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反詐騙/反洗錢/幣流追蹤

2024 年 03 月 28 日

XREX 反詐騙：你淪為人頭戶和車手了嗎？為什麼被騙也有罪？

在現代社會中，詐騙犯罪日益猖獗，其中包括了人頭戶和車手的問題。這些行為不僅造成個人財產損失，更可能需要背負法律責任。 XREX 的 Podcast 節目《Web3 大西進》近期推出多集【反詐騙、反洗錢系列特輯】，系列第一集《民間幣流追蹤高手現身！揪出加密貨幣詐騙集團，手法、話術一次揭露！》〉邀請民間司法改革基金會（司改會）的倡議專員陳梅慧 Miffy ，她一開始是從人頭戶的司法關懷開始接觸到詐騙案件，後來隨著柬埔寨人口販運問題嚴重，以及越來越猖狂的加密貨幣投資詐騙， Miffy 接觸到了大量無助的受害者，並深入分析詐騙集團的組成結構與犯罪手法。她在節目中指出，許多人頭戶和車手起初是被「詐騙」入局的，但同樣身為受害者的他們最終卻也背負了極大的法律責任，甚至要全額賠償其他受害者的損失。 ...閱讀更多

反詐騙/反洗錢/幣流追蹤

2024 年 03 月 18 日

XREX 反詐懶人包：遇到加密貨幣詐騙，報案該準備什麼資料？向誰報案？

作者：Miffy Chen, Yoyo Yu, Bryant Wu 詐騙儼然已是台灣最嚴重的社會問題之一，根據警政署刑事警察局的統計，去年統計到十一月底止，詐騙件數已超過 35,000 件、金額超過 79 億元，雙創史上新高。詐騙正加速氾濫，涉及加密貨幣的案件也與日俱增。如果真的遭到加密貨幣詐騙，被害人究竟可以做些什麼？如果要報案，應該要準備哪些資料，又應該找哪個單位協助呢？ XREX 團隊協助大家整理出了這份懶人包，如果你真的遇到了加密貨幣詐騙，又或是有周圍的親友受害，可以依照以下資訊採取應有動作。一、流程聯繫內政部警政署 165 全民防騙諮詢專線準備好相關資料，詳情請見下文之「二、報案應備資料」就近到警察局報案做筆錄，以居住地、戶籍地為主等待警員聯絡（可使用報案案號，在警政署受理案件查詢網站上查詢進度）二、報案應備資料完整的金流資料並含 Hash 值資訊（必要，詳情請見「四、準備資料範例」）盡可能提供所有過程中接觸到的詐騙平台網址及充值錢包地址截圖（非必要，但對調查有利）不要刪除與詐騙集團的對話紀錄，特別留存引導入金的部分（非必要，但對調查有利）詐騙集團用來聯繫的 Line ID 或社群媒體帳號，如：FB、IG、交友網站帳號等等（非必要，但對調查有利）三、準備資料說明投資詐騙常見的手法中，詐騙集團會引導被害人在多個平台進行交易，去製造金流斷點，又或是達到洗錢目的。在整理金流時必須要先明確釐清，哪一段交易代表什麼意義，例如：到哪個階段被害人才真正失去資產的掌控權，資產被詐騙集團掌握。舉例來說，先確認自己在何處購買 USDT，而購得的USDT 提幣至何處，而最關鍵的是「資金打入詐騙平台」的這段，此部分每筆提幣紀錄都需提供完整的「Hash值」。有 Hash 值，偵查人員才能快速、正確的在鏈上進行查找，並對應出財損。四、準備資料範例 1. 完整的金流資料重點：從「用戶端轉移到詐騙集團」的每筆財損提幣紀錄截圖，截圖一定要有完整的交易「Hash 值」。在大部分的交易所應用程式介面，可以在「提領」、「出金」的交易歷史紀錄中可以找到，介面上通常顯示為「交易 id」或「TXID」。範例：… ...閱讀更多

官方公告

2024 年 03 月 11 日

反洗錢措施再升級！《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》正式生效

現今投資與金融詐騙頻傳，2023 年台灣詐騙受害金額高達新台幣 2000 億元，佔整體國民生產毛額 0.9%。詐騙集團透過新興科技進行不法活動，試圖運用區塊鏈技術與加密貨幣洗錢。這些行為不只讓交易所被污名化，也成為受害的一方。XREX 拒絕服務不法分子，希望能著重服務一般用戶，確保正常用戶能夠使用乾淨的金流與安全的交易平台。 XREX 前身為國際資訊安全公司阿碼科技，擁有 15 年以上的全球資安經驗。自 2018 年成立至今，持續優化並提升其反洗錢能力，同時使用三家國際頂尖區塊鏈金流追蹤與反洗錢廠商，包括：Chainalysis、摩根大通投資的 TRM Labs 與萬事達卡旗下的 CipherTrace。除導入國際頂尖區塊鏈追蹤分析技術外，XREX 與民間、執法單位亦保持密切合作，共同創下指標性司法先例，協助追回受害者境外被詐數位資產，積極防堵不法份子，善盡交易所業者的社會責任。 XREX 反洗錢措施再升級！為防範不法行為影響一般使用者之交易安全及服務權益，以及遵循洗錢防制法規範，我們推出《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》，嚇阻不法份子利用交易所平台進行非法行為。依《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》，若帳戶經偵測有可疑活動、涉嫌違法狀況等不同原因而觸發 XREX 交易所風控機制，XREX 將主動啟動分析與調查程序。除遵循相關法令向權責機關申報、並全力配合執法行動外，在調查期間 XREX 得將該帳戶資產凍結，並暫停該帳戶交易權限，調查時程約 1 至 6 個月不等。若調查後確認用戶違反「洗錢防制暨平台使用管理辦法」，XREX 最高可能收取資產 25％之等值金額的懲罰性違約金，並納入「XREX 防制洗錢與詐騙防制基金」，專款使用於提升對抗不法集團的設備、軟體、人員教育與法遵等事宜。請注意，若用戶帳號觸發 XREX 交易所的反洗錢監控機制，在分析與調查的期間，用戶的身份驗證狀態將會顯示「暫停使用」。確認分析與調查結果後，用戶將會收到進一步的通知。若有任何問題，也請 XREX 網頁版或 app 上的訊息功能，或發信至 aml@xrex.io，聯繫客服人員提供協助。再次提醒您，依照洗錢防制法第 15 條之 2 規定，主動將自己的交易所帳號或開戶證件，提供他人使用，將可能面臨三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 100 萬元以下罰金。不僅如此，提供帳戶之行為也可能涉入其他金融犯罪，須承擔相應的法律責任。XREX… ...閱讀更多

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2024 年 02 月 27 日

XREXer 特寫：Alyssa Huang, Senior Compliance Specialist

歡迎來到「Meet the XREXer」系列文章，透過簡短的訪談，讓你更了解 XREX 同仁們，以及 XREX 的工作環境！應屆畢業就加入 XREX 的 Alyssa，當初為什麼選擇踏入 XREX？在新金融科技擔任法遵要做哪些事？跟一般傳統金融業的法遵有什麼不一樣？這段職涯，有哪些最令她印象深刻的故事呢？讓我們一起來看看她的分享！ #除了產出，XREX 也鼓勵夥伴們一同成長 Alyssa 分享，她從學生時期就對 AML（反洗錢）、Fintech（新金融科技）及 Blockchain（區塊鏈）的領域充滿興趣。因緣際會下，參加相關學程時認識了 XREX。在面試時，了解到 XREX很鼓勵員工進修，提升專業能力。入職後，Alyssa 也努力在金融反洗錢方面考取更多執照。在 XREX 工作，Alyssa 覺得最有成就感的是能夠即時偵測並處理有疑慮的交易，同時也在 XREX 獲得很好的成長機會。從各部門的專業分享和交流、外部的研討會及合作、考證照中都獲得了專業知識的成長。 #日常工作的謹慎細心，都是讓任務順利完成的關鍵 Alyssa 日常的工作是負責 KYC（Know Your Customer）檢查、交易監控、可疑交易報告、執照申請協助、契約/合約審核等等。在這份工作中，Alyssa 認為需要具備謹慎、細心的人格特質以及相關專業知識，並需要與不同部門或外部機構進行溝通與協調。Alyssa 分享，她覺得最有趣的工作內容是利用一些蛛絲馬跡，去判斷異常的交易。因為每個案件都是獨立事件，之前的經驗不能用在現在的案例，需要依據個案情況去查詢及確認。雖然不是那麼容易，但卻可以從中獲得成就感。 #開放、包容、平等的團隊文化，是舒適的工作氛圍 Alyssa 說，XREX 的團隊氛圍非常開放且包容，每個人都是平等的，且在組織內是有安全感的，所以有不同的意見都可以勇敢表達，且大家都非常主動學習，也很樂於分享。同時，她可以在這些分享中，學習到不同領域的專業。而包容平等的氛圍，也使合作上有更好的效率。 #給未來也想加入的你對於未來想踏入法遵這個領域的人，Alyssa 建議要具備資訊過濾和自我整合的能力。而對於未來想加入 XREX 的人，Alyssa 覺得只要具備相關專業知識，並且具有勇於嘗試的個性，就可以考慮應徵看看，一起成長、進步。也想當 XREXer? 我們誠邀你來加入 XREX 行列！… ...閱讀更多

官方公告

2024 年 02 月 26 日

「無被告」也可凍結、裁扣、返還詐騙資產！XREX 交易所與檢警共創司法先例

2024 年 2 月 26 日，台北 – 現今投資與金融詐騙橫行，即使破案，許多被害人仍難以追回被詐騙的資產。刑事警察局近期偵破一宗加密貨幣詐騙案，與民間司法改革基金會與 XREX 交易所合作運用頂尖的區塊鏈幣流追蹤技術，證明不法資金流向與加密貨幣資產擁有者，協助執法機關在「未知犯嫌」且「無被告身分」的情況下，順利將被詐騙的以太幣返還給被害人，創下臺灣司法史上第一例。本案之特殊性在於：被害人於使用俗稱小狐狸的去中心化錢包 MetaMask 時遭釣魚，其錢包中的以太幣遭竊。由於 MetaMask 是去中心化錢包，並無客服可協助被害人。由於加害人極可能是境外犯罪組織，在受理案情當下，檢警並無從得知加害人（被告）之身份。被竊取之加密資產，流至境外交易所 OKX。透過多方合作，遠端扣押不法資金，最終將被竊之加密資產近乎全數返還被害人。此件詐騙案的被害人萬先生活躍於加密貨幣社群，也是專業的交易員，他表示：「我沒有想到詐騙集團會冒用 Forbes『媒體採訪』的名義來釣魚，傳送帶有惡意程式的網頁，以填寫資料的名義盜取我的加密資產。我衷心感謝刑事警察局偵六大隊、民間司法改革基金會的陳梅慧倡議專員、XREX 交易所、OKX 交易所與慢霧科技的協助。我希望我的案例可以作為前車之鑒，同時也讓檢警調等執法機關相信，這樣的去中心化錢包境外詐騙案件是可以辦也辦得成的。」萬先生是在透過其去中心化錢包 MetaMask，使用位於 Base 鏈上的去中心化社交平台 Friend.tech 時被釣魚，被詐騙資金被移轉至 OKX 交易所。在意識到被詐欺後，萬先生即時在社群上公開自己的遭遇並獲得幣圈關注，在 6 小時內，慢霧科技與 OKX 交易所聯繫即時攔下被盜走的以太幣。依 OKX 內部規範，在 72 小時內需要臺灣執法單位進場，否則無法繼續扣住不法資金。因此由司改會陳梅慧協助整理並撰寫幣流文件，協助被害人完成報案，與刑事局與檢察官合作，向法院聲請扣押裁定。然而，此案欠缺「被告」，該如何合法地將資金返還給被害人？為解決法律上的程序問題，執法單位要求專業且中立的第三方進場，確認被盜錢包的所有人、幣流走向並再次驗證金流文件。已經成功導入多家國際頂尖的區塊鏈分析工具的 XREX 交易所，在這個環節擔任關鍵角色，其內部資安與反洗錢團隊使用 TRM Labs 和慢霧科技的 MistTrack 進行鏈上金流的交叉分析，用技術提供可靠證據並彙整成完整的幣流鑑識報告書。攻擊者跨鏈轉移資產至自己的錢包，再到 OKX 交易所，每一筆幣流在鏈上幣流分析中一覽無遺。… ...閱讀更多

官方公告

2024 年 02 月 22 日

佳評如潮！XREX Academy 擴大招生！

🚀四週讓你掌握加密貨幣與區塊鏈的基礎觀念 🪄高效學習、充實內容與專業講師，開啟你的區塊鏈和加密貨幣之旅！ 👫與對加密貨幣充滿熱情的同學一同上課，讓你加密貨幣之旅不再孤單！在區塊鏈和加密貨幣的世界中，許多新手被複雜的術語和技術所困擾。你可能感到迷茫，不知從何學起。即便是經驗豐富的投資者，也可能對這個新興領域感到陌生和不確定。但別擔心， XREX Academy的四週課程會將這些複雜的概念化為淺顯易懂的語言，無論你是初學者還是經驗豐富的投資者，都能輕鬆掌握。 📚 本課程如何幫助你：我們的四週課程覆蓋從區塊鏈和比特幣的基礎知識，到以太坊和智能合約的深度解析，再到如何創建。每一課都是經過精心設計，旨在幫助你快速、有效地掌握這些知識。 📣第三屆＆第四屆同步招生因為招生名額有限，導致第二屆許多申請者沒能順利錄取本課程，因此我們打算一次招生第三屆與第四屆，擴大招生的名額，讓更多人可以有機會加入 XREX Academy的行列。立即報名-> https://new.xrex.io/academy 👨‍🎓👩‍🎓看看畢業的學長姊們怎麼說 XREX Academy 的課程，透過很有結構的規劃，讓學生可以輕鬆了解區塊鏈與加密貨幣的本質，並透過團體工作坊讓同學可以快速體驗區塊鏈的世界。賴先生資深產品總監課程每一處都感受到 XREX 對於這個課程的熱誠，無論以何種形式都希望你們可以持續辦下去。游先生資深工程師本課程適合新手小白，以四週時間，將剛接觸區塊鏈所需要了解的重點傳授給學員。也能與一群和你一樣是新手小白的夥伴一起腦力激盪，了解區塊鏈在幹什麼。課程內容十分充實，每堂課上完都意猶未盡。劉先生金融從業人員 XREX Academy 課程紮實且實作環節非常有趣，收穫遠遠超過自己在網路上學習，謝謝 XREX 用心安排在業界少見的教育活動陳先生資深行銷總監 XREX Academy 含金量破表！還結交到不同領域的同學，上到賺到！我從一個連加密貨幣、區塊鏈都不懂的人，到現在掌握基礎脈絡！如果你對上述名詞不熟悉，或自己研究但不得要領，現在就加入XREX Academy! 楊小姐產品行銷人員從加密貨幣看見貨幣的底層邏輯。系統性課程與生活化互動體驗，加深對加密貨幣的機制與運作的精實課程。非常推薦想了解但又無從下手的新手來參與。鄧小姐保險從業人員 🚀 立即報名，開拓你的加密世界！不要再猶豫！加入我們，和 XREX… ...閱讀更多

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2024 年 02 月 02 日

XREXer 特寫：Selina Chang, Director of Marketing

歡迎來到「Meet the XREXer」系列文章，透過簡短的訪談，讓你更了解 XREX 同仁們，以及 XREX 的工作環境！在銀行業有多年經驗的 Selina，是什麼原因讓他轉戰區塊鏈產業？傳統金融的市場行銷經驗，要怎麼和新金融科技領域結合呢？Selina 在 XREX 會有什麼不一樣的故事呢？讓我們一起來看看他的分享！ #對等的資訊分享，獨特的金融視角，決定加入 XREX Selina 在銀行工作長達 16 年，橫跨台灣和香港。在尋找新的機會時，Selina 說她被 XREX 的理念「Redefine banking together」吸引，讓她可以用不同角度去了解金融機構，也可以讓他在銀行累積的經驗延續下去。在面試過程中，團隊對等的資訊分享讓 Selina 深入了解 XREX。她稱這種風格為「釋疑」，目的是讓面試者自在的表達，在面試中有更多的火花碰撞。毋需刻意呈現自己，可以在面試中將對區塊鏈產業的疑問直球對決，透過幾次的面試更深入的了解 XREX 目標，一起重新定義金融。 #帶著新用戶更認識未知的虛擬貨幣世界在 XREX 日常工作中，主要職責是對著那些還不知道虛擬幣的受眾介紹這個新興的產業。她坦言，一般人對虛擬幣的資訊獲取很零碎，而在學習的過程中也不斷刷新對於 Web3 產業的認知。透過這些過程，Selina 深刻了解如何將學習歷程有效地轉化為能被用戶理解的形式，同時抓住用戶痛點，這對於推動虛擬貨幣領域的普及具有重要意義。為了讓更多非用戶了解虛擬貨幣世界，Marketing 和 Growth 的夥伴們，一起策劃了 XREX Academy 的系列課程。將這些複雜的概念化為淺顯易懂的語言，使初學者也可以輕鬆掌握相關知識。以促進虛擬貨幣知識的更廣泛傳播。 #團隊的合作精神，順利推動各任務進展 Selina 提到，XREX 的工作氛圍非常認真，同事們在工作上表現出色，整個團隊有高度的參與感。談及去年底 XREX Day… ...閱讀更多

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2024 年 01 月 12 日

XREX 台幣服務第三波全新上線：台幣入金額度轉讓服務！

XREX 交易所台幣服務於 2023 年 9 月上線後，不但提供流暢的台幣出入金服務，讓用戶可直接以台幣買賣加密貨幣，避免台幣/美金間的匯兌損失，也省去資產移轉至海外交易所的繁瑣，更重要的是讓用戶即使以小額買幣也能享受漂亮價格。台幣服務上線後，除了滿足小額買賣的一般散戶需求，XREX 更啟動「累積式台幣入金額度」，讓擁有高於一般散戶入金需求的用戶，當完成台幣出金時，出金總額的 90% 將自動加回用戶的入金額度。用戶將可使用額外的入金額度，以滿足更多交易需求。為進一步回應大額買賣用戶需求，XREX 交易所今日宣布帶來台幣服務第三波再升級 —— 「台幣入金額度轉讓服務」全面上線！台幣入金額度轉讓服務用戶可透過 BitCheck 與其他通過身份驗證的 XREX 使用者互相轉讓台幣入金額度。除了每一年度台幣入金初始額度 300 萬台幣外，更能透過轉讓機制，享受額外的台幣入金額度！了解更多台幣入金額度轉讓服務 – 額度轉讓者：以 BitCheck 功能，將可轉讓的台幣入金額度，提供給其他 XREX 使用者使用。查詢個人可轉讓額度，請點擊此連結。額度接收者：以 BitCheck 功能，接收來自其他 XREX 使用者所轉讓的台幣入金額度，因此可使用額外台幣入金額度。用戶的年度台幣入金額度將於每年 1 月 1 日的 00:00:00 (UTC + 8) 更新，重新開始計算。雖然用戶（額度接收者）可透過台幣入金額度轉讓服務，享受額外台幣入金額度，但每日台幣入金限額將維持在 200 萬台幣。轉讓額度為 XREX 提供之功能，使用此功能不會收取任何費用。… ...閱讀更多

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2024 年 01 月 12 日

XREX 信用交易功能上線，放大三倍資金效益

在加密貨幣市場，許多新手投資者選擇以持有現貨開始，作為踏入加密貨幣旅程的第一步。一方面，買賣現貨較易理解與操作；另一方面，越來越多投資者開始關注比特幣的減半預期，因此看好長期持有現貨能夠帶來的收益。因應許多專業交易者的需求，並持續打造友善工具協助用戶增加交易效率，讓新手也能逐步學習操作，XREX 在本次產品更新推出信用交易功能。 XREX 信用交易功能建立在用戶較為熟悉的現貨交易基礎上，用戶可以將手上的加密貨幣（目前僅支援 USDT ）作為抵押品，申請信用交易額度，為信用交易倉位做擔保，最多可三倍做多或做空現貨，以更積極的交易策略，放大資金效益。請注意，信用交易功能因涉及槓桿操作，有一定程度風險，建議具備交易經驗與基礎的用戶使用。為了增強風險意識並傳遞正確的交易工具使用概念，XREX 信用交易功能附加冷靜期機制，不僅放大資金效益，加上以平台機制協助管控因情緒波動而造成的衝動交易，讓用戶更容易規劃、管理信用交易部位。進階版的「現貨交易」在現貨交易中，用戶將實際擁有加密貨幣，並從其潛在升值或貶值中受益。附加最大三倍的槓桿功能，讓用戶可以較少資金，買入或賣出更多加密貨幣資產，最多可放大三倍資金效益。在此也再次提醒，槓桿交易雖能提升資金使用效率，並幫助交易策略的執行，但也存在相對風險。「冷靜期」控制交易情緒無論是在傳統金融或加密貨幣交易領域經驗豐富的投資者，也常因交易情緒波動而影響交易決策，在市場波動劇烈時過度交易而承擔難以負荷的風險，或在恐慌心態驅使下，在不利時機抛售資產，錯失長期投資所帶來的收益。為了確保用戶在使用信用交易功能時能兼顧風險管控，XREX 會根據用戶過去 72 小時的行為模式，建議用戶是否開啟冷靜期機制，讓用戶在交易過程中有更多時間冷靜思考，幫助避免衝動交易和不必要風險。了解更多 XREX 信用交易服務 – 交易指南 XREX 平台提供完整交易指南，包含交易前的「信用交易評估」、APP 友善介面，及交易步驟詳細說明，讓用戶簡單就能上手！所有用戶需先通過簡單的「信用交易評估」，以確保理解此產品的特性與相應風險。關於信用交易功能所支援的幣對、交易手續費，借幣成本和其他費用有關詳情，請參閱連結。冷靜期冷靜期的設定讓用戶可以有時間重新評估交易決策，並進一步考慮交易的風險和後果。如果用戶在過去 72 小時內經多次清算和抵押品追加通知，平台將主動建議用戶啟用冷靜期。在冷靜期間，用戶將無法進行信用交易，但仍可調整持倉的抵押品。借幣成本當用戶以信用額度之虛擬資產進行交易、並實際成交時，XREX 將開始收取借幣成本。借幣成本按照借入資產種類和當前價值計算，在借入期間按小時收費。借入時間少於一小時，以一小時計。關於借幣成本有關詳情，請參閱連結。如何建立一個多頭倉位選擇交易幣對選擇槓桿倍數、交易類型（限價或市價）及填入抵押品數額點選「買入」確認交易內容並點選「確認」以建立多頭倉位如何建立一個空頭倉位選擇交易幣對選擇槓桿倍數、交易類型（限價或市價）及填入抵押品數額點選「賣出」確認交易內容並點選「確認」以建立空頭倉位 XREX 團隊將會持續推出更多新功能，提供最安全、最乾淨也最流暢的加密貨幣買賣與區塊鏈金融服務。進一步了解 XREX，歡迎加入… ...閱讀更多

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