執法部門的合作上的實戰經驗。以下為節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式?加密貨幣充斥著多少風險?區塊鏈究竟解決了什麼大痛點?Web3 大西進的道路上 ,我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者,我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。 Web3 大西進 大家好 !我是 Wayne 黃耀文。 尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo ,今天非常難得我們又使用了視訊的錄影的方式,所以大家就知道我們今天請來的是國際級的來賓。 那這一集是 Web3 大西進【反詐騙反洗錢系列】的第五集,我們要從台灣走向了國際,那我們首先就走到了亞洲東亞的這個地方,那之前我們是採訪了前台灣司改會的幣流追蹤專家 Miffy,還有刑事警察局的偵六大隊,專精於打擊投資詐騙的謝偵察員。 那在上一集呢,則是 2017 年就已經接觸到加密貨幣相關案件的台北地檢署的洪敏超檢察官,那這一集反詐騙反洗錢的這個部分,我們要帶大家走向更深入的一個領域,就是現在到底有什麼樣的技術跟什麼樣子的能力,可以和 XREX 這樣子的業者交易所一起來合作去打擊詐騙集團,這一集請到的是 Bitrace 幣追的共同創辦人Yuanquan,歡迎Yuanquan。 Bitrace 幣追共同創辦人 Yuanquan 歡迎謝謝很高興認識各位。 尤芷薇… ...閱讀更多