文 / 鄭婷宇 Claire
加密貨幣逐漸成為許多人投資、支付的選項，隨著交易量攀升，大量詐騙案件也隨之而來。你害怕將真心連同虛擬資產，一併錯付給詐騙集團嗎？
據警方統計，在 2020 至 2023 近四年時間裡，臺灣的加密貨幣詐騙案逾 600 件、財損超過 7 億元，且數量還在持續增加中。
每一筆加密貨幣交易，都會在公開的區塊鏈帳本上被記錄得清清楚楚且不可篡改，高度的透明性，具備比傳統金融更容易追查不法金流的潛力。「但遺憾的是，此類犯罪的報案率通常只有兩成。」XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 接受 XREX 與《數位時代》共同推出的 Podcast 節目【Web3 大西進】 採訪時坦言。
2024年2月，，刑事警察局、XREX 交易所、OKX 交易所與慢霧科技 (Slow Mist) 等多個單位共同合作，在「沒有追查到詐騙犯」、「沒有確立被告」的狀況下，順利將被詐騙的虛擬資產返還給被害人，此案件更創下台灣司法史上首例。
這個司法先例，清楚說明了區塊鏈與加密貨幣非但不是詐騙集團的保護傘，還能化身揭露詐騙與洗錢罪行的利器。
儘管加密貨幣詐騙手法不斷推陳出新，只要使用者、檢警單位與交易所熟悉詐騙集團的運作形態，便能透過區塊鏈上的蛛絲馬跡，提前掌握可疑跡象，或是在資產被盜時緊急止血，遏止更大的損失。
本文將帶領讀者破解常見的詐騙手法，以及若不幸被詐騙，可以透過哪些方式自救。期望與讀者在 Ｗeb3 世界，一起建立一個安全的交易環境。
# 破解詐騙手法：瞄準人性弱點、以信任為餌的「殺豬盤」
天下沒有白吃的午餐，但如果是你的摯友、親密對象告訴你「相信我，我們一起投資，獲利就可以打造美好的共同未來！」你能抗拒嗎？
網路詐騙裡常見的「殺豬盤」，是一套將受害者視為待宰肥豬，詐騙者在精心設計的「劇本」裡，一步步誘導豬隻步入陷阱的詐騙模式，一共可以分為以下四大步驟。
- 準備豬飼料：詐騙者會先將自己包裝成能吸引目標受害者的角色，例如很會投資的成功人士、天真單純的正妹。精心包裝的人設，就是為了吸引受害「豬」所準備的「飼料」。
- 選豬：設定好網路身份（人設）後，詐騙者會在各種社交平台上挑選最適合的「豬」來養，也就是物色可能的受害者。
- 養豬：一旦確定目標，詐騙者便會開始與受害者建立情感連結，將「豬」養大、養肥。透過長時間的聊天與噓寒問暖，受害者逐漸放下戒心並產生依賴與信任感。詐騙者還可能要求受害者傳送私密照、身分證等個資，以此檢核受害者是否已足夠信任自己。
- 殺豬：當詐騙者認為時機成熟，即「豬」已經在情感或財務上足夠依賴他們時，便會實施最終的騙財行動。
# 被詐騙了！快啟動三大自救行動
要避免自己成為被詐騙集團宰的那隻豬（受騙），保持警惕、勇於查證、不輕易分享個人訊息、不要把銀行與交易的帳密告訴他人、不要聽信他人指示操作交易等等，都是非常實用的好方法。
但若真的不幸落入詐騙圈套，請記住你並不孤單，被騙不是你的錯，趕緊採取下列自救行動，不僅有機會取回被盜資產，還能遏止詐騙者繼續行騙。
## 行動一：立即停止所有交易活動、保存完整金流資料
當發現自己被詐騙時，請立即停止所有交易活動，以避免更大的損失。
接著，你需要保存完整金流資料，包括使用的加密貨幣的交易所、轉移到什麼什麼錢包、詐騙者使用的平臺網址與 IP 位址、登錄該平臺的帳號密碼等資料，上面的資料全部都要留存下來。
證據的完整性對於後續偵查至關重要，為了避免被詐騙者踢除權限，最好將詐騙者使用的平臺頁面、你的提幣紀錄都截圖留證，千萬不要一時恐慌或是懊惱，就刪除了對話紀錄和使用的平臺。
「最關鍵的是，要清楚讓你真正失去（錢包）所有權控制權限，是發生在哪一段金流。」陳梅慧在【Web3 大西進】Podcast 《民間幣流追蹤高手現身！揪出加密貨幣詐騙集團，手法、話術一次揭露！》中特別提醒，許多受害者誤將買幣的合法交易所誤認為犯罪平臺。但其實在資產進到詐欺錢包地址的那一刻，才算真落入詐騙者口袋，脫離受害者的掌控範圍。
## 行動二：確保報案隱私，避免二次傷害
蒐集完證據後，受害者需要到就近的警察局分局或地方派出所報案。
有很多人會在此時卻步，擔心這段時間跟詐騙者之間的私密對話曝光，甚至作為呈堂證據，對自己造成二次傷害。
對受害者來說，被他人知道自己這段時間愛上的對象是騙子，或是揭露一段可能危及現存關係的秘密網戀所帶來的後果，可能比吞下被詐資產還難以承受。這就是這類詐騙案的報案率極低的緣故。
雖然有這些顧慮，但是受害者若不報案，詐騙集團就越加猖狂。若不希望細節被親友知道，其實是有解決辦法的。
受害者可以在報案時，要求受理單位將相關文件寄到自己能掌握的收件地址。舉例來說，如果不想讓家人知道，可以請警方不要寄件到戶籍地址，改成寄到指定的通訊或公司地址，避免不必要的隱私洩露。
## 行動三：以同理心陪伴受害者，避免發生二次詐騙悲劇
不少受害者因擔心外界眼光而不敢報案，也不敢向家人與朋友求助，而是轉向陌生人尋求安慰，揭露脆弱的行為，也可能再度踏入「殺豬盤」的圈套中，遭遇二次詐騙。
「我們要接受每個人都有他的脆弱。」陳梅慧 Miffy 在民間司法改革基金會任職期間， 時常陪伴這些受害者走過低谷，她提醒大家切勿責怪受害者。錯的是利用人性弱點，以組織化攻擊受害者的詐騙集團。
當我們發現身邊的家人、朋友有可能被情感投資詐騙時，千萬不要先責怪，而是要建立溝通的管道，與對方保持聯絡並願意敞開心胸分享細節，持續追蹤對方與詐騙犯的聯絡進度，才能在合適的時機點尋找司法單位介入。
💡同場加映：白話看懂四大「動物系」詐騙！「殺豬盤」、「殺魚盤」、「殺羊盤」、「殺鳥盤」是什麼？六大防詐秘訣同步公開
＃＃XREX 集團進軍監管科技！推出 XRAY 反詐錢包查詢工具
XREX 推出 XRAY 區塊鏈錢包地址查詢工具，協助一般大眾與檢警調人員準確識別區塊鏈錢包地址、風險資訊，透過國際頂尖技術追蹤可疑金流，協助檢警打擊鏈上金融犯罪。
現已推出 LINE 機器人「免費基本版」與「免費進階版」，未來也將推出網頁版並開放 API 串接，更有效調查比特幣（bitcoin）、泰達幣（USDT）、加密貨幣資產等詐騙。透過 XREX XRAY 查詢加密貨幣交易所、詐騙網站、可疑錢包等風險資訊，也能透過 XREX XRAY 分析加密貨幣交易所資訊，了解更多 XREX XRAY。
###
關於 XREX 集團
XREX 集團是一家應區塊鏈技術而生的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。我們提供企業級的服務，幫助位處發展中國家或與發展中國家有生意往來的中小型企業處理跨境金融服務，同時也為全球加密貨幣新手提供最友善的初始入口。
創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運，XREX 集團提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。
XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。