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14/08/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】台北地檢署檢察官羅韋淵：幣流分析拆穿「假幣商」的面具並成功羈押！

台北地檢署檢察官羅韋淵曾負責偵辦重大金融違法案件，在 2019 年與曾上【反詐騙、反洗錢系列】節目的洪敏超檢察官一同赴美國出席研討會，接觸到了加密貨幣相關的分享，從而開始深耕加密貨幣犯罪研究。這一集，我們把視角放回台灣，一起探討台灣目前常見的犯罪手法，以及我們可以如何建立一個更健康的幣圈生態。以下為本集節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式，加密貨幣充斥著多少風險，區塊鏈究竟解決了什麼大痛點，Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者。我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文，It’s time to go West。 Web3 大西進大家好，我是 Wayne 黃耀文。尤芷薇 Yoyo 哈囉大家好，我是Yoyo。今天我們來到「反詐騙反洗錢系列特輯」的第七集，然後在上一集我們是邀請了 TRM Labs 裡面的一個分析師。大家有看到他不露臉，那我們這一集的來賓是可以露臉的。黃耀文 Wayne 而且很帥。尤芷薇 Yoyo 對，而且很帥，一定要露臉這樣。那我們今天邀請到的是台北地檢署的檢察官羅韋淵 Wayne。台北地檢署檢察官羅韋淵 Hi 大家好，我是台北地檢署檢察官羅韋淵。很巧我的英文名字是 Wayne，謝謝。尤芷薇 Yoyo 對，我們今天有雙Wayne。黃耀文 Wayne 歡迎 Wayne 羅檢。尤芷薇 Yoyo 對，但我今天會稱呼 Wayne 為… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

13/08/2024

幣圈網紅一發文，市場就發燒！超高影響力也要負責？從國內外實例看 KOL 納管的可能性

重點摘要幣圈 KOL 時常會在社群上，分享投資標的及熱門項目，但聽從這些建議，並不保證一定能獲利。本文整理了「JPEX 交易所」以及「防毒軟體之父約翰·邁克菲」做為借鏡，幫助投資人辨識風險，不要誤入陷阱。有越來越多國家，正針對「KOL 推薦金融商品」建立相關的監管機制或配套措施。其中法國推出認證機制，英國則是禁用「朋友推薦碼」行銷，以及新手買幣強制實施「24小時交易冷靜期」。台灣目前台灣並無相關規範去約束台灣幣圈 KOL 帶單、曬單，以及鼓勵追蹤者去購買加密貨幣的行為，只能依靠 KOL 心中的道德底線。作者 / 鄭婷宇 Claire 根據追蹤平台 CoinMarketCap 數據，目前加密貨幣數量高達上萬種，且每天都還在持續增加中，若是選對時機買幣，有機會一夕致富。但要挑選到對的幣種投資，靠的是經驗以及對於市場消息的敏銳度，因此，有非常多人都會參考幣圈意見領袖（Key Opinion Leader，KOL）的建議，看影片、聽 podcast、加入社群，甚至有些會舉辦大型活動，吸引了大批的追隨者。社群上的資訊確實有參考價值，但若沒有自行求證與控管風險，很有可能會因此虧損，甚至受害。這篇文章 XREX 整理了兩個買幣慘賠的案例，其中 KOL 的影響力不容小覷。本文也以已經對幣圈投資型 KOL 設立規範的國家為例，以實例做為借鏡，幫助投資人辨識風險，不要誤入陷阱。跟著專家買準沒錯？那些年，聽信 KOL 買幣慘賠的故事幣圈 KOL 時常會在社群上，分享投資標的及熱門項目，但聽從這些建議，並不保證一定能獲利。根據一份牛津大學商事法論壇（Oxford Business Law Blog，OBLB）在 2023 年發表的研究，在 KOL 發布推文的第二到第五天內，平均回報率為 -1.02%；推文發布後的第 90 天，平均回報率就會跌到 -18.9%，由此可見， KOL 的投資建議，並非獲利保證。… Read More

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09/08/2024

三大步驟搞懂如何買幣！每家交易所都有的「現貨交易」還可以怎麼用？

重點摘要根據一份今年四月的報告，有 20% 的 Z 世代（19~27 歲）更願意選擇加密貨幣做為投資標的。XREX 產品經理張詒晴 Andrea 透露，XREX 現貨交易頁面將在今年 9 月初，推出大幅提升使用者體驗的「現貨交易 2.0 版本」，一共有三大亮點。「現貨交易」是每家交易所一定都有的基礎服務，一次搞懂「市價」及「限價」差異，只需要三大步驟，就能入手人第一筆比特幣。現貨交易服務不只能用來買賣加密貨幣，本文將從兩大情境，帶你深入認識「現貨交易」的好用之處。作者 / 高敬原 Carlos 在高通膨時代下，投資與資產配置，是避免財富變薄的方法之一，你首選的投資標的是什麼呢？根據美國保險公司 Policygenius 在今年（2024）4 月發布的一份報告，比起投資股票，有 20% 的 Z 世代（19~27 歲）更願意選擇加密貨幣做為投資標的。XREX 今天要透過產品經理張詒晴 Andrea 的分享，帶大家認識每家交易所一定都會有的現貨交易（spot trading）服務，究竟可以帶給用戶哪些價值？以及最新的產品新趨勢。圖說：XREX 產品經理張詒晴 Andrea 預告，現貨交易（spot trading）交易頁面將在今年 9 月升級。交易體驗更個人化！搶先看「現貨交易 2.0 版本」三大亮點隨著比特幣現貨 ETF 的推出、大型機構將加密貨幣納入資產配置，到台灣「虛擬通貨公會」的成立，加密貨幣產業從過去的野蠻生長，邁入有保障的監管時代。因此，2024 年正式將比特幣納入資產配置的好時機。 XREX… Read More

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08/08/2024

「信用網格機器人」上線！資金效率提高 3 倍，網格交易幫你在加密貨幣波動中獲利

重點摘要在市場波動中極為好用的工具「網格機器人」（Grid Bot），他就像是一位有紀律的教練，協助您有規律地買入與賣出，戰勝追高殺低的人性，擊敗「人性」與「時間」這兩大敵人。「網格機器人」是一種可以規律地「低買高賣」的自動化交易機器人，可細分成「現貨網格機器人」與「信用交易網格機器人」兩大類，分別瞄準不同的用戶需求。網格機器人可以幫助投資人，在一段時間內，獲得穩定的利潤，並無法快速的賺大錢，因此一定要保持長期投資的心態使用，適合懶人投資以及利用價格波動獲利 2 大情境使用。作者 / 高敬原 Carlos 在投資理財的路上，「人性」和「時間」是最常見的兩大敵人。首先是人性，當價格衝上高點時，人性的貪婪總覺得價格會再更高，因次大量買入，但有很大的機率，會達到完全相反的結果。新聞時事、市場風聲，也很容易影響用戶情緒，讓人產生 FOMO（Fear of missing out，錯失恐懼症）心態買入，可能錯過最佳的交易時機。第二是時間，扣掉睡覺、工作、吃飯，人一天能分給投資理財的時間真的有限，加上加密貨幣市場全年無休，若非專職的投資人或團隊，實在很難做到無時無刻盯盤，也就容易錯失好的買賣價格。今天，XREX 要和您介紹一款，可以在市場波動中極為好用的工具「網格機器人」（Grid Bot），他就像是一位有紀律的教練，協助您有規律地買入與賣出，戰勝追高殺低的人性，擊敗「人性」與「時間」這兩大敵人。傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊，從比特幣現貨 ETF 的推出、大型機構將加密貨幣納入資產配置，到台灣「虛擬通貨公會」的成立，現在正是台股投資人，將比特幣（Bitcoin, BTC）納入資產配置的關鍵時刻。在踏入加密貨幣投資的時刻，善用工具與控管風險會是最重要的關鍵。圖說：在投資理財的路上，「人性」和「時間」是最常見的兩大敵人。圖片來源：Canva 什麼是網格交易？分成哪些種類？「網格交易」的概念源自外匯交易，不過主要是機構在使用的交易策略，如今融合了現代科技，在加密貨幣市場中，成為每一家交易所，幾乎都有的投資產品，散戶也都能使用。「網格機器人」是一種可以規律地「低買高賣」的自動化交易機器人，投資者設定好想要的價格上下區間，並在價格區間分成多個等距的網格，當價格達到設定的任一買入價格時，機器人就會自動買入；當市場價格達到設定的賣出價格時，機器人就會自動賣出，不會受到任何情緒與時間的影響，也可以確保獲利的比例。 XREX 負責網格機器人的產品經理許仕賢（Sean）形容，網格機器人就像是一位專屬的投資幫手，可以 24 小時不間斷、有紀律的工作，同時能夠克服人性上對交易不利的因素。網格機器人可細分成「現貨網格機器人」與「信用交易網格機器人」兩大類。「現貨網格機器人」就是買賣加密貨幣，手上有多少資金才能做多少交易，比較適合新手；「信用交易網格機器人」則是增加了槓桿元素，例如開兩倍槓桿，就是用一塊錢做兩塊錢的交易，風險比現貨高出許多，適合有一定投資經驗的用戶。圖說：XREX 負責網格機器人的產品經理許仕賢（Sean）形容，網格機器人就像是一位專屬的投資幫手，可以 24 小時不間斷、有紀律的工作，同時能夠克服人性上對交易不利的因素。三大步驟！建立專屬網格機器人「網格機器人」帶給用戶最大的價值，是無論持有長期或短期的倉位，都能在價格波動中獲利，只需要三大步驟，就可以建立專屬於自己的網格機器人。步驟一：設定價格區間第一步，投資人要先設定最高跟最低的價格區間，目前 XREX 網格機器人支援全幣對，但「穩定幣 / 穩定幣對」以及 7 月後上架的新幣尚不支援。以最常見的「BTC… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

07/08/2024

詐騙劇本升級！嚴防「買幣投資」話術，XREX：交易所 KYC 和市場教育是關鍵

重點摘要詐騙集團推出全新詐騙劇本！從以前的穩定幣，轉移目標到比特幣、以太幣上，引導受害人以「投資」話術，試圖繞過交易所的風控機制。詐騙劇本已經從單層的「騙受害人」，進階到雙層的「騙受害人去騙交易所」，這個為何跟台灣人買幣的習慣有關？面對不斷進化和更新的詐騙劇本，XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 認為，需要從「交易所 KYC」和「市場教育」兩大面向著手。作者 / 高敬原 Carlos 詐騙劇本不斷推陳出新，「買幣投資」出現了升級版的手法與話術，試圖攻破交易所的風控機制。在過去的投資詐騙中，詐騙集團都會以「投資」為由，要求受害人到合規的交易所購買 USDT 等美元穩定幣，再將 USDT 轉到詐騙集團建構的假投資平台上，以此騙取投資人的財產。但實際上，穩定幣的價值和美金維持接近 1:1 的掛夠，價格波動不大，一般不會當成投資標的，XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧表示，隨著風險控管機制變嚴格，當交易所觀察到有顧客購買大量穩定幣時，都會主動詢問資金來源與用途，一旦發現有詐騙疑慮，就會擋下交易。因此，詐騙集團開始更新其詐騙劇本，將投資話術從穩定幣轉向了非穩定幣的加密貨幣，推出新的詐騙劇本，試圖繞過交易所的風控機制，讓受害人購入加密貨幣之後移轉到詐騙集團的錢包，騙走大量資產。買Ｕ投資詐騙劇本升級！如何衝破交易所防線？「投資詐騙」通常會以泰達幣（USDT）為主要工具。詐騙集團在交友平台、社群網站鎖定目標，跟受害人聊天建立信任感後，會主動向受害人分享投資成功的經驗，並邀請對方一起加入投資。通常，詐騙集團會先要受害人去合規的交易所，購買大筆的 USDT，再將這些 USDT 轉到詐騙集團提供的投資平台。這些投資平台大多都是假的，一旦將錢轉入，就等於將辛苦賺來的血汗錢，白白送給詐騙集團。加密貨幣目前在台灣，受到金管會證期局監管，「虛擬通貨公會」也在 6 月正式成立，正式開啟大監管時代。合規的交易所必須建立嚴謹且獨立的風控機制，才能夠達到主管機關的要求並保護使用者。就如同銀行一樣，使用者在移轉加密貨幣時，無論是轉入還是轉出，交易所都必須要承擔起「認識你的使用者」（Know Your Customer, KYC）的責任，和使用者保持積極互動，避免詐騙發生。由於 USDT 價格波動不大，一般很少會有人將 USDT 當成投資標的，所以無論是使用者還是交易所，只要聽到是「買 USDT 是為了要投資獲利」，一定要特別小心，這絕對是最常見的詐騙話術之一，不得不防。圖說：「投資詐騙」通常會以泰達幣（USDT）為主要工具，但 USDT 價格波動不大，一般很少會有人將 USDT 當成投資標的，只要聽到是「買 USDT 是為了要投資獲利」，一定要特別小心。圖片來源：Canva… Read More

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06/08/2024

掩蓋不法所得！髒錢為何想「洗白」？常見洗錢手法、自保招數大公開

重點摘要洗錢問題全球氾濫，犯罪份子透過將不法所得「洗白」掩蓋真實來源，背後潛藏 3 大目的。洗錢過程複雜且多樣化，貿易、空殼公司、加密貨幣、藝術品，都可以是洗錢的工具與管道。一旦因為洗錢被抓遭判刑，將會失去人身自由，不得易科罰金，要避免在不知情的情況下，成為犯罪份子的洗錢幫兇，有 3 大方法可以自保。洗錢（money laundering）問題嚴重，大量來自毒品販賣、詐騙、貪污的非法資金，透過一系列複雜的金融交易試圖「洗白」，混入合法經濟體系。根據聯合國毒品和犯罪問題辦公室的數據，全球每年光是洗錢的金額，就佔了全球 GDP 的 2% 至 5% ，約 8,000 億～ 2 兆美元。洗錢不僅會破壞金融系統的穩定性，還會助長犯罪活動，因此，打擊洗錢是目前各國政府和金融機構的重要任務。洗錢手段多樣，加上加密貨幣等新興工具崛起，讓打擊洗錢變得更加複雜。XREX 將帶大家認識洗錢的歷史、常見手法，以及洗錢跟加密貨幣間的關係，最後還整理了 3 招自保建議，避免在不知情的情況下，意外成為洗錢的幫兇。掩蓋不法所得！犯罪集團如何「洗白」髒錢？「洗錢」一詞源自二十世紀初美國芝加哥黑幫老大艾爾·卡彭（AI Capone），當時他將犯罪所得，與自己開的投幣式自助洗衣店獲利混在一起，讓外界誤以為他的財富，都是靠經營洗衣店而來。洗衣店的英文 Laundry 也有洗滌的意思，因此之後就將處理非法所得的手法，通稱為「洗錢」。洗錢通常分為三個步驟，但這三種方式沒有一定的順序，可能會重複、交錯。 1.把髒錢存到金融體系內：罪犯把髒錢匯入到多個人頭帳戶中、購買昂貴商品，或是投資某些生意，這麼做是為了降低髒錢被發現的風險。 2.掩蓋來源：罪犯會通過一系列複雜的交易，將把髒錢轉換成另一種形式，掩蓋真實來源。例如：用髒錢去買藝術品、貴金屬、比特幣（Bitcoin, BTC）等。 3.融合髒錢：髒錢經過多種不同的掩飾、轉換後，罪犯會把「清洗」過的髒錢，重新整合融入經濟體系當中。洗錢背後的目的有哪些？洗錢的主要目的，是掩蓋不法所得的源頭，主要的目的可以大致分為 3 種。目的一：掩蓋犯罪證據洗錢能夠將不法所得，重新包裝成合法收入，藉此掩蓋犯罪證據。目的二：光明正大地使用不法所得犯罪份子為了想使用不法所得，會透過洗錢，將不法資金的來源合法化，接著就可以光明正大地的花用。目的三：資助更多的犯罪活動犯罪分子也會將不法所得洗白後，重新投入到犯罪活動中，這不僅可以擴充犯罪集團的資源，也能讓犯罪活動更加隱蔽和難以追查。例如，犯罪組織用洗錢所得來資助販毒、武器走私或人口販賣等活動，進一步擴大其犯罪網絡。圖說：洗錢的主要目的，是透過各種不同的方式，掩蓋不法所得的源頭。圖片來源：Canva 5… Read More

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02/08/2024

2024 全民投資比特幣元年！今週刊和 XREX 合作，從三大面向談資產配置

重點摘要「比特幣現貨 ETF」通過，讓比特幣成為政府認證的新資產；台灣「虛擬通貨公會」成立，開啟監管時代，這兩大原因，讓 2024 成為將加密貨幣納入資產配置的關鍵年。相較於傳統金融市場，加密貨幣有：「交易成本低」、「流動性與波動性較高」、「對重要消息反應滯後」這三大優勢。現階段「技術」、「籌碼」和「消息」是散戶主流的交易方式，新手若要開始將加密貨幣納入資產配置，可以從買入時間點、配置方式、持有方式以及標的這 4 點開始思考下手。加密貨幣發展仍在早期階段，台股投資人本身就有足夠的投資經驗，開始接觸並認識像加密貨幣這樣的新資產，有更多機會可以掌握「先行者優勢」，現在，就是最好的時機。作者 / 高敬原 Carlos XREX 與《今周刊》在 7 月 31 日合作舉辦「2024全球金融展望講座」，邀請財經專家李其展、Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐 Ethan Yang，以及 XREX 交易所交易員 Ray Chang，共同分析比特幣最新資產配置趨勢。談起加密貨幣投資，「詐騙」、「洗錢」、「不合規」可能會是幾個腦中浮現的關鍵字。但隨著比特幣現貨 ETF 的通過、台灣「虛擬通貨公會」的成立，讓比特幣（Bitcoin，BTC）成為受到監管的正規資產。在這樣的關鍵時刻，對自己的財富和資產有意識且有配置策略的人，都應該開始關注並認識這個新資產，並思考如何在這波新資產浪潮中，掌握自己的專屬機會。兩件大事，讓比特幣地位大翻轉 2024 年發生了兩件大事，讓比特幣的地位從此改變。首先在一月份，全球最有影響力和信譽的 I’ll金融監管機構 —— 美國證券交易委員會（SEC），正式通過了「比特幣現貨 ETF」（以太坊現貨 ETF 也在七月通過），讓比特幣成為政府認證的新資產。 7 月，在美國財經頻道《CNBC》的熱門節目 Mad Money 上，全球最大資產管理公司貝萊德投信（BlackRock）的執行長拉里·芬克（Larry Fink）表示：「我認為，比特幣是一種合法且正當的金融商品。」這句公開發言，更加鞏固了比特幣作為新資產的地位。第二，加密貨幣目前在台灣，受到金管會證期局監管，「虛擬通貨公會」也在 6 月正式成立，正式開啟監管時代。… Read More

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02/08/2024

台灣加密貨幣普及率只有 5%？台股投資人搶先進場，蕭滙宗：關鍵在「新台幣交易深度」

重點摘要台灣及全球的加密貨幣普及率，大約落在 5%，如果要進一步推升普及率，那麼「新台幣交易深度」就會是左右成敗的關鍵拼圖。新台幣交易深度不足會導致兩大問題，第一是金流全都跑到海外；第二是消費者權益沒有保障。 XREX 在今年七月推出「類台股交易體驗」，讓用戶直接以新台幣買賣加密貨幣，流程如同以新台幣購買股票，當要將獲利提出時，就不需要在不同幣種間轉換。作者 / 高敬原 Carlos 比特幣（Bitcoin，BTC）的命運在 2024 年大翻轉，全球最有影響力和信譽的金融監管機構 —— 美國證券交易委員會（SEC），在一月份正式通過了「比特幣現貨 ETF」，比特幣成為被認可的新資產。 7 月份，在美國財經頻道《CNBC》的熱門節目 Mad Money 上，全球最大資產管理公司貝萊德投信（BlackRock）的執行長拉里·芬克（Larry Fink）公開表示：「我認為，比特幣是一種合法且正當的金融商品。」台灣在這波加密貨幣產業化、正式化的浪潮下也沒有落後，「虛擬通貨公會」在今年 6 月成立，加密貨幣產業正式納入監管，以自律規範做為大監管時代的起手式。全民投資比特幣的時代揭開序幕，但投資環境真的準備好了嗎？加密貨幣已經問世 16 年，XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 Winston 估算，台灣及全球的加密貨幣普及率，大約落在 5%，如果要敞開雙臂迎接台股投資人加入，並進一步推升普及率，那麼「新台幣交易深度」就會是左右成敗的關鍵拼圖。新台幣交易深度不足，台灣市場面臨 2 大問題台灣交易加密貨幣的量其實很多，但過去 10 多年，卻一直無法把資金留在台灣，背後暗藏「新台幣交易深度」與「消費者權益保障」兩大問題。問題一：新台幣交易深度不足，金流全都跑到海外蕭滙宗以 2022 年 FTX 交易所倒閉事件為例，當時台灣受災戶的金額排名全球前七名，這代表台灣投資人，長期在台灣交易所用新台幣買 USDT 等穩定幣，就直接轉移到海外的交易所交易，這導致金流全部跑到國外去，也間接與直接導致第二大問題：消費者權益無法保障。這背後的關鍵是，現在所有新台幣交易對的訂單簿（Orderbook）深度，對用戶來說都還太淺，同樣都是買比特幣，在台灣買的價格波動，很大機率會比海外大型交易所大，投資人自然會選擇在海外平台交易。問題二：監管時代下，消費者權益無法保障加密貨幣的世界沒有國界，民眾在國內外交易所之間轉移的門檻很低，但蕭滙宗看到的問題是，在監管時代下，台灣政府在海外沒有管轄權，如果海外交易所倒閉，如同先前的… Read More

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01/08/2024

XREXer 特寫：Nia, Senior Customer Success Specialist

Nia 來自印尼，在台灣完成大學學業後選擇留在台灣工作。她目前在 XREX 擔任 Senior Customer Success Specialist，專門處理客戶在平台使用中的各種問題。作為區塊鏈新手，Nia 為什麼選擇加入 XREX？XREX 的語言環境對她是否友善？在 XREX 的日常工作又是什麼樣子？讓我們一起來聽聽她的分享！加入 XREX 兩大原因：對區塊鏈的興趣、友善外籍夥伴來自印尼的 Nia，在加入 XREX 之前，Nia 在旅遊產業從事了一段時間的客服工作。2022 年她正考慮轉換產業跑道，正巧遇上區塊鏈和加密貨幣話題的興起。 Nia 說，其實在面試時的第一個問題是：公司是否會處理工作簽證。過去的經驗讓她知道，不是每間公司都願意協助外國求職者辦理工作簽證。在面試時後招募夥伴分享公司內也有些外國夥伴，面試評估的是人才的適任度，英文是公司共同使用語言，也讓 Nia 放下心中大石。先學習成為使用者，對於客戶的使用痛點感同身受在加入 XREX 之前，Nia 也是幣圈新手。除了參加原有的教育訓練外，她還花了一些時間熟悉 XREX 平台的每個功能操作。Nia 分享，這段摸索過程讓她在回答客戶問題時，能更感同身受地理解用戶遇到的問題，從而更快地提供解決方案，提高問題解決的效率。對 Nia 來說，不同產業、不同平台有著不一樣的客戶需求。如何與用戶溝通，如何將過往經驗融入 XREX，保持一致的服務品質，並適應幣圈的特性，都是全新的挑戰。在邊做邊調整的過程中，Nia 收到了來自客戶的反饋以及自身使用經驗的分享。對她而言，這是一段非常深刻的經歷。作為團隊中的資深成員，與團隊一起成長，並為團隊夥伴提供工作上的指導，這些都讓 Nia 感到成就感滿滿。高頻的跨團隊合作，造就更有效率的流程在 XREX，跨團隊合作頻繁且高效。各團隊專業度很高，並且每位同事都樂於分享自己的專業知識。常合作的單位包括 KYC（認識你的客戶）、Compliance（合規）、產品和錢包團隊，甚至在有需求時，也會與工程師團隊進行溝通。他們總是耐心回應，使工作變得非常順利和愉快。日常工作中英文雙語都會使用到，為了更好地幫助外籍夥伴融入，XREX 還安排了中文課程，對學習中文有興趣的外籍同事都可以參加。這些貼心的安排讓 Nia 感到在 XREX… Read More

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01/08/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】從白帽工程從國家級諜報進到區塊鏈情報的 TRM Labs 分析師：我們必須在技術競賽上戰勝詐騙集團

本集節目，請到了著名全球區塊鏈分析公司 TRM Labs 的區塊鏈情報分析師 John（匿名）。曾任美國軍方、國防部等單位情報人員長達 15 年的 John 身分受到高度保密，因此以匿名身分參與錄音。他表示，過往的匿名情報工作和在區塊鏈上分析工作上一樣，在協助阻攔犯罪集團和追查受害者的資金都是無名英雄的工作，為的就是「做好事」，實現使命感。長時間投入情報工作的 John，連個人的資安都不馬虎。他提及當今詐騙手法已升級使用 AI 換臉、換聲音，在這樣的環境之下，我們有能做好怎樣的防備，提高自己的資安防禦能力？John 也在節目中不吝分享幾個他自己也在用的防範措施！以下為節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo，這一集是反詐騙、反洗錢系列特輯的第六集，我們之前在上一集都已經邀請大家進入了白帽駭客的世界，白帽駭客的意思就是說他們具有駭客的能力，可是他們在做有道德的事情不是做壞事的，那一群黑帽駭客這樣白帽駭客對大家來說，有一點陌生然後也會想說在反詐騙跟反洗錢裡面他們到底在做什麼，哪一些工作呢？那這一集我們再邀請了另一位平常不在大眾面前現身的白帽駭客來到我們的節目，大家把握機會。這一次我們邀請到的嘉賓，是 TRM Labs 的區塊鏈情報分析師 John，John 是他的匿名，因為他不能告訴大家他真實的名字，所以今天他會叫做 John ，那請 John 跟大家打個招呼。 TRM Labs 區塊鏈情報分析師 John… Read More

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01/08/2024

監管科技升級！XRAY 網頁版上線，不須註冊就能用，再添「幣流 AI 分析師」功能

作者 / 高敬原 Carlos 全球加密貨幣產業，從「野蠻生長」陸續走向「監管時代」，XREX 集團在全球穩定幣龍頭 Tether 的戰略資金挹注下， 2024 年宣布進軍「監管科技」(RegTech) ，在 6 月 26 日宣布推出反詐錢包查詢工具 XRAY。第一階段推出的 LINE 機器人版本，只要在 LINE 官方帳號訊息欄內，貼上區塊鏈錢包地址，就如同 X 光檢查一般，馬上就可以知道該錢包地址的所在交易所、資產類別與總額，以及其背後所涉及的潛在風險，甚至能讓檢警調在調查案件與偵查時，做決策與採取行動的時間，從過去的 4 到 6 天縮短到幾小時。上線不到一個月，就湧入了數百名來自檢警調、銀行、交易所、大型機構的專業人員申請註冊，同時也有許多幣流追蹤的愛好者加入 XRAY 社群，成功協助 6 件詐騙案件進入司法程序，還開發出「幣流 AI 分析師」，能自動爬梳幣流走向，抓出有問題的環節。我們很開心宣布，XRAY 在 7 月 30 日升級，正式推出網頁版增加了 4 大新功能，不須要註冊就能使用。隨著 XRAY 的 LINE 機器人與網頁版兩大版本的釋出，深化了 XREX 集團在監管科技這一條產品線的積極投入，接下來將持續匯集社群、產業、執法單位以及各方能量，為即將到來的新金融變局，建構好基礎建設與安心環境，在推進區塊鏈科技普及與應用的同時，大幅降低風險並阻絕不法分子的活動。不須註冊就能用！從四大功能認識「XRAY… Read More

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26/07/2024

區塊鏈錢包可以不用這麼難！為什麼買賣加密貨幣需要「類台股」交易體驗？

重點摘要現在，是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻，原因有兩個：「台灣虛擬通貨公會」成立、加密貨幣影響力融入金融體系。但虛擬資產要快速普及，必須大幅降低市場教育成本，如果可以模擬和套入現有的金融工具與平台方式，會是讓大眾認識和理解虛擬資產最好也最快的方式。「類台股」交易體驗非常重要，應該要讓一般民眾，直接用新台幣買加密貨幣，再賣成新台幣輕鬆結算，無論是想存在交易所錢包，會是提領到銀行帳號領出都可以。作者 / 高敬原 Carlos 從比特幣現貨 ETF 的通過，到台灣「虛擬通貨公會」的成立，都說明了今年是加密貨幣被認可為「新資產」的新紀元，當加密貨幣開始「出圈」，也代表總體經濟與加密貨幣市場的關係日趨緊密，所有人也該開始思考，是時候將這個新資產，視為金融與財務配置中的一環。一談及區塊鏈，許多人可能會覺得困難或陌生，更遑論是工具操作與平台選擇，這些都是目前台股投資人要將加密貨幣納入資產配置時，所面臨最大也最直接的挑戰。如何降低這個門檻，會是重要關鍵。從過往的經驗可以得知，要讓大眾去接納和熟悉一個新資產的出現，最好的方式就是讓他們以既有熟悉的方式開始認識與接觸。目前國際上各大金融機構的策略發展，也都是朝這個方向推進，這也是為什麼我們會開始思考，加密貨幣產業是否需要「類台股」的交易體驗呢？總體經濟與加密貨幣市場，關係遠比想像更緊密現在，是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻，原因有兩個。第一，隨著「台灣虛擬通貨公會」在今年（2024）6 月正式成立，產業正是邁入監管時代；第二，是加密貨幣的影響力，也已經開始融入金融體系。 XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston，在 XREX 製作的 Podcast 節目《Web3 大西進》「總經專家李其展從股匯市走向加密貨幣，如何掌握先行者優勢？」中談到，總體經濟與加密貨幣市場的關係，遠比想像中還要緊密。加密貨幣與傳統金融的交互，一共走過三大階段。在約略 10 年前，比特幣的價格波動與時事話題有很高的關聯性，偏向議題的炒作，無論是戰爭、通膨、金融危機還是區域緊張，任何風吹草動都可能會讓幣價大漲或大跌落，投資人將加密貨幣當成傳統資產的對沖或避險工具。後來，隨著大型機構與華爾街開始進場，像是交易所 BitMEX 在 2016 年推出「永續期貨」（Perpetual Futures），許多機構開始投入交易，這讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。圖說：加密貨幣與傳統金融的交互，一共走過三大階段。隨著大型機構與華爾街開始進場，讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。圖片來源：Canva 目前，因為全球對於美元體系開始出現質疑，並渴望多元化資產配置，因此有越來越多傳統金融的資金流向加密貨幣。例如今年（2024）二月，資產管理巨頭富達（Fidelity）更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置，目前該產品中提供 4 種不同的 ETF，加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。也因此，加密貨幣又從與傳統金融走向類似，走回到了對沖與避險的特質，但和最初僅限於新聞或是市場上「風聲」影響，在區塊鏈技術有更多應用與發展，目前加密貨幣市場的波動，有更多總體經濟與實質面的基礎做支撐。擁有超過 15 年總體經濟與外匯分析及實務操作經驗的財經專家，人稱「大佛」的李其展在節目中也提到，有「三種人」應該從現在就開始投資加密貨幣。第一，是本來就有在投資國際金融商品的人，加密貨幣本來就是與全球市場交易，比起傳統的金融商品（如美股），操作的門檻低很多；第二，是想投資新東西的人，有過傳統金融投資金經驗的人，可以嘗試將部份資金配置在加密貨幣上，增加投資組合多元性；第三，是適合純粹用技術面操作的人，加密貨幣不僅波動性更大，而且全年無休，不像股市有休市的限制，潛在獲利與操作的空間更大。搞懂錢包技術太難！將虛擬資產融入現有工具是關鍵… Read More

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