重點摘要 你也可以當鏈上偵探！區塊鏈上的金流走向公開透明且不可篡改，不法資金、巨鯨（持有大筆加密貨幣的人）動態，都能一覽無遺。 透過分析加密貨幣在區塊鏈上的流向，在「公私協力」下，可以更精準找出濫用區塊鏈技術的犯罪集團。 幣流追蹤為何越來越重要？這篇文章將從一般使用者、執法單位及加密貨幣業者的角度，回答這些疑問。 作者 / 鄭婷宇 Claire 人人都可以追蹤幣流，透過免費、公開的工具，查詢在區塊鏈上的金流走向，無論是不法資金還是俗稱為「巨鯨」的加密貨幣大戶錢包動態，都能一覽無遺。 今年（2024）四月，XREX 分析了有「台版 N 號房」之稱的創意私房事件，用來收款的四個區塊鏈錢包，並一路追查背後的收款者，最後整理成報告《XREX 分析台版 N 號房「創意私房」鏈上金流：誰是兒少性剝削背後獲利的人？》公開上線，並將這份完整報告提交給執法單位，做為後續案件調查的情資，成為加密貨幣交易所與執法單位合作的範例。 在監管時代，幣流追蹤為何越來越重要？哪些人需要理解幣流追蹤技術？這篇文章將從一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者的角度，回答這些疑問。 幣流是什麼？為何人人都能查？ 要確認薪資是否入帳，或是這個月花了多少錢，打開銀行 App 查詢帳戶金流紀錄，是最快的方法。但是，銀行內的金流基本上都是由銀行自己紀錄與保管，除了知道自己的戶頭數字變化之外，其實沒有辦法知道其他的金流走向。 區塊鏈本身就是一套公開的去中心化的帳本，和傳統金融裡的帳本最大的不同，在於它的公開透明、不可篡改與無須特許，只要搭配正確的工具，人人都可以追蹤及分析區塊鏈上的金流，想了解常見的四款工具，可以參考先前 XREX 整理的「2024 四款必學幣流追蹤工具全解析」。 「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向，透過分析一筆資金從一個錢包移轉到另一個錢包，深入了解這些鏈上交易的軌跡，可以進一步分析這之間的交易關係與樣態，而這需要結合使用者、執法單位以及交易所等多方專業，透過公私協力，再加上橫向與縱向的資源共相，就可以大幅降低產業與使用者的風險，在遇到不法活動時，也能快速且精準地找到犯罪集團的幕後黑手。 究竟，對於一般使用者、執法單位以及加密貨幣業者，這三個角色來說，幣流有什麼樣的意義？又為何要投入其中？ 圖說：「幣流」指的就是加密貨幣在區塊鏈上的流向。 一般用戶：評估交易安全性、把握投資機會 在網購下單前，多數人通常會先查詢商家的評論，確認商品的品質與賣家誠信，在交易加密貨幣前，也可以先做好做類似的「保險措施」，以降低風險。 台灣詐騙問題泛濫，根據台灣內政部警政署統計，2023 年的加密貨幣相關詐騙案，數量高達 11,405 件，財務損失金額高達新台幣 53.45 億元。 除了熟悉詐騙集團慣用的手法外，在交易前，還可以透過確認交易對象錢包地址過往交易紀錄，像是是否曾與詐騙者錢包地址有大量交易往來，避免掉入「地址投毒」或類似的詐騙手法。 舉例來說，在交易加密貨幣前，先將交易對象錢包地址，放上 OKLink、MistTrack 或 XRAY 等區塊鏈反洗錢分析工具上，分析該錢包的風險等級，快速確認交易對象，是否曾經在區塊鏈上經手過不法金流。 不僅如此，有許多專業的交易員會透過鏈上金流資訊，觀察俗稱為「巨鯨」，也就是擁有大量加密貨幣的大戶的動向，大筆資金的移動也都暗示著關鍵的市場投資機會。 來源：OKLink 來源：MistTrack 來源：MistTrack 加密貨幣業者：落實反洗錢與合規！打造可信賴交易環境 「誰願意自己辛苦做出來的金融平台，被當作詐騙的工具？」XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne，曾在《Web3… ...閱讀更多

重點摘要 DeFi 的全名是「去中心化金融」（Decentralized Finance），指得是一種建立在區塊鏈技術上，並使用智能合約來運作的金融系統。DeFi 的發展大致可以分為三大階段。 2020 年是 DeFi 爆發、頻繁躍上新聞版面的一年，普遍被稱為「 DeFi 之夏」（DeFi Summer），背後有三大原因，推動了爆發式成長。 DeFi 2.0 透過新技術解決流動性問題；DeFi 3.0 則是迎來 RWA 應用，以及機構的參與，2025 年將會是「中心化」與「去中心化」兩大賽道的一個重要分水嶺。 文/ 元 YUAN 只需依靠程式碼，無需銀行、政府等中心化機構介入，就能自動完成交易、借貸、轉賬的 「去中心化金融」（Decentralized Finance，DeFi），你知道是什麼嗎？ 許多趨勢報告都預測，DeFi 是 2025 年的一大發展重點，人們對於「金融自主權」的掌握，將越來越有意識。 全球最大 ETF 管理商之一 VanEck 就預測，2025 年將會有更多資金流入 DeFi，去中心化交易所（DEX）交易量有望突破四兆美元；鎖定在 DeFi 平台智能合約中的資金總額，也就是總鎖定價值（TVL），也有機會在 2025 年年底突破 2,000 億美元。 究竟 DeFi 是什麼？為什麼需要關注？未來又有哪些潛力？一起來搞懂。 💡延伸閱讀：【專欄】DeFi 新時代將揭開序幕！從四大加密趨勢關鍵字，看懂 2025 產業趨勢走向… ...閱讀更多

「虛擬通貨公會」在 6 月 13 日正式成立，加密產業正式成為正規軍，台灣也在業者「自律先行」的道路上，揭開全新監管時代的序幕。在「虛擬通貨公會特別企劃」第二集節目中，首屆的公會理事長、幣託集團創辦人鄭光泰 Titan，以及副理事長、XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston，除了首度公開分享了對各自角色的理念與願景，也親自解答外界最常問的 10 大問題。以下為節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上 ，我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。 Web3 大西進 大家好 ！我是 Wayne 黃耀文。 蕭滙宗 Winston 大家好，我是 Winston 。 尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo，今天是我們 Web3 大西進第一次出外景，因為這也是一個特別節目，是關於虛擬通貨公會正式成立之後，它到底未來有什麼可能性？我們今天非常非常榮幸 ，因為我們邀請到了公會的創始理事長 Titan（幣託 BitoGroup 集團創辦人鄭光泰）。 鄭光泰 Titan… ...閱讀更多