XREX導入Chainalysis兩大工具!如何打造更乾淨的買賣環境?
More from
官方公告
2022 年 02 月 08 日
跨境匯流平台 XREX 引入國際級區塊鏈安全技術 鞏固用戶安全
2021 年是加密貨幣爆發式成長的一年。新聞媒體上不時出現因投資加密貨幣而致富的故事,在全世界對加密貨幣投資陷入狂熱之際,也出現不少對數位資產安全的疑慮。 這也再次突顯了 XREX 的重要性。我們能協助用戶排除不必要的雜音,讓他們在資訊充份的狀況下,做出正確的決定。XREX 結盟包括萬事達卡旗下的 CipherTrace 與 TRM Labs 在內的國際領先技術夥伴,整合其加密貨幣追蹤分析工具與技術,接軌國際防制洗錢金融行動工作組織 (Financial Action Task Force, FATF) 制定的國際轉帳規則 (Travel Rule),並在 2021 年 10 月,成為亞洲首間加入金流移轉資訊共享聯盟 (Travel Rule Information Sharing Alliance, TRISA) 的加密貨幣平台。 稍早之前,XREX 共同創辦人暨執行長 黃耀文 也發布一封 公開信,宣布 XREX 已經完全符合 FATF 的反洗錢準則。在接下來的文章中, 我們邀請了 XREX 的團隊成員,進一步分享在強化交易安全上付出的努力和實績。 安全是 XREX 的 DNA 安全與法遵是 XREX 至關重要的兩大核心理念。黃耀文是國際公認的資安專家,他曾創辦資安軟體公司阿碼科技,並成功被美國上市公司 Proofpoint 併購,隨後並擔任… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 07 月 11 日
詐騙受害「做筆錄」不卡關!XREX 如何與檢調合作提升報案品質?
台灣 2023 年全年的詐騙案件中,有三成涉及加密貨幣,區塊鏈技術門檻高,第一線員警需要具備幣流分析技術,以及辨識交易所、錢包數據等能力,光是「做筆錄」就卡關。XREX 交易所從今年(2024)開始,受邀參加檢警調辦理的幣流追蹤實務教育訓練,目前已經有三大具體成效,一開始,讓我們先從「做筆錄」談起,一窺交易所和區塊鏈,如何成為反詐騙最有力盟友。 文 / 高敬原 Carlos 加密貨幣被詐騙集團濫用於詐騙、洗錢的情況日益嚴重。根據內政部警政署最新統計,2023 年台灣全年的詐騙數量有 37,823 件,其中涉及加密貨幣的案件高達 11,405 件,佔整體比例近三成,財損金額則高達新台幣 53.45 億元。 受理加密貨幣詐騙案件,也成為了檢警調的日常,但要追查隱身在區塊鏈背後的不法份子,需要具備幣流分析技術,以及辨識交易所、錢包數據等能力,對於派出所警員這樣的第一線辦案人員來說,是非常大的挑戰。 要打擊詐騙產業鏈,必須靠政府與民間業者合作,XREX 交易所從今年(2024)開始,由 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧(Miffy Chen)、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne)受邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構,辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 截至目前,已經有三大具體目標,包括:第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫,以及檢警調對產業的深入認識。 加密貨幣相關的案件偵查,正式邁入全新時代,XREX 將這三大目標,整理成「#區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯,帶領讀者一窺交易所與檢警調合作的幕後。第一篇,介紹了 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷;本篇,會從「做筆錄」談起,一窺交易所和區塊鏈,如何成為反詐騙最有力盟友。 加密詐騙佔比衝上三成!為何連「做筆錄」都卡關? 根據金管會統計,全台銀行、信合社警示帳戶的戶數,在 2023 年 9 月正式衝破 10 萬戶大關。 這意味著詐騙集團使用銀行帳號詐騙、洗錢的難度、成本都大幅提高,於是詐騙份子開始將火力集中到加密貨幣上。這也讓跟加密貨幣相關的詐騙案件,在 2023 年衝上11,405 件,佔整體詐騙件數的三成。 💡警示帳戶:指檢警因偵辦案件需要,向銀行通報將存款帳戶列為警示者,一旦遭列警示戶,銀行將會凍結該帳戶,以減少被害人損失。 執法單位非常重視加密貨幣詐騙,但礙於技術門檻,光是第一關「做筆錄」就吃了不少苦頭。 陳梅慧表示,第一線警方在製作筆錄時,通常會碰到三個困難點。 第一,加密貨幣資金的入金方式多元,傳統使用法定貨幣的詐欺案件,被害人主要是以現金或匯款交出資產,但加密貨幣會涉及到海內外交易所、個人幣商、託管與非託管的錢包,光是要理清楚資金的轉移歷程,就要花上許多時間。 第二,加密貨幣的技術概念比較複雜,受害者、受理員警一時之間,可能都難以區分真假與差別。舉例來說,詐騙集團常會引導受害者到正規的交易所(如 XREX)買幣,再將幣轉到假冒的投資平台投資詐騙。 但受害者可能無法區別,究竟是在交易所還是投資平台被騙,不熟悉的員警,一時之間可能也難以區分差異,就可能導致筆錄製作或是偵辦方向錯誤。 第三,加密貨幣錢包地址,由數十個大小寫英文字母加上數字組成,製作筆錄時如果用打字的紀錄,時常會出現錯誤,像是英文字母大小寫錯、0 變 O… ...閱讀更多
部落格
2023 年 09 月 27 日
XREX 台幣服務再升級:出金越多,入金額度越高!
XREX 交易所台幣服務於 9月 12 日上線後,用戶不但享有流暢的台幣出入金服務,還可直接以台幣買賣加密貨幣,獲得廣大用戶的熱愛與使用。台幣服務上線後,我們收到了用戶的反映,希望可以提高台幣入金額度。XREX 交易所今日宣布帶來台幣服務第二波再升級 —— 開放累積台幣入金額度以及網頁版台幣服務全面上線! 如同先前的公告,我們在台幣服務上線的第一階段瞄準小額買賣的一般散戶,每個帳戶的每年入金限額最高 300 萬台幣,打造一個新手友善的台幣-加密貨幣生態系,透過提供多元的入金管道、基礎的交易功能以及安全、乾淨的交易環境,即使是第一次踏入加密貨幣世界的新手,都可以安心交易、放心投資。 XREX 交易所台幣服務來到了第二階段,推出「累積式台幣入金額度」。 累積出金額度決定入金額度 在第一階段,每個帳戶每年入金限額最高 300 萬台幣,此次啟動「累積式台幣入金額度」意指更高的入金額度,取決於每個帳戶的台幣出金額度。 舉例:用戶 A 使用 XREX 台幣出金服務,累積了 100 萬台幣的出金量,用戶 A 的台幣入金年限將為原本的 300 萬台幣基本年限 + 90 萬台幣(累積入金額度為出金量的 90%)。這也表示,欲提高台幣入金額度的用戶只需提高台幣出金量據可以享有更高的台幣入金額度!這樣的機制將有助於擁有高於一般散戶入金需求的用戶,透過提高台幣出金量,確保自己的入金需求可被滿足。 請注意,雖然台幣入金的年限可跟著台幣出金量而調整,但每日台幣入金限額將維持在 200 萬台幣。 圖 / 存入台幣只需點擊「入金」、選擇 TWD、將入金資訊輸入先前綁定好的台幣銀行帳戶,進行轉帳。 圖 / 您可從 XREX 交易所平台中查看自己每日和年度入金額度,也可從歷史交易中查看入金明細。 XREX 交易所台幣服務第二階段也包括了啟動 XREX 交易所網頁版全面支持台幣服務,用戶在手機應用上所能操作的台幣服務,今也能在 XREX 交易所網頁版享有同樣的服務!… ...閱讀更多
編輯推薦
部落格
2024 年 09 月 12 日
攜手企業開設專班!XREX Academy 的下一步是什麼?幕後成員大揭秘
重點摘要 為了弭平區塊鏈知識的落差,XREX 去年(2023)第四季,推出針對新手、完全免費的區塊鏈課程 XREX Academy ,校長 Fred 分享,希望能成為區塊鏈知識的啟蒙者,除了一般課程,目前也開始跟企業開設專班,之後還打算規劃線上課程。 XREX Academy 在今年迎來兩位正職講師 Chi 與 Mitch。Chi 認為,課程可以讓學員站在巨人肩膀上,更宏觀的看懂金融變革;Mitch 認為,對有投資經驗的人來說,更是信仰加值的好機會。 文 / 高敬原 Carlos 為了弭平區塊鏈知識的落差,XREX 去年(2023)第四季,推出針對新手、完全免費的區塊鏈課程 XREX Academy,用四週的時間,系統性地傳授區塊鏈和比特幣的基礎知識、以太坊和智能合約的運作邏輯、保護數位資產的小撇步,以及預防詐騙的方法等等。 XREX Academy 推出將滿一週年,截至今年 8 月,已經有 15 屆學員畢業、開課邁入第 20 屆,校友人數突破 200 人,更成功與台灣第三方金流公司藍新科技合作,開設企業專班,將區塊鏈知識的影響力,拓展到各大產業。 「金融教育權」是 XREX 集團推動普惠金融的重要一環,這場不為推廣產品與服務的「學院風」吹起一年後,下一步是什麼?幕後促成一切的重要功臣是誰?一起來揭秘。 💡延伸閱讀:XREX Academy 大解密!從花蓮搭船上課也甘願,掌握區塊鏈基礎知識的起點在哪裡? XREX Academy 校長 Fred:要成為區塊鏈知識的啟蒙者 來自新加坡,從政大新聞系畢業的賴彥志 Fred,不只是 XREX Academy 校長,也身兼… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 09 月 11 日
靠自己就能揭穿詐騙集團!2024 四款必學幣流追蹤工具全解析
重點摘要 不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班,掌握幣流追蹤工具使用方法,人人都可以成為「鏈上偵探」。 XREX 替大家整理了四款常見的幣流追蹤工具,除了可用於追查不法金流,還能在交易前,了解對方錢包是否有可疑跡象,或是觀察巨鯨(擁有大量加密貨幣的大戶)的動向,把握關鍵的投資時機。 作者 / 鄭婷宇 Claire 傳統案件偵查必須仰賴執法單位,原因是許多關鍵資訊,僅有執法單位有權向保存紀錄的機構或單位調閱。區塊鏈技術的出現,因為其公開透明、不可竄改且無需特權的特性,打破了這項限制,不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班,直接使用免費工具,人人都可以成為「鏈上偵探」,查看區塊鏈錢包的交易紀錄。 有「台版 N 號房」之稱的創意私房事件,包括藝人黃子佼在內的創意私房會員,利用加密貨幣,購買非法取得與錄製的未成年性剝削影片,引爆社會怒火。 XREX 當時分析了「創意私房」用來收款的四個區塊鏈錢包,並一路追查背後的收款者,試圖找出透過偷拍與兒少性暴力實際獲得收益的人,最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流:誰是兒少性剝削背後獲利的人?》公開上線,並將這份完整報告提交給執法單位,做為後續案件調查的情資,成為加密貨幣交易所與執法單位合作的範例。 在這份 XREX 發布的報告中,可以看到 XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 主要使用的工具,都是免費或可試用的鏈上金流工具。只要搭配正確的工具,人人都可以追蹤及分析區塊鏈上的金流。 這篇文章,替大家整理了四款常見的幣流追蹤工具,不只可以用於追查不法金流,在自己交易之前,也可以先確認一下和自己互動的錢包,是否有可疑活動或非法標籤。不僅如此,有許多專業的交易員會透過鏈上金流資訊,觀察俗稱為「巨鯨」,也就是擁有大量加密貨幣的大戶的動向,把握關鍵的市場投資機會。 這四大工具,共同能解決兩大問題: 一次整合不同區塊鏈上的資訊,節省查資料的時間提升效率。 將海量資料以視覺化方式呈現,判讀資訊更迅速,提升分析市場資訊的效率。 工具一:OKLink 鏈上數據分析平台 OKLink ,是由交易所 OKX 旗下的技術公司所開發,使用者能一站式查詢超過 150 條公鏈資訊、錢包與 NFT 的交易紀錄。 追蹤跨鏈數據的儀表板、解析交易紀錄的合規分析工具,目前都是開放所有人免費使用。 功能一:查詢錢包金流紀錄 使用者在交易加密貨幣前,可用 OKLink 查詢對方過往的交易紀錄、風險評級,能避免踏入詐騙陷阱。 此外,還可以看見該錢包內的加密貨幣餘額、累積消耗手續費及首次交易時間等資訊。同時能將交易歷史圖像化,方便使用者循線追蹤該錢包的交易紀錄。如果對於分析錢包地址不太熟悉,OKLink 還提供了典型案例,供使用者查詢詐騙案與高風險錢包的交易樣態。 來源:OKLink 功能二:比較不同區塊鏈數據 OKLink 將不同區塊鏈的市值、總交易數、區塊高度以及平均交易手續費(Gas fee)等數據整合在一個儀表板,方便使用者迅速概覽。… ...閱讀更多
部落格
2024 年 09 月 10 日
中心化交易所也能參與 DeFi?揭露 XREX 交易所「DeFi 質押」兩大優勢
重點摘要 相較於中心(CeFi)交易所,去中心化(DeFi)協議的收益型產品通常擁有較高報酬,但 DeFi 技術門檻高,許多新手投資人不得其門而入。 XREX 的「DeFi 質押」如同一座橋樑,讓用戶在 XREX 的平台上,可以一鍵參與 DeFi 質押,用最無負擔的方式參與 DeFi 收益型產品。 「XREX 質押」和「DeFi 質押」都是 XREX 交易所上的收益型產品。這兩者都是從第 2 天開始計算獎勵,且每天都會發放獎勵,隨時隨地都可以贖回,XREX 團隊也會隨時監控 DeFi 協議的風險。 DeFi 質押屬於較高風險的固定收益型產品,收益會依照市場動態而浮動,XREX 產品經理 Vincent 建議,可以從「資產配置」角度思考納入配置。 作者 / 高敬原 Carlos 又到了一年一度的蘋果(Apple)新機發表會,想買幾股蘋果股票參與公司成長,透過台灣券商的「複委託」服務,就可以直接購買美股。「複委託」就像是台灣投資人通往美國股市的橋樑,不受語言隔閡或是系統差異等限制,就能參與不同市場的投資,這座橋樑也現在也存在於區塊鏈世界中。 先前我們介紹過的「XREX 質押」及「網格機器人」,都是由中心化的交易所所推出的產品,但在區塊鏈上,也有許多靠著智能合約上的程式碼,不受任何如銀行、券商控制,自行運作的金融產品,稱之為「去中心化金融」(Decentralized Finance,DeFi)。 由於省去了人力、房租及水電等經營成本,受到市場供需的起伏而定,DeFi 協議上的質押通常能給出更好的獎勵,但缺點是操作技術門檻高,且容易有被駭風險。XREX 的「DeFi 質押」如同一座橋樑,讓用戶在 XREX 的平台上,不用將資金移轉到其他錢包,就可以直接參與 DeFi 質押,通往去中心化的世界。 這篇文章除了要帶大家認識什麼是 DeFi,XREX 產品經理廖品彥 Vincent 還會分享 XREX 推出的「DeFi… ...閱讀更多
More from
官方公告
2022 年 02 月 08 日
跨境匯流平台 XREX 引入國際級區塊鏈安全技術 鞏固用戶安全
2021 年是加密貨幣爆發式成長的一年。新聞媒體上不時出現因投資加密貨幣而致富的故事,在全世界對加密貨幣投資陷入狂熱之際,也出現不少對數位資產安全的疑慮。 這也再次突顯了 XREX 的重要性。我們能協助用戶排除不必要的雜音,讓他們在資訊充份的狀況下,做出正確的決定。XREX 結盟包括萬事達卡旗下的 CipherTrace 與 TRM Labs 在內的國際領先技術夥伴,整合其加密貨幣追蹤分析工具與技術,接軌國際防制洗錢金融行動工作組織 (Financial Action Task Force, FATF) 制定的國際轉帳規則 (Travel Rule),並在 2021 年 10 月,成為亞洲首間加入金流移轉資訊共享聯盟 (Travel Rule Information Sharing Alliance, TRISA) 的加密貨幣平台。 稍早之前,XREX 共同創辦人暨執行長 黃耀文 也發布一封 公開信,宣布 XREX 已經完全符合 FATF 的反洗錢準則。在接下來的文章中, 我們邀請了 XREX 的團隊成員,進一步分享在強化交易安全上付出的努力和實績。 安全是 XREX 的 DNA 安全與法遵是 XREX 至關重要的兩大核心理念。黃耀文是國際公認的資安專家,他曾創辦資安軟體公司阿碼科技,並成功被美國上市公司 Proofpoint 併購,隨後並擔任… ...閱讀更多
反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 07 月 11 日
詐騙受害「做筆錄」不卡關!XREX 如何與檢調合作提升報案品質?
台灣 2023 年全年的詐騙案件中,有三成涉及加密貨幣,區塊鏈技術門檻高,第一線員警需要具備幣流分析技術,以及辨識交易所、錢包數據等能力,光是「做筆錄」就卡關。XREX 交易所從今年(2024)開始,受邀參加檢警調辦理的幣流追蹤實務教育訓練,目前已經有三大具體成效,一開始,讓我們先從「做筆錄」談起,一窺交易所和區塊鏈,如何成為反詐騙最有力盟友。 文 / 高敬原 Carlos 加密貨幣被詐騙集團濫用於詐騙、洗錢的情況日益嚴重。根據內政部警政署最新統計,2023 年台灣全年的詐騙數量有 37,823 件,其中涉及加密貨幣的案件高達 11,405 件,佔整體比例近三成,財損金額則高達新台幣 53.45 億元。 受理加密貨幣詐騙案件,也成為了檢警調的日常,但要追查隱身在區塊鏈背後的不法份子,需要具備幣流分析技術,以及辨識交易所、錢包數據等能力,對於派出所警員這樣的第一線辦案人員來說,是非常大的挑戰。 要打擊詐騙產業鏈,必須靠政府與民間業者合作,XREX 交易所從今年(2024)開始,由 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧(Miffy Chen)、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne)受邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構,辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 截至目前,已經有三大具體目標,包括:第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫,以及檢警調對產業的深入認識。 加密貨幣相關的案件偵查,正式邁入全新時代,XREX 將這三大目標,整理成「#區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯,帶領讀者一窺交易所與檢警調合作的幕後。第一篇,介紹了 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷;本篇,會從「做筆錄」談起,一窺交易所和區塊鏈,如何成為反詐騙最有力盟友。 加密詐騙佔比衝上三成!為何連「做筆錄」都卡關? 根據金管會統計,全台銀行、信合社警示帳戶的戶數,在 2023 年 9 月正式衝破 10 萬戶大關。 這意味著詐騙集團使用銀行帳號詐騙、洗錢的難度、成本都大幅提高,於是詐騙份子開始將火力集中到加密貨幣上。這也讓跟加密貨幣相關的詐騙案件,在 2023 年衝上11,405 件,佔整體詐騙件數的三成。 💡警示帳戶:指檢警因偵辦案件需要,向銀行通報將存款帳戶列為警示者,一旦遭列警示戶,銀行將會凍結該帳戶,以減少被害人損失。 執法單位非常重視加密貨幣詐騙,但礙於技術門檻,光是第一關「做筆錄」就吃了不少苦頭。 陳梅慧表示,第一線警方在製作筆錄時,通常會碰到三個困難點。 第一,加密貨幣資金的入金方式多元,傳統使用法定貨幣的詐欺案件,被害人主要是以現金或匯款交出資產,但加密貨幣會涉及到海內外交易所、個人幣商、託管與非託管的錢包,光是要理清楚資金的轉移歷程,就要花上許多時間。 第二,加密貨幣的技術概念比較複雜,受害者、受理員警一時之間,可能都難以區分真假與差別。舉例來說,詐騙集團常會引導受害者到正規的交易所(如 XREX)買幣,再將幣轉到假冒的投資平台投資詐騙。 但受害者可能無法區別,究竟是在交易所還是投資平台被騙,不熟悉的員警,一時之間可能也難以區分差異,就可能導致筆錄製作或是偵辦方向錯誤。 第三,加密貨幣錢包地址,由數十個大小寫英文字母加上數字組成,製作筆錄時如果用打字的紀錄,時常會出現錯誤,像是英文字母大小寫錯、0 變 O… ...閱讀更多
部落格
2023 年 09 月 27 日
XREX 台幣服務再升級:出金越多,入金額度越高!
XREX 交易所台幣服務於 9月 12 日上線後,用戶不但享有流暢的台幣出入金服務,還可直接以台幣買賣加密貨幣,獲得廣大用戶的熱愛與使用。台幣服務上線後,我們收到了用戶的反映,希望可以提高台幣入金額度。XREX 交易所今日宣布帶來台幣服務第二波再升級 —— 開放累積台幣入金額度以及網頁版台幣服務全面上線! 如同先前的公告,我們在台幣服務上線的第一階段瞄準小額買賣的一般散戶,每個帳戶的每年入金限額最高 300 萬台幣,打造一個新手友善的台幣-加密貨幣生態系,透過提供多元的入金管道、基礎的交易功能以及安全、乾淨的交易環境,即使是第一次踏入加密貨幣世界的新手,都可以安心交易、放心投資。 XREX 交易所台幣服務來到了第二階段,推出「累積式台幣入金額度」。 累積出金額度決定入金額度 在第一階段,每個帳戶每年入金限額最高 300 萬台幣,此次啟動「累積式台幣入金額度」意指更高的入金額度,取決於每個帳戶的台幣出金額度。 舉例:用戶 A 使用 XREX 台幣出金服務,累積了 100 萬台幣的出金量,用戶 A 的台幣入金年限將為原本的 300 萬台幣基本年限 + 90 萬台幣(累積入金額度為出金量的 90%)。這也表示,欲提高台幣入金額度的用戶只需提高台幣出金量據可以享有更高的台幣入金額度!這樣的機制將有助於擁有高於一般散戶入金需求的用戶,透過提高台幣出金量,確保自己的入金需求可被滿足。 請注意,雖然台幣入金的年限可跟著台幣出金量而調整,但每日台幣入金限額將維持在 200 萬台幣。 圖 / 存入台幣只需點擊「入金」、選擇 TWD、將入金資訊輸入先前綁定好的台幣銀行帳戶,進行轉帳。 圖 / 您可從 XREX 交易所平台中查看自己每日和年度入金額度,也可從歷史交易中查看入金明細。 XREX 交易所台幣服務第二階段也包括了啟動 XREX 交易所網頁版全面支持台幣服務,用戶在手機應用上所能操作的台幣服務,今也能在 XREX 交易所網頁版享有同樣的服務!… ...閱讀更多