XREX交易所開放台幣服務》高額流動性、網格手續費0.05%、銀行信託等五大特色
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2024 年 06 月 12 日
金管會主委彭金隆立院報告:虛擬資產及交易業務事業(VASP)管理與專法制定進程
# 虛擬資產及交易業務事業(VASP)管理與專法制定進程 本會奉行政院指定擔任「具金融投資或支付性質」虛擬資產之主管機關,即開始參考國際趨勢,以洗錢防制為基礎,採 漸進強化業者管理及消費者保護策略逐步 納管。有關 VASP 相關事項之管理,本會係依漸進納管方式,共分為四個階段,謹說明如下: ##第一階段:發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」(下稱 VASP 洗防辦法)開始納管 VASP 一、現行規定與 VASP 現況: (一)本會於 110 年 6 月 30 日參考國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF) 指引,依據洗錢防制法規定發布 VASP 洗防辦法,規範為他人從事虛擬資產相關活動為業者屬 VASP(包含個人幣商),應先向本會完成洗錢防制法令遵循聲明(下稱法 遵聲明)後始得從業。違反者將令其限期改善,屆期未改善者,依洗錢防制法第 6 條第 4 項規定處罰。 (二)目前完成法遵聲明之 VASP 計 25 家, 業務型態包含交易所、買賣平台、 實體店面、虛擬資產自動櫃員機 (BTM)及託管系統商等,業者業務型態及資本額規模差異甚大。 二、持續督促 VASP 確實執行洗錢防制措施: (一)VASP 洗防措施: VASP 洗防辦法規範其執行業務時,應執行確認客戶身分、紀錄保存、大額及可疑現金交易申報等措施,違反者可依法處罰。 (二)對 VASP 執行金融檢查:本會於 111 年已完成… ...閱讀更多
官方公告
2024 年 06 月 26 日
XREX 集團進軍監管科技!推出 XRAY 反詐錢包查詢工具 檢警調率先試用
6 月 26 日,台北 – 區塊鏈金融機構 XREX 集團今天(26日)宣佈正式進軍監管科技 (RegTech) 產業,推出 XRAY 區塊鏈錢包地址查詢工具,第一階段釋出 LINE 機器人「免費基本版」與「免費進階版」,在正式對外公開之前,已有多名檢察官、刑警與執法專業人員搶先試用,協助偵查詐騙、洗錢、組織犯罪、制裁、駭客等涉及加密貨幣的不同案件,加速調查的效率與精準度。 做為 XRAY 第一批試用的檢警調人員,刑事警察局科技犯罪防制中心主任林建隆表示:「XRAY 能快速提供錢包地址的相關資訊,對於初步判斷很有幫助,若錢包住址屬於特定交易所也能顯示其名稱,有利下一步偵查。目前批次查詢單批最高為 10 個錢包住址,期待 XRAY 增強批次的大量查詢。」 XRAY 已釋出並開放所有人註冊使用的「免費基本版」 LINE 機器人,只要加入好友並通過驗證,把輸入錢包地址貼上並發送訊息,就可以精準辨識該錢包地址所屬的國內外交易所,並立即顯示該錢包地址中所存放的資產種類與數量。首波可立即辨識的國內交易包括但不限於:XREX、幣託(BitoPro)、Maicoin、MAX、王牌(ACE)、Hoya Bit、Rybit、幣竟(BITGIN);國際交易所包括:幣安(Binance)、OKX、火幣(Huobi)、Bybit、Crypto.com、BingX、Bitfinex、Coinbase、Kraken 等。申請並開通 XRAY「免費基本版」服務請填寫此表單。 「免費進階版」因涉及更深層之犯罪情資,目前僅開放執法單位、監管機構、政府人員,以及銀行、電子支付與交易所法遵人員實名註冊使用,此版本的 XRAY 將額外提供所查詢之錢包住址的風險等級與風險態樣,如:詐騙、洗錢、組織犯罪、制裁、駭客等描述。 申請並開通 XRAY 「免費進階版」服務請填寫此表單。 XRAY 將幫助檢警調精準地向交易所調閱資料,亦可協助檢管單位研究詐騙、洗錢與不法加密幣之使用情形,多發生於哪些交易所,更能讓銀行與交易所的法遵人員,判斷某一筆加密幣入金或出金之風險等級。 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文表示:「XRAY 著重於辨識亞洲的犯罪樣態,特別是詐騙與洗錢行為,這在歐美體系的區塊鏈情報工具中著墨較少,XRAY 將填補這個缺口。」 XREX 自 2018 年成立以來,陸續推出 XREX 交易所、XREX Pay 穩定幣支付平台與白牌交易所三大業務,XRAY 則是第四條產品線。上個月宣布獲得全球最大穩定幣發行商… ...閱讀更多
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2024 年 07 月 19 日
「數位新台幣」來了!央行推 CBDC 雛型平台,最新進展到哪了?五大特色一次看
重點摘要 台灣央行數位貨幣(Central Bank Digital Currency, CBDC)發展,已經走到原型建構階段,今年(2024)7 月,央行總裁楊金龍以「數位貨幣發行之規劃與貨幣之數位轉型」為題,分享目前已經建置完成的「零售型的 CBDC 雛型平台」。 「零售型的 CBDC 雛型平台」一共有五大特色,預計推出「不記名」與「記名」錢包,還能與數發部串連發行「數位券」。 台灣發行 CBDC 目前沒有明確時間表,央行總裁楊金龍認為,推動 CBDC 並非一場國際競賽,未來的世界,實體鈔票和 CBDC 將會共存。 文 / 高敬原 Carlos 許多人特別喜歡油墨、麻棉、紙張混合在一起的「新鈔味」,以及鈔票握在手中的踏實感,但實際的情況是,鈔票的愛用者,正在逐漸減少中。 根據央行統計,台灣現金支付金額在 2017 至 2023 年間,從 6.24 兆元一路減少到只剩 4.03 兆元;非現金支付的金額,則由 3.09 兆元大幅提升到 7.27 兆元,已經超車現金支付。 法幣數位化,已經是國際重大趨勢,根據國際清算銀行(BIS)在 2023 年的一項調查,全球有 86 家央行,都正在積極展開央行數位貨幣(Central Bank Digital Currency,CBDC)的開發。 支援「數位券」發行!台灣央行推 CBDC 雛型平台 台灣央行從 2019 年展開入 CBDC… ...閱讀更多
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2024 年 09 月 12 日
攜手企業開設專班!XREX Academy 的下一步是什麼?幕後成員大揭秘
重點摘要 為了弭平區塊鏈知識的落差,XREX 去年(2023)第四季,推出針對新手、完全免費的區塊鏈課程 XREX Academy ,校長 Fred 分享,希望能成為區塊鏈知識的啟蒙者,除了一般課程,目前也開始跟企業開設專班,之後還打算規劃線上課程。 XREX Academy 在今年迎來兩位正職講師 Chi 與 Mitch。Chi 認為,課程可以讓學員站在巨人肩膀上,更宏觀的看懂金融變革;Mitch 認為,對有投資經驗的人來說,更是信仰加值的好機會。 文 / 高敬原 Carlos 為了弭平區塊鏈知識的落差,XREX 去年(2023)第四季,推出針對新手、完全免費的區塊鏈課程 XREX Academy,用四週的時間,系統性地傳授區塊鏈和比特幣的基礎知識、以太坊和智能合約的運作邏輯、保護數位資產的小撇步,以及預防詐騙的方法等等。 XREX Academy 推出將滿一週年,截至今年 8 月,已經有 15 屆學員畢業、開課邁入第 20 屆,校友人數突破 200 人,更成功與台灣第三方金流公司藍新科技合作,開設企業專班,將區塊鏈知識的影響力,拓展到各大產業。 「金融教育權」是 XREX 集團推動普惠金融的重要一環,這場不為推廣產品與服務的「學院風」吹起一年後,下一步是什麼?幕後促成一切的重要功臣是誰?一起來揭秘。 💡延伸閱讀:XREX Academy 大解密!從花蓮搭船上課也甘願,掌握區塊鏈基礎知識的起點在哪裡? XREX Academy 校長 Fred:要成為區塊鏈知識的啟蒙者 來自新加坡,從政大新聞系畢業的賴彥志 Fred,不只是 XREX Academy 校長,也身兼… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 09 月 11 日
靠自己就能揭穿詐騙集團!2024 四款必學幣流追蹤工具全解析
重點摘要 不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班,掌握幣流追蹤工具使用方法,人人都可以成為「鏈上偵探」。 XREX 替大家整理了四款常見的幣流追蹤工具,除了可用於追查不法金流,還能在交易前,了解對方錢包是否有可疑跡象,或是觀察巨鯨(擁有大量加密貨幣的大戶)的動向,把握關鍵的投資時機。 作者 / 鄭婷宇 Claire 傳統案件偵查必須仰賴執法單位,原因是許多關鍵資訊,僅有執法單位有權向保存紀錄的機構或單位調閱。區塊鏈技術的出現,因為其公開透明、不可竄改且無需特權的特性,打破了這項限制,不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班,直接使用免費工具,人人都可以成為「鏈上偵探」,查看區塊鏈錢包的交易紀錄。 有「台版 N 號房」之稱的創意私房事件,包括藝人黃子佼在內的創意私房會員,利用加密貨幣,購買非法取得與錄製的未成年性剝削影片,引爆社會怒火。 XREX 當時分析了「創意私房」用來收款的四個區塊鏈錢包,並一路追查背後的收款者,試圖找出透過偷拍與兒少性暴力實際獲得收益的人,最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流:誰是兒少性剝削背後獲利的人?》公開上線,並將這份完整報告提交給執法單位,做為後續案件調查的情資,成為加密貨幣交易所與執法單位合作的範例。 在這份 XREX 發布的報告中,可以看到 XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 主要使用的工具,都是免費或可試用的鏈上金流工具。只要搭配正確的工具,人人都可以追蹤及分析區塊鏈上的金流。 這篇文章,替大家整理了四款常見的幣流追蹤工具,不只可以用於追查不法金流,在自己交易之前,也可以先確認一下和自己互動的錢包,是否有可疑活動或非法標籤。不僅如此,有許多專業的交易員會透過鏈上金流資訊,觀察俗稱為「巨鯨」,也就是擁有大量加密貨幣的大戶的動向,把握關鍵的市場投資機會。 這四大工具,共同能解決兩大問題: 一次整合不同區塊鏈上的資訊,節省查資料的時間提升效率。 將海量資料以視覺化方式呈現,判讀資訊更迅速,提升分析市場資訊的效率。 工具一:OKLink 鏈上數據分析平台 OKLink ,是由交易所 OKX 旗下的技術公司所開發,使用者能一站式查詢超過 150 條公鏈資訊、錢包與 NFT 的交易紀錄。 追蹤跨鏈數據的儀表板、解析交易紀錄的合規分析工具,目前都是開放所有人免費使用。 功能一:查詢錢包金流紀錄 使用者在交易加密貨幣前,可用 OKLink 查詢對方過往的交易紀錄、風險評級,能避免踏入詐騙陷阱。 此外,還可以看見該錢包內的加密貨幣餘額、累積消耗手續費及首次交易時間等資訊。同時能將交易歷史圖像化,方便使用者循線追蹤該錢包的交易紀錄。如果對於分析錢包地址不太熟悉,OKLink 還提供了典型案例,供使用者查詢詐騙案與高風險錢包的交易樣態。 來源:OKLink 功能二:比較不同區塊鏈數據 OKLink 將不同區塊鏈的市值、總交易數、區塊高度以及平均交易手續費(Gas fee)等數據整合在一個儀表板,方便使用者迅速概覽。… ...閱讀更多
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2024 年 09 月 10 日
中心化交易所也能參與 DeFi?揭露 XREX 交易所「DeFi 質押」兩大優勢
重點摘要 相較於中心(CeFi)交易所,去中心化(DeFi)協議的收益型產品通常擁有較高報酬,但 DeFi 技術門檻高,許多新手投資人不得其門而入。 XREX 的「DeFi 質押」如同一座橋樑,讓用戶在 XREX 的平台上,可以一鍵參與 DeFi 質押,用最無負擔的方式參與 DeFi 收益型產品。 「XREX 質押」和「DeFi 質押」都是 XREX 交易所上的收益型產品。這兩者都是從第 2 天開始計算獎勵,且每天都會發放獎勵,隨時隨地都可以贖回,XREX 團隊也會隨時監控 DeFi 協議的風險。 DeFi 質押屬於較高風險的固定收益型產品,收益會依照市場動態而浮動,XREX 產品經理 Vincent 建議,可以從「資產配置」角度思考納入配置。 作者 / 高敬原 Carlos 又到了一年一度的蘋果(Apple)新機發表會,想買幾股蘋果股票參與公司成長,透過台灣券商的「複委託」服務,就可以直接購買美股。「複委託」就像是台灣投資人通往美國股市的橋樑,不受語言隔閡或是系統差異等限制,就能參與不同市場的投資,這座橋樑也現在也存在於區塊鏈世界中。 先前我們介紹過的「XREX 質押」及「網格機器人」,都是由中心化的交易所所推出的產品,但在區塊鏈上,也有許多靠著智能合約上的程式碼,不受任何如銀行、券商控制,自行運作的金融產品,稱之為「去中心化金融」(Decentralized Finance,DeFi)。 由於省去了人力、房租及水電等經營成本,受到市場供需的起伏而定,DeFi 協議上的質押通常能給出更好的獎勵,但缺點是操作技術門檻高,且容易有被駭風險。XREX 的「DeFi 質押」如同一座橋樑,讓用戶在 XREX 的平台上,不用將資金移轉到其他錢包,就可以直接參與 DeFi 質押,通往去中心化的世界。 這篇文章除了要帶大家認識什麼是 DeFi,XREX 產品經理廖品彥 Vincent 還會分享 XREX 推出的「DeFi… ...閱讀更多
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2024 年 06 月 12 日
金管會主委彭金隆立院報告:虛擬資產及交易業務事業(VASP)管理與專法制定進程
# 虛擬資產及交易業務事業(VASP)管理與專法制定進程 本會奉行政院指定擔任「具金融投資或支付性質」虛擬資產之主管機關,即開始參考國際趨勢,以洗錢防制為基礎,採 漸進強化業者管理及消費者保護策略逐步 納管。有關 VASP 相關事項之管理,本會係依漸進納管方式,共分為四個階段,謹說明如下: ##第一階段:發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」(下稱 VASP 洗防辦法)開始納管 VASP 一、現行規定與 VASP 現況: (一)本會於 110 年 6 月 30 日參考國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF) 指引,依據洗錢防制法規定發布 VASP 洗防辦法,規範為他人從事虛擬資產相關活動為業者屬 VASP(包含個人幣商),應先向本會完成洗錢防制法令遵循聲明(下稱法 遵聲明)後始得從業。違反者將令其限期改善,屆期未改善者,依洗錢防制法第 6 條第 4 項規定處罰。 (二)目前完成法遵聲明之 VASP 計 25 家, 業務型態包含交易所、買賣平台、 實體店面、虛擬資產自動櫃員機 (BTM)及託管系統商等,業者業務型態及資本額規模差異甚大。 二、持續督促 VASP 確實執行洗錢防制措施: (一)VASP 洗防措施: VASP 洗防辦法規範其執行業務時,應執行確認客戶身分、紀錄保存、大額及可疑現金交易申報等措施,違反者可依法處罰。 (二)對 VASP 執行金融檢查:本會於 111 年已完成… ...閱讀更多
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2024 年 06 月 26 日
XREX 集團進軍監管科技!推出 XRAY 反詐錢包查詢工具 檢警調率先試用
6 月 26 日,台北 – 區塊鏈金融機構 XREX 集團今天(26日)宣佈正式進軍監管科技 (RegTech) 產業,推出 XRAY 區塊鏈錢包地址查詢工具,第一階段釋出 LINE 機器人「免費基本版」與「免費進階版」,在正式對外公開之前,已有多名檢察官、刑警與執法專業人員搶先試用,協助偵查詐騙、洗錢、組織犯罪、制裁、駭客等涉及加密貨幣的不同案件,加速調查的效率與精準度。 做為 XRAY 第一批試用的檢警調人員,刑事警察局科技犯罪防制中心主任林建隆表示:「XRAY 能快速提供錢包地址的相關資訊,對於初步判斷很有幫助,若錢包住址屬於特定交易所也能顯示其名稱,有利下一步偵查。目前批次查詢單批最高為 10 個錢包住址,期待 XRAY 增強批次的大量查詢。」 XRAY 已釋出並開放所有人註冊使用的「免費基本版」 LINE 機器人,只要加入好友並通過驗證,把輸入錢包地址貼上並發送訊息,就可以精準辨識該錢包地址所屬的國內外交易所,並立即顯示該錢包地址中所存放的資產種類與數量。首波可立即辨識的國內交易包括但不限於:XREX、幣託(BitoPro)、Maicoin、MAX、王牌(ACE)、Hoya Bit、Rybit、幣竟(BITGIN);國際交易所包括:幣安(Binance)、OKX、火幣(Huobi)、Bybit、Crypto.com、BingX、Bitfinex、Coinbase、Kraken 等。申請並開通 XRAY「免費基本版」服務請填寫此表單。 「免費進階版」因涉及更深層之犯罪情資,目前僅開放執法單位、監管機構、政府人員,以及銀行、電子支付與交易所法遵人員實名註冊使用,此版本的 XRAY 將額外提供所查詢之錢包住址的風險等級與風險態樣,如:詐騙、洗錢、組織犯罪、制裁、駭客等描述。 申請並開通 XRAY 「免費進階版」服務請填寫此表單。 XRAY 將幫助檢警調精準地向交易所調閱資料,亦可協助檢管單位研究詐騙、洗錢與不法加密幣之使用情形,多發生於哪些交易所,更能讓銀行與交易所的法遵人員,判斷某一筆加密幣入金或出金之風險等級。 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文表示:「XRAY 著重於辨識亞洲的犯罪樣態,特別是詐騙與洗錢行為,這在歐美體系的區塊鏈情報工具中著墨較少,XRAY 將填補這個缺口。」 XREX 自 2018 年成立以來,陸續推出 XREX 交易所、XREX Pay 穩定幣支付平台與白牌交易所三大業務,XRAY 則是第四條產品線。上個月宣布獲得全球最大穩定幣發行商… ...閱讀更多
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2024 年 07 月 19 日
「數位新台幣」來了!央行推 CBDC 雛型平台,最新進展到哪了?五大特色一次看
重點摘要 台灣央行數位貨幣(Central Bank Digital Currency, CBDC)發展,已經走到原型建構階段,今年(2024)7 月,央行總裁楊金龍以「數位貨幣發行之規劃與貨幣之數位轉型」為題,分享目前已經建置完成的「零售型的 CBDC 雛型平台」。 「零售型的 CBDC 雛型平台」一共有五大特色,預計推出「不記名」與「記名」錢包,還能與數發部串連發行「數位券」。 台灣發行 CBDC 目前沒有明確時間表,央行總裁楊金龍認為,推動 CBDC 並非一場國際競賽,未來的世界,實體鈔票和 CBDC 將會共存。 文 / 高敬原 Carlos 許多人特別喜歡油墨、麻棉、紙張混合在一起的「新鈔味」,以及鈔票握在手中的踏實感,但實際的情況是,鈔票的愛用者,正在逐漸減少中。 根據央行統計,台灣現金支付金額在 2017 至 2023 年間,從 6.24 兆元一路減少到只剩 4.03 兆元;非現金支付的金額,則由 3.09 兆元大幅提升到 7.27 兆元,已經超車現金支付。 法幣數位化,已經是國際重大趨勢,根據國際清算銀行(BIS)在 2023 年的一項調查,全球有 86 家央行,都正在積極展開央行數位貨幣(Central Bank Digital Currency,CBDC)的開發。 支援「數位券」發行!台灣央行推 CBDC 雛型平台 台灣央行從 2019 年展開入 CBDC… ...閱讀更多