交易所XREX上線新台幣服務!出入金、買賣加密貨幣都行,支援超過20款交易對
More from
官方公告
2022 年 10 月 13 日
加密貨幣資安:XREX 交易所通過英國 NCC Group 滲透測試
根據 Chainalysis 的報告,截至 2022 年 7 月為止,駭客已經從交易所與 DeFi 項目中盜走超過 19 億美元,較去年同期增加了 60%,其中包括 知名 NFT 遊戲廠商 Axie Infinity 使用的區塊鏈網路遭駭,損失超過 6 億美元。 越來越多企業與個人開始擁有加密數位資產,如何確保資安成為業者和使用者都不可迴避的關鍵議題。加密貨幣交易所與穩定幣支付平台 XREX一直以國際級資安標準著名,協助上市櫃公司、中小型企業、跨境商戶與個人用戶處理跨境金流與加密貨幣買賣。XREX 資安團隊在今日宣佈通過英國資安公司 NCC Group 的滲透測試,繳出「零重大風險」的漂亮成績單。 導入外部的嚴格測試,是希望藉由不同領域的資安專家,以多元角度的駭客思維來模擬攻擊,藉此達到滲透測試的目的。XREX 資安長暨總經理 Sun Huang 表示:「本次除了驗證 XREX 平台沒有任何重大風險問題外,NCC Group 的檢測也沒有 XREX 未知的風險,令我們相當欣慰。這也體現 XREX 內部資安的防護策略奏效,經得起外部檢視與考驗。」 Sun Huang 與其帶領的 XREX 資安團隊,擁有超過 15 年的國際資安經驗,從產品設計的安全防護、縱深防禦,一直到內部定期性的紅隊演練,扮演白帽駭客模擬入侵與攻擊 XREX 自家產品與交易所,都有嚴謹且清楚的機制設計,打造最高標準的資安防禦強度,提供 XREX 用戶安全且合規的交易環境。… ...閱讀更多
部落格
2019 年 01 月 22 日
去中心化:多少罪惡,假汝之名以行?
作者:XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne) 何謂區塊鏈所帶來之「去中心化」運動? 此題,我想將「資料」、「權利」與「責任」分開來談。 「去中心化」技術與觀念,來自於中本聰的比特幣(Bitcoin)。比特幣達成了什麼?它達成了「資料」與「權利」的去中心化。 同黃金,沒有任何政府或組織,可以加印比特幣,稀釋人民手中比特幣的價值,間接剝奪人民擁有的財富;同時又比黃金更方便、更快速、更可擴、更可用。 透過去中心化帳本與共識機制,比特幣是人類歷史上,第一次有效將價值儲存的「資料」與價值的「權利」,大規模去中心化。 這是為何我認為比特幣是人類歷史上重要的發明。 然而,過去幾年,不知多少人設法鼓吹「責任」的去中心化,隱藏在去中心化運動中,而實質只有一個目的:規避責任。 因為鼓吹「責任」的去中心化,就可以不必對使用者負責、更不必對社會負責。 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文認為,比特幣達成了「資料」與「權利」的去中心化。 很多人不知道:銀行業每年編不少預算,請資安產業防堵網路釣魚與惡意程式。其實法律上,客戶被釣魚或感染惡意程式而導致損失,是使用者自己的疏失,銀行不需賠償。 但由於銀行是中心化組織,站在保護自己客戶的立場,銀行業這方面一直持續在做。 而鼓吹去中心化的加密貨幣產業呢?多少組織,為了規避責任,而鼓吹並實作了去中心化的系統與組織? 多少組織真的在意自己的使用者?將「責任」去中心化後,使用者被駭、被騙、或一時失誤弄丟金鑰,這些組織,通通不用負責,不用管。 2006 年我為了創立阿碼科技而募資時,工程師出身的我體會到一件事情:原來,這社會中有一群菁英份子,賺錢比我多又快,不是因為他們比我更聰明或更努力,只是因為他們懂一門稀有的學問:金融市場。 金融市場的知識,不那麼容易取得。至少當時已是台大電機博士的我,卻仍不懂。 那時我覺得,這是一種不公平的菁英財富。 過去一年我在加密貨幣產業,有了同樣的感受。只是這門稀有的學問,不是「金融市場」,而是「去中心化技術」。 持加密貨幣,不容易。我父母,外婆,都沒辦法。他們不懂如何安裝錢包,也不懂如何防駭。 許多懂加密貨幣的技術人,憑著他們稀有的知識,正創造著菁英財富,同時試圖透過將「責任」去中心化,規避一切責任。 中本聰的比特幣,示範的是如何將「資料」與「權利」去中心化,而不是把「責任」去中心化。 有時我也用去中心化的 BitTorrent,這是憑我有技術可避免惡意程式;我家人,我都讓他們用 中心化 的 Apple TV、Netflix、Amazon Prime Video、iTunes。因為使用者體驗好。 除了使用者體驗外,伴隨公開發行的「透明度」責任呢? 在口口聲聲宣示區塊鏈技術與其開放源碼所帶來之「透明度」的同時,背後卻隱藏了巨大的不透明與不公平:對於任何代幣計畫來說,其組織、薪資結構、資金運作,才是最需要透明度的,而實際上,鏈圈與幣圈,在這方面常無透明度可言。 區塊鏈活動中,在意使用者體驗的團隊很稀有,願意負起透明度責任的團隊更稀有,卻常碰到把「to the moon」掛在嘴上,甚至印在攤位上的假創業家。 如果加密貨幣與區塊鏈產業,不負起責任,不注重使用者體驗,不提供真正的透明度,那中本聰示範的「資料」與「權利」的去中心化,將不會為人類帶來提升,只會淪為創造不公平菁英財富的新工具。 「自由」與「公平」本質是衝突的。歷史證明:絕對自由的金融市場,會有極度的不公平。新創界痛恨的法律,許多是在每一次巨大的不公平事件後,被訂出來的。 加密貨幣的產生,證明了軟體技術可以為人類金融與經濟帶來的進步。 但別忘了:人類本性,並未改變。金融法律,畢竟是人類社會尋求「自由」與「公平」平衡點的一個重要工具。 對我來說,中本聰成功示範了如何將「資料」與「權利」去中心化,是偉大並將改寫人類歷史的發明與社會實驗。他讓人民有了新的選擇,一種抵制政府的選擇與技術。 希望更多團隊能夠負起使用者體驗責任,甚至負起社會責任,不再假「去中心化」之名,行「去責任化」之實,只圖利用中本聰之發明,創造另一種不公平菁英財富「to the moon」。 不然,目前的熊市,我想可能才剛剛開始。 📌 本文僅代表 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne)個人立場,不代表… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 09 月 23 日
人人都可以是幣流追蹤高手!一般民眾、交易所與執法單位都投入
重點摘要 你也可以當鏈上偵探!區塊鏈上的金流走向公開透明且不可篡改,不法資金、巨鯨(持有大筆加密貨幣的人)動態,都能一覽無遺。 透過分析加密貨幣在區塊鏈上的流向,在「公私協力」下,可以更精準找出濫用區塊鏈技術的犯罪集團。 幣流追蹤為何越來越重要?這篇文章將從一般使用者、執法單位及加密貨幣業者的角度,回答這些疑問。 作者 / 鄭婷宇 Claire 人人都可以追蹤幣流,透過免費、公開的工具,查詢在區塊鏈上的金流走向,無論是不法資金還是俗稱為「巨鯨」的加密貨幣大戶錢包動態,都能一覽無遺。 今年(2024)四月,XREX 分析了有「台版 N 號房」之稱的創意私房事件,用來收款的四個區塊鏈錢包,並一路追查背後的收款者,最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流:誰是兒少性剝削背後獲利的人?》公開上線,並將這份完整報告提交給執法單位,做為後續案件調查的情資,成為加密貨幣交易所與執法單位合作的範例。 在監管時代,幣流追蹤為何越來越重要?哪些人需要理解幣流追蹤技術?這篇文章將從一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者的角度,回答這些疑問。 幣流是什麼?為何人人都能查? 要確認薪資是否入帳,或是這個月花了多少錢,打開銀行 App 查詢帳戶金流紀錄,是最快的方法。但是,銀行內的金流基本上都是由銀行自己紀錄與保管,除了知道自己的戶頭數字變化之外,其實沒有辦法知道其他的金流走向。 區塊鏈本身就是一套公開的去中心化的帳本,和傳統金融裡的帳本最大的不同,在於它的公開透明、不可篡改與無須特許,只要搭配正確的工具,人人都可以追蹤及分析區塊鏈上的金流,想了解常見的四款工具,可以參考先前 XREX 整理的「2024 四款必學幣流追蹤工具全解析」。 「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向,透過分析一筆資金從一個錢包移轉到另一個錢包,深入了解這些鏈上交易的軌跡,可以進一步分析這之間的交易關係與樣態,而這需要結合使用者、執法單位以及交易所等多方專業,透過公私協力,再加上橫向與縱向的資源共相,就可以大幅降低產業與使用者的風險,在遇到不法活動時,也能快速且精準地找到犯罪集團的幕後黑手。 究竟,對於一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者,這三個角色來說,幣流有什麼樣的意義?又為何要投入其中? 圖說:「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向。 一般用戶:評估交易安全性、把握投資機會 在網購下單前,多數人通常會先查詢商家的評論,確認商品的品質與賣家誠信,在交易加密貨幣前,也可以先做好做類似的「保險措施」,以降低風險。 台灣詐騙問題泛濫,根據台灣內政部警政署統計,2023 年的加密貨幣相關詐騙案,數量高達 11,405 件,財務損失金額高達新台幣 53.45 億元。 除了熟悉詐騙集團慣用的手法外,在交易前,還可以透過確認交易對象錢包地址過往交易紀錄,像是是否曾與詐騙者錢包地址有大量交易往來,避免掉入「地址投毒」或類似的詐騙手法。 舉例來說,在交易加密貨幣前,先將交易對象錢包地址,放上 OKLink、MistTrack 或 XRAY 等區塊鏈反洗錢分析工具上,分析該錢包的風險等級,快速確認交易對象,是否曾經在區塊鏈上經手過不法金流。 不僅如此,有許多專業的交易員會透過鏈上金流資訊,觀察俗稱為「巨鯨」,也就是擁有大量加密貨幣的大戶的動向,大筆資金的移動也都暗示著關鍵的市場投資機會。 來源:OKLink 來源:MistTrack 來源:MistTrack 加密貨幣業者:落實反洗錢與合規!打造可信賴交易環境 「誰願意自己辛苦做出來的金融平台,被當作詐騙的工具?」XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne,曾在《Web3… ...閱讀更多
編輯推薦
部落格
2024 年 10 月 15 日
「買 U」、「打 U」是什麼意思?在台灣買究竟合不合法?看懂 2024 最新 USDT 動態
重點摘要 「買 U」、「打 U」裡面的 U,所指的是美元穩定幣 USDT(泰達幣),這是目前市值最大、流通量最廣泛的穩定幣,背後價值由等值的美債與美元等資產儲備支撐。 由於價格錨定美元,USDT 通常被用來做為加密貨幣與數位資產之間的「交易媒介」及價值衡量的標準,而非投機或炒作的加密貨幣。 今天的「XREX 新手幣學」系列,要帶大家認識什麼是 U?為什麼要買 U?U 在台灣是否合法?如何避免跟 U 相關的詐騙?並盤點買 U 相對有保障的地方。 文 / 高敬原 Carlos 「你收 U 嗎?」、「這筆款項能不能打 U 給我?」、「你現在都在哪裡買 U?」,對已經開始接觸加密貨幣,或是身邊有幣圈好友的人來說,應該對上面這幾句話都不會太陌生,但究竟 U 指的是什麼意思呢? 這裡的「U」,正確答案指的是 USDT(泰達幣),許多人習慣用 U 來簡稱它。 USDT 是目前市值最大、流通量最廣泛的穩定幣,背後價值由等值的美債、美元等資產儲備支撐。 由於價格錨定美元,USDT 通常被用來做為加密貨幣與數位資產之間的「交易媒介」及價值衡量的標準,而非投機或炒作的加密貨幣。然而,也有許多詐騙集團濫用 USDT 去詐騙不熟悉穩定幣的民眾。 今天的「XREX 新手幣學」系列,要帶大家認識什麼是 U?為什麼要買 U?U 在台灣是否合法?如何避免跟 U 相關的詐騙?以及盤點在哪些地方買 U 最有保障 💡 延伸閱讀:比特幣一顆太貴買不起?小資族「零股」概念也能用在加密貨幣上!不用… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 10 月 08 日
眼見為憑最安心?拆解 2024 最新 「到府幣商」詐騙劇本
重點摘要 「到府幣商」是 2024 年最新加密貨幣詐騙劇本,詐騙集團會親自登門拜訪,提供加密貨幣的交易服務,實際上是將受害者引導到假的投資 App 中。 「到府幣商」詐騙劇本,可以拆分為四大步驟:以高報酬吸引受害者、建立可信度、安排「到府服務」以及建立虛假交易資訊,引誘受害者入局。 本文將分享五個,避免落入「到府幣商」詐騙的招式,無論是新手還是經驗豐富的投資者,都應時刻保持警惕,並選擇受監管的合法管道交易。 面對面的實體服務,通常能讓人感到更加安心與信任,最新的「到府幣商」詐騙劇本,就是瞄準了這項人性的弱點,專門瞄準想投資加密貨幣,但是又對流程、步驟不熟悉的族群。 詐騙集團會用「到府服務」的名義接近受害者,親自登門拜訪,提供加密貨幣的交易服務,實際上是將受害者引導到假的投資 App 中,最後不但幣沒買到,辛苦錢還都被騙光。 XREX 團隊持續為大家推出「拆解最新詐騙劇本」系列,將深入剖析「到府幣商」詐騙手法,並提供有效的防範策略,讓讀者除了可以保護自己免於受騙,也能提醒身邊的親朋好友免於受害。 什麼是「到府幣商」詐騙? 加密貨幣交易 100% 都是透過線上操作,交易所也不像銀行設有實體分行,無法「眼見為憑」,對於不熟悉數位服務的新手來說,確實是不小挑戰。 「到府幣商」詐騙正是瞄準這類族群,詐騙者會謊稱自己是幣商,提供超貼心的到府服務,可以親自到受害者家中收現金,協助加密貨幣交易,營造出「安全可靠」的假象,讓受害者放下警戒心,一步一步踏入詐騙陷阱。 去年(2023)曾有民眾加入 LINE 投資群組後,看見許多群友靠著投資老師的推薦,投資加密貨幣賺到了不少錢,內心非常心動,不想錯過全新的投資機會,但又擔心不會操作加密貨幣交易所,於是群組內突然出現一個特別貼心和熱心的「助理」,主動安排「安心幣商」的暖心服務,可以親自到受害者家中收取現金,假好心要協助受害者買幣,實際上就是詐騙的開始。 幸好,受害者在銀行提領 230 萬現金時,遭到警方即時阻攔,才沒讓受害者的錢落入詐騙集團口袋內。 圖說:「到府幣商」的詐騙者,會謊稱提供超貼心的到府服務,親自到受害者家中收現金,協助加密貨幣交易,營造出「安全可靠」的假象,讓受害者放下警戒心,一步一步踏入詐騙陷阱。 拆解「到府幣商」詐騙手法 最新的「到府幣商」詐騙劇本,可以拆分為四大步驟,一起來深入認識。 第一步:利用高獲利、低風險投資廣告,吸引潛在受害者 詐騙集團會先在社交媒體、加密貨幣論壇上,投放投資相關廣告,或是亂槍打鳥發送訊息給民眾。這些訊息通常會以「每日股市內線情報」、「財經專家獨家投資教學」等活動包裝,搭配保證獲利、低風險等字眼,吸引民眾點擊廣告或是訊息連結。 第二步:靠群組樁腳建立可信度 點擊廣告或訊息連結後,通常會先連接到「助理」的 LINE 帳號,再透過「助理」將受害者加入投資群組。在這些投資群組裡內,通通都會有一個「投資老師」,每天準時跟大家報明牌,群組內還會混入假冒會員的樁腳,在群組內分享投資獲利的心得,營造投資老師很有本事、投入資金真的可以獲利的假象。 第三步:貼心安排「到府服務」 一段時間後,這位「投資老師」會引導大家投資加密貨幣,聲稱能獲得比股市更多的報酬,並要有興趣的人可以直接聯絡「助理」,「助理」會詳細說明「服務流程」,接著會貼心安排「到府服務」。 他們宣稱提供的服務內容,包含:「到府收錢」或是偽裝「到府幣商」,協助安裝假投資 App、入金,以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務,麻痺受害者的警戒心。 圖說:「到府幣商」會協助安裝假投資 App、入金,以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務,麻痺受害者的警戒心。 第四步:顯示虛假交易資訊 在到府服務的過程中,詐騙者會使用假幣、假冒的電子錢包地址或假的轉帳證明,讓受害者相信投資交易已經完成。 實際上,所有的操作都是假的,錢包內顯示的餘額,也都無法提領出來。若民眾真的將現金交給詐騙集團買幣,這筆錢將落入詐騙集團口袋。 從以上這些縝密的步驟與流程,可以看出「到府幣商」的詐騙劇本,背後是一個巨大的組織型犯罪,以專業的分工和情境設定,讓受害者踏入陷阱,產生巨大的財物損失。 辨識「到府幣商」詐騙五大招 第一招:對「高報酬」提高警覺 人人都喜歡「快速致富」和「高額報酬」,但是天下沒有白吃的午餐,越是誘人的回報,越是超過一般市場能夠產生的利潤,往往隱藏著更大的風險,看到任何報酬好到不合理的投資,都應該要提高警覺。 第二招:投資前,主動做研究、蒐集資訊 在投入資金或是提供個資前,一定要先「主動」蒐集相關資訊,最直接的方式,就是透過 Google… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 10 月 07 日
比特幣究竟是資產還是詐騙?如何判斷你用的台灣交易所是否合格?
重點摘要 比特幣是區塊鏈技術的第一項應用,技術本身是中立的,沒有好壞之分。 比特幣現貨 ETF 在今年(2024)1 月,正式獲得美國證券交易委員會(SEC)批准推出,比特幣也成為美國政府蓋章認可的新資產。 台灣目前有 26 家業者完成金管會的《洗錢防制法令遵循聲明》,屬於合格業者。 文 / 高敬原 Carlos 談起「比特幣」(Bitcoin,BTC)或是加密貨幣,許多人腦中「詐騙」的警鈴應該已經大響。比特幣究竟是不是詐騙呢? 正確答案是:比特幣是區塊鏈技術的第一項應用,他本身不是詐騙,但很多不肖份子會想利用它來做非法的事情,就像是銀行、通訊軟體、社群軟體一樣。 在台灣,虛擬通貨產業目前由「金管會證期局」擔任主管機關,目前有 26 家業者完成金管會的《洗錢防制法令遵循聲明》屬於合格業者,使用起來比較能獲得相對應的保障。 比特幣是詐騙還是真資產? 對於區塊鏈技術與加密貨幣認識還不深的民眾,或多或少都曾懷疑過「比特幣是不是一場騙局?」 比特幣是全世界第一款加密貨幣,也是第一條區塊鏈。它誕生於 2008 年,當時匿名人物「中本聰(Satoshi Nakamoto)」在網路上,發表了一篇名為《比特幣:一個點對點的電子現金系統》的論文,在這份只有九頁的論文中,提出了一套「去中心化數位貨幣及支付系統」的構想。 那一年,全球正在經歷金融危機,許多人對於現在的金融體系感到失望,因此,不受任何政府機構、單一組織與個人控制的比特幣概念,成為了重塑全球金融體系的新希望,比特幣也被視為對於不滿現行金融體系的回應。 事實上,在《比特幣:一個點對點的電子現金系統》的論文中,並沒有提及「區塊鏈」(Blockchain)一詞,區塊鏈的概念源自於比特幣的機制。 根據中本聰的設計,比特幣總共只有 2100 萬顆,只要記帳者(礦工)協助將交易紀錄打包成一個「區塊」,就可以獲得比特幣獎勵,比特幣也就是靠這樣的機制,被一點一點開採(發行)出來。眾多交易形成的區塊,串連在一起就形成了龐大、不易被篡改的帳本,這樣的機制後來也被人們稱為「區塊鏈」。 總結來說,區塊鏈是比特幣的底層技術;而比特幣是區塊鏈的第一項應用,技術本身是中立的,沒有好壞之分,許多新聞上有關比特幣的詐騙,都是使用比特幣的人,背後存有不正當的動機所導致。 同時,比特幣現貨 ETF 在今年(2024)1 月,正式獲得美國證券交易委員會(SEC)批准推出,比特幣也成為美國政府蓋章認可的新資產。 在台灣買幣合法嗎?一招就可判斷 區塊鏈技術歷經大約 16 年的發展,從一開始的蠻荒生長,逐漸發展成一套全新的金融生態系,全球各國政府也逐漸收緊對於加密貨幣的監管。 目前,台灣虛擬通貨產業的主管機關,是金管會證券期貨局,經濟部與內政部在 2023 年 11 月,正式增訂「虛擬通貨商業」團體業別及業務範圍,加密貨幣在台灣升級成為了一個政府認可的「新產業」。但並非所有加密貨幣交易的平台都是合格的。 金管會檢查局副局長張子敏日前曾表示,只有證期局公告載於《已完成洗錢防制法令遵循聲明之虛擬通貨平台及交易業務事業名單》內的虛擬資產平台業者,才可稱為合格業者並會對其啟動金檢,其餘就是違法。截至目前(2024 年 9 月)已經有 26 家業者完成此聲明。 在台灣,跟上述名單上的 26 家合格業者交易加密貨幣相對較有保障,若是不在名單內的個人幣商、其他業者或是國際平台,就不在受監管的保障範圍內,真的有任何風險,用戶本身所需承擔的風險就比較大,隱藏的成本很高。… ...閱讀更多
More from
官方公告
2022 年 10 月 13 日
加密貨幣資安:XREX 交易所通過英國 NCC Group 滲透測試
根據 Chainalysis 的報告,截至 2022 年 7 月為止,駭客已經從交易所與 DeFi 項目中盜走超過 19 億美元,較去年同期增加了 60%,其中包括 知名 NFT 遊戲廠商 Axie Infinity 使用的區塊鏈網路遭駭,損失超過 6 億美元。 越來越多企業與個人開始擁有加密數位資產,如何確保資安成為業者和使用者都不可迴避的關鍵議題。加密貨幣交易所與穩定幣支付平台 XREX一直以國際級資安標準著名,協助上市櫃公司、中小型企業、跨境商戶與個人用戶處理跨境金流與加密貨幣買賣。XREX 資安團隊在今日宣佈通過英國資安公司 NCC Group 的滲透測試,繳出「零重大風險」的漂亮成績單。 導入外部的嚴格測試,是希望藉由不同領域的資安專家,以多元角度的駭客思維來模擬攻擊,藉此達到滲透測試的目的。XREX 資安長暨總經理 Sun Huang 表示:「本次除了驗證 XREX 平台沒有任何重大風險問題外,NCC Group 的檢測也沒有 XREX 未知的風險,令我們相當欣慰。這也體現 XREX 內部資安的防護策略奏效,經得起外部檢視與考驗。」 Sun Huang 與其帶領的 XREX 資安團隊,擁有超過 15 年的國際資安經驗,從產品設計的安全防護、縱深防禦,一直到內部定期性的紅隊演練,扮演白帽駭客模擬入侵與攻擊 XREX 自家產品與交易所,都有嚴謹且清楚的機制設計,打造最高標準的資安防禦強度,提供 XREX 用戶安全且合規的交易環境。… ...閱讀更多
部落格
2019 年 01 月 22 日
去中心化:多少罪惡,假汝之名以行?
作者:XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne) 何謂區塊鏈所帶來之「去中心化」運動? 此題,我想將「資料」、「權利」與「責任」分開來談。 「去中心化」技術與觀念,來自於中本聰的比特幣(Bitcoin)。比特幣達成了什麼?它達成了「資料」與「權利」的去中心化。 同黃金,沒有任何政府或組織,可以加印比特幣,稀釋人民手中比特幣的價值,間接剝奪人民擁有的財富;同時又比黃金更方便、更快速、更可擴、更可用。 透過去中心化帳本與共識機制,比特幣是人類歷史上,第一次有效將價值儲存的「資料」與價值的「權利」,大規模去中心化。 這是為何我認為比特幣是人類歷史上重要的發明。 然而,過去幾年,不知多少人設法鼓吹「責任」的去中心化,隱藏在去中心化運動中,而實質只有一個目的:規避責任。 因為鼓吹「責任」的去中心化,就可以不必對使用者負責、更不必對社會負責。 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文認為,比特幣達成了「資料」與「權利」的去中心化。 很多人不知道:銀行業每年編不少預算,請資安產業防堵網路釣魚與惡意程式。其實法律上,客戶被釣魚或感染惡意程式而導致損失,是使用者自己的疏失,銀行不需賠償。 但由於銀行是中心化組織,站在保護自己客戶的立場,銀行業這方面一直持續在做。 而鼓吹去中心化的加密貨幣產業呢?多少組織,為了規避責任,而鼓吹並實作了去中心化的系統與組織? 多少組織真的在意自己的使用者?將「責任」去中心化後,使用者被駭、被騙、或一時失誤弄丟金鑰,這些組織,通通不用負責,不用管。 2006 年我為了創立阿碼科技而募資時,工程師出身的我體會到一件事情:原來,這社會中有一群菁英份子,賺錢比我多又快,不是因為他們比我更聰明或更努力,只是因為他們懂一門稀有的學問:金融市場。 金融市場的知識,不那麼容易取得。至少當時已是台大電機博士的我,卻仍不懂。 那時我覺得,這是一種不公平的菁英財富。 過去一年我在加密貨幣產業,有了同樣的感受。只是這門稀有的學問,不是「金融市場」,而是「去中心化技術」。 持加密貨幣,不容易。我父母,外婆,都沒辦法。他們不懂如何安裝錢包,也不懂如何防駭。 許多懂加密貨幣的技術人,憑著他們稀有的知識,正創造著菁英財富,同時試圖透過將「責任」去中心化,規避一切責任。 中本聰的比特幣,示範的是如何將「資料」與「權利」去中心化,而不是把「責任」去中心化。 有時我也用去中心化的 BitTorrent,這是憑我有技術可避免惡意程式;我家人,我都讓他們用 中心化 的 Apple TV、Netflix、Amazon Prime Video、iTunes。因為使用者體驗好。 除了使用者體驗外,伴隨公開發行的「透明度」責任呢? 在口口聲聲宣示區塊鏈技術與其開放源碼所帶來之「透明度」的同時,背後卻隱藏了巨大的不透明與不公平:對於任何代幣計畫來說,其組織、薪資結構、資金運作,才是最需要透明度的,而實際上,鏈圈與幣圈,在這方面常無透明度可言。 區塊鏈活動中,在意使用者體驗的團隊很稀有,願意負起透明度責任的團隊更稀有,卻常碰到把「to the moon」掛在嘴上,甚至印在攤位上的假創業家。 如果加密貨幣與區塊鏈產業,不負起責任,不注重使用者體驗,不提供真正的透明度,那中本聰示範的「資料」與「權利」的去中心化,將不會為人類帶來提升,只會淪為創造不公平菁英財富的新工具。 「自由」與「公平」本質是衝突的。歷史證明:絕對自由的金融市場,會有極度的不公平。新創界痛恨的法律,許多是在每一次巨大的不公平事件後,被訂出來的。 加密貨幣的產生,證明了軟體技術可以為人類金融與經濟帶來的進步。 但別忘了:人類本性,並未改變。金融法律,畢竟是人類社會尋求「自由」與「公平」平衡點的一個重要工具。 對我來說,中本聰成功示範了如何將「資料」與「權利」去中心化,是偉大並將改寫人類歷史的發明與社會實驗。他讓人民有了新的選擇,一種抵制政府的選擇與技術。 希望更多團隊能夠負起使用者體驗責任,甚至負起社會責任,不再假「去中心化」之名,行「去責任化」之實,只圖利用中本聰之發明,創造另一種不公平菁英財富「to the moon」。 不然,目前的熊市,我想可能才剛剛開始。 📌 本文僅代表 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne)個人立場,不代表… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 09 月 23 日
人人都可以是幣流追蹤高手!一般民眾、交易所與執法單位都投入
重點摘要 你也可以當鏈上偵探!區塊鏈上的金流走向公開透明且不可篡改,不法資金、巨鯨(持有大筆加密貨幣的人)動態,都能一覽無遺。 透過分析加密貨幣在區塊鏈上的流向,在「公私協力」下,可以更精準找出濫用區塊鏈技術的犯罪集團。 幣流追蹤為何越來越重要?這篇文章將從一般使用者、執法單位及加密貨幣業者的角度,回答這些疑問。 作者 / 鄭婷宇 Claire 人人都可以追蹤幣流,透過免費、公開的工具,查詢在區塊鏈上的金流走向,無論是不法資金還是俗稱為「巨鯨」的加密貨幣大戶錢包動態,都能一覽無遺。 今年(2024)四月,XREX 分析了有「台版 N 號房」之稱的創意私房事件,用來收款的四個區塊鏈錢包,並一路追查背後的收款者,最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流:誰是兒少性剝削背後獲利的人?》公開上線,並將這份完整報告提交給執法單位,做為後續案件調查的情資,成為加密貨幣交易所與執法單位合作的範例。 在監管時代,幣流追蹤為何越來越重要?哪些人需要理解幣流追蹤技術?這篇文章將從一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者的角度,回答這些疑問。 幣流是什麼?為何人人都能查? 要確認薪資是否入帳,或是這個月花了多少錢,打開銀行 App 查詢帳戶金流紀錄,是最快的方法。但是,銀行內的金流基本上都是由銀行自己紀錄與保管,除了知道自己的戶頭數字變化之外,其實沒有辦法知道其他的金流走向。 區塊鏈本身就是一套公開的去中心化的帳本,和傳統金融裡的帳本最大的不同,在於它的公開透明、不可篡改與無須特許,只要搭配正確的工具,人人都可以追蹤及分析區塊鏈上的金流,想了解常見的四款工具,可以參考先前 XREX 整理的「2024 四款必學幣流追蹤工具全解析」。 「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向,透過分析一筆資金從一個錢包移轉到另一個錢包,深入了解這些鏈上交易的軌跡,可以進一步分析這之間的交易關係與樣態,而這需要結合使用者、執法單位以及交易所等多方專業,透過公私協力,再加上橫向與縱向的資源共相,就可以大幅降低產業與使用者的風險,在遇到不法活動時,也能快速且精準地找到犯罪集團的幕後黑手。 究竟,對於一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者,這三個角色來說,幣流有什麼樣的意義?又為何要投入其中? 圖說:「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向。 一般用戶:評估交易安全性、把握投資機會 在網購下單前,多數人通常會先查詢商家的評論,確認商品的品質與賣家誠信,在交易加密貨幣前,也可以先做好做類似的「保險措施」,以降低風險。 台灣詐騙問題泛濫,根據台灣內政部警政署統計,2023 年的加密貨幣相關詐騙案,數量高達 11,405 件,財務損失金額高達新台幣 53.45 億元。 除了熟悉詐騙集團慣用的手法外,在交易前,還可以透過確認交易對象錢包地址過往交易紀錄,像是是否曾與詐騙者錢包地址有大量交易往來,避免掉入「地址投毒」或類似的詐騙手法。 舉例來說,在交易加密貨幣前,先將交易對象錢包地址,放上 OKLink、MistTrack 或 XRAY 等區塊鏈反洗錢分析工具上,分析該錢包的風險等級,快速確認交易對象,是否曾經在區塊鏈上經手過不法金流。 不僅如此,有許多專業的交易員會透過鏈上金流資訊,觀察俗稱為「巨鯨」,也就是擁有大量加密貨幣的大戶的動向,大筆資金的移動也都暗示著關鍵的市場投資機會。 來源:OKLink 來源:MistTrack 來源:MistTrack 加密貨幣業者:落實反洗錢與合規!打造可信賴交易環境 「誰願意自己辛苦做出來的金融平台,被當作詐騙的工具?」XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne,曾在《Web3… ...閱讀更多