中華民國虛擬通貨商業同業公會（下稱虛擬通貨公會）於 2024 年 6 月 13 日正式成立，共 24 家已完成台灣金管會洗錢防制法令遵循聲明的業者，成為公會的創始會員。 其中，10 家為 A 類甲級會員；3 家為 A 類乙級會員；2 家為 B 類甲級會員；8 家為 B 類乙級會員；0 家為 C 類甲級會員；1 家為 C 類乙級會員。分類分級後，依金管會洗錢防制法令遵循聲明之順序，排序如下表： 會員分類分級 公司名稱 經營品牌 A 類甲級 現代財富科技有限公司 MaiCoin 與 MAX 王牌數位創新股份有限公司 ACE 幣錸有限公司 Rybit 鏈科股份有限公司 XREX 幣世代科技有限公司 GoldBit 幣託科技股份有限公司 BitoPro 禾亞數位科技股份有限公司 HOYA BIT… ...閱讀更多

重點摘要 幣圈 KOL 時常會在社群上，分享投資標的及熱門項目，但聽從這些建議，並不保證一定能獲利。本文整理了「JPEX 交易所」以及「防毒軟體之父約翰·邁克菲」做為借鏡，幫助投資人辨識風險，不要誤入陷阱。 有越來越多國家，正針對「KOL 推薦金融商品」建立相關的監管機制或配套措施。其中法國推出認證機制，英國則是禁用「朋友推薦碼」行銷，以及新手買幣強制實施「24小時交易冷靜期」。 台灣目前台灣並無相關規範去約束台灣幣圈 KOL 帶單、曬單，以及鼓勵追蹤者去購買加密貨幣的行為，只能依靠 KOL 心中的道德底線。 作者 / 鄭婷宇 Claire 根據追蹤平台 CoinMarketCap 數據，目前加密貨幣數量高達上萬種，且每天都還在持續增加中，若是選對時機買幣，有機會一夕致富。 但要挑選到對的幣種投資，靠的是經驗以及對於市場消息的敏銳度，因此，有非常多人都會參考幣圈意見領袖（Key Opinion Leader，KOL）的建議，看影片、聽 podcast、加入社群，甚至有些會舉辦大型活動，吸引了大批的追隨者。社群上的資訊確實有參考價值，但若沒有自行求證與控管風險，很有可能會因此虧損，甚至受害。 這篇文章 XREX 整理了兩個買幣慘賠的案例，其中 KOL 的影響力不容小覷。本文也以已經對幣圈投資型 KOL 設立規範的國家為例，以實例做為借鏡，幫助投資人辨識風險，不要誤入陷阱。 跟著專家買準沒錯？那些年，聽信 KOL 買幣慘賠的故事 幣圈 KOL 時常會在社群上，分享投資標的及熱門項目，但聽從這些建議，並不保證一定能獲利。 根據一份牛津大學商事法論壇（Oxford Business Law Blog，OBLB）在 2023 年發表的研究，在 KOL 發布推文的第二到第五天內，平均回報率為 -1.02%；推文發布後的第 90 天，平均回報率就會跌到 -18.9%，由此可見， KOL 的投資建議，並非獲利保證。… ...閱讀更多

重點摘要 「到府幣商」是 2024 年最新加密貨幣詐騙劇本，詐騙集團會親自登門拜訪，提供加密貨幣的交易服務，實際上是將受害者引導到假的投資 App 中。 「到府幣商」詐騙劇本，可以拆分為四大步驟：以高報酬吸引受害者、建立可信度、安排「到府服務」以及建立虛假交易資訊，引誘受害者入局。 本文將分享五個，避免落入「到府幣商」詐騙的招式，無論是新手還是經驗豐富的投資者，都應時刻保持警惕，並選擇受監管的合法管道交易。 面對面的實體服務，通常能讓人感到更加安心與信任，最新的「到府幣商」詐騙劇本，就是瞄準了這項人性的弱點，專門瞄準想投資加密貨幣，但是又對流程、步驟不熟悉的族群。 詐騙集團會用「到府服務」的名義接近受害者，親自登門拜訪，提供加密貨幣的交易服務，實際上是將受害者引導到假的投資 App 中，最後不但幣沒買到，辛苦錢還都被騙光。 XREX 團隊持續為大家推出「拆解最新詐騙劇本」系列，將深入剖析「到府幣商」詐騙手法，並提供有效的防範策略，讓讀者除了可以保護自己免於受騙，也能提醒身邊的親朋好友免於受害。 什麼是「到府幣商」詐騙？ 加密貨幣交易 100% 都是透過線上操作，交易所也不像銀行設有實體分行，無法「眼見為憑」，對於不熟悉數位服務的新手來說，確實是不小挑戰。 「到府幣商」詐騙正是瞄準這類族群，詐騙者會謊稱自己是幣商，提供超貼心的到府服務，可以親自到受害者家中收現金，協助加密貨幣交易，營造出「安全可靠」的假象，讓受害者放下警戒心，一步一步踏入詐騙陷阱。 去年（2023）曾有民眾加入 LINE 投資群組後，看見許多群友靠著投資老師的推薦，投資加密貨幣賺到了不少錢，內心非常心動，不想錯過全新的投資機會，但又擔心不會操作加密貨幣交易所，於是群組內突然出現一個特別貼心和熱心的「助理」，主動安排「安心幣商」的暖心服務，可以親自到受害者家中收取現金，假好心要協助受害者買幣，實際上就是詐騙的開始。 幸好，受害者在銀行提領 230 萬現金時，遭到警方即時阻攔，才沒讓受害者的錢落入詐騙集團口袋內。 圖說：「到府幣商」的詐騙者，會謊稱提供超貼心的到府服務，親自到受害者家中收現金，協助加密貨幣交易，營造出「安全可靠」的假象，讓受害者放下警戒心，一步一步踏入詐騙陷阱。 拆解「到府幣商」詐騙手法 最新的「到府幣商」詐騙劇本，可以拆分為四大步驟，一起來深入認識。 第一步：利用高獲利、低風險投資廣告，吸引潛在受害者 詐騙集團會先在社交媒體、加密貨幣論壇上，投放投資相關廣告，或是亂槍打鳥發送訊息給民眾。這些訊息通常會以「每日股市內線情報」、「財經專家獨家投資教學」等活動包裝，搭配保證獲利、低風險等字眼，吸引民眾點擊廣告或是訊息連結。 第二步：靠群組樁腳建立可信度 點擊廣告或訊息連結後，通常會先連接到「助理」的 LINE 帳號，再透過「助理」將受害者加入投資群組。在這些投資群組裡內，通通都會有一個「投資老師」，每天準時跟大家報明牌，群組內還會混入假冒會員的樁腳，在群組內分享投資獲利的心得，營造投資老師很有本事、投入資金真的可以獲利的假象。 第三步：貼心安排「到府服務」 一段時間後，這位「投資老師」會引導大家投資加密貨幣，聲稱能獲得比股市更多的報酬，並要有興趣的人可以直接聯絡「助理」，「助理」會詳細說明「服務流程」，接著會貼心安排「到府服務」。 他們宣稱提供的服務內容，包含：「到府收錢」或是偽裝「到府幣商」，協助安裝假投資 App、入金，以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務，麻痺受害者的警戒心。 圖說：「到府幣商」會協助安裝假投資 App、入金，以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務，麻痺受害者的警戒心。 第四步：顯示虛假交易資訊 在到府服務的過程中，詐騙者會使用假幣、假冒的電子錢包地址或假的轉帳證明，讓受害者相信投資交易已經完成。 實際上，所有的操作都是假的，錢包內顯示的餘額，也都無法提領出來。若民眾真的將現金交給詐騙集團買幣，這筆錢將落入詐騙集團口袋。 從以上這些縝密的步驟與流程，可以看出「到府幣商」的詐騙劇本，背後是一個巨大的組織型犯罪，以專業的分工和情境設定，讓受害者踏入陷阱，產生巨大的財物損失。 辨識「到府幣商」詐騙五大招 第一招：對「高報酬」提高警覺 人人都喜歡「快速致富」和「高額報酬」，但是天下沒有白吃的午餐，越是誘人的回報，越是超過一般市場能夠產生的利潤，往往隱藏著更大的風險，看到任何報酬好到不合理的投資，都應該要提高警覺。 第二招：投資前，主動做研究、蒐集資訊 在投入資金或是提供個資前，一定要先「主動」蒐集相關資訊，最直接的方式，就是透過 Google… ...閱讀更多