重點摘要 比特幣現貨 ETF 在今年通過、退休基金、資產管理巨頭都開始將比特幣納入資產配置,2024 是將加密貨幣納入資產配置的關鍵一年。 新手該如何踏出第一步?出身傳統金融的 Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐認為,注意「買入時間點」、「標的選擇」、「持有方式」這三件事件非常重要。 從一個技術人的角度出發,XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文則認為,「持續成長」、「判斷平台安全性」、「研究新投資工具」這三件事情,對新手來說非常重要。 文 / 高敬原 Carlos 除了投資股票、基金、房地產,是否考慮過將一部分資金,分配給加密貨幣呢?2024 正是將加密貨幣納入「資產配置」關鍵的一年。 就在今年(2024)二月,資產管理巨頭富達(Fidelity)更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置,目前該產品中提供 4 種不同的 ETF,加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。 就連掌管超過千億美元的美國退休基金 GRP… ...閱讀更多
台灣 2023 年全年的詐騙案件中,有三成涉及加密貨幣,區塊鏈技術門檻高,第一線員警需要具備幣流分析技術,以及辨識交易所、錢包數據等能力,光是「做筆錄」就卡關。XREX 交易所從今年(2024)開始,受邀參加檢警調辦理的幣流追蹤實務教育訓練,目前已經有三大具體成效,一開始,讓我們先從「做筆錄」談起,一窺交易所和區塊鏈,如何成為反詐騙最有力盟友。 文 / 高敬原 Carlos 加密貨幣被詐騙集團濫用於詐騙、洗錢的情況日益嚴重。根據內政部警政署最新統計,2023 年台灣全年的詐騙數量有 37,823 件,其中涉及加密貨幣的案件高達 11,405 件,佔整體比例近三成,財損金額則高達新台幣 53.45 億元。 受理加密貨幣詐騙案件,也成為了檢警調的日常,但要追查隱身在區塊鏈背後的不法份子,需要具備幣流分析技術,以及辨識交易所、錢包數據等能力,對於派出所警員這樣的第一線辦案人員來說,是非常大的挑戰。 要打擊詐騙產業鏈,必須靠政府與民間業者合作,XREX 交易所從今年(2024)開始,由 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧(Miffy Chen)、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne)受邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構,辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 截至目前,已經有三大具體目標,包括:第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫,以及檢警調對產業的深入認識。 加密貨幣相關的案件偵查,正式邁入全新時代,XREX… ...閱讀更多
XREX 成功與警方合作,在沒有明確被告的情況下,成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項,從被詐騙到凍結資金只花了6 小時 ,創下台灣偵查首例,究竟是怎麼做到的? 文 / 鄭婷宇 Claire 加密貨幣詐騙只要處理得當,財物損失(亦即「財扣」)追回率其實可以很高。 偵辦犯罪案時,通常有兩條路徑:第一,是直接追捕犯嫌,並要求其賠償受害者的損失;第二,是追回財扣。 路徑一,是常見的辦案模式,也就是透過追蹤 IP 或電信資料去鎖定嫌犯,在逮到犯人後要求其返還財扣,遺憾的是,財扣通常已被花掉或分贓完畢,很難追討回來。 路徑二,是在區塊鏈出現之前,較少人關注或實踐方式。 近期的一宗加密貨幣詐騙案卻顛覆了這個狀況,XREX 成功與警方合作,在沒有明確被告的情況下,成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項,創下台灣偵查首例,究竟是怎麼做到的? 從被詐騙到凍結資金只花了6 小時!怎麼辦到的? 案件受害人萬先生,在使用去中心化社交平台 Friend.tech 時,不幸遭遇釣魚詐騙,將他存放在平台上的以太幣(ETH)盜走,還轉換到不同鏈上,並透過洗錢以躲避追查,最後轉進一家位於境外的交易所… ...閱讀更多
全民投資比特幣的元年正式到來!《Web3 大西進》推出【2024 資產配置,應該持有加密貨幣嗎?】系列特輯,首集來賓邀來擁有 15 年傳統銀行經驗的 Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐 Ethan Yang。他在節目中談到:「當基金產品都開始納入加密貨幣時,所有人都必須開始重新思考自己的資產配置。」;XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文早期投身資安產業,接觸比特幣後,才開始學習金融知識、研究資產配置,在本集節目中,他也從技術人的角度,分享他對於加密貨幣投資的看法,以及給出三大建議。和股票、債券、房地產、定存、保單和基金相比,加密貨幣究竟有哪些獨特之處?本集【Web3 大西進】為您一次解答!以下為節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式?加密貨幣充斥著多少風險?區塊鏈究竟解決了什麼大痛點?Web3 大西進的道路上 ,我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者, 我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time… ...閱讀更多
曾經被詐騙的受害者要注意了!近期出現一種專門鎖定「詐騙受害人」的新型詐騙,詐騙集團會假好心,宣稱可以幫忙追回被騙的款項,實際上是巧妙的利用受害人忿忿不平的心理,再次實施詐騙。 究竟什麼是「二次詐騙」?具體手法是什麼?又該如何識別?這篇文章中,XREX 一次通通幫你整理出來。 #什麼是「二次詐騙」? 許多詐騙受害者因為害怕丟臉,或是不想讓身邊的人擔心,往往不會讓親友知道,甚至不敢報警,另一方面,內心又很急著想把被騙走的錢拿回來,但往往沒有管道、求助無門,這時如果有人提出「我能幫你追回被騙的錢!」,受害人內心一定會劇烈的動搖。 詐騙集團利用詐騙受害人著急、脆弱、恐懼的心理,在網路上刊登「協助追回詐騙款項」的廣告,一但受害者上勾登門求助,就會以「手續費」、「服務費」、「保證金」等名義,向受害人騙取費用。 最後,不但先前被騙的錢無法被追討回來,還被越騙越多錢,這就是典型的「二次詐騙」。 #四種常見的「二次詐騙」手法與話術 話術一:謊稱已破獲詐騙案 在首次詐騙發生後,詐騙受害人的電話號碼、地址、身分證字號、聯絡方式和受騙金額等資訊,詐騙集團通通都清楚掌握,對於受害人的認識非常完整。這些資料會被分享給詐騙集團的同夥、其他詐騙集團甚至是黑市中,只要不親眼見到面,詐騙集團可以非常輕易的假冒政府機關或是警方,並要求受害人配合案件調查。 台中市政府警察局指出,從 2021 年起就出現多起假借「查獲詐欺犯,要民眾操作 ATM 或網路銀行領回被詐金額」的詐騙案件。一開始,受害者會接到假冒警方打來的電話說:「你被詐騙的案件已破獲,並成功追回被騙的錢,後續會有銀行人員跟你聯絡。」 之後就會有「假」的銀行人員打給受害者,並要受害者先匯款一筆「手續費」到指定的戶頭才能取款,當受害者不疑有他轉帳後,詐騙集團就成功再次騙到錢。 圖片來源:台南市警察局 話術二:假冒警方受理民眾受騙案件 2022 年在社群平台 Facebook 上,曾有一個不明帳號,發出一張假的「反網路詐騙警政署公文」,假冒成警方提供詐騙受害人資金追回服務,目的就是要找到大量的詐騙受害者進行二次詐騙。 公文中寫到:「請被網路詐騙民眾與反網路詐騙專人提供具體事證資料,並正確留下正確聯絡資料(對隱私資料予保密)否則將不予處理。」 在該則 Facebook… ...閱讀更多
16 年前(2008)比特幣白皮書的出現,開啟了對現代貨幣系統的挑戰,今年(2024)一月,比特幣現貨 ETF 在美國通過,象徵加密貨幣成為被認可的新資產,而這,可能是你我此生唯一一次,能夠見證一款新資產誕生的機會。 擁有超過 15 年總體經濟與外匯分析及實務操作經驗的財經專家,人稱「大佛」的李其展,在 2011 年就已經開始了解比特幣,轉捩點是 2022 年上一波牛市,有越來越多的加密貨幣資金在市場流動,許多機構開始研究並持有,同時也有更多的應用與監管,讓他開始跳脫加密貨幣只是「幣圈」的思考。 XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston,在 2013 年接觸比特幣,他任文,可以期待接下來在「區塊鏈金融」時代,能逐漸對實體經濟,產生正面的貢獻與影響。從現在開始將比特幣納入資產配置,依舊能享受到先行者優勢,為什麼這麼說?究竟哪些趨勢值得關注?以下文本集節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式?加密貨幣充斥著多少風險?區塊鏈究竟解決了什麼大痛點?Web3 大西進的道路上 ,我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者, 我是 XREX… ...閱讀更多
文 / 高敬原 Carlos 全民投資比特幣(bitcoin)時代來臨!2024 就是關鍵的一年,背後跟兩大原因有關。 首先,美國證券交易委員會(SEC)在今年(2024) 1 月,正式批准美國首個受監管的「比特幣現貨ETF」,一般民眾可以透過購買 ETF(指數股票型基金),參與到加密金融的成長,市值第二大的以太坊(Ethereum)現貨 ETF,SEC 也正在審批中。這代表每一個人都可以用更簡單的方式持有加密貨幣,也有傳統金融機構的參與和保護。 第二個原因,是中華民國虛擬通貨商業同業公(虛擬通貨公會,又稱 VASP 公會)在今年 6 月正式成立,台灣加密貨幣產業正式進入監管新時代。未來一年內,台灣民眾將可以在相對安全、合規的環境下投資加密貨幣。 在加密貨幣的世界裡,投資與投機並存,究竟該選擇什麼投資標的?採取怎樣的策略呢? XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 Winston,在《今周刊》Podcast《今周大耳朵》節目中,以「比特幣行不行?比特幣ETF美國上市後,投資因應策略大公開!」為題,分享了加密貨幣當沖(day trading)的四大優勢,以及解析將虛擬資產納入資產配置的趨勢,搶先佈局贏得先行者優勢。 #全民投資比特幣時代來臨!為何值得關注? 高波動、詐騙、不安全,是談起加密貨幣投資,許多人腦內會浮現的關鍵字,但蕭滙宗認為,走進虛擬資產世界的第一步,應該先拋開先入為主的觀念。 中國工商銀行(ICBC)在今年 6 月的一份分析報告中,罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性,宛如是「數位黃金」;以太坊則是為無數應用程式提供動力的「數位石油」。… ...閱讀更多
文 / 鄭婷宇 Claire、高敬原 Carlos 一間優質的加密貨幣交易所,除了提供買賣雙方交易管道、順暢的使用者體驗,有良好的資金儲備與合規外,還需要確保金流「乾淨」,沒有一位經營者,會忍心讓自己苦心經營的金融平台,淪為詐騙集團的犯罪工具。 為了將詐騙份子擋在門外,XREX 交易所不僅增設了「區塊鏈金融犯罪調查師」一職,從今年(2024)開始,還跟檢警調合作辦理幣流追蹤實務的教育訓練,截至目前,已經有三大具體目標,包括:第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫,以及檢警調對產業的深入認識。 XREX 交易所不僅增設了「區塊鏈金融犯罪調查師」一職,從今年(2024)開始,還跟檢警調合作辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 XREX 將這三大目標,整理成「#區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯,帶領讀者一窺交易所如何與檢警調合作,讓加密貨幣成為創新、反詐且值得信任的交易媒介。 這一切的故事,要先從 XREX 兩位共同創辦人在經營交易所的過程中,在反詐騙上遇到的挑戰開始說起。 #詐騙犯太狡猾!XREX 為何需要「區塊鏈金融犯罪調查師」? XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne 在【Web3 大西進】Podcast 第 30 集「區塊鏈金融犯罪調查師來了!反詐騙高手教你如何蒐證、舉報!」中分享,他和另一位共同創辦人蕭滙宗… ...閱讀更多
熱門廣播節目《寶博朋友說》主持寶博士 aka 葛如鈞,長期深耕 Web3 和區塊鏈產業。曾擔任過臺大網媒所兼任助理教授、北科大互動學系助理教授,也擔任電通集團 Web3 成長顧問,持續投入元宇宙產業發展與推動。2024 年,寶博多了一個「科技立委」的頭銜。 【幣流追蹤】系列特輯第二集請到了寶博士來作客,從幣流分析為起點談到比特幣現貨 ETF ,再到加密貨幣專法,討論區塊鏈產業發展。這集節目中,寶博士分享了他對台灣政府看待比特幣 ETF 的想法。寶博士希望,比特幣和加密貨幣能夠成為政府、學校和甚至檢警調都能熟悉、討論的話題,讓更多的對話輔助形成更完善的監管。以下為節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式?加密貨幣充斥著多少風險?區塊鏈究竟解決了什麼大痛點?Web3 大西進的道路上 ,我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者, 我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文… ...閱讀更多
本集《Web3 大西進》請到了曾被媒體譽為「查金流王牌高手」、「偵辦電詐集團的高」,曾破獲台灣多起重大刑事案件,也參與刑事局首件向 Tether 查扣 1000 萬顆 USDT (價值約新台幣 3 億餘元)案件的刑事警察局偵查第七大隊第一隊副隊長洪丞奇長官。 節目中洪丞奇分享,在查扣 USDT 的案件中,發現詐團以「盜 U」的方式,而透過這樣方式盜取 USDT 的案件常被通報為「妨害電腦使用」,而不會出現在 165 詐騙資料庫中。洪丞奇也提及,從行政院近日通過的「打詐新四法」中,可看出當局知道虛擬貨幣在詐騙中所扮演的角色,也正在加緊腳步監管的力度與範圍。以下為本集節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融,如何大幅提升人類社會的運作方式?加密貨幣充斥著多少風險?區塊鏈究竟解決了什麼大痛點?Web3 大西進的道路上 ,我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者,… ...閱讀更多
因駭客技術而一頭栽進程式世界,擁有超過 16 年的國際資安經驗的 Sun,現在是 XREX 資安長。以資安聞名的 XREX 團隊們,是怎麼防護用戶安全性的呢?在 XREX,日常工作是什麼樣子?讓我們一起來看看他的分享! # 沒有傳統的階層制度,每位夥伴都擁有相同的發言權且被尊重 Sun 分享自己大學時期,對軟體、資安有興趣,後來又因為太過入迷駭客技術,索性埋頭鑽研各種程式碼,就開始了他的資安研究生活。雖不是本科系出身,但憑藉著對資安的熱愛,加上自我進修、考證照,轉到資安領域,在其中得到到了成就感,一路到了現在,談到這塊還是滿滿的活力。 Sun 提到當初會加入 XREX,是因為 XREX 共同創辦人暨執行長黃耀文 Wayne 的 NBA 球隊帶人哲學。因為 XREX 沒有傳統公司的層層階級,扁平的管理方式,深入傾聽且在乎每位夥伴的意見。不論職稱年資,每位夥伴都有擁有相同的發言權。這樣子的環境,讓 Sun 覺得是適合工作且能讓自我提升的地方,因此選擇加入。… ...閱讀更多
台灣的詐騙案件數、詐騙金額兩項數字,都在過去一年(2023)創下歷史新高,詐騙的手法每天都在升級、變化,唯有認識詐騙集團的手法,才能避免受害。 XREX 推出「不可不知的 13 套詐騙劇本」系列文章,彙整了 13 種常見的詐騙話術,在上集當中,我們分享了跟情感、投資有關的詐騙話術,下集將鎖定跟「投資」有關的劇本,希望透過此系列文章,喚起更多人對詐騙行為警覺心,保護自己跟親友的財產和安全。 #劇本七:找「假朋友」一起賺 詐騙分子透過交友軟體尋找受害者,加 LINE 聊天後就直接承認自己是騙子,藉由「誠實」建立信任感,並邀請受害者加入詐騙行列一起賺錢,要求受害者偽裝成被騙的投資客入金,之後就可以一起分潤。 以此實際案例來說,詐騙分子會告訴受害者,成功入金後,之後兩次出金賺的錢,可以分給受害者 30%,並進一步跟受害者分享出入金的後台操作方法,甚至分享無論「出金」還是「投資輸贏」都可以由後台控制,但實際上受害者投入的資金,都將有去無回。 詐騙步驟拆解 直接承認自己是詐騙:一開始就承認自己是詐騙,以「誠實」騙取受害者信任。 拉攏感情:以朋友的角度,跟受害者分享詐騙工作,透過穩定聊天讓受害者放下戒心,讓受害者相信,自己真的跟詐騙份子是朋友,並可以一起賺錢。 引導投資:詐騙分子會認真向受害者,解釋詐騙集團與平台的操作與獲利方式,並聲稱受害者只要一起參與,就可以賺取高額利潤。 #劇本八:「折價券」大搶購 詐騙分子會在通訊軟體上,提供一組帳號與密碼,請受害者協助搶購可以賺取回饋的折價卷,接著會傳送有獲利數字的截圖,讓受害者有「輕鬆賺錢」的錯覺。 看到獲利數字、經過一次操作嚐到甜頭後,詐騙分子會邀請受害者也註冊帳號,一起「刷單」創造假交易量賺錢。 每一次的搶單都需要投入一筆金額,以下圖實際案例來說,詐騙分子聲稱搶購 1 萬元的折價卷,只需要投入 9000 元成本,就能現賺1000… ...閱讀更多