文 / 高敬原 Carlos 全民投資比特幣（bitcoin）時代來臨！2024 就是關鍵的一年，背後跟兩大原因有關。 首先，美國證券交易委員會（SEC）在今年（2024） 1 月，正式批准美國首個受監管的「比特幣現貨ETF」，一般民眾可以透過購買 ETF（指數股票型基金），參與到加密金融的成長，市值第二大的以太坊（Ethereum）現貨 ETF，SEC 也正在審批中。這代表每一個人都可以用更簡單的方式持有加密貨幣，也有傳統金融機構的參與和保護。 第二個原因，是中華民國虛擬通貨商業同業公（虛擬通貨公會，又稱 VASP 公會）在今年 6 月正式成立，台灣加密貨幣產業正式進入監管新時代。未來一年內，台灣民眾將可以在相對安全、合規的環境下投資加密貨幣。 在加密貨幣的世界裡，投資與投機並存，究竟該選擇什麼投資標的？採取怎樣的策略呢？ XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 Winston，在《今周刊》Podcast《今周大耳朵》節目中，以「比特幣行不行？比特幣ETF美國上市後，投資因應策略大公開！」為題，分享了加密貨幣當沖（day trading）的四大優勢，以及解析將虛擬資產納入資產配置的趨勢，搶先佈局贏得先行者優勢。 ＃全民投資比特幣時代來臨！為何值得關注？ 高波動、詐騙、不安全，是談起加密貨幣投資，許多人腦內會浮現的關鍵字，但蕭滙宗認為，走進虛擬資產世界的第一步，應該先拋開先入為主的觀念。 中國工商銀行（ICBC）在今年 6 月的一份分析報告中，罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性，宛如是「數位黃金」；以太坊則是為無數應用程式提供動力的「數位石油」。 以前面提到的「比特幣現貨 ETF」來說，就應證了區塊鏈這項技術，是真的可以創造出實實在在的金融商品，並且已經在全世界最嚴謹、最大的美國市場開始交易，甚至今年五月，掌管超過千億美元的美國退休基金 GRP 都表示，在目前 7 支比特幣現貨 ETF 中，都持有投資倉位，全民投資比特幣的元年正式到來。 中國工商銀行（ICBC）在今年 6 月的一份分析報告中，罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性，宛如是「數位黃金」。 蕭滙宗表示：「在我們有生之年，包含我的祖父輩、孩子，我都不認為有第二次機會，可以看到一個新資產（指虛擬通貨）的誕生，這是非常非常少見的……這因為這件事非常難得，大家應該要投入更多的關注。」 財經專家市場先生許繼元在節目中談到，「區塊鏈技術跟加密貨幣的出現，藉由降低交易成本、提升效率，確實有解決了某些人、某些企業、某些國家的在金融上碰到的問題。」因此他很看好加密貨幣長期趨勢發展。 ＃拯救胖手指、迴避風險，「當沖」有哪些好處？適合誰？ 投資加密貨幣的方式有很多，蕭滙宗表示，其實台股常見的「當沖」手法，非常適合應用在加密貨幣投資上。 當沖（day trading）是「當日沖銷」的簡稱，意思是在「同一天內」完成買進與賣出股票的交易，不會將股票留到下一個交易日，目的是賺取其中的價差，是一種股票短線的操作手法。 台股交易採用 T+2 規則，意思是在股票交易成功的 2 天後，才會付（收）款。當沖交易因為在同日內完成買賣，在一買一賣之間抵銷了款項，，對投資人來說，好處是不需要有買股票的本金，就算帳戶餘額不足也能夠下單，只需要在當日交易結束後，支付交易手續費就好。 當沖對投資人有兩大好處。 第一，股票買賣由於間隔一個交易日，如果公司、市場發生臨時事件，例如：收購案、新品發表、人事異動，通常要等到隔日開盤，才會反映在股價上，這會導致投資人來不及即時停損或停利，當沖當日完成買賣的手法，能幫助投資人避開風險。 第二，買股票下單的過程中，如果不小心輸錯數量、買錯標的，也可以透過當沖的方式賣掉，減少損失。… ...閱讀更多

重點摘要 俗稱小狐狸的錢包開發商 MetaMask 和區塊鏈新創公司 Consensys，日前公布《2024 全球加密貨幣和 Web3 產業調查》報告結果。XREX 交易所為大家畫重點，整理這份報告指出的五大趨勢。 全球有 80% 的受訪者認為， 像 Meta 這樣在網路時代崛起的 Web2 大型科技公司權力過大，有超過三分之一的人認為，可以透過去中心化技術，保護大眾在社交平台、國際銀行和匯款系統的權益。 AI 生成假訊息問題日益嚴重，有  54% 的受訪者認為，區塊鏈技術可以降低這些風險。 文/Sunny 對加密貨幣產業來說，2024 是相當精彩且有十足進展的一年，比特幣現貨 ETF 通過、全球政府監管升級，以及比特幣價格突破歷史新高，都是影響深遠的大事件。 💡延伸閱讀：全球 93% 民眾都認識加密貨幣、比特幣價格創歷史新高！回顧 2024 加密產業八個大事件 隨著加密貨幣與現實金融體系之間的關係日益密切，我們正在從網路技術帶來的 Web2 時代，邁入去中心化技術帶來的 Web3 時代，普羅大眾對於未來的看法和認識也開始出現變化。 俗稱小狐狸的錢包開發商 MetaMask 和區塊鏈新創公司 Consensys，日前公布《2024 全球加密貨幣和 Web3 產業調查》報告結果。這份調查訪問了全球來自美洲、亞洲、歐洲和非洲 18 個國家、年齡區間為 18～65 歲，共計 18,000 多名受訪者，內容包括對於 Web3… ...閱讀更多

重點摘要 你也可以當鏈上偵探！區塊鏈上的金流走向公開透明且不可篡改，不法資金、巨鯨（持有大筆加密貨幣的人）動態，都能一覽無遺。 透過分析加密貨幣在區塊鏈上的流向，在「公私協力」下，可以更精準找出濫用區塊鏈技術的犯罪集團。 幣流追蹤為何越來越重要？這篇文章將從一般使用者、執法單位及加密貨幣業者的角度，回答這些疑問。 作者 / 鄭婷宇 Claire 人人都可以追蹤幣流，透過免費、公開的工具，查詢在區塊鏈上的金流走向，無論是不法資金還是俗稱為「巨鯨」的加密貨幣大戶錢包動態，都能一覽無遺。 今年（2024）四月，XREX 分析了有「台版 N 號房」之稱的創意私房事件，用來收款的四個區塊鏈錢包，並一路追查背後的收款者，最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流：誰是兒少性剝削背後獲利的人？》公開上線，並將這份完整報告提交給執法單位，做為後續案件調查的情資，成為加密貨幣交易所與執法單位合作的範例。 在監管時代，幣流追蹤為何越來越重要？哪些人需要理解幣流追蹤技術？這篇文章將從一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者的角度，回答這些疑問。 幣流是什麼？為何人人都能查？ 要確認薪資是否入帳，或是這個月花了多少錢，打開銀行 App 查詢帳戶金流紀錄，是最快的方法。但是，銀行內的金流基本上都是由銀行自己紀錄與保管，除了知道自己的戶頭數字變化之外，其實沒有辦法知道其他的金流走向。 區塊鏈本身就是一套公開的去中心化的帳本，和傳統金融裡的帳本最大的不同，在於它的公開透明、不可篡改與無須特許，只要搭配正確的工具，人人都可以追蹤及分析區塊鏈上的金流，想了解常見的四款工具，可以參考先前 XREX 整理的「2024 四款必學幣流追蹤工具全解析」。 「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向，透過分析一筆資金從一個錢包移轉到另一個錢包，深入了解這些鏈上交易的軌跡，可以進一步分析這之間的交易關係與樣態，而這需要結合使用者、執法單位以及交易所等多方專業，透過公私協力，再加上橫向與縱向的資源共相，就可以大幅降低產業與使用者的風險，在遇到不法活動時，也能快速且精準地找到犯罪集團的幕後黑手。 究竟，對於一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者，這三個角色來說，幣流有什麼樣的意義？又為何要投入其中？ 圖說：「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向。 一般用戶：評估交易安全性、把握投資機會 在網購下單前，多數人通常會先查詢商家的評論，確認商品的品質與賣家誠信，在交易加密貨幣前，也可以先做好做類似的「保險措施」，以降低風險。 台灣詐騙問題泛濫，根據台灣內政部警政署統計，2023 年的加密貨幣相關詐騙案，數量高達 11,405 件，財務損失金額高達新台幣 53.45 億元。 除了熟悉詐騙集團慣用的手法外，在交易前，還可以透過確認交易對象錢包地址過往交易紀錄，像是是否曾與詐騙者錢包地址有大量交易往來，避免掉入「地址投毒」或類似的詐騙手法。 舉例來說，在交易加密貨幣前，先將交易對象錢包地址，放上 OKLink、MistTrack 或 XRAY 等區塊鏈反洗錢分析工具上，分析該錢包的風險等級，快速確認交易對象，是否曾經在區塊鏈上經手過不法金流。 不僅如此，有許多專業的交易員會透過鏈上金流資訊，觀察俗稱為「巨鯨」，也就是擁有大量加密貨幣的大戶的動向，大筆資金的移動也都暗示著關鍵的市場投資機會。 來源：OKLink 來源：MistTrack 來源：MistTrack 加密貨幣業者：落實反洗錢與合規！打造可信賴交易環境 「誰願意自己辛苦做出來的金融平台，被當作詐騙的工具？」XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne，曾在《Web3… ...閱讀更多