反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 06 月 17 日
文 / 鄭婷宇 Claire 加密貨幣逐漸成為許多人投資、支付的選項,隨著交易量攀升,大量詐騙案件也隨之而來。你害怕將真心連同虛擬資產,一併錯付給詐騙集團嗎? 據警方統計,在 2020 至 2023 近四年時間裡,臺灣的加密貨幣詐騙案逾 600 件、財損超過 7 億元,且數量還在持續增加中。 每一筆加密貨幣交易,都會在公開的區塊鏈帳本上被記錄得清清楚楚且不可篡改,高度的透明性,具備比傳統金融更容易追查不法金流的潛力。「但遺憾的是,此類犯罪的報案率通常只有兩成。」XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 接受 XREX 與《數位時代》共同推出的 Podcast 節目【Web3 大西進】 採訪時坦言。 2024年2月,,刑事警察局、XREX 交易所、OKX 交易所與慢霧科技 (Slow Mist) 等多個單位共同合作,在「沒有追查到詐騙犯」、「沒有確立被告」的狀況下,順利將被詐騙的虛擬資產返還給被害人,此案件更創下台灣司法史上首例。 這個司法先例,清楚說明了區塊鏈與加密貨幣非但不是詐騙集團的保護傘,還能化身揭露詐騙與洗錢罪行的利器。 儘管加密貨幣詐騙手法不斷推陳出新,只要使用者、檢警單位與交易所熟悉詐騙集團的運作形態,便能透過區塊鏈上的蛛絲馬跡,提前掌握可疑跡象,或是在資產被盜時緊急止血,遏止更大的損失。 本文將帶領讀者破解常見的詐騙手法,以及若不幸被詐騙,可以透過哪些方式自救。期望與讀者在 Web3 世界,一起建立一個安全的交易環境。 # 破解詐騙手法:瞄準人性弱點、以信任為餌的「殺豬盤」 天下沒有白吃的午餐,但如果是你的摯友、親密對象告訴你「相信我,我們一起投資,獲利就可以打造美好的共同未來!」你能抗拒嗎? 網路詐騙裡常見的「殺豬盤」,是一套將受害者視為待宰肥豬,詐騙者在精心設計的「劇本」裡,一步步誘導豬隻步入陷阱的詐騙模式,一共可以分為以下四大步驟。 準備豬飼料:詐騙者會先將自己包裝成能吸引目標受害者的角色,例如很會投資的成功人士、天真單純的正妹。精心包裝的人設,就是為了吸引受害「豬」所準備的「飼料」。 選豬:設定好網路身份(人設)後,詐騙者會在各種社交平台上挑選最適合的「豬」來養,也就是物色可能的受害者。 養豬:一旦確定目標,詐騙者便會開始與受害者建立情感連結,將「豬」養大、養肥。透過長時間的聊天與噓寒問暖,受害者逐漸放下戒心並產生依賴與信任感。詐騙者還可能要求受害者傳送私密照、身分證等個資,以此檢核受害者是否已足夠信任自己。 殺豬:當詐騙者認為時機成熟,即「豬」已經在情感或財務上足夠依賴他們時,便會實施最終的騙財行動。 # 被詐騙了!快啟動三大自救行動 要避免自己成為被詐騙集團宰的那隻豬(受騙),保持警惕、勇於查證、不輕易分享個人訊息、不要把銀行與交易的帳密告訴他人、不要聽信他人指示操作交易等等,都是非常實用的好方法。 但若真的不幸落入詐騙圈套,請記住你並不孤單,被騙不是你的錯,趕緊採取下列自救行動,不僅有機會取回被盜資產,還能遏止詐騙者繼續行騙。 ## 行動一:立即停止所有交易活動、保存完整金流資料 當發現自己被詐騙時,請立即停止所有交易活動,以避免更大的損失。… ...閱讀更多