在加密貨幣市場，許多新手投資者選擇以持有現貨開始，作為踏入加密貨幣旅程的第一步。一方面，買賣現貨較易理解與操作；另一方面，越來越多投資者開始關注比特幣的減半預期，因此看好長期持有現貨能夠帶來的收益。 因應許多專業交易者的需求，並持續打造友善工具協助用戶增加交易效率，讓新手也能逐步學習操作，XREX 在本次產品更新推出信用交易功能。 XREX 信用交易功能建立在用戶較為熟悉的現貨交易基礎上，用戶可以將手上的加密貨幣（目前僅支援 USDT ）作為抵押品，申請信用交易額度，為信用交易倉位做擔保，最多可三倍做多或做空現貨，以更積極的交易策略，放大資金效益。請注意，信用交易功能因涉及槓桿操作，有一定程度風險，建議具備交易經驗與基礎的用戶使用。 為了增強風險意識並傳遞正確的交易工具使用概念，XREX 信用交易功能附加冷靜期機制，不僅放大資金效益，加上以平台機制協助管控因情緒波動而造成的衝動交易，讓用戶更容易規劃、管理信用交易部位。 進階版的「現貨交易」 在現貨交易中，用戶將實際擁有加密貨幣，並從其潛在升值或貶值中受益。附加最大三倍的槓桿功能，讓用戶可以較少資金，買入或賣出更多加密貨幣資產，最多可放大三倍資金效益。在此也再次提醒，槓桿交易雖能提升資金使用效率，並幫助交易策略的執行，但也存在相對風險。 「冷靜期」控制交易情緒 無論是在傳統金融或加密貨幣交易領域經驗豐富的投資者，也常因交易情緒波動而影響交易決策，在市場波動劇烈時過度交易而承擔難以負荷的風險，或在恐慌心態驅使下，在不利時機抛售資產，錯失長期投資所帶來的收益。為了確保用戶在使用信用交易功能時能兼顧風險管控，XREX 會根據用戶過去 72 小時的行為模式，建議用戶是否開啟冷靜期機制，讓用戶在交易過程中有更多時間冷靜思考，幫助避免衝動交易和不必要風險。 了解更多 XREX 信用交易服務 –   交易指南 XREX 平台提供完整交易指南，包含交易前的「信用交易評估」、APP 友善介面，及交易步驟詳細說明，讓用戶簡單就能上手！ 所有用戶需先通過簡單的「信用交易評估」，以確保理解此產品的特性與相應風險。 關於信用交易功能所支援的幣對、交易手續費，借幣成本和其他費用有關詳情，請參閱連結。  冷靜期 冷靜期的設定讓用戶可以有時間重新評估交易決策，並進一步考慮交易的風險和後果。 如果用戶在過去 72 小時內經多次清算和抵押品追加通知，平台將主動建議用戶啟用冷靜期。 在冷靜期間，用戶將無法進行信用交易，但仍可調整持倉的抵押品。  借幣成本 當用戶以信用額度之虛擬資產進行交易、並實際成交時，XREX 將開始收取借幣成本。 借幣成本按照借入資產種類和當前價值計算，在借入期間按小時收費。借入時間少於一小時，以一小時計。 關於借幣成本有關詳情，請參閱連結。  如何建立一個多頭倉位 選擇交易幣對 選擇槓桿倍數、交易類型（限價或市價）及填入抵押品數額 點選「買入」 確認交易內容並點選「確認」以建立多頭倉位 如何建立一個空頭倉位 選擇交易幣對 選擇槓桿倍數、交易類型（限價或市價）及填入抵押品數額 點選「賣出」 確認交易內容並點選「確認」以建立空頭倉位 XREX 團隊將會持續推出更多新功能，提供最安全、最乾淨也最流暢的加密貨幣買賣與區塊鏈金融服務。進一步了解 XREX，歡迎加入… ...閱讀更多

XREX 團隊跨國合作，快速偵測可疑的數位資產。 昨天大家正慶祝我們在印度上線滿七週，我們的防洗錢模組之一：CipherTrace發出警示，平台啟動機制，暫時凍結該使用者帳戶。 雖已下班時間，台北與印度團隊，仍加快腳步，一面分析金流，一方面與使用者聯絡，取得資料。 使用者是二十出頭的印度年輕人，提供的資料，與我們資安團隊的分析吻合：他都是固定跟某位朋友買比特幣，該朋友則固定從 LocalBitcoins 平台取得。 我們使用者存進來的比特幣，並沒有直接被污染的紀錄，但將幣從 LocalBitcoins 轉存入我們平台的相關交易中，包含了不少有問題的錢包。 偵測出此案的防洗錢引擎 CipherTrace，是矽谷優秀的科技公司，也是我們大家在 Proofpoint 的前同事。他們那時是 Marble Security，專注於研發雲端的手機沙盒（cloud-based mobile sandbox）動態惡意程式檢測， 被 Proofpoint 併購。 在 Proofpoint 期間與他們共事密切，很欣賞他們的技術，後他們決定放棄金手銬，很快就離開 Proofpoint 並創立了 CipherTrace。很開心能有機會成為戰略夥伴，再次與他們共事！ 根據我們的觀察，近期 LocalBitcoins 社群所牽涉的相關資產與錢包，有問題的比例，一直有升高的趨勢。XREX 已有三位同事通過了 防洗錢調查員證照 CipherTrace Certified Examiner (CTCE)，除了導入 KYC、防洗錢領導品牌 Sum & Substance（倫敦+柏林）、 CipherTrace（矽谷）、Cybavo 不法錢包黑名單（台北）外，我們也自行開發各種相關技術，並持續導入全球相關之領先技術。 秉持我們過去 18 年的資安經驗，XREX 將致力保護我們的使用者，讓使用者能在安全、安心的環境中持有、交易加密貨幣，並遠離被污染過的資產。印度上軌道後，我們將開始服務：中東、非洲、南美與東南亞等地的使用者。 Credits: Sun Huang, Wayne 黃耀文 （英文版） 更多 XREX 團隊防洗錢報告：揭露比特幣詐騙集團 N-Fiverr 之手法、工具、人頭戶、金流、錢包、網域、IP：XREX 防洗錢調查報告… ...閱讀更多

加密貨幣交易所洗錢風險：以 Coinbase, LocalBitcoins, MorphToken為例，論 XREX 反洗錢機制。 共同作者：Wayne 黃耀文、尤芷薇（印度尤）、Sun Huang 近期，比特幣與其他數位貨幣的交易極度熱絡，不只是價格飆升，在實際應用上也不斷傳出好消息，特斯拉、Paypal、Visa 都相繼接受比特幣，美國金融科技公司 Square、中國軟體公司美圖秀秀等機構投資人大舉入場，再加上 NFT 交易平台的崛起，都為數位貨幣創造了前所未有的需求與應用。於此同時，如何追蹤數位貨幣的金流、如何確保交易所的風險、如何預防惡意詐騙、不當吸金與洗錢，對於交易所、投資人、普通用戶與主管機關，都是一大挑戰。 行政院近日正式劃定洗錢防制法第五條虛擬通貨平台及交易業務事業之範圍，被劃定在此條命令之下的相關業者，包括交易所、虛擬通貨間交換與移轉、提供保管與管理工具、參與及提供虛擬通貨發行或銷售之相關金融服務，都必須要落實認識客戶（know your customer, KYC）與洗錢防制之義務，執行身份驗證、實地查核、交易監控與通報等等，自今年7月1日起生效。 作為數位貨幣產業的一員，雖然 XREX 主要市場為海外新興市場，我們仍非常鼓舞於台灣行政院的決定，這展現了主管機關以正面且積極的態度，試圖對區塊鏈這個新一波的新科技浪潮做出規範，這將有利於台灣區塊鏈產業的發展。 過去兩年多以來，XREX 深刻體會，如果沒有好的反洗錢工具輔助，就很難將出「入金」的金流品質防守好，也就很難保障我們的用戶的「出金」安全： 一、 出金，一定都是非常乾淨的加密貨幣 二、 出金，不會不小心轉至不法錢包：恐怖組織、受制裁、犯罪、詐騙、槍枝毒品等 要防守好入金，就必須有技術與資料庫，分析入金來的加密貨幣，其過去金流所通過的交易所，是否為高風險的交易所。本文就讓我們帶大家進入加密貨幣反洗錢分析的世界，透過三個實例（Coinbase、LocalBitcoins、MorphToken）分享 XREX 過去使用的工具與經驗，以及 XREX 在自家產品中開發的洗錢防制功能，期待能與大家有更多的討論。 矽谷區塊鏈防洗錢機制 CipherTrace XREX 使用美國矽谷的區塊鏈防洗錢機制 CipherTrace，一方面可以自動分析金流風險，一方面對於高風險指數的金流，我們的四位反洗錢分析師，可以用很直覺的方式，搜尋並了解一個加密貨幣平台（或錢包）的風險層級，並進一步分析出各平台的資金流向及分類。目前 CipherTrace 的資料庫中，已經累積超過80個國家的 850 家數位資產服務商（virtual asset service providers，簡稱VASPs）的數據與資料，包括著名的交易所幣安、Kraken、Coinbase、FTX等等，也涵蓋錢包服務供應商、比特幣ATM等服務商。 矽谷區塊鏈防洗錢機制 CipherTrace。 ＃實例一：Coinbase 我們用CipherTrace來檢視知名加密貨幣交易所 Coinbase ，Coinbase近日在納斯達克上市，交易代號「COIN」，作為首家公開上市的大型加密貨幣交易所，Coinbase所受的關注極大。站在反洗錢的角度看 Coinbase，CipherTrace 可以告訴我們什麼呢？ 知名加密貨幣交易所 Coinbase。 ㄧ、 數位貨幣出入金的最大對象，都是幣安，表示雙方使用者重疊度高，也表示雙方金流往來密切，金流的乾淨度，將彼此牽連。… ...閱讀更多