重點摘要 你也可以當鏈上偵探！區塊鏈上的金流走向公開透明且不可篡改，不法資金、巨鯨（持有大筆加密貨幣的人）動態，都能一覽無遺。 透過分析加密貨幣在區塊鏈上的流向，在「公私協力」下，可以更精準找出濫用區塊鏈技術的犯罪集團。 幣流追蹤為何越來越重要？這篇文章將從一般使用者、執法單位及加密貨幣業者的角度，回答這些疑問。 作者 / 鄭婷宇 Claire 人人都可以追蹤幣流，透過免費、公開的工具，查詢在區塊鏈上的金流走向，無論是不法資金還是俗稱為「巨鯨」的加密貨幣大戶錢包動態，都能一覽無遺。 今年（2024）四月，XREX 分析了有「台版 N 號房」之稱的創意私房事件，用來收款的四個區塊鏈錢包，並一路追查背後的收款者，最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流：誰是兒少性剝削背後獲利的人？》公開上線，並將這份完整報告提交給執法單位，做為後續案件調查的情資，成為加密貨幣交易所與執法單位合作的範例。 在監管時代，幣流追蹤為何越來越重要？哪些人需要理解幣流追蹤技術？這篇文章將從一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者的角度，回答這些疑問。 幣流是什麼？為何人人都能查？ 要確認薪資是否入帳，或是這個月花了多少錢，打開銀行 App 查詢帳戶金流紀錄，是最快的方法。但是，銀行內的金流基本上都是由銀行自己紀錄與保管，除了知道自己的戶頭數字變化之外，其實沒有辦法知道其他的金流走向。 區塊鏈本身就是一套公開的去中心化的帳本，和傳統金融裡的帳本最大的不同，在於它的公開透明、不可篡改與無須特許，只要搭配正確的工具，人人都可以追蹤及分析區塊鏈上的金流，想了解常見的四款工具，可以參考先前 XREX 整理的「2024 四款必學幣流追蹤工具全解析」。 「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向，透過分析一筆資金從一個錢包移轉到另一個錢包，深入了解這些鏈上交易的軌跡，可以進一步分析這之間的交易關係與樣態，而這需要結合使用者、執法單位以及交易所等多方專業，透過公私協力，再加上橫向與縱向的資源共相，就可以大幅降低產業與使用者的風險，在遇到不法活動時，也能快速且精準地找到犯罪集團的幕後黑手。 究竟，對於一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者，這三個角色來說，幣流有什麼樣的意義？又為何要投入其中？ 圖說：「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向。 一般用戶：評估交易安全性、把握投資機會 在網購下單前，多數人通常會先查詢商家的評論，確認商品的品質與賣家誠信，在交易加密貨幣前，也可以先做好做類似的「保險措施」，以降低風險。 台灣詐騙問題泛濫，根據台灣內政部警政署統計，2023 年的加密貨幣相關詐騙案，數量高達 11,405 件，財務損失金額高達新台幣 53.45 億元。 除了熟悉詐騙集團慣用的手法外，在交易前，還可以透過確認交易對象錢包地址過往交易紀錄，像是是否曾與詐騙者錢包地址有大量交易往來，避免掉入「地址投毒」或類似的詐騙手法。 舉例來說，在交易加密貨幣前，先將交易對象錢包地址，放上 OKLink、MistTrack 或 XRAY 等區塊鏈反洗錢分析工具上，分析該錢包的風險等級，快速確認交易對象，是否曾經在區塊鏈上經手過不法金流。 不僅如此，有許多專業的交易員會透過鏈上金流資訊，觀察俗稱為「巨鯨」，也就是擁有大量加密貨幣的大戶的動向，大筆資金的移動也都暗示著關鍵的市場投資機會。 來源：OKLink 來源：MistTrack 來源：MistTrack 加密貨幣業者：落實反洗錢與合規！打造可信賴交易環境 「誰願意自己辛苦做出來的金融平台，被當作詐騙的工具？」XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne，曾在《Web3… ...閱讀更多

重點摘要 想要參與加密貨幣的交易與成長，第一步，需要先選擇一個適合自己的交易所，這篇文章會深入介紹什麼是「加密貨幣交易所」、背後的運作原理與類型，以及適合的使用場景。 交易所可以細分為台灣本土交易所、境外交易所，以及去中心化交易所三類，這三種交易所有各自的優缺點，分別適合不同的族群使用。 加密貨幣交易所是提供虛擬資產交易服務的平台，通常是兩大類服務：「現貨交易」和「理財工具」。 文 / 元 YUAN 美國總統大選過後，比特幣（Bitcoin，BTC）價格持續創下新高，知名投資管理公司 VanEck 數位資產研究部門主管 Matthew Sigel，近日接受外媒《CNBC》採訪時表示，比特幣價格將在 2025 年飆升至 18 萬美元，「數位黃金」的發展仍有巨大想像空間與潛力。 虛擬資產雖然問世不到 20 年，但隨著 2024 年初比特幣現貨 ETF 的通過，比特幣已經成為美國政府蓋章認證的新資產，全民比特幣時代正式到來。想要參與加密貨幣的交易與成長，第一步，需要先選擇一個適合自己的交易所，並開始累積交易經驗。 XREX 「幣圈小白入門」系列文章的第二集，將帶大家深入了解什麼是「加密貨幣交易所」、背後的運作原理與類型，以及適合的使用場景。 💡延伸閱讀：如何挑選出安全、適合自己的交易所？優先掌握這四大面向 加密貨幣「交易所」是什麼？ 加密貨幣交易所，是虛擬資產交易的市場，白話來說，就是可以透過交易所，買賣各種加密貨幣（如比特幣）、虛擬資產（如 NFT），以及使用各種金融投資產品（如網格機器人）。 大家對股票應該已經非常熟悉，經常聽到的股票交易所，包括：台灣證券交易所、紐約證券交易所、倫敦證券交易所等等。廣泛地來說，「交易所」的概念就像是金融商品與投資人之間的橋樑，提供一個交易金融商品的市場，無論是股票還是加密貨幣，只是交易的商品和標的不同而已，概念非常接近。。 投資人可以在交易所找到想買的商品；金融商品的發行商，則可以透過交易所，將金融商品賣給投資人。 圖說：加密貨幣交易所，是虛擬資產交易的市場，白話來說，就是可以透過交易所，買賣各種加密貨幣（如比特幣）、虛擬資產（如 NFT），以及使用各種金融投資產品（如網格機器人）。 交易所的種類與優缺點 加密貨幣交易所可以大致分為三類：屬於中心化交易所（Centralized Exchange，CEX）類別的台灣本土交易所、境外交易所，以及去中心化交易所（Decentralized Exchange，DEX），這三種類型的交易所各有不同的使用情境，適合不同需求的使用者。 中心化交易所（CEX，Centralized Exchange） 台灣本土交易所以及境外交易所，都屬於「中心化交易所」。類似於傳統金融機構，例如：銀行和券商的營運模式，會由一個特定的機構、組織負責管理平台營運，以及促成虛擬資產的買賣。 此外，存放在中心化交易所錢包內的虛擬資產，會由業者代為管理，用戶不需要自己管理私鑰（用戶交易和存取加密貨幣的唯一鑰匙）。 一般來說，中心化交易所的使用體驗都會比較好，概念就有點像是把錢存在銀行裡，而不是放在自家的保險箱一樣。用戶遇到任何問題，也都能透過平台客服人員協助解決，像是如果忘記密碼，可以直接向平台方求助重新設定，不會因為忘記私鑰就無法管理資產。中心化交易所，有可以再細分為「台灣本土交易所」以及「境外交易所」。 💡延伸閱讀：區塊鏈錢包是什麼？一次搞懂運作方式、冷熱錢包差異以及使用情境 台灣本土交易所：新台幣出入金首選 在台灣註冊並受到監管的加密貨幣交易所，可以使用新台幣出入金，符合平常計算價格以及消費的邏輯與習慣，是台灣投資人踏入加密貨幣世界最好的入門選擇。 在台灣所有中心化交易所，都需要通過金管會的《洗錢防制聲明》，用戶都需要通過實名驗證 （Know Your Customer，KYC），今年… ...閱讀更多

台灣 2023 年全年的詐騙案件中，有三成涉及加密貨幣，區塊鏈技術門檻高，第一線員警需要具備幣流分析技術，以及辨識交易所、錢包數據等能力，光是「做筆錄」就卡關。XREX 交易所從今年（2024）開始，受邀參加檢警調辦理的幣流追蹤實務教育訓練，目前已經有三大具體成效，一開始，讓我們先從「做筆錄」談起，一窺交易所和區塊鏈，如何成為反詐騙最有力盟友。 文 / 高敬原 Carlos 加密貨幣被詐騙集團濫用於詐騙、洗錢的情況日益嚴重。根據內政部警政署最新統計，2023 年台灣全年的詐騙數量有 37,823 件，其中涉及加密貨幣的案件高達 11,405 件，佔整體比例近三成，財損金額則高達新台幣 53.45 億元。 受理加密貨幣詐騙案件，也成為了檢警調的日常，但要追查隱身在區塊鏈背後的不法份子，需要具備幣流分析技術，以及辨識交易所、錢包數據等能力，對於派出所警員這樣的第一線辦案人員來說，是非常大的挑戰。 要打擊詐騙產業鏈，必須靠政府與民間業者合作，XREX 交易所從今年（2024）開始，由 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy Chen）、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文（Wayne）受邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構，辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 截至目前，已經有三大具體目標，包括：第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫，以及檢警調對產業的深入認識。 加密貨幣相關的案件偵查，正式邁入全新時代，XREX 將這三大目標，整理成「＃區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯，帶領讀者一窺交易所與檢警調合作的幕後。第一篇，介紹了 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷；本篇，會從「做筆錄」談起，一窺交易所和區塊鏈，如何成為反詐騙最有力盟友。 加密詐騙佔比衝上三成！為何連「做筆錄」都卡關？ 根據金管會統計，全台銀行、信合社警示帳戶的戶數，在 2023 年 9 月正式衝破 10 萬戶大關。 這意味著詐騙集團使用銀行帳號詐騙、洗錢的難度、成本都大幅提高，於是詐騙份子開始將火力集中到加密貨幣上。這也讓跟加密貨幣相關的詐騙案件，在 2023 年衝上11,405 件，佔整體詐騙件數的三成。 💡警示帳戶：指檢警因偵辦案件需要，向銀行通報將存款帳戶列為警示者，一旦遭列警示戶，銀行將會凍結該帳戶，以減少被害人損失。 執法單位非常重視加密貨幣詐騙，但礙於技術門檻，光是第一關「做筆錄」就吃了不少苦頭。 陳梅慧表示，第一線警方在製作筆錄時，通常會碰到三個困難點。 第一，加密貨幣資金的入金方式多元，傳統使用法定貨幣的詐欺案件，被害人主要是以現金或匯款交出資產，但加密貨幣會涉及到海內外交易所、個人幣商、託管與非託管的錢包，光是要理清楚資金的轉移歷程，就要花上許多時間。 第二，加密貨幣的技術概念比較複雜，受害者、受理員警一時之間，可能都難以區分真假與差別。舉例來說，詐騙集團常會引導受害者到正規的交易所（如 XREX）買幣，再將幣轉到假冒的投資平台投資詐騙。 但受害者可能無法區別，究竟是在交易所還是投資平台被騙，不熟悉的員警，一時之間可能也難以區分差異，就可能導致筆錄製作或是偵辦方向錯誤。 第三，加密貨幣錢包地址，由數十個大小寫英文字母加上數字組成，製作筆錄時如果用打字的紀錄，時常會出現錯誤，像是英文字母大小寫錯、0 變 O… ...閱讀更多