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Anti-Fraud, AML and Fund tracing

眼見為憑最安心?拆解 2024 最新 「到府幣商」詐騙劇本

重點摘要

  • 「到府幣商」是 2024 年最新加密貨幣詐騙劇本,詐騙集團會親自登門拜訪,提供加密貨幣的交易服務,實際上是將受害者引導到假的投資 App 中。
  • 「到府幣商」詐騙劇本,可以拆分為四大步驟:以高報酬吸引受害者、建立可信度、安排「到府服務」以及建立虛假交易資訊,引誘受害者入局。
  • 本文將分享五個,避免落入「到府幣商」詐騙的招式,無論是新手還是經驗豐富的投資者,都應時刻保持警惕,並選擇受監管的合法管道交易。

面對面的實體服務,通常能讓人感到更加安心與信任,最新的「到府幣商」詐騙劇本,就是瞄準了這項人性的弱點,專門瞄準想投資加密貨幣,但是又對流程、步驟不熟悉的族群。

詐騙集團會用「到府服務」的名義接近受害者,親自登門拜訪,提供加密貨幣的交易服務,實際上是將受害者引導到假的投資 App 中,最後不但幣沒買到,辛苦錢還都被騙光。

XREX 團隊持續為大家推出「拆解最新詐騙劇本」系列,將深入剖析「到府幣商」詐騙手法,並提供有效的防範策略,讓讀者除了可以保護自己免於受騙,也能提醒身邊的親朋好友免於受害。

什麼是「到府幣商」詐騙?

加密貨幣交易 100% 都是透過線上操作,交易所也不像銀行設有實體分行,無法「眼見為憑」,對於不熟悉數位服務的新手來說,確實是不小挑戰。

「到府幣商」詐騙正是瞄準這類族群,詐騙者會謊稱自己是幣商,提供超貼心的到府服務,可以親自到受害者家中收現金,協助加密貨幣交易,營造出「安全可靠」的假象,讓受害者放下警戒心,一步一步踏入詐騙陷阱。

去年(2023)曾有民眾加入 LINE 投資群組後,看見許多群友靠著投資老師的推薦,投資加密貨幣賺到了不少錢,內心非常心動,不想錯過全新的投資機會,但又擔心不會操作加密貨幣交易所,於是群組內突然出現一個特別貼心和熱心的「助理」,主動安排「安心幣商」的暖心服務,可以親自到受害者家中收取現金,假好心要協助受害者買幣,實際上就是詐騙的開始。

幸好,受害者在銀行提領 230 萬現金時,遭到警方即時阻攔,才沒讓受害者的錢落入詐騙集團口袋內。

圖說:「到府幣商」的詐騙者,會謊稱提供超貼心的到府服務,親自到受害者家中收現金,協助加密貨幣交易,營造出「安全可靠」的假象,讓受害者放下警戒心,一步一步踏入詐騙陷阱。

拆解「到府幣商」詐騙手法

最新的「到府幣商」詐騙劇本,可以拆分為四大步驟,一起來深入認識。

第一步:利用高獲利、低風險投資廣告,吸引潛在受害者

詐騙集團會先在社交媒體、加密貨幣論壇上,投放投資相關廣告,或是亂槍打鳥發送訊息給民眾。這些訊息通常會以「每日股市內線情報」、「財經專家獨家投資教學」等活動包裝,搭配保證獲利、低風險等字眼,吸引民眾點擊廣告或是訊息連結。

第二步:靠群組樁腳建立可信度

點擊廣告或訊息連結後,通常會先連接到「助理」的 LINE 帳號,再透過「助理」將受害者加入投資群組。在這些投資群組裡內,通通都會有一個「投資老師」,每天準時跟大家報明牌,群組內還會混入假冒會員的樁腳,在群組內分享投資獲利的心得,營造投資老師很有本事、投入資金真的可以獲利的假象。

第三步:貼心安排「到府服務」

一段時間後,這位「投資老師」會引導大家投資加密貨幣,聲稱能獲得比股市更多的報酬,並要有興趣的人可以直接聯絡「助理」,「助理」會詳細說明「服務流程」,接著會貼心安排「到府服務」。

他們宣稱提供的服務內容,包含:「到府收錢」或是偽裝「到府幣商」,協助安裝假投資 App、入金,以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務,麻痺受害者的警戒心。

圖說:「到府幣商」會協助安裝假投資 App、入金,以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務,麻痺受害者的警戒心。

第四步:顯示虛假交易資訊

在到府服務的過程中,詐騙者會使用假幣、假冒的電子錢包地址或假的轉帳證明,讓受害者相信投資交易已經完成。

實際上,所有的操作都是假的,錢包內顯示的餘額,也都無法提領出來。若民眾真的將現金交給詐騙集團買幣,這筆錢將落入詐騙集團口袋。

從以上這些縝密的步驟與流程,可以看出「到府幣商」的詐騙劇本,背後是一個巨大的組織型犯罪,以專業的分工和情境設定,讓受害者踏入陷阱,產生巨大的財物損失。

辨識「到府幣商」詐騙五大招

第一招:對「高報酬」提高警覺

人人都喜歡「快速致富」和「高額報酬」,但是天下沒有白吃的午餐,越是誘人的回報,越是超過一般市場能夠產生的利潤,往往隱藏著更大的風險,看到任何報酬好到不合理的投資,都應該要提高警覺。

第二招:投資前,主動做研究、蒐集資訊

在投入資金或是提供個資前,一定要先「主動」蒐集相關資訊,最直接的方式,就是透過 Google 搜尋投資工具名稱、賺錢方法,閱讀相關的討論或資訊。對方如若聲稱自己是一家公司,也可以透過經濟部查詢服務,查看看是否有公司登記。透過第三方平台、政府機構或是公開資料嚴謹地確認,才可以妥善保護自己的資產與權益。

第三招:深入瞭解所有投資的項目

多數投資詐騙,都是利用民眾的「不了解」,透過資訊落差打造詐騙陷阱。以「到府幣商」來說,就是看準民眾不了解加密貨幣的交易流程,才能輕易偽裝成專家,而不會被懷疑。

因此在投資任何東西之前,一定要要親身了解該投資圈是如何進行、獲利與風險、交易平台及其風評等等。如此一來,當對方說出不合邏輯的地方,才能能輕易發現破綻。

第四招:不要點擊陌生連結

許多詐騙集團都會建立仿冒的交易平台、網站或軟體,誘騙不知情的民眾。當收到陌生人傳來的連結時,千萬不要輕易點擊,最好的方式,是主動搜尋對方口中所說的網站,或是要安裝的程式軟體,通常正牌的網站或軟體,都會出現在 Google 搜尋結果的第一頁,也一定要再度確認網址。

多一道步驟,可以避免進入假網站或下載到冒牌貨,也可以避免點擊到有毒的惡意網址。

圖說:當收到陌生人傳來的連結時,千萬不要輕易點擊,最好的方式,是主動搜尋對方口中所說的網站,或是要安裝的程式軟體。

第五招:透過合格交易所交易加密貨幣

要避免投資加密貨幣受騙,可以選擇金管會證期局公告載於《已完成洗錢防制法令遵循聲明之虛擬通貨平台及交易業務事業名單》內的虛擬資產平台業者,截至目前(2024 年 9 月)已經有 26 家業者完成此聲明。

若是不在名單內的個人幣商、其他業者或是國際平台,就不在合格業者之列,也不在受監管的保障範圍內,真的有任何風險,用戶本身所需承擔的風險就比較大,隱藏的成本很高。

2024 年最新的「到府幣商」詐騙劇本,除了是加密貨幣詐騙最新變體,更是利用了人們對「面對面交易」的信任。無論是新手還是經驗豐富的投資者,都應時刻保持警惕,並選擇受監管的合法管道進行交易。保障自身的財產安全,避免成為詐騙集團的受害者。


 

📌參考資料

「安心幣商」一點都不安心 新北婦遭詐領鉅款還問警「送我回家?」

XREX 交易所公告:因應用戶數量激增 反洗錢措施升級


 

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