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Anti-Fraud, AML and Fund tracing

01/07/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】刑警界的「查金流王牌高手」：盜 U 案是什麼？「打詐新四法」發揮什麼作用？

本集《Web3 大西進》請到了曾被媒體譽為「查金流王牌高手」、「偵辦電詐集團的高」，曾破獲台灣多起重大刑事案件，也參與刑事局首件向 Tether 查扣 1000 萬顆 USDT （價值約新台幣 3 億餘元）案件的刑事警察局偵查第七大隊第一隊副隊長洪丞奇長官。節目中洪丞奇分享，在查扣 USDT 的案件中，發現詐團以「盜 U」的方式，而透過這樣方式盜取 USDT 的案件常被通報為「妨害電腦使用」，而不會出現在 165 詐騙資料庫中。洪丞奇也提及，從行政院近日通過的「打詐新四法」中，可看出當局知道虛擬貨幣在詐騙中所扮演的角色，也正在加緊腳步監管的力度與範圍。以下為本集節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融，如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。Web3 大西進大家好！我是 Wayne 黃耀文。尤芷薇 Yoyo 大家好，我是Yoyo。今天我們來到 Web3 大西進的「幣流追蹤」系列特輯。今天我們請來了一個非常重要的嘉賓，他是刑事警察局偵查第七大隊第一隊的副隊長洪承祺。基本上如果大家有在網路新聞，或者是在不同的場合有聽到大家提到洪副隊長的話，應該就可以知道他算是一個有一點傳奇的人物。雖然他年紀非常的輕，他自己的背景非常有趣。他是中央警察大學畢業之後，又去念了台大政治學的研究所，還有台北大學的犯罪學的研究所，所以算是雙碩士的高材生。他一開始是做行政警察，後來就進了刑事警察局，結果進了刑事警察局之後就非常不得了。他在各個媒體上面有看到了很多很多的頭銜，查金流王牌高手，哈哈哈哈，申辦電詐集團的高手。然後現在涉及加密貨幣這些幣流相關的案件，他也是追查的高手之一，甚至在2022 年的時候，他有獲選全國模範警察。所以大家就可以知道我們今天請來了一個非常重量級的嘉賓。… Read More

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26/06/2024

XREX Group Ventures into RegTech with Anti-Fraud Wallet Query Tool XRAY

Taipei, June 26 – XREX Group, a blockchain-enabled financial institution, announced its official entry into the regulatory technology (RegTech) industry by launching XRAY, a blockchain wallet address query tool. The first phase releases include two free versions, the Standard and the Advanced, available via the XRAY LINE chatbot. Several prosecutors… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

24/06/2024

【XREX 反詐騙】不可不知的 13 套詐騙劇本（上）：你的同情心、陌生人的善意，如何被犯罪集團利用？

詐騙氾濫，根據刑事警察局在 2024 年初的一份資料統計，截至 2023 年 11 月，台灣詐騙案件數超過 35000 件、詐騙金額超過 79 億，兩項數字都創下歷史新高紀錄。每一個人都有可能在生活中遇到詐騙集團，而詐騙手法不只有常見的電話詐騙或是電子郵件釣魚，現在的詐騙手法不僅靈活多變，更是利用人性弱點操弄情感。許多人會覺得，只有愚蠢的人才會被詐騙，但事實上，現在有各式各樣的套路和方法，每一個人都有可能會遇到詐騙集團。受害者與詐騙集團真實交手的過程和經驗，是讓所有民眾提高警覺的最好教材。 XREX 彙整了 13 種常見的詐騙話術，並拆分成上下兩集（下集點擊這裡閱讀）。上集，我們將分享跟「情感」有關的詐騙劇本，每一個案例都是來自真實受害者的經驗，希望透過此系列文章，喚起更多人對詐騙行為警覺心，保護自己跟親友的財產和安全。＃劇本一：「眼見為憑」的虛假愛情線上交友是現代人日常，詐騙分子會先在交友平台花一段時間跟受害人聊天，建立基本的信任與熟悉後，接著會要求轉移到LINE等通訊軟體上繼續聊。過程中，詐騙分子會利用情感攻勢，與受害者建立美好感情生活的想像，甚至還會主動提出要視訊通話，讓受害者「眼見為憑」。真人詐騙之所以很難讓受害者清醒，主要原因是曾經跟對方視訊過，親眼確認長相跟交友平台上的照片一致，再加上長時間的通訊聊天，強化了受害者的信任。聊了一段時間後，詐騙分子會開始跟受害者聊自己投資理財相關的資訊，宣稱自己的投資表現非常好，，並極力邀請受害者一起加入賺錢。過程中，詐騙分子會分享交易平台的連結要求受害者下載。在下圖的實際案例中，詐騙分子先是引導受害者下載一個名為 MetaTrader5 (MT5) 的交易平台，然後才能前往一個真詐騙假投資的網站 (hxxps://crm[.]dinghuimarkets[.]com) 開始投資。實際上這些投資平台與網站都是虛假的，受害者一旦投入資金就會落入詐騙集團的圈套，被騙走手中的資產。詐騙步驟拆解建立信任：透過交友平台，與受害者視訊或聊天與建立情感基礎與信任。提出投資邀請：與受害者開啟投資理財話題，分享自己的理財成功經驗。進入詐騙網站：指引受害者進入詐騙網站，一起入金投資。＃劇本二：戴手銬裝可憐「賣慘」詐騙分子透過社群網站隨機撒網認識受害者，與對方加 LINE 聊天後，開始嘗試誘騙受害人假投資，不幸被受害人揭穿後，就會改施行苦肉計，像是發送銬著手銬打字的照片給受害者，試圖用「苦肉計、裝可憐」博取同情。成功「賣慘」博取同情後，受害者會與詐騙份子持續聯繫，但聊天的話題會從投資，轉為認為談感情，建立與受害者的信任與情感基礎。幾天後，詐騙分子表示想重新做人、離開詐騙行業，並想與受害者展開新生活，但是需要借錢才可以離開。在下圖的實際案例中，詐騙分子向受害者提出要借 6 萬人民幣「贖身」。為了取信受害者，詐騙分子還會一人分飾兩角，使用同一個 LINE 帳號跟受害者謊稱，原先跟他聊天的詐騙分子因為想離開，已經被抓去毒打、關進小房間，藉由各種苦肉計，企圖洗腦受害者拿出錢來。一但心軟落入詐騙集團的「苦肉計」，手中的錢就會被騙走。詐騙步驟拆解投資詐騙：透過社群網站尋找受害者，先嘗試投資詐騙。… Read More

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19/06/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】從白帽工程師到國際幣流追蹤 Bitrace 聯合創辦人：弱的 KYC 就會吸引問題資金

【Web3 大西進】podcast 的【反詐騙、反洗錢】系列第四集，我們邀請到了區塊鏈分析公司 Bitrace 幣追共同創辦人，也是鏈上分析調查專家的 Yuanquan，從科學與數據角度，和我們分享詐騙型態及打擊手法，特別是在和執法部門的合作上的實戰經驗。以下為節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。 Web3 大西進大家好！我是 Wayne 黃耀文。尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo ，今天非常難得我們又使用了視訊的錄影的方式，所以大家就知道我們今天請來的是國際級的來賓。那這一集是 Web3 大西進【反詐騙反洗錢系列】的第五集，我們要從台灣走向了國際，那我們首先就走到了亞洲東亞的這個地方，那之前我們是採訪了前台灣司改會的幣流追蹤專家 Miffy，還有刑事警察局的偵六大隊，專精於打擊投資詐騙的謝偵察員。那在上一集呢，則是 2017 年就已經接觸到加密貨幣相關案件的台北地檢署的洪敏超檢察官，那這一集反詐騙反洗錢的這個部分，我們要帶大家走向更深入的一個領域，就是現在到底有什麼樣的技術跟什麼樣子的能力，可以和 XREX 這樣子的業者交易所一起來合作去打擊詐騙集團，這一集請到的是 Bitrace 幣追的共同創辦人Yuanquan，歡迎Yuanquan。 Bitrace 幣追共同創辦人 Yuanquan 歡迎謝謝很高興認識各位。尤芷薇… Read More

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17/06/2024

拒當被詐的「豬」：破解加密貨幣詐騙手法，教你第一時間三招自救

文 / 鄭婷宇 Claire 加密貨幣逐漸成為許多人投資、支付的選項，隨著交易量攀升，大量詐騙案件也隨之而來。你害怕將真心連同虛擬資產，一併錯付給詐騙集團嗎？據警方統計，在 2020 至 2023 近四年時間裡，臺灣的加密貨幣詐騙案逾 600 件、財損超過 7 億元，且數量還在持續增加中。每一筆加密貨幣交易，都會在公開的區塊鏈帳本上被記錄得清清楚楚且不可篡改，高度的透明性，具備比傳統金融更容易追查不法金流的潛力。「但遺憾的是，此類犯罪的報案率通常只有兩成。」XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 接受 XREX 與《數位時代》共同推出的 Podcast 節目【Web3 大西進】採訪時坦言。 2024年2月，，刑事警察局、XREX 交易所、OKX 交易所與慢霧科技 (Slow Mist) 等多個單位共同合作，在「沒有追查到詐騙犯」、「沒有確立被告」的狀況下，順利將被詐騙的虛擬資產返還給被害人，此案件更創下台灣司法史上首例。這個司法先例，清楚說明了區塊鏈與加密貨幣非但不是詐騙集團的保護傘，還能化身揭露詐騙與洗錢罪行的利器。儘管加密貨幣詐騙手法不斷推陳出新，只要使用者、檢警單位與交易所熟悉詐騙集團的運作形態，便能透過區塊鏈上的蛛絲馬跡，提前掌握可疑跡象，或是在資產被盜時緊急止血，遏止更大的損失。本文將帶領讀者破解常見的詐騙手法，以及若不幸被詐騙，可以透過哪些方式自救。期望與讀者在Ｗeb3 世界，一起建立一個安全的交易環境。 # 破解詐騙手法：瞄準人性弱點、以信任為餌的「殺豬盤」天下沒有白吃的午餐，但如果是你的摯友、親密對象告訴你「相信我，我們一起投資，獲利就可以打造美好的共同未來！」你能抗拒嗎？網路詐騙裡常見的「殺豬盤」，是一套將受害者視為待宰肥豬，詐騙者在精心設計的「劇本」裡，一步步誘導豬隻步入陷阱的詐騙模式，一共可以分為以下四大步驟。準備豬飼料：詐騙者會先將自己包裝成能吸引目標受害者的角色，例如很會投資的成功人士、天真單純的正妹。精心包裝的人設，就是為了吸引受害「豬」所準備的「飼料」。選豬：設定好網路身份（人設）後，詐騙者會在各種社交平台上挑選最適合的「豬」來養，也就是物色可能的受害者。養豬：一旦確定目標，詐騙者便會開始與受害者建立情感連結，將「豬」養大、養肥。透過長時間的聊天與噓寒問暖，受害者逐漸放下戒心並產生依賴與信任感。詐騙者還可能要求受害者傳送私密照、身分證等個資，以此檢核受害者是否已足夠信任自己。殺豬：當詐騙者認為時機成熟，即「豬」已經在情感或財務上足夠依賴他們時，便會實施最終的騙財行動。 # 被詐騙了！快啟動三大自救行動要避免自己成為被詐騙集團宰的那隻豬（受騙），保持警惕、勇於查證、不輕易分享個人訊息、不要把銀行與交易的帳密告訴他人、不要聽信他人指示操作交易等等，都是非常實用的好方法。但若真的不幸落入詐騙圈套，請記住你並不孤單，被騙不是你的錯，趕緊採取下列自救行動，不僅有機會取回被盜資產，還能遏止詐騙者繼續行騙。 ## 行動一：立即停止所有交易活動、保存完整金流資料當發現自己被詐騙時，請立即停止所有交易活動，以避免更大的損失。… Read More

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11/06/2024

白話看懂四大「動物系」詐騙！「殺豬盤」、「殺魚盤」、「殺羊盤」、「殺鳥盤」是什麼？六大防詐秘訣同步公開

「詐騙」已經是深入全民日常的危機，在新聞報導中，我們時常聽到「殺豬盤」，這指的是受害者比喻成被豢養，然後受詐騙集團宰殺的豬仔。不只如此，詐騙手法裡還有「殺魚盤」、「殺羊盤」和「殺鳥盤」等這些以動物命名的詐騙模式，這些術語究竟意味著什麼？你是否也有可能成為詐騙集團的獵物？在這篇文章中，XREX 團隊將帶大家一起深入了解以上四種常見的詐騙手法，並解析詐騙集團背後真正的目的。在文章的最後，我們也會提供大家「六大防詐秘訣」，唯有了解詐騙集團的手法，並懂得識別，才能夠避開陷阱，保護好自己的資產，並提醒周圍親友不要受害。＃第一種：殺豬盤「殺豬盤」是一種常見的詐騙手段，意思是詐騙集團透過建立感情與信任，一步一步讓受害者落入詐騙陷阱。多數「殺豬盤」都是透過網路交友尋找詐騙對象，因此可以將「殺豬盤」理解為一種交友詐騙、師徒制詐騙、愛情詐騙。很多殺豬盤一開始都是從網路交友開始的。詐騙集團會潛伏在交友軟體、社群軟體、租屋與賣屋平台和通訊軟體等平台隨機尋找目標。通常會使用帥哥或美女的照片吸引受害者加好友。除了好看的照片，還會有完美的人設與包裝，像是告訴是害者自己從事社會地位好高的職業、過著很有儀式感的生活，或是形象極具權威感，也會透過聊天分享各種新知識、使出甜言蜜語攻勢，讓受害者建立信任與好感。從事「殺豬盤」詐騙的犯罪集團，為了吸引潛在被害人加好友，建立自己在對方心中的信任，除了會挑選好看的通訊軟體照片，還會有完美的人設與包裝。精緻美好的人設，在殺豬盤裡又叫做「豬飼料」；接觸受害者的過程則是「選豬」；信任的建立過程則是「養豬」。當受害者開始相信詐騙集團的說詞時，代表「豬」已經養肥了，詐騙集團也會在這個階段啟動詐騙。例如：在聊天過程中，突然分享某個知名或不知名的交易所平台，並分享自己靠投資加密貨幣賺了很多錢。接著，就會邀請受害人一起加入投資平台、共同出資，甚至是一起存結婚基金，擘畫出完美的未來。一開始，詐騙集團會先讓受害者小賺幾筆嘗甜頭，吸引受害人投入更多資金，當受害者想提領出投資所賺的錢時，就會被詐騙集團推薦的平台以各種名義阻擋，或是要求受害者繳納大筆手續費、保證金、稅金等，無論如何都無法把錢領出來，也就是殺豬盤的最後步驟「殺豬」，是常見的詐騙手法。雙方經過聊天建立信任基礎後，詐騙集團會利誘被害人加入投資平台，但當被還人想將投入的資金領出時，就會被詐騙份子以各種名義阻擋。殺豬盤詐騙手法殺豬盤主要是以加密貨幣或是投資理財詐騙為主，誘騙已取得信任的受害者到詐騙投資網站、加密貨幣平台、博弈網站等入金，謊稱可以投資獲利，最後詐騙集團再將所有受害者的資金一起捲走。殺豬盤目標對象根據Yahoo！新聞報導指出，日前有網友分享，疑似是緬甸殺豬盤詐騙集團流出的教戰守則，這份守則中，教導詐騙份子可以依照社交帳號頭貼，來辨識、挑選好下手的目標，其中使用「山水類」和「花草類」做為頭貼的帳號，被詐騙集團認為年齡在40-50歲以上，且有一定積蓄的族群，通常會被特別標註為殺豬盤的優質客戶和上等客戶，成為主要鎖定的目標對象。＃第二種：殺魚盤「殺魚盤」就像是釣魚時放下魚餌，或是撒網等待魚上鉤的過程。首先，詐騙集團會在網路上大量投放詐騙的廣告、簡訊連結或是交友訊息，受害者一但點擊後，就可能面臨以下三種詐騙手法。殺魚盤三大詐騙手法投資理財詐騙：以「貸款」、「炒股」投資類型為主，常以「高額報酬」吸引受害者上鉤。二次詐騙：詐騙集團會在網路上偽裝成「可以協助追回被騙金額」的假駭客組織、假檢調等，吸引曾受騙的民眾主動聯絡，再以手續費、服務費、保證金等種種名義，向受害者收取費用。二手拍賣詐騙：詐騙集團假冒二手商品賣家，一但買家下單，就會以付款失敗為由，讓買家不斷轉帳給詐騙集團，而買家永遠都不會拿到自己想要的商品。「殺魚盤」詐騙常見的手法之一，是在網路上投放虛假的網拍廣告，當消費者想下單購買時，詐騙集團會以「付款之敗為由」，要求消費者多次重複匯款，但實際上消費者永遠都不會收到商品。殺魚盤目標對象根據殺魚盤的種類不同，殺魚盤的目標對象也分為三種。投資理財型：主要針對想要靠小額投資賺錢的年輕人，或是急需借貸或資金週轉的人。二次詐騙型：主要針對曾遇過殺豬盤的受害者，因為這群人損失的金額非常龐大，相較於其他詐騙類型的受害者，會更渴望拿回自己被騙的錢。二手拍賣詐騙：主要瞄準交易二手物品的買家。＃第三種：殺羊盤殺羊盤的羊是取字「洋」的諧音，是「外國」的意思，是一種以外國人為目標的詐騙。詐騙集團會透過翻譯工具，或是高薪聘請有外語能力的人，與外籍受害者線上交友聊天，等到建立友誼或是戀愛關係的信任後，就會引導受害者到詐騙投資平台入金，最後將資金全部捲走。殺羊盤的羊是取字「洋」的諧音，是「外國」的意思，是一種以外國人為目標的投資詐騙。殺羊盤詐騙手法本質還是投資詐騙，引導受害者使用虛假的投資平台或工具。殺羊盤目標對象以外國人為目標騙，因此會被稱為殺「洋」盤。＃第四種：殺鳥盤殺鳥盤是形容如從買鳥飼料、掛鳥網、喂鳥、醉鳥到最後殺鳥的過程。詐騙集團會先購買一些人頭帳號（買鳥飼料），並用來發布虛假的兼職招募廣告（掛鳥網）。等到有受害者看到廣告主動聯繫後，詐騙集團會提供詐騙刷單網站給受害者，一開始會讓受害者收到幾次薪水，建立真的可以賺到錢的錯覺（喂鳥）。當受害者投入更多的資金，詐騙集團就會以各種理由不出金，同時誘騙受害者繼續接單（醉鳥）。最後等到受害者發現自己被騙後，詐騙集團就直接封鎖並刪除受害者的帳號（殺鳥）。「殺鳥盤」會鎖定想找遠端兼差的族群下手，接著提供假冒的刷單網站詐騙受害者。殺鳥盤詐騙手法殺鳥盤以網路遠端工作機會誘騙受害者，常見的方式為刷單詐騙和兼職詐騙。以「上網就可以輕鬆賺錢」的話術誘騙受害者。殺鳥盤目標對象殺鳥盤瞄準的對象，如同待在籠中的鳥、長時間待在家裡，並想透過網路賺取一定收入的族群，例如：家庭主婦、學生、待業人士和退休人士。… Read More

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09/04/2024

XREX 反詐騙：三套經典「詐騙劇本」：給身分證和私密照，代表受害者「入局」？

如今投資詐騙猖獗，每一個人都暴露在被騙的風險之下。你知道詐騙集團最常用的套路是什麼嗎？大家在什麼樣的情境之下，最容易上當受騙，相信詐騙集團的話術嗎？當你清楚知道詐騙集團的慣用伎倆，在你真正遇到的時候，腦袋的「騙視感」才能及早出現，立刻拆穿對方的意圖並避免踏入詐騙陷阱，不只是警醒自己，也能預防身邊的家人朋友受騙。 XREX 交易所和數位時代旗下的 WEB3+合作的 Podcast 節目《Web3大西進》最近推出了【反詐騙、反洗錢系列特輯】，系列第一集《民間幣流追蹤高手現身！揪出加密貨幣詐騙集團，手法、話術一次揭露！》邀請到民間司法改革基金會（司改會）的倡議專員陳梅慧 Miffy，跟大家分享她在司改會以及全球反詐騙組織（Global Anti-Scam Organization, GASO）協助詐騙被害人的經驗。在節目中，Miffy 列出三套最常見的「詐騙劇本」，令人驚訝的是，詐騙集團非常有組織且有系統地在判斷，到底什麼樣的受害者才是「有效用戶」，成為詐騙集團可以開始下手「轉換」的對象，淪為俗稱「殺豬盤」投資詐騙的犧牲品。詐騙最常見的三套劇本： Miffy 在節目中提到，在協助眾多的詐騙受害者後，她發現最常見到並且造成高額財物損失的三種詐騙手法，分別是情感詐騙、師徒制詐騙和假檢警詐騙，而這些詐騙手法的目的都是建立信任，最終的目的都是投資詐騙。投資詐騙的案件通常涉及相對大的金額，相較於其他類型的詐騙，例如：遊戲點數詐騙，雖然也是財務損失，但通常是 500、1000 或 10,000 元這樣的小額詐騙為主，，雖然被騙但可能不至於對受害者造成生活上太大的影響。但是投資詐騙的可怕之處，在於受害者通常動輒損失數十萬甚至上千萬元，有些受害者不只是給出畢生積蓄，還將房地產抵押或是去借了高利貸，扛下鉅額的債務，遇上一場詐騙就人生全毀。可怕的投資詐騙手法，你千萬要知道他們的慣用手法與話術，才能時刻提高警覺，不會因為一時被高報酬迷惑，或是過度信任詐騙集團的情感誘惑，一步一步踏入詐騙的深淵。一、殺豬盤什麼是殺豬盤？顧名思義，殺豬盤就像是養豬、殺豬的過程。為了得到一頭肥美的豬，屠夫需要花時間跟精力先養豬再殺豬，也就是俗稱的「養、套、殺」。而在詐騙的案件來說，就是詐騙集團會鎖定受害者，然後花費時間與精力和受害者培養感情、建立信任，等到對方完全信任自己後，再以「假投資」的手法讓受害者投入金錢。殺豬盤很多都是從網路交友開始的，詐騙集團常常會潛伏在交友軟體、社群軟體和通訊軟體中，一開始可能在 Tinder 、探探、愛情公寓或是 Instagram 和 Facebook ，隨機尋找獵物。他們會用帥哥或是美女的照片吸引你的注意，讓你通過他的交友邀請，除此之外他也會把自己的形象包裝得非常完美，可能有一個很好的職業、很有儀式感的生活，也很會對你說甜言蜜語，就這樣天天聊天、噓寒問暖，慢慢地培養依賴和信任。這樣的情感詐騙，有時候不一定是愛情，也可能是友情或是單純的習慣建立，詐騙集團的目的只要讓目標對象相信自己在虛擬貨幣投資這一塊是可信任的，並且有意無意釋放自己投資有獲利的訊息，讓目標對象漸漸對自己感到好奇，甚至想要把錢放進去一起投資。 Miffy 在節目中也提到，在交友這個劇本模式下，詐騙集團還可以很合理的去打探目標對象的薪資、生活狀況，直到確認目標對象是一個入局的「有效客戶」。詐騙集團是根據什麼指標，確認目標對象已經成功被「轉換」成有效客戶呢？ Miffy 分享，詐騙集團檢測目標是否入局成為有效客戶的方式，主要是有兩個環節：互換身分證詐騙集團為了假裝很大方，很想認識你的樣子，會故意用話術說：「如果你想要認識我，我們可以直接交換身分證，沒有問題的！」當然，詐騙集團提供的身分證一定是假的，或是盜用別人的身份，藉此看看受害者會不會回傳給他，如果有回傳，表示他已經取得受害者的信任，而且也表示受害者對詐騙集團的身份是信任且沒有懷疑的。索要私密照詐騙集團像目標對象要求提供私密照，未必是為了保存照片事後可以威脅勒索受害者，而是要去確認目標對象是否已經對自己產生信任和感情，如果受害者連裸照、私密照都願意提供的話，基本上能夠確定這是掌控度很高的被害者。詐騙集團甚至會說：「會給我裸照的，就是會給我錢的人。」當詐騙集團確認目標對象已經入局以後，會把目標對象引導到 LINE 上面去，互相加 LINE 好友並開始金錢詐騙，例如：突然分享不知名的加密貨幣投資平台，並宣稱自己靠這款加密貨幣投資投資賺了很多錢，邀請目標對象一起使用、共同出資，如果是愛情詐騙，甚至會謊稱這是為了要一起存結婚基金，擘畫一個美麗的許假未來，讓受害者深信不疑地走入騙局。這些專門用來詐騙的假投資平台，通常在一開始為了取得信任並吸引更多資金的投入，會讓你先小賺幾筆，慢慢地你就會投入越來越多資金，直到有一天你想提領出自己所賺的錢，就會發現自己被平台用各種名義擋下無法提領，或甚至要求你繳納其他費用，例如：手續費、保證金、稅金等等，這些都是非常典型的投資詐騙手法，也是加密貨幣詐騙常見的詐騙劇本。這種詐騙可怕的是，因為前期詐騙集團已經跟受害者建立很深的情感連結和信任關係，因此即使出現警訊或明顯已經被騙的跡象，受害者仍不願相信對方在欺騙自己。甚至很多受害者在傾家蕩產後，受到對方的情緒勒索而向銀行或是地下錢莊借錢，欠下大筆債務還是繼續把錢給出去。二、師徒制詐騙在《Web3大西進》podcast 節目中，共同主持人，也是… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

18/03/2024

XREX 反詐懶人包：遇到加密貨幣詐騙，報案該準備什麼資料？向誰報案？

作者：Miffy Chen, Yoyo Yu, Bryant Wu 詐騙儼然已是台灣最嚴重的社會問題之一，根據警政署刑事警察局的統計，去年統計到十一月底止，詐騙件數已超過 35,000 件、金額超過 79 億元，雙創史上新高。詐騙正加速氾濫，涉及加密貨幣的案件也與日俱增。如果真的遭到加密貨幣詐騙，被害人究竟可以做些什麼？如果要報案，應該要準備哪些資料，又應該找哪個單位協助呢？ XREX 團隊協助大家整理出了這份懶人包，如果你真的遇到了加密貨幣詐騙，又或是有周圍的親友受害，可以依照以下資訊採取應有動作。一、流程聯繫內政部警政署 165 全民防騙諮詢專線準備好相關資料，詳情請見下文之「二、報案應備資料」就近到警察局報案做筆錄，以居住地、戶籍地為主等待警員聯絡（可使用報案案號，在警政署受理案件查詢網站上查詢進度）二、報案應備資料完整的金流資料並含 Hash 值資訊（必要，詳情請見「四、準備資料範例」）盡可能提供所有過程中接觸到的詐騙平台網址及充值錢包地址截圖（非必要，但對調查有利）不要刪除與詐騙集團的對話紀錄，特別留存引導入金的部分（非必要，但對調查有利）詐騙集團用來聯繫的 Line ID 或社群媒體帳號，如：FB、IG、交友網站帳號等等（非必要，但對調查有利）三、準備資料說明投資詐騙常見的手法中，詐騙集團會引導被害人在多個平台進行交易，去製造金流斷點，又或是達到洗錢目的。在整理金流時必須要先明確釐清，哪一段交易代表什麼意義，例如：到哪個階段被害人才真正失去資產的掌控權，資產被詐騙集團掌握。舉例來說，先確認自己在何處購買 USDT，而購得的USDT 提幣至何處，而最關鍵的是「資金打入詐騙平台」的這段，此部分每筆提幣紀錄都需提供完整的「Hash值」。有 Hash 值，偵查人員才能快速、正確的在鏈上進行查找，並對應出財損。四、準備資料範例 1. 完整的金流資料重點：從「用戶端轉移到詐騙集團」的每筆財損提幣紀錄截圖，截圖一定要有完整的交易「Hash 值」。在大部分的交易所應用程式介面，可以在「提領」、「出金」的交易歷史紀錄中可以找到，介面上通常顯示為「交易 id」或「TXID」。範例：… Read More

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26/02/2024

XREX Plays Key Role in Taiwan’s Fraud Combat: Scammed Crypto Assets Returned Without Known Defendant

Taipei, 26 Feb 2024 – The prevalence of cryptocurrency investment and financial fraud poses significant challenges to victims, often leaving them unable to recover defrauded assets even after cases are solved. In a groundbreaking collaboration, Taiwan’s Criminal Investigation Bureau (CIB), the Judicial Reform Foundation (JRF), and blockchain-enabled financial institution XREX… Read More

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01/07/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】刑警界的「查金流王牌高手」：盜 U 案是什麼？「打詐新四法」發揮什麼作用？

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26/06/2024

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24/06/2024

【XREX 反詐騙】不可不知的 13 套詐騙劇本（上）：你的同情心、陌生人的善意，如何被犯罪集團利用？

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19/06/2024

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17/06/2024

拒當被詐的「豬」：破解加密貨幣詐騙手法，教你第一時間三招自救

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11/06/2024

白話看懂四大「動物系」詐騙！「殺豬盤」、「殺魚盤」、「殺羊盤」、「殺鳥盤」是什麼？六大防詐秘訣同步公開

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09/04/2024

XREX 反詐騙：三套經典「詐騙劇本」：給身分證和私密照，代表受害者「入局」？

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18/03/2024

XREX 反詐懶人包：遇到加密貨幣詐騙，報案該準備什麼資料？向誰報案？

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26/02/2024

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