重點摘要

• 在市場波動中極為好用的工具「網格機器人」（Grid Bot），他就像是一位有紀律的教練，協助您有規律地買入與賣出，戰勝追高殺低的人性，擊敗「人性」與「時間」這兩大敵人。
• 「網格機器人」是一種可以規律地「低買高賣」的自動化交易機器人，可細分成「現貨網格機器人」與「信用交易網格機器人」兩大類，分別瞄準不同的用戶需求。
• 網格機器人可以幫助投資人，在一段時間內，獲得穩定的利潤，並無法快速的賺大錢，因此一定要保持長期投資的心態使用，適合懶人投資以及利用價格波動獲利 2 大情境使用。

作者 / 高敬原 Carlos

在投資理財的路上，「人性」和「時間」是最常見的兩大敵人。

首先是人性，當價格衝上高點時，人性的貪婪總覺得價格會再更高，因次大量買入，但有很大的機率，會達到完全相反的結果。

新聞時事、市場風聲，也很容易影響用戶情緒，讓人產生 FOMO（Fear of missing out，錯失恐懼症）心態買入，可能錯過最佳的交易時機。

第二是時間，扣掉睡覺、工作、吃飯，人一天能分給投資理財的時間真的有限，加上加密貨幣市場全年無休，若非專職的投資人或團隊，實在很難做到無時無刻盯盤，也就容易錯失好的買賣價格。

今天，XREX 要和您介紹一款，可以在市場波動中極為好用的工具「網格機器人」（Grid Bot），他就像是一位有紀律的教練，協助您有規律地買入與賣出，戰勝追高殺低的人性，擊敗「人性」與「時間」這兩大敵人。

傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊，從比特幣現貨 ETF 的推出、大型機構將加密貨幣納入資產配置，到台灣「虛擬通貨公會」的成立，現在正是台股投資人，將比特幣（Bitcoin, BTC）納入資產配置的關鍵時刻。在踏入加密貨幣投資的時刻，善用工具與控管風險會是最重要的關鍵。

圖說：在投資理財的路上，「人性」和「時間」是最常見的兩大敵人。圖片來源：Canva

什麼是網格交易？分成哪些種類？

「網格交易」的概念源自外匯交易，不過主要是機構在使用的交易策略，如今融合了現代科技，在加密貨幣市場中，成為每一家交易所，幾乎都有的投資產品，散戶也都能使用。

「網格機器人」是一種可以規律地「低買高賣」的自動化交易機器人，投資者設定好想要的價格上下區間，並在價格區間分成多個等距的網格，當價格達到設定的任一買入價格時，機器人就會自動買入；當市場價格達到設定的賣出價格時，機器人就會自動賣出，不會受到任何情緒與時間的影響，也可以確保獲利的比例。

XREX 負責網格機器人的產品經理許仕賢（Sean）形容，網格機器人就像是一位專屬的投資幫手，可以 24 小時不間斷、有紀律的工作，同時能夠克服人性上對交易不利的因素。

網格機器人可細分成「現貨網格機器人」與「信用交易網格機器人」兩大類。

「現貨網格機器人」就是買賣加密貨幣，手上有多少資金才能做多少交易，比較適合新手；「信用交易網格機器人」則是增加了槓桿元素，例如開兩倍槓桿，就是用一塊錢做兩塊錢的交易，風險比現貨高出許多，適合有一定投資經驗的用戶。

圖說：XREX 負責網格機器人的產品經理許仕賢（Sean）形容，網格機器人就像是一位專屬的投資幫手，可以 24 小時不間斷、有紀律的工作，同時能夠克服人性上對交易不利的因素。

三大步驟！建立專屬網格機器人

「網格機器人」帶給用戶最大的價值，是無論持有長期或短期的部位，都能在價格波動中獲利，只需要三大步驟，就可以建立專屬於自己的網格機器人。

步驟一：設定價格區間

第一步，投資人要先設定最高跟最低的價格區間，目前 XREX 網格機器人支援全幣對，但「穩定幣 / 穩定幣對」以及 7 月後上架的新幣尚不支援。

以最常見的「BTC / USDT」交易對為例，意思是用 USDT（美元穩定幣) 去買 BTC（比特幣），買賣以 USDT 計價，每次交易的利潤會以 USDT 計算。

假設將最低的價格設定為 500 USDT、最高為 1000 USDT，當價格在區間內時，網格機器人才會交易，超出區間機器人會暫停交易。

網格機器人是透過價格的波動獲利，Sean 建議，設定價格區間前，可以先研究市場的趨勢走向，比較容易設定出適合自己的價格區間。

如果是還不知道該如何設定價格的新手，也可以選擇使用 XREX 的「推薦參數」，智慧機器人將根據 21 天市場的數據，推薦適合的參數設定。

步驟二：設定網格數量

網格的數量，指得是最高跟最低價格的間隔數量，假設價格區間為 500 USDT ～ 1000 USDT，並在這價格間劃分出 5 個網格，那個每當價格上漲或下跌 100 USDT，網格機器人就會自動下單買賣。

步驟三：建立網格機器人

設定完成後，網格機器人會在價格區間內，不斷做低買高賣頻繁套利。

以下圖為例，一開始建立機器人時，以太坊（Ethereum，ETH）的價格是 3347 USDT，機器人就會根據用戶設定的網格上下限價格、網格數等條件，自動計算價格並掛好買賣單。當以太幣價格下跌到 3,000~3,300 USDT 這 4 個價位時，就會自動執行早已掛好的買單，購入一定比例的以太幣。

當以太幣價格上漲到 3,500~4,000 USDT 這 6 個價位時，就會自動執行早已掛好的賣單，賣出一定比例的以太幣（交易實際利潤計算＝幣種價差*交易單位），當價格漲破或跌破設定的價格時，就會停止交易，直到幣價重新回到設定的區間才會繼續。

逆轉人性弱點！網格機器人解決三大通點

痛點一：人性的貪婪與恐懼

許多時候，投資就是與人性的拉扯。

在貪婪的心態下，當價格上漲時，反而捨不得賣掉，最後價格下跌造成虧損；價格下跌時，想要加碼買入，但價格卻持續下跌，最終越攤越平。

在恐懼的心態下，價格上漲時反而急著想賣掉，結果少賺到應該要賺的錢；價格下跌時，擔心價格持續下跌，而遲遲不敢進場。

新聞時事、市場動態，也讓投資人產生 FOMO（錯失恐懼症）心態，因此過度交易錯失好的交易時機。網格機器人可以有紀律的執行交易策略，減少情緒交易，降低人為損失。

圖說：在貪婪的心態下，當價格上漲時，反而捨不得賣掉，最後價格下跌造成虧損；價格下跌時，想要加碼買入，但價格卻持續下跌，最終越攤越平。圖片來源：Canva

痛點二：沒有時間盯盤、不喜歡盯盤

加密貨幣市場全年無休，24 小時全球交易，但人需要休息睡覺，沒有辦法即時因應市場波動，可能錯過交易時機；但如果不睡覺熬夜盯盤，則可能會因為太衝動作出情緒交易。

對於生活忙碌的投資人來說，平時沒有時間盯盤，但又想要參與加密貨幣投資。網格機器人不需要休息，可以完全依照設定的規則交易，不管白天晚上，都不會錯過交易機會。

痛點三：無法維持紀律

「長期持幣、耐心走完波段」是多數人都知道的投資準則，但在市場過度震盪的情況下，多數人往往無法維持紀律，改變既有的投資策略，在價格一漲一跌下，就容易出現虧損。

加密貨幣投的波動性是掌握獲利的關鍵，網格機器人不僅可以替投資人維持投資紀律，還可以捕捉到價格波動性，並將投入金額分拆為數張掛單，分批進出場、降低風險，時間拉長、提升獲利機率。

缺點：資金運用效率較差

網格機器人的運作邏輯，是在投資人設定的價格區間內低買高賣，也就是把一整筆要投資的資金，切成很多份做交易。每次買賣時，都只會用到一部分的金，剩餘的資金在大部分的時間裡，是被閒置沒有被利用的，因此整體資金運用效率比較低。

風險和報酬的走勢呈現反比，雖然網格機器人資金運用效率較低，但是相對風險也比較低。

從 2 大情境，看網格交易機器人適合哪一種人？

網格機器人可以幫助投資人，在一段時間內，獲得穩定的利潤，並無法快速的賺大錢，因此一定要保持長期投資的心態使用，適合以下 2 大情境使用。

情境一：懶人投資

對於太忙沒時間看盤，或是懶得研究市場的投資人來說，XREX 產品經理 Sean 建議可以拉大網格的上下區間，透過長時間價格的波動賺取利潤。

還不習慣加密貨幣高波動性的新手，或比較沒有交易紀律的投資人，只需要判斷市場趨勢、設定好價格的上下界，就可以透過網格機器人嚴守紀律的特性，用小行情的利潤複利投入大行情，得到時間的複利。

情境二：利用價格波動獲利

「高波動、高震盪」是加密貨幣市場的一大特色，Sean 建議想要靠價格震盪獲利的投資人，可以使用網格的區間取代限價下單（只有在投資人限定價格或優於限定價格時才會成交）交易，能夠增加容錯 ；如果看好大波段，也可以使用等比網格（Geometric Mode）策略。

目前 XREX 網格交易的手續費，各交易對皆為 0.05%，是所有交易中手續費最低的工具，雖然買賣成本很低，但在設定網格時也需要特被留意，每隔間距不要設定的太小，避免手續費吃掉利潤。

兩大更新，看XREX 網格交易機器人的下一步

今年下半年，XREX 網格交易機器人將推出兩大更新。

放大收益！「信用交易網格機器人」正式上線

首先，是 XREX 在 8 月 8 日推出的「信用交易網格機器人」（Margin Grid），有一定投資經驗的用戶，可以利用網格，操作進階的信用交易功能，最多可以達到 3 倍的資金效益，能改善一般網格資金效率不彰的缺點。

「信用交易」是由交易所提供用戶信用交易額度，將手上的加密貨幣（目前僅支援 USDT 交易對）作為抵押品，申請信用交易額度，為信用交易部位做擔保，可以做多（預期價格最終會上漲）或做空（預期價格最終會下跌）。

之前 XREX 的信用交易功能，僅開放在現貨做多或做空的交易上，現在網格機器人也開放了！

只要通過信用交易評估測試的 XREX 用戶，從今天開始都可以使用「信用交易網格機器人」。由於網格機器人的設計，是在一定的價格區間中，把資金拆成多個小份自動交易，在損益上的幅度獲得管控，算是相對保守的投資工具。在市場價格波動時，使用者可以依照自己的策略，使用 XREX 的「信用交易網格機器人」放大收益。

提高資金運用效率！不用關閉網格，就能取出利潤

第二，是在不關閉網格情況下提取利潤，若要提取網格機器人的利潤，多數情況下會需要關閉整個網格，缺點是，投資的資金無法持續產生更多效益。XREX 預計在今年第四季，開放用戶在不需要關閉網格機器人的情況下，就能先將利潤提出，提高資金運用效率。

此外，XREX 也針對網格交易，推出「模擬交易」功能，所有的交易流程都跟真實交易完全一模一樣，差異在於不會使用到真實資產。

對新手來說，「模擬交易」可以在開始交易前，先累積手感與經驗；對有投資經驗，但還不熟悉網格網格工具的用戶來說，則可以用來練功，除了能避免損失，也能有效的選擇適合自己的交易工具。

2024 是台股投資人將加密貨幣納入資產配置的起點，網格機器人不只能幫助克服人性中的貪婪與恐懼，還能善用加密貨幣高波動的特性，協助用戶得到時間的複利，踩穩在幣圈的第一步，這就是網格機器人對於投資者來說，所能帶來的最大價值。

XREX 網格交易機器人支援哪些幣對？

目前 XREX 網格交易機器人支援全幣對，但「穩定幣 / 穩定幣對」以及 7 月後上架的新幣尚不支援。

 8 月推出的「信用交易網格機器人」，則支援以下交易對。

• BTC/USDT
• ETH/USDT
• SOL/USDT
• LINK/USDT
• XRP/USDT
• BNB/USDT
• MATIC/USDT

###

💡延伸閱讀：新增 30 個網格交易對！打造最有效率也最安全的加密貨幣交易策略，就在 XREX 交易所

💡延伸閱讀：XREX 模擬交易功能上線！投入資金開始交易之前，模擬體驗金幫助練習提升信心！

💡延伸閱讀：比特幣納入資產配置！「進場時機」、「選擇標的」、「持有方式」一次看懂

💡延伸閱讀：全民投資比特幣時代來臨！從四大優勢，看懂加密貨幣為何更適合當沖

###

關於 XREX 集團

XREX 集團是一家因區塊鏈技術而生的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。我們提供企業級的服務，幫助位處發展中國家或與發展中國家有生意往來的中小型企業處理跨境金融服務，同時也為全球加密貨幣新手提供最友善的初始入口。

創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運，XREX 集團提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。

XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。