反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 06 月 24 日
詐騙氾濫，根據刑事警察局在 2024 年初的一份資料統計，截至 2023 年 11 月，台灣詐騙案件數超過 35000 件、詐騙金額超過 79 億，兩項數字都創下歷史新高紀錄。 每一個人都有可能在生活中遇到詐騙集團，而詐騙手法不只有常見的電話詐騙或是電子郵件釣魚，現在的詐騙手法不僅靈活多變，更是利用人性弱點操弄情感。許多人會覺得，只有愚蠢的人才會被詐騙，但事實上，現在有各式各樣的套路和方法，每一個人都有可能會遇到詐騙集團。 受害者與詐騙集團真實交手的過程和經驗，是讓所有民眾提高警覺的最好教材。 XREX 彙整了 13 種常見的詐騙話術，並拆分成上下兩集（下集點擊這裡閱讀）。 上集，我們將分享跟「情感」有關的詐騙劇本，每一個案例都是來自真實受害者的經驗，希望透過此系列文章，喚起更多人對詐騙行為警覺心，保護自己跟親友的財產和安全。 ＃劇本一：「眼見為憑」的虛假愛情 線上交友是現代人日常，詐騙分子會先在交友平台花一段時間跟受害人聊天，建立基本的信任與熟悉後，接著會要求轉移到LINE等通訊軟體上繼續聊。 過程中，詐騙分子會利用情感攻勢，與受害者建立美好感情生活的想像，甚至還會主動提出要視訊通話，讓受害者「眼見為憑」。 真人詐騙之所以很難讓受害者清醒，主要原因是曾經跟對方視訊過，親眼確認長相跟交友平台上的照片一致，再加上長時間的通訊聊天，強化了受害者的信任。 聊了一段時間後，詐騙分子會開始跟受害者聊自己投資理財相關的資訊，宣稱自己的投資表現非常好，，並極力邀請受害者一起加入賺錢。 過程中，詐騙分子會分享交易平台的連結要求受害者下載。 在下圖的實際案例中，詐騙分子先是引導受害者下載一個名為 MetaTrader5 (MT5) 的交易平台，然後才能前往一個真詐騙假投資的網站 (hxxps://crm[.]dinghuimarkets[.]com) 開始投資。 實際上這些投資平台與網站都是虛假的，受害者一旦投入資金就會落入詐騙集團的圈套，被騙走手中的資產。 詐騙步驟拆解 建立信任：透過交友平台，與受害者視訊或聊天與建立情感基礎與信任。 提出投資邀請：與受害者開啟投資理財話題，分享自己的理財成功經驗。 進入詐騙網站：指引受害者進入詐騙網站，一起入金投資。 ＃劇本二：戴手銬裝可憐「賣慘」 詐騙分子透過社群網站隨機撒網認識受害者，與對方加 LINE 聊天後，開始嘗試誘騙受害人假投資，不幸被受害人揭穿後，就會改施行苦肉計，像是發送銬著手銬打字的照片給受害者，試圖用「苦肉計、裝可憐」博取同情。 成功「賣慘」博取同情後，受害者會與詐騙份子持續聯繫，但聊天的話題會從投資，轉為認為談感情，建立與受害者的信任與情感基礎。 幾天後，詐騙分子表示想重新做人、離開詐騙行業，並想與受害者展開新生活，但是需要借錢才可以離開。 在下圖的實際案例中，詐騙分子向受害者提出要借 6 萬人民幣「贖身」。 為了取信受害者，詐騙分子還會一人分飾兩角，使用同一個 LINE 帳號跟受害者謊稱，原先跟他聊天的詐騙分子因為想離開，已經被抓去毒打、關進小房間，藉由各種苦肉計，企圖洗腦受害者拿出錢來。 一但心軟落入詐騙集團的「苦肉計」，手中的錢就會被騙走。 詐騙步驟拆解 投資詐騙：透過社群網站尋找受害者，先嘗試投資詐騙。… ...閱讀更多
