重點摘要

• 在市場波動中極為好用的工具「網格機器人」（Grid Bot），他就像是一位有紀律的教練，協助您有規律地買入與賣出，戰勝追高殺低的人性，擊敗「人性」與「時間」這兩大敵人。
• 「網格機器人」是一種可以規律地「低買高賣」的自動化交易機器人，可細分成「現貨網格機器人」與「信用交易網格機器人」兩大類，分別瞄準不同的用戶需求。
• 網格機器人可以幫助投資人，在一段時間內，獲得穩定的利潤，並無法快速的賺大錢，因此一定要保持長期投資的心態使用，適合懶人投資以及利用價格波動獲利 2 大情境使用。

作者 / 高敬原 Carlos

在投資理財的路上，「人性」和「時間」是最常見的兩大敵人。

首先是人性，當價格衝上高點時，人性的貪婪總覺得價格會再更高，因次大量買入，但有很大的機率，會達到完全相反的結果。

新聞時事、市場風聲，也很容易影響用戶情緒，讓人產生 FOMO（Fear of missing out，錯失恐懼症）心態買入，可能錯過最佳的交易時機。

第二是時間，扣掉睡覺、工作、吃飯，人一天能分給投資理財的時間真的有限，加上加密貨幣市場全年無休，若非專職的投資人或團隊，實在很難做到無時無刻盯盤，也就容易錯失好的買賣價格。

今天，XREX 要和您介紹一款，可以在市場波動中極為好用的工具「網格機器人」（Grid Bot），他就像是一位有紀律的教練，協助您有規律地買入與賣出，戰勝追高殺低的人性，擊敗「人性」與「時間」這兩大敵人。

傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊，從比特幣現貨 ETF 的推出、大型機構將加密貨幣納入資產配置，到台灣「虛擬通貨公會」的成立，現在正是台股投資人，將比特幣（Bitcoin, BTC）納入資產配置的關鍵時刻。在踏入加密貨幣投資的時刻，善用工具與控管風險會是最重要的關鍵。

圖說：在投資理財的路上，「人性」和「時間」是最常見的兩大敵人。圖片來源：Canva

什麼是網格交易？分成哪些種類？

「網格交易」的概念源自外匯交易，不過主要是機構在使用的交易策略，如今融合了現代科技，在加密貨幣市場中，成為每一家交易所，幾乎都有的投資產品，散戶也都能使用。

「網格機器人」是一種可以規律地「低買高賣」的自動化交易機器人，投資者設定好想要的價格上下區間，並在價格區間分成多個等距的網格，當價格達到設定的任一買入價格時，機器人就會自動買入；當市場價格達到設定的賣出價格時，機器人就會自動賣出，不會受到任何情緒與時間的影響，也可以確保獲利的比例。

XREX 負責網格機器人的產品經理許仕賢（Sean）形容，網格機器人就像是一位專屬的投資幫手，可以 24 小時不間斷、有紀律的工作，同時能夠克服人性上對交易不利的因素。

網格機器人可細分成「現貨網格機器人」與「信用交易網格機器人」兩大類。

「現貨網格機器人」就是買賣加密貨幣，手上有多少資金才能做多少交易，比較適合新手；「信用交易網格機器人」則是增加了槓桿元素，例如開兩倍槓桿，就是用一塊錢做兩塊錢的交易，風險比現貨高出許多，適合有一定投資經驗的用戶。

圖說：XREX 負責網格機器人的產品經理許仕賢（Sean）形容，網格機器人就像是一位專屬的投資幫手，可以 24 小時不間斷、有紀律的工作，同時能夠克服人性上對交易不利的因素。

三大步驟！建立專屬網格機器人

「網格機器人」帶給用戶最大的價值，是無論持有長期或短期的倉位，都能在價格波動中獲利，只需要三大步驟，就可以建立專屬於自己的網格機器人。

步驟一：設定價格區間

第一步，投資人要先設定最高跟最低的價格區間，目前 XREX 網格機器人支援全幣對，但「穩定幣 / 穩定幣對」以及 7 月後上架的新幣尚不支援。

以最常見的「BTC / USDT」交易對為例，意思是用 USDT（美元穩定幣) 去買 BTC（比特幣），買賣以 USDT 計價，每次交易的利潤會以 USDT 計算。

假設將最低的價格設定為 500 USDT、最高為 1000 USDT，當價格在區間內時，網格機器人才會交易，超出區間機器人會暫停交易。

網格機器人是透過價格的波動獲利，Sean 建議，設定價格區間前，可以先研究市場的趨勢走向，比較容易設定出適合自己的價格區間。

如果是還不知道該如何設定價格的新手，也可以選擇使用 XREX 的「推薦參數」，智慧機器人將根據 21 天市場的數據，推薦適合的參數設定。

步驟二：設定網格數量

網格的數量，指得是最高跟最低價格的間隔數量，假設價格區間為 500 USDT ～ 1000 USDT，並在這價格間劃分出 5 個網格，那個每當價格上漲或下跌 100 USDT，網格機器人就會自動下單買賣。

步驟三：建立網格機器人

設定完成後，網格機器人會在價格區間內，不斷做低買高賣頻繁套利。

以下圖為例，一開始建立機器人時，以太坊（Ethereum，ETH）的價格是 3347 USDT，機器人就會根據用戶設定的網格上下限價格、網格數等條件，自動計算價格並掛好買賣單。當以太幣價格下跌到 3,000~3,300 USDT 這 4 個價位時，就會自動執行早已掛好的買單，購入一定比例的以太幣。

當以太幣價格上漲到 3,500~4,000 USDT 這 6 個價位時，就會自動執行早已掛好的賣單，賣出一定比例的以太幣（交易實際利潤計算＝幣種價差*交易單位），當價格漲破或跌破設定的價格時，就會停止交易，直到幣價重新回到設定的區間才會繼續。

逆轉人性弱點！網格機器人解決三大通點

痛點一：人性的貪婪與恐懼

許多時候，投資就是與人性的拉扯。

在貪婪的心態下，當價格上漲時，反而捨不得賣掉，最後價格下跌造成虧損；價格下跌時，想要加碼買入，但價格卻持續下跌，最終越攤越平。

在恐懼的心態下，價格上漲時反而急著想賣掉，結果少賺到應該要賺的錢；價格下跌時，擔心價格持續下跌，而遲遲不敢進場。

新聞時事、市場動態，也讓投資人產生 FOMO（錯失恐懼症）心態，因此過度交易錯失好的交易時機。網格機器人可以有紀律的執行交易策略，減少情緒交易，降低人為損失。

圖說：在貪婪的心態下，當價格上漲時，反而捨不得賣掉，最後價格下跌造成虧損；價格下跌時，想要加碼買入，但價格卻持續下跌，最終越攤越平。圖片來源：Canva

痛點二：沒有時間盯盤、不喜歡盯盤

加密貨幣市場全年無休，24 小時全球交易，但人需要休息睡覺，沒有辦法即時因應市場波動，可能錯過交易時機；但如果不睡覺熬夜盯盤，則可能會因為太衝動作出情緒交易。

對於生活忙碌的投資人來說，平時沒有時間盯盤，但又想要參與加密貨幣投資。網格機器人不需要休息，可以完全依照設定的規則交易，不管白天晚上，都不會錯過交易機會。

痛點三：無法維持紀律

「長期持幣、耐心走完波段」是多數人都知道的投資準則，但在市場過度震盪的情況下，多數人往往無法維持紀律，改變既有的投資策略，在價格一漲一跌下，就容易出現虧損。

加密貨幣投的波動性是掌握獲利的關鍵，網格機器人不僅可以替投資人維持投資紀律，還可以捕捉到價格波動性，並將投入金額分拆為數張掛單，分批進出場、降低風險，時間拉長、提升獲利機率。

缺點：資金運用效率較差

網格機器人的運作邏輯，是在投資人設定的價格區間內低買高賣，也就是把一整筆要投資的資金，切成很多份做交易。每次買賣時，都只會用到一部分的金，剩餘的資金在大部分的時間裡，是被閒置沒有被利用的，因此整體資金運用效率比較低。

風險和報酬的走勢呈現反比，雖然網格機器人資金運用效率較低，但是相對風險也比較低。

從 2 大情境，看網格交易機器人適合哪一種人？

網格機器人可以幫助投資人，在一段時間內，獲得穩定的利潤，並無法快速的賺大錢，因此一定要保持長期投資的心態使用，適合以下 2 大情境使用。

情境一：懶人投資

對於太忙沒時間看盤，或是懶得研究市場的投資人來說，XREX 產品經理 Sean 建議可以拉大網格的上下區間，透過長時間價格的波動賺取利潤。

還不習慣加密貨幣高波動性的新手，或比較沒有交易紀律的投資人，只需要判斷市場趨勢、設定好價格的上下界，就可以透過網格機器人嚴守紀律的特性，用小行情的利潤複利投入大行情，得到時間的複利。

情境二：利用價格波動獲利

「高波動、高震盪」是加密貨幣市場的一大特色，Sean 建議想要靠價格震盪獲利的投資人，可以使用網格的區間取代限價下單（只有在投資人限定價格或優於限定價格時才會成交）交易，能夠增加容錯 ；如果看好大波段，也可以使用等比網格（Geometric Mode）策略。

目前 XREX 網格交易的手續費，各交易對皆為 0.05%，是所有交易中手續費最低的工具，雖然買賣成本很低，但在設定網格時也需要特被留意，不要每隔間距不要設定的太小，避免手續費吃掉利潤。

兩大更新，看XREX 網格交易機器人的下一步

今年下半年，XREX 網格交易機器人將推出兩大更新。

放大收益！「信用交易網格機器人」正式上線

首先，是 XREX 在 8 月 8 日推出的「信用交易網格機器人」（Margin Grid），有一定投資經驗的用戶，可以利用網格，操作進階的信用交易功能，最多可以達到 3 倍的資金效益，能改善一般網格資金效率不彰的缺點。

「信用交易」是由交易所提供用戶信用交易額度，將手上的加密貨幣（目前僅支援 USDT 交易對）作為抵押品，申請信用交易額度，為信用交易倉位做擔保，可以做多（預期價格最終會上漲）或做空（預期價格最終會下跌）。

之前 XREX 的信用交易功能，僅開放在現貨做多或做空的交易上，現在網格機器人也開放了！

只要通過信用交易評估測試的 XREX 用戶，從今天開始都可以使用「信用交易網格機器人」。由於網格機器人的設計，是在一定的價格區間中，把資金拆成多個小份自動交易，在損益上的幅度獲得管控，算是相對保守的投資工具。在市場價格波動時，使用者可以依照自己的策略，使用 XREX 的「信用交易網格機器人」放大收益。

提高資金運用效率！不用關閉網格，就能取出利潤

第二，是在不關閉網格情況下提取利潤，若要提取網格機器人的利潤，多數情況下會需要關閉整個網格，缺點是，投資的資金無法持續產生更多效益。XREX 預計在今年第四季，開放用戶在不需要關閉網格機器人的情況下，就能先將利潤提出，提高資金運用效率。

此外，XREX 也針對網格交易，推出「模擬交易」功能，所有的交易流程都跟真實交易完全一模一樣，差異在於不會使用到真實資產。

對新手來說，「模擬交易」可以在開始交易前，先累積手感與經驗；對有投資經驗，但還不熟悉網格網格工具的用戶來說，則可以用來練功，除了能避免損失，也能有效的選擇適合自己的交易工具。

2024 是台股投資人將加密貨幣納入資產配置的起點，網格機器人不只能幫助克服人性中的貪婪與恐懼，還能善用加密貨幣高波動的特性，協助用戶得到時間的複利，踩穩在幣圈的第一步，這就是網格機器人對於投資者來說，所能帶來的最大價值。

XREX 網格交易機器人支援哪些幣對？

目前 XREX 網格交易機器人支援全幣對，但「穩定幣 / 穩定幣對」以及 7 月後上架的新幣尚不支援。

 8 月推出的「信用交易網格機器人」，則支援以下交易對。

• BTC/USDT
• ETH/USDT
• SOL/USDT
• LINK/USDT
• XRP/USDT
• BNB/USDT
• MATIC/USDT

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關於 XREX 集團

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創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運，XREX 集團提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。

XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。