重點摘要 「到府幣商」是 2024 年最新加密貨幣詐騙劇本，詐騙集團會親自登門拜訪，提供加密貨幣的交易服務，實際上是將受害者引導到假的投資 App 中。 「到府幣商」詐騙劇本，可以拆分為四大步驟：以高報酬吸引受害者、建立可信度、安排「到府服務」以及建立虛假交易資訊，引誘受害者入局。 本文將分享五個，避免落入「到府幣商」詐騙的招式，無論是新手還是經驗豐富的投資者，都應時刻保持警惕，並選擇受監管的合法管道交易。 面對面的實體服務，通常能讓人感到更加安心與信任，最新的「到府幣商」詐騙劇本，就是瞄準了這項人性的弱點，專門瞄準想投資加密貨幣，但是又對流程、步驟不熟悉的族群。 詐騙集團會用「到府服務」的名義接近受害者，親自登門拜訪，提供加密貨幣的交易服務，實際上是將受害者引導到假的投資 App 中，最後不但幣沒買到，辛苦錢還都被騙光。 XREX 團隊持續為大家推出「拆解最新詐騙劇本」系列，將深入剖析「到府幣商」詐騙手法，並提供有效的防範策略，讓讀者除了可以保護自己免於受騙，也能提醒身邊的親朋好友免於受害。 什麼是「到府幣商」詐騙？ 加密貨幣交易 100% 都是透過線上操作，交易所也不像銀行設有實體分行，無法「眼見為憑」，對於不熟悉數位服務的新手來說，確實是不小挑戰。 「到府幣商」詐騙正是瞄準這類族群，詐騙者會謊稱自己是幣商，提供超貼心的到府服務，可以親自到受害者家中收現金，協助加密貨幣交易，營造出「安全可靠」的假象，讓受害者放下警戒心，一步一步踏入詐騙陷阱。 去年（2023）曾有民眾加入 LINE 投資群組後，看見許多群友靠著投資老師的推薦，投資加密貨幣賺到了不少錢，內心非常心動，不想錯過全新的投資機會，但又擔心不會操作加密貨幣交易所，於是群組內突然出現一個特別貼心和熱心的「助理」，主動安排「安心幣商」的暖心服務，可以親自到受害者家中收取現金，假好心要協助受害者買幣，實際上就是詐騙的開始。 幸好，受害者在銀行提領 230 萬現金時，遭到警方即時阻攔，才沒讓受害者的錢落入詐騙集團口袋內。 圖說：「到府幣商」的詐騙者，會謊稱提供超貼心的到府服務，親自到受害者家中收現金，協助加密貨幣交易，營造出「安全可靠」的假象，讓受害者放下警戒心，一步一步踏入詐騙陷阱。 拆解「到府幣商」詐騙手法 最新的「到府幣商」詐騙劇本，可以拆分為四大步驟，一起來深入認識。 第一步：利用高獲利、低風險投資廣告，吸引潛在受害者 詐騙集團會先在社交媒體、加密貨幣論壇上，投放投資相關廣告，或是亂槍打鳥發送訊息給民眾。這些訊息通常會以「每日股市內線情報」、「財經專家獨家投資教學」等活動包裝，搭配保證獲利、低風險等字眼，吸引民眾點擊廣告或是訊息連結。 第二步：靠群組樁腳建立可信度 點擊廣告或訊息連結後，通常會先連接到「助理」的 LINE 帳號，再透過「助理」將受害者加入投資群組。在這些投資群組裡內，通通都會有一個「投資老師」，每天準時跟大家報明牌，群組內還會混入假冒會員的樁腳，在群組內分享投資獲利的心得，營造投資老師很有本事、投入資金真的可以獲利的假象。 第三步：貼心安排「到府服務」 一段時間後，這位「投資老師」會引導大家投資加密貨幣，聲稱能獲得比股市更多的報酬，並要有興趣的人可以直接聯絡「助理」，「助理」會詳細說明「服務流程」，接著會貼心安排「到府服務」。 他們宣稱提供的服務內容，包含：「到府收錢」或是偽裝「到府幣商」，協助安裝假投資 App、入金，以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務，麻痺受害者的警戒心。 圖說：「到府幣商」會協助安裝假投資 App、入金，以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務，麻痺受害者的警戒心。 第四步：顯示虛假交易資訊 在到府服務的過程中，詐騙者會使用假幣、假冒的電子錢包地址或假的轉帳證明，讓受害者相信投資交易已經完成。 實際上，所有的操作都是假的，錢包內顯示的餘額，也都無法提領出來。若民眾真的將現金交給詐騙集團買幣，這筆錢將落入詐騙集團口袋。 從以上這些縝密的步驟與流程，可以看出「到府幣商」的詐騙劇本，背後是一個巨大的組織型犯罪，以專業的分工和情境設定，讓受害者踏入陷阱，產生巨大的財物損失。 辨識「到府幣商」詐騙五大招 第一招：對「高報酬」提高警覺 人人都喜歡「快速致富」和「高額報酬」，但是天下沒有白吃的午餐，越是誘人的回報，越是超過一般市場能夠產生的利潤，往往隱藏著更大的風險，看到任何報酬好到不合理的投資，都應該要提高警覺。 第二招：投資前，主動做研究、蒐集資訊 在投入資金或是提供個資前，一定要先「主動」蒐集相關資訊，最直接的方式，就是透過 Google… ...閱讀更多

重點摘要 XREX 推出全能網格機器人，包含「做多」、「做空」與「中性」三大策略，無論是市場上漲、下跌，甚至是橫盤震蕩，都能精準地幫助投資人執行交易策略。 「做多」策略適合在價格有上升趨勢時使用；「做空」適合在預期市場下跌時使用；「中性」則不帶有任何方向性與立場，適合市場在一個區間內來回震盪時使用。 網格交易是一種靈活且強大的策略，透過「做多」、「做空」與「中性」三種不同的策略，能幫助投資人在波動市場中，控制好風險並穩定盈利，還能維持紀律，擊敗「人性」與「時間」這兩大敵人。 文 / 高敬原 Carlos 人人都想靠投資獲利，賺取被動收入，然而要準確的判斷政經情勢、產業及價格走向等多種影響投資結果的因素，除了需要靠長期累積的經驗，更要遵守投資原則，不受「人性」與「時間」影響判斷，這是難度極高的修煉。 先前 XREX 介紹過的工具「網格機器人」（Grid Bot），可以有紀律地協助投資人規律地買入與賣出，戰勝追高殺低的人性，有興趣的讀者，可以參考之前的教學文章。 💡延伸閱讀：「信用網格機器人」上線！資金效率提高 3 倍，網格交易幫你在加密貨幣波動中獲利 網格機器人雖然可以協助投資人盯盤，但一開始，還是需要投資人判斷可能的市場走向，才能決定要「做多」或是「做空」。 XREX 推出全能網格機器人，包含「做多」、「做空」與「中性」三大策略，無論是市場上漲、下跌，或是多空交戰走向不明，都能精準地幫助投資人，掌握有利的交易機會，賺取更多被動收入。 這篇文章將跟大家分享，這三大交易策略分別能應用的情境、背後詳細的運作邏輯，以及需要注意的風險有哪些，幫助大家離投資目標更靠近。 什麼是「網格交易機器人」？有哪些好處？ 「網格交易機器人」是一種可以規律地，依照投資人所設定的目標，自動執行投資操作的交易機器人，是加密貨幣市場中，常見的投資產品，XREX 產品經理許仕賢（Sean）點出，網格交易一共有兩大好處。 好處一：不怕市場波動，只怕市場不震盪 「波動大、24 小時交易」是加密貨幣市場的兩大特點，容易錯過重要行情，投資人只需要設定好想要的「價格上下區間」、「投資金額」，以及「網格數」。 當價格達到設定的任一買入價格時，機器人就會自動買入；當市場價格達到設定的賣出價格時，機器人就會自動賣出。無論市場如何波動，只要在設定的區間內，都能在不受情緒與時間影響情況下，持續且正確地，重複執行投資人設定的交易策略。 好處二：不怕情緒影響決策 在市場劇烈波動時，投資人時常因為情緒做出衝動，或是跟當初目標不一致的決定，難逃人性和人為失誤。 網格交易會依照設定好的條件，自動執行所有交易，不怕因為焦慮、緊張甚至是幣圈常見的 FOMO（Fear of missing out，擔心錯失機會）而做出錯誤決定，網格機器人在設定完成後，就能保持交易的紀律。 圖說：「網格交易機器人」是一種可以規律地，依照投資人所設定的目標，自動執行投資操作的交易機器人，是加密貨幣市場中，常見的投資產品。圖片來源/Canva 策略一：什麼是「做多」？能應用在什麼情境？  「做多」（Long）是指交易者預期幣價會上漲，適合在價格波動，但整體趨勢向上時使用。「做多網格」策略會在價格下跌時分批買入，價格上漲時分批賣出，藉由「低買高賣」的價格波動賺取差價。 ⬆️ 當價格上漲時：機器人分批賣出已持有的幣，鎖定利潤。 ⬇️ 當價格下跌時：系統自動「低買」，價格回升時再「高賣」，透過反覆買賣來獲利。 以下透過一個交易的情境，深入認識「做多網格」的運作方式。 情境：看好比特幣持續上漲！採用「做多網格」策略 Peter 是一位有 2 年經驗的加密貨幣投資人， 他判斷未來一個月內，比特幣（Bitcoin，BTC）價格會在波動中持續上漲，於是採用「做多網格」策略。 Peter… ...閱讀更多

重點摘要 區塊鏈技術的出現，讓案件偵查「去中心化」，人人都可以成為「鏈上偵探」，與執法單位協作，一起打擊犯罪。 幣流追蹤的工作，其實有點像是跟著犯罪者的腳步尋找真相，XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師 Miffy，分享了幣流追蹤工作背後的邏輯與方法。 Miffy 深信：「技術是為了解決問題而存在。」區塊鏈技術打開了公私協力辦案的大門，在「偵查不公開」的同時，也能在鏈上公開尋找真相。 文 / 高敬原 Carlos 許多過去掌握在少數人手中的權利，因為區塊鏈技術的出現，解放到了每個人手上，不法活動的偵查，就是最具代表性的例子。 傳統案件偵查，必須仰賴執法單位，也因為許多資訊僅能向保存紀錄的機構或單位調閱，有較多的局限，也因考量到涉及機密資訊，必須秉持偵查不公開原則。然而，近期可以觀察到，有許多和加密貨幣相關的案件展現了公私協力的精神，正是因為區塊鏈技術公開透明、不可篡改以及無需特權的特質，才能做到。 XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy），在 2024 Meet 大南方的「WEB3+ 塊點來聚聚特別場」上談到，在區塊鏈的世界裡，不需要在交易所、銀行或是執法單位內上班，人人都可以成為「鏈上偵探」。 圖說：XREX 集團首席區塊鏈金融犯罪調查師 Miffy，在 2024 Meet 大南方的「WEB3+ 塊點來聚聚特別場」上，分享了幣流追蹤工作背後的邏輯與方法。圖片來源：數位時代 WEB3+。 人人都能當偵探，區塊鏈技術改變了哪些事？ 傳統的案件偵查，仰賴執法單位發動調查，調閱相關證據及資料的權利也不易對外開放，運作流程較為中心化。 「區塊鏈技術的出現，讓偵查出現了變化。」Miffy 表示，區塊鏈是一個公開的帳本，如果有人利用區塊鏈上從事不法交易，那麼，所有人都能夠檢視鏈上的所有交易紀錄，並進一步分析。 最重要的是，鏈上的交易紀錄是不可篡改、不可逆且永久保存的，也因為區塊鏈技術的特性，這些資料具有很高的正確性及可信度，若能夠善用這些資料並跟執法單位積極合作，可以大幅提高案件偵辦的效率以及品質。 近期大眾最熟悉的例子，就是兒少性剝削與性私密影像相關的「創意私房」案件，包括藝人黃子佼在內的創意私房會員，利用加密貨幣購買非法取得與錄製的未成年性剝削影片，引爆社會怒火。 XREX 當時分析了「創意私房」用來收款的四個區塊鏈錢包，並一路追查背後的收款者，試圖找出透過偷拍與兒少性暴力實際獲得收益的人，最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流：誰是兒少性剝削背後獲利的人？》公開上線，並將這份完整報告提交給執法單位，做為後續案件調查的情資。 這不僅是加密貨幣交易所與執法單位合作的範例，更向外界展示了，人人都可以使用區塊鏈技術產生影響力並用於偵查，是公私協力的代表性案件。 從兩大階段，認識幣流追蹤工作 幣流追蹤的工作，其實跟詐騙集團平常所做的事情大同小異，只是一個是為了正義，一個則是存有惡意。Miffy 表示，犯罪者的目標，是找到快速、低成本、低風險使用區塊鏈各項服務的方法，如果要阻止，就要從犯罪的目的、成本、有限條件，去理解犯罪方可能怎麼利用。 在建構出犯罪的邏輯與流程之後，幣留追蹤報告必須進一步的尋找執法上可用的手段、法律面的構成要件，以及需要生成的資料內容，讓這些證據在法律上產生說服力。 第一階段：判斷犯罪背後的目的，還原應用場景 在做幣流分析時，最重要的，是需要先了解應用場景，才能夠展開調查。Miffy 表示，在分析「創意私房」案件時，第一步先了解該論壇會員管理的方法，掌握了論壇的運作制度後，再進一步分析鏈上交易紀錄，從行為中判斷交易目的。 舉例來說，在摸清楚「創意私房」運作機制後，就會知道錢包是用來收會費的，因此匯入相應金額的交易，對方就可能是會員，或是持有非法性私密影像的人。 Miffy 強調：「在鏈上查找真相時，了解對方的交易目的，是我做分析最在意的事項，這樣最後才能整理出，對執法單位有用的資訊，加速後續的合作。」 圖說：Miffy… ...閱讀更多