濫用加密貨幣犯罪的手法越來越多，《Web3 大西進》企劃的【反詐騙、反洗錢】系列來到第四集，節目邀請到台北地方檢察署洪敏超檢察官，分享他最初接觸到加密貨幣的案件與契機。在現今投資詐騙猖獗，且不法分子濫用加密貨幣處理金流的年代，洪檢察官看見了什麼樣的趨勢？加密貨幣產業又要如何才能建立一個更友善的生態圈。以下為節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上 ，我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者， 我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。Web3 大西進 大家好 ！我是 Wayne 黃耀文。 尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo，今天是我們反詐騙反洗錢系列特輯的第四集，那我們今天邀請來了一個非常重要的嘉賓，他是台北地檢署的洪敏超檢察官，歡迎。 黃耀文 Wayne 歡迎洪檢，好可怕。 台北地方檢察署檢察官 洪敏超 大家好，我是台北地檢署檢察官洪敏超，很高興來到這裡。 尤芷薇 Yoyo 剛才 Wayne 直接說好可怕，因為一般人聽到檢察官可能心裡面就會開始害怕，因為他們是辦案裡面非常重要的一個角色，那我先介紹一下洪檢察官，他是台大法律系畢業，那之前是桃園地檢署的檢察官，現在是在台北地檢署。 那他本身呢其實對加密貨幣的認識，還有他相關的知識是非常多的，所以呢目前他也幫蠻多重要的執法單位，還有政府機關去上虛擬資產的相關的課程，包括司法官的學院 、法官學院還有監察院、洗防辦、監管會還有檢警的各個單位，其實有很多人應該都知道的，他在台北地檢署的時候曾經上過洪檢的，在前一集的時候我們是採訪了刑警嘛、偵六的謝偵察員那他有提到檢察官其實是他們在追查案件的時候，非常重要的一個指揮官，他是一個指揮官的關鍵角色，那今天洪檢在這邊就邀請你來跟我們分享一下，在調查這種加密貨幣洗錢或者詐騙案件的時候，檢察官擔任指揮官的角色時工作會是什麼？ 台北地方檢察署檢察官 洪敏超 其實因為案件通常送到地檢署之後，檢察官會做個初步的過濾去看這個案子的質，其實我們在一般的案件進來的時候也許對於個案子來看，它也許是一條線的一個發展，就是比如說某一個被害人被某一個人騙了，就是這樣子的一條線，但是檢察官在搜案的時候他會看案件類型，去想說這個案子是單純的偶發個案，還是它可能是一個集團性、組織性的一個計劃，那當他判斷說它有一個組織性時，就要去從一個比較高的視野，從一個比較立體的角度來看的時候，他就會想到說那可能不是一條線，那不是一條線的情況之下，我們要去怎麼去把其他我們還沒看到的線索找出來。 那找出來之後，我們就會去想有哪些方式，那比如說像所謂的加密貨幣洗錢或虛擬貨幣這個案子當中，我們通常一般人會想到、涉及到的當然就是，被害人可能會有一個所謂的實體法幣的一個交換嘛，或者支付 ，或者形式上會有一個虛擬貨幣加密資產的移轉過程。 所以我們都會從這兩條線去進行， 那我們在進行調查的時候我們就會思考說，有哪些機關可能是我們比較適合去合作。 在這方面是有專長的，去請他們看能不能發揮他們的一個能力，去把這邊處理，去進行調查。那我們有時候我們也會看說，比如說涉案的一個錢包地址，那我們看在別的案子中是否曾經出現哪個機關曾經處理過，… ...閱讀更多

中華民國虛擬通貨商業同業公會（下稱虛擬通貨公會）於 2024 年 6 月 13 日正式成立，共 24 家已完成台灣金管會洗錢防制法令遵循聲明的業者，成為公會的創始會員。 其中，10 家為 A 類甲級會員；3 家為 A 類乙級會員；2 家為 B 類甲級會員；8 家為 B 類乙級會員；0 家為 C 類甲級會員；1 家為 C 類乙級會員。分類分級後，依金管會洗錢防制法令遵循聲明之順序，排序如下表： 會員分類分級 公司名稱 經營品牌 A 類甲級 現代財富科技有限公司 MaiCoin 與 MAX 王牌數位創新股份有限公司 ACE 幣錸有限公司 Rybit 鏈科股份有限公司 XREX 幣世代科技有限公司 GoldBit 幣託科技股份有限公司 BitoPro 禾亞數位科技股份有限公司 HOYA BIT… ...閱讀更多

作者/高敬原 Carlos 「加密貨幣監管」過去一年在全球是熱門大議題，台灣也沒有落後，而且選擇了一條非常獨特的監管道路：業者自律先行。 去年（2023）3月，金融監督管理委員會（下稱金管會）正式成為加密貨幣的主管機關後，包括 XREX 在內的 9 家業者，自發性地在同年 9 月成立「臺灣虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）公會籌備小組」，並在今年（2024）3 月正式獲得內政部許可成立「中華民國虛擬通貨商業同業公會」（下稱虛擬通貨公會）， 緊接著 6 月 13 日將召開第一屆第一次會員大會（成立大會）暨第一屆第一次理監事聯席會議。 從籌備到正式成立歷經九個月，過程中凝結業者共識並積極與主管機關互動，最終整合了 24 家 VASP 業者成為虛擬通貨公會的創始會員。究竟為何要成立公會？未來要做的事情有哪些？ ＃為何需要虛擬通貨公會？ 金管會在 2023 年 3 月 30 日成為加密貨幣的主管機關後，同年 9 月發布《金融監督管理委員會管理虛擬資產平台及交易業務事業 （VASP）指導原則》（下稱《指導原則》），經濟部與內政部隨後也正式增訂「虛擬通貨商業」團體業別及業務範圍。 既然虛擬通貨已經被政府認證是一個「產業」，自然就需要有公會，作為產業與政府直接且唯一的溝通對口。也因為台灣的監管方向是「業者自律先行」，公會是制定《自律規範》的單位，是在金管會的要求下所成立，它是一個「監管型」公會，而非聯誼性質，其成立是台灣監管虛擬通貨產業的一環。 ＃籌組公會的構想從何而來？ 台灣幣圈的歷史，大概是從 2013 年開始，經過 10 年的發展，虛擬通貨業者逐漸形成規模與穩定性，在這個關鍵時刻，需要透過產業公會的力量，與政府、監管者建立溝通的管道，才能真正讓虛擬通貨產業成為正規軍，並撕下刻板印象與負面標籤。 根據金管會公布的《指導原則》，完成洗錢防制聲明的業者應應推動成立同業公會，與訂定自律規範，並遵守指導原則及自律規範。但是早在《指導原則》公布之前，就已有 9 家業者在公會幕後關鍵推手台灣金融科技協會名譽理事長蔡玉玲的號召下，自發性地成立公會籌備小組。 曾擔任法官、入閣擔任政委，並擁有科技巨頭 IBM 大中華區法務長的經驗，蔡玉玲理事長在產官學界都有豐富經驗與聲望。她預見產業發展的正常化與規模化，需要在公會成立之下，才能順利推展，她也因而成為業者和政府之間的溝通橋樑，在她的奔走與鼓勵之下，公會籌備小組才正式凝聚在一起，由 XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗擔任召集人。 ＃廣邀 25 家業者共同遞件，24… ...閱讀更多