重點摘要 AI 進步速度之快，在各產業都有其應用，提升性能的同時，也不斷降低成本，詐騙也是如此。XREX 交易所整理出 2025 最新三大 AI 詐騙劇本，幫助大家在關心 AI 科技發展的同時，也能懂得識別、預防新型態的詐騙手法。 眼見不一定為真！詐騙集團利用 AI 技術，製作出虛假的名人影片，以及偽裝成知名企業徵才，透過建立信任與權威感，騙取民眾資產。 如 ChatGPT 這樣的 AI 工具給出的答案，也必須查證再三，有民眾向正牌 ChatGPT 發問，但得到的答案內，卻暗藏惡意的程式碼，必須保持警覺、多方查證，才能有效防範新型態的 AI 詐騙。 作者 / 鄭婷宇 Claire 中國新創公司「深度求索」（DeepSeek）在農曆新年前夕，宣布開源一款人工智慧大型語言模型 DeepSeek-R1。由於該公司宣稱，這款模型的性能足以媲美 OpenAI 的最新模型，但訓練成本卻只需要 OpenAI 的不到十分之一，引發全球科技與政治圈的震撼。 AI 進步速度之快，性能在提升的同時，成本也不斷在降低，好處是，可以帶給我們生活與工作上更多的便利；缺點是，便宜好用的 AI，也可能成為被詐騙集團利用的工具，透過產出針對受害者客製化的內容，編織出更加難以攻破和辨識的詐騙劇本。 XREX 交易所整理出 2025 最新三大 AI 詐騙劇本，幫助大家在關心 AI 科技發展的同時，也能懂得識別、預防新型態的詐騙手法。 AI 詐騙劇本一：用 AI 建立假身份！北韓駭客以招募之名，搜刮受害者錢包內資產 過去，詐騙集團會透過盜用照片或是修圖的方式，建立假身份從事詐騙。換臉、變聲的 AI 科技問世，更容易打造出專業又讓人信賴的假身份與形象，北韓駭客就利用此技術騙取數十億美元鉅款，利用在… ...閱讀更多

XREX 成功與警方合作，在沒有明確被告的情況下，成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項，從被詐騙到凍結資金只花了6 小時 ，創下台灣偵查首例，究竟是怎麼做到的？ 文 / 鄭婷宇 Claire 加密貨幣詐騙只要處理得當，財物損失（亦即「財扣」）追回率其實可以很高。 偵辦犯罪案時，通常有兩條路徑：第一，是直接追捕犯嫌，並要求其賠償受害者的損失；第二，是追回財扣。 路徑一，是常見的辦案模式，也就是透過追蹤 IP 或電信資料去鎖定嫌犯，在逮到犯人後要求其返還財扣，遺憾的是，財扣通常已被花掉或分贓完畢，很難追討回來。 路徑二，是在區塊鏈出現之前，較少人關注或實踐方式。 近期的一宗加密貨幣詐騙案卻顛覆了這個狀況，XREX 成功與警方合作，在沒有明確被告的情況下，成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項，創下台灣偵查首例，究竟是怎麼做到的？ 從被詐騙到凍結資金只花了6 小時！怎麼辦到的？ 案件受害人萬先生，在使用去中心化社交平台 Friend.tech 時，不幸遭遇釣魚詐騙，將他存放在平台上的以太幣（ETH）盜走，還轉換到不同鏈上，並透過洗錢以躲避追查，最後轉進一家位於境外的交易所 OKX 的錢包裡。 萬先生驚覺事態不妙，趕緊向幣圈社群求助， 在慢霧科技的協助下，成功聯繫到 OKX。根據 OKX 的內部規範，台灣的執法單位需要在 72 小時內介入，OKX 才能繼續扣住不法資金。 XREX 的「區塊鏈金融犯罪調查師」陳梅慧（Miffy），當時在民間司法改革基金會服務，她的角色起到了關鍵的作用。 陳梅慧將發生在區塊鏈上的被害過程、金流移轉途徑整理出來，幫助刑事警察局迅速釐清事態，並順利簽核這份文件。台灣警局正式去函給 OKX 之後，OKX 將凍結被害人以太幣的時間延長到 14 天，爭取到更充裕的偵查時間。從發現被詐騙到凍結資金，這前後只花了 6 小時。 XREX 擔任專業第三方，無償協助追回被詐資產 接下來，檢警就開始調查、釐清案件的真實情況。 最關鍵的一步，是萬先生要證明被詐資產錢包屬於自己，但由於加密貨幣錢包匿名的特性，必須提出更明確的證據才行。 在調查過程中，XREX… ...閱讀更多

歡迎來到「Meet the XREXer」系列文章，透過簡短的訪談，讓你更了解 XREX 同仁們，以及 XREX 的工作環境！ 應屆畢業就加入 XREX 的 Alyssa，當初為什麼選擇踏入 XREX？在新金融科技擔任法遵要做哪些事？跟一般傳統金融業的法遵有什麼不一樣？這段職涯，有哪些最令她印象深刻的故事呢？讓我們一起來看看她的分享！ #除了產出，XREX 也鼓勵夥伴們一同成長 Alyssa 分享，她從學生時期就對 AML（反洗錢）、Fintech（新金融科技）及 Blockchain（區塊鏈）的領域充滿興趣。因緣際會下，參加相關學程時認識了 XREX。在面試時，了解到 XREX很鼓勵員工進修，提升專業能力。入職後，Alyssa 也努力在金融反洗錢方面考取更多執照。 在 XREX 工作，Alyssa 覺得最有成就感的是能夠即時偵測並處理有疑慮的交易，同時也在 XREX 獲得很好的成長機會。從各部門的專業分享和交流、外部的研討會及合作、考證照中都獲得了專業知識的成長。 #日常工作的謹慎細心，都是讓任務順利完成的關鍵 Alyssa 日常的工作是負責 KYC（Know Your Customer）檢查、交易監控、可疑交易報告、執照申請協助、契約/合約審核等等。在這份工作中，Alyssa 認為需要具備謹慎、細心的人格特質以及相關專業知識，並需要與不同部門或外部機構進行溝通與協調。Alyssa 分享，她覺得最有趣的工作內容是利用一些蛛絲馬跡，去判斷異常的交易。因為每個案件都是獨立事件，之前的經驗不能用在現在的案例，需要依據個案情況去查詢及確認。雖然不是那麼容易，但卻可以從中獲得成就感。 #開放、包容、平等的團隊文化，是舒適的工作氛圍 Alyssa 說，XREX 的團隊氛圍非常開放且包容，每個人都是平等的，且在組織內是有安全感的，所以有不同的意見都可以勇敢表達，且大家都非常主動學習，也很樂於分享。同時，她可以在這些分享中，學習到不同領域的專業。而包容平等的氛圍，也使合作上有更好的效率。 #給未來也想加入的你 對於未來想踏入法遵這個領域的人，Alyssa 建議要具備資訊過濾和自我整合的能力。而對於未來想加入 XREX 的人，Alyssa 覺得只要具備相關專業知識，並且具有勇於嘗試的個性，就可以考慮應徵看看，一起成長、進步。 也想當 XREXer? 我們誠邀你來加入 XREX 行列！… ...閱讀更多