一間優質的加密貨幣交易所，除了提供買賣雙方交易管道、順暢的使用者體驗，有良好的資金儲備與合規外，還需要確保金流「乾淨」，沒有一位經營者，會忍心讓自己苦心經營的金融平台，淪為詐騙集團的犯罪工具。
為了將詐騙份子擋在門外，XREX 交易所不僅增設了「區塊鏈金融犯罪調查師」一職，從今年（2024）開始，還跟檢警調合作辦理幣流追蹤實務的教育訓練，截至目前，已經有三大具體目標，包括：第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫，以及檢警調對產業的深入認識。
XREX 將這三大目標，整理成「＃區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯，帶領讀者一窺交易所如何與檢警調合作，讓加密貨幣成為創新、反詐且值得信任的交易媒介。
這一切的故事，要先從 XREX 兩位共同創辦人在經營交易所的過程中，在反詐騙上遇到的挑戰開始說起。
＃詐騙犯太狡猾！XREX 為何需要「區塊鏈金融犯罪調查師」？
XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne 在【Web3 大西進】Podcast 第 30 集「區塊鏈金融犯罪調查師來了！反詐騙高手教你如何蒐證、舉報！」中分享，他和另一位共同創辦人蕭滙宗 Winston 在某次處理一樁情感投資詐騙案時，雖及時阻擋詐騙者提領加密貨幣，詐騙者卻迅速使用 XREX 交易所內部獨有的，平台內免加密貨幣免費轉帳的功能 數位支票 BitCheck，將詐騙來的幣轉給另一名使用者，眼看著握在手中的嫌犯，就快要狡猾的溜走。
照常理推斷，如果這名使用者都已經會用 BitCheck了，那應該是對 XREX 相當熟悉，「為什麼到此時此刻，才第一次使用 BitCheck？」黃耀文提出這個疑問。
蕭滙宗立刻反應過來：「查他的登錄 IP！」，一查發現，這名使用者在 XREX 上同時擁有多個不同的帳戶，頻繁的靠著使用 BitCheck ，在不同帳戶間將金流轉來轉去。
靠著蕭滙宗的機智推論發現真相後，雖然最後成功讓詐騙犯無法得逞，但團隊在日常營運的工作已經很繁重，不可能每次都靠兩位創辦人親自追金流。
因此黃耀文意識到，公司必須要有一個「類偵查員」的角色，「我覺得 AI、程式都沒有辦法去查這些金流，這需要一個『人』扮演調查的角色，才能拼湊並彙整所有資訊。」
於是，XREX 在今年（2024）初設立 「區塊鏈金融犯罪調查師」一職，延攬曾多次與警方合作追查不法金流的陳梅慧（Miffy）出任。
＃曾任職司改會，陳梅慧是誰？
陳梅慧在民間司法改革基金會（司改會）服務長達十年，曾協助被騙取個資、被當成人頭戶的受害者，也曾協助執法單位追蹤詐騙案件的金流，專長是分析加密貨幣相關案件。在實務經驗中，陳梅慧領悟到，鏈上調查必須與實務偵查相互配合，幣流分析才會產生意義。
當詐騙集團執行的騙局、洗錢的組織分工、鏈上幣流與鏈下偵查，一切資訊互相連結，才有機會破解詐騙案件。阻止更多受害者的出現，並與 XREX 團隊的專業同仁合作，運用多項的反洗錢工具進行調查，是陳梅慧在 XREX 的任務，也是她的志業。
除了扮演區塊鏈上的偵探，陳梅慧期許能培養民間與執法單位間的信任，建立一個打擊加密貨幣詐騙的有效模式。
＃加入交易所工作，對追查幣流有哪些好處？
由於持續的協助被害人並與執法單位協作，因此累積了許多分析加密貨幣案件的實戰案例，檢警調經常邀請陳梅慧與內部第一線辦案同仁分享實務經驗。在今年二月份加入 XREX 後，延續了先前的合作，與 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文一起，時常受邀參與檢警調的教育訓練。
投入幣流追蹤實務，陳梅慧的心得是：「加密貨幣去中心化的特性，我們不需要任何執法機關調閱證據的權限，就可以開始展開調查。」
雖然幣流追蹤，相較於其他的案件偵查已經相對透明、公開，但從交易所的角度追查幣流，跟在民間機構相比依舊有兩大差異。
差異一：了解交易所的內部風控管理
陳梅慧表示，加入 XREX 後，可以從內部理解一間合法合規的交易所，應具備哪些風控管理的機制，包括實名驗證的 KYC （認識你的客戶，Know Your Customer）、風險交易樣態分析等等。
不只是鏈上的交易資訊，交易所內的風控，還會整合鏈上與鏈下的資訊，進行整體綜合的觀察。
差異二：更專業的分析工具、專家助攻
第二，是可以使用的資源更多。陳梅慧表示，在加入 XREX 後，得到了更多技術上的支持，像是能使用更專業的金流分析工具。
XREX 過去曾與調查局、刑事警察局等執法單位合作，累積不少打擊區塊鏈詐騙的經驗與知識，並參與 Crypto Defenders Alliance 等反洗錢組織，同時採購 TRM Labs、CipherTrace、Chainalysis 等多家分析工具，這能將區塊鏈上金流紀錄透明、不可篡改且可追溯的潛力完全發揮出來，讓不法金流和不法份子無所遁形，提供使用者一個安心的交易平臺，也建立政府、執法單位對產業的信心。
此外，XREX 與全球 14 家知名區塊鏈資安組織合作，除了共享最新黑名單、威脅情報以即時偵測潛在危機之外，XREX 還主動將自家的資安實務經驗開源分享，與慢霧科技（Slow Mist）、Numen Cyber Technology 等夥伴共同培養守護 Web3 安全的專業人才。
在調查案件的過程中，還能跟 XREX 內部的反洗錢高手、資安、法遵、錢包專家，以及內部白帽駭客（指道德駭客或電腦安全專家）一起合作。
區塊鏈技術至今已經問世 16 年，XREX 深信，只有在反詐與阻詐上成功，大幅降低使用者的風險，才有機會讓更多大眾採用這項技術，並拓展相關的應用。
在接下來 XREX 部落格的「＃區塊鏈金融犯罪調查」系列文章中，XREX 將帶大家深入認識，與檢警調合作幣流追蹤實務的教育訓練，所取得的三大具體成效。
💡【區塊鏈金融犯罪調查系列特輯＿2】詐騙受害「做筆錄」不卡關！XREX 如何與檢調合作提升報案品質？
💡【區塊鏈金融犯罪調查系列特輯＿3】究竟哪段幣流有問題？誰有責任？執法單位和交易所聯手，靠辦案抓人累積互信
💡 延伸閱讀：打擊詐欺產業鏈！XREX 區塊鏈金融犯罪調查師：公私聯防攔截不法資金是關鍵
💡 延伸閱讀：迎戰 2024 監管時代！XREX 集團推出 XRAY 幫錢包地址「照 X 光」，精準辨識錢包與風險
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XREX 集團進軍監管科技！推出 XRAY 反詐錢包查詢工具
XREX 推出 XRAY 區塊鏈錢包地址查詢工具，協助一般大眾與檢警調人員準確識別區塊鏈錢包地址、風險資訊，透過國際頂尖技術追蹤可疑金流，協助檢警打擊鏈上金融犯罪。
現已推出 LINE 機器人「免費基本版」與「免費進階版」，未來也將推出網頁版並開放 API 串接，更有效調查比特幣（bitcoin）、泰達幣（USDT）、加密貨幣資產等詐騙。
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關於 XREX 集團
XREX 集團是一家因區塊鏈技術而生的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。我們提供企業級的服務，幫助位處發展中國家或與發展中國家有生意往來的中小型企業處理跨境金融服務，同時也為全球加密貨幣新手提供最友善的初始入口。
創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運，XREX 集團提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。
XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。