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02/08/2024

台灣加密貨幣普及率只有 5%？台股投資人搶先進場，蕭滙宗：關鍵在「新台幣交易深度」

重點摘要台灣及全球的加密貨幣普及率，大約落在 5%，如果要進一步推升普及率，那麼「新台幣交易深度」就會是左右成敗的關鍵拼圖。新台幣交易深度不足會導致兩大問題，第一是金流全都跑到海外；第二是消費者權益沒有保障。 XREX 在今年七月推出「類台股交易體驗」，讓用戶直接以新台幣買賣加密貨幣，流程如同以新台幣購買股票，當要將獲利提出時，就不需要在不同幣種間轉換。作者 / 高敬原 Carlos 比特幣（Bitcoin，BTC）的命運在 2024 年大翻轉，全球最有影響力和信譽的金融監管機構 —— 美國證券交易委員會（SEC），在一月份正式通過了「比特幣現貨 ETF」，比特幣成為被認可的新資產。 7 月份，在美國財經頻道《CNBC》的熱門節目 Mad Money 上，全球最大資產管理公司貝萊德投信（BlackRock）的執行長拉里·芬克（Larry Fink）公開表示：「我認為，比特幣是一種合法且正當的金融商品。」台灣在這波加密貨幣產業化、正式化的浪潮下也沒有落後，「虛擬通貨公會」在今年 6 月成立，加密貨幣產業正式納入監管，以自律規範做為大監管時代的起手式。全民投資比特幣的時代揭開序幕，但投資環境真的準備好了嗎？加密貨幣已經問世 16 年，XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 Winston 估算，台灣及全球的加密貨幣普及率，大約落在 5%，如果要敞開雙臂迎接台股投資人加入，並進一步推升普及率，那麼「新台幣交易深度」就會是左右成敗的關鍵拼圖。新台幣交易深度不足，台灣市場面臨 2 大問題台灣交易加密貨幣的量其實很多，但過去 10 多年，卻一直無法把資金留在台灣，背後暗藏「新台幣交易深度」與「消費者權益保障」兩大問題。問題一：新台幣交易深度不足，金流全都跑到海外蕭滙宗以 2022 年 FTX 交易所倒閉事件為例，當時台灣受災戶的金額排名全球前七名，這代表台灣投資人，長期在台灣交易所用新台幣買 USDT 等穩定幣，就直接轉移到海外的交易所交易，這導致金流全部跑到國外去，也間接與直接導致第二大問題：消費者權益無法保障。這背後的關鍵是，現在所有新台幣交易對的訂單簿（Orderbook）深度，對用戶來說都還太淺，同樣都是買比特幣，在台灣買的價格波動，很大機率會比海外大型交易所大，投資人自然會選擇在海外平台交易。問題二：監管時代下，消費者權益無法保障加密貨幣的世界沒有國界，民眾在國內外交易所之間轉移的門檻很低，但蕭滙宗看到的問題是，在監管時代下，台灣政府在海外沒有管轄權，如果海外交易所倒閉，如同先前的… Read More

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01/08/2024

XREXer 特寫：Nia, Senior Customer Success Specialist

Nia 來自印尼，在台灣完成大學學業後選擇留在台灣工作。她目前在 XREX 擔任 Senior Customer Success Specialist，專門處理客戶在平台使用中的各種問題。作為區塊鏈新手，Nia 為什麼選擇加入 XREX？XREX 的語言環境對她是否友善？在 XREX 的日常工作又是什麼樣子？讓我們一起來聽聽她的分享！加入 XREX 兩大原因：對區塊鏈的興趣、友善外籍夥伴來自印尼的 Nia，在加入 XREX 之前，Nia 在旅遊產業從事了一段時間的客服工作。2022 年她正考慮轉換產業跑道，正巧遇上區塊鏈和加密貨幣話題的興起。 Nia 說，其實在面試時的第一個問題是：公司是否會處理工作簽證。過去的經驗讓她知道，不是每間公司都願意協助外國求職者辦理工作簽證。在面試時後招募夥伴分享公司內也有些外國夥伴，面試評估的是人才的適任度，英文是公司共同使用語言，也讓 Nia 放下心中大石。先學習成為使用者，對於客戶的使用痛點感同身受在加入 XREX 之前，Nia 也是幣圈新手。除了參加原有的教育訓練外，她還花了一些時間熟悉 XREX 平台的每個功能操作。Nia 分享，這段摸索過程讓她在回答客戶問題時，能更感同身受地理解用戶遇到的問題，從而更快地提供解決方案，提高問題解決的效率。對 Nia 來說，不同產業、不同平台有著不一樣的客戶需求。如何與用戶溝通，如何將過往經驗融入 XREX，保持一致的服務品質，並適應幣圈的特性，都是全新的挑戰。在邊做邊調整的過程中，Nia 收到了來自客戶的反饋以及自身使用經驗的分享。對她而言，這是一段非常深刻的經歷。作為團隊中的資深成員，與團隊一起成長，並為團隊夥伴提供工作上的指導，這些都讓 Nia 感到成就感滿滿。高頻的跨團隊合作，造就更有效率的流程在 XREX，跨團隊合作頻繁且高效。各團隊專業度很高，並且每位同事都樂於分享自己的專業知識。常合作的單位包括 KYC（認識你的客戶）、Compliance（合規）、產品和錢包團隊，甚至在有需求時，也會與工程師團隊進行溝通。他們總是耐心回應，使工作變得非常順利和愉快。日常工作中英文雙語都會使用到，為了更好地幫助外籍夥伴融入，XREX 還安排了中文課程，對學習中文有興趣的外籍同事都可以參加。這些貼心的安排讓 Nia 感到在 XREX… Read More

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01/08/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】從白帽工程從國家級諜報進到區塊鏈情報的 TRM Labs 分析師：我們必須在技術競賽上戰勝詐騙集團

本集節目，請到了著名全球區塊鏈分析公司 TRM Labs 的區塊鏈情報分析師 John（匿名）。曾任美國軍方、國防部等單位情報人員長達 15 年的 John 身分受到高度保密，因此以匿名身分參與錄音。他表示，過往的匿名情報工作和在區塊鏈上分析工作上一樣，在協助阻攔犯罪集團和追查受害者的資金都是無名英雄的工作，為的就是「做好事」，實現使命感。長時間投入情報工作的 John，連個人的資安都不馬虎。他提及當今詐騙手法已升級使用 AI 換臉、換聲音，在這樣的環境之下，我們有能做好怎樣的防備，提高自己的資安防禦能力？John 也在節目中不吝分享幾個他自己也在用的防範措施！以下為節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo，這一集是反詐騙、反洗錢系列特輯的第六集，我們之前在上一集都已經邀請大家進入了白帽駭客的世界，白帽駭客的意思就是說他們具有駭客的能力，可是他們在做有道德的事情不是做壞事的，那一群黑帽駭客這樣白帽駭客對大家來說，有一點陌生然後也會想說在反詐騙跟反洗錢裡面他們到底在做什麼，哪一些工作呢？那這一集我們再邀請了另一位平常不在大眾面前現身的白帽駭客來到我們的節目，大家把握機會。這一次我們邀請到的嘉賓，是 TRM Labs 的區塊鏈情報分析師 John，John 是他的匿名，因為他不能告訴大家他真實的名字，所以今天他會叫做 John ，那請 John 跟大家打個招呼。 TRM Labs 區塊鏈情報分析師 John… Read More

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01/08/2024

監管科技升級！XRAY 網頁版上線，不須註冊就能用，再添「幣流 AI 分析師」功能

作者 / 高敬原 Carlos 全球加密貨幣產業，從「野蠻生長」陸續走向「監管時代」，XREX 集團在全球穩定幣龍頭 Tether 的戰略資金挹注下， 2024 年宣布進軍「監管科技」(RegTech) ，在 6 月 26 日宣布推出反詐錢包查詢工具 XRAY。第一階段推出的 LINE 機器人版本，只要在 LINE 官方帳號訊息欄內，貼上區塊鏈錢包地址，就如同 X 光檢查一般，馬上就可以知道該錢包地址的所在交易所、資產類別與總額，以及其背後所涉及的潛在風險，甚至能讓檢警調在調查案件與偵查時，做決策與採取行動的時間，從過去的 4 到 6 天縮短到幾小時。上線不到一個月，就湧入了數百名來自檢警調、銀行、交易所、大型機構的專業人員申請註冊，同時也有許多幣流追蹤的愛好者加入 XRAY 社群，成功協助 6 件詐騙案件進入司法程序，還開發出「幣流 AI 分析師」，能自動爬梳幣流走向，抓出有問題的環節。我們很開心宣布，XRAY 在 7 月 30 日升級，正式推出網頁版增加了 4 大新功能，不須要註冊就能使用。隨著 XRAY 的 LINE 機器人與網頁版兩大版本的釋出，深化了 XREX 集團在監管科技這一條產品線的積極投入，接下來將持續匯集社群、產業、執法單位以及各方能量，為即將到來的新金融變局，建構好基礎建設與安心環境，在推進區塊鏈科技普及與應用的同時，大幅降低風險並阻絕不法分子的活動。不須註冊就能用！從四大功能認識「XRAY… Read More

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26/07/2024

區塊鏈錢包可以不用這麼難！為什麼買賣加密貨幣需要「類台股」交易體驗？

重點摘要現在，是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻，原因有兩個：「台灣虛擬通貨公會」成立、加密貨幣影響力融入金融體系。但虛擬資產要快速普及，必須大幅降低市場教育成本，如果可以模擬和套入現有的金融工具與平台方式，會是讓大眾認識和理解虛擬資產最好也最快的方式。「類台股」交易體驗非常重要，應該要讓一般民眾，直接用新台幣買加密貨幣，再賣成新台幣輕鬆結算，無論是想存在交易所錢包，會是提領到銀行帳號領出都可以。作者 / 高敬原 Carlos 從比特幣現貨 ETF 的通過，到台灣「虛擬通貨公會」的成立，都說明了今年是加密貨幣被認可為「新資產」的新紀元，當加密貨幣開始「出圈」，也代表總體經濟與加密貨幣市場的關係日趨緊密，所有人也該開始思考，是時候將這個新資產，視為金融與財務配置中的一環。一談及區塊鏈，許多人可能會覺得困難或陌生，更遑論是工具操作與平台選擇，這些都是目前台股投資人要將加密貨幣納入資產配置時，所面臨最大也最直接的挑戰。如何降低這個門檻，會是重要關鍵。從過往的經驗可以得知，要讓大眾去接納和熟悉一個新資產的出現，最好的方式就是讓他們以既有熟悉的方式開始認識與接觸。目前國際上各大金融機構的策略發展，也都是朝這個方向推進，這也是為什麼我們會開始思考，加密貨幣產業是否需要「類台股」的交易體驗呢？總體經濟與加密貨幣市場，關係遠比想像更緊密現在，是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻，原因有兩個。第一，隨著「台灣虛擬通貨公會」在今年（2024）6 月正式成立，產業正是邁入監管時代；第二，是加密貨幣的影響力，也已經開始融入金融體系。 XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston，在 XREX 製作的 Podcast 節目《Web3 大西進》「總經專家李其展從股匯市走向加密貨幣，如何掌握先行者優勢？」中談到，總體經濟與加密貨幣市場的關係，遠比想像中還要緊密。加密貨幣與傳統金融的交互，一共走過三大階段。在約略 10 年前，比特幣的價格波動與時事話題有很高的關聯性，偏向議題的炒作，無論是戰爭、通膨、金融危機還是區域緊張，任何風吹草動都可能會讓幣價大漲或大跌落，投資人將加密貨幣當成傳統資產的對沖或避險工具。後來，隨著大型機構與華爾街開始進場，像是交易所 BitMEX 在 2016 年推出「永續期貨」（Perpetual Futures），許多機構開始投入交易，這讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。圖說：加密貨幣與傳統金融的交互，一共走過三大階段。隨著大型機構與華爾街開始進場，讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。圖片來源：Canva 目前，因為全球對於美元體系開始出現質疑，並渴望多元化資產配置，因此有越來越多傳統金融的資金流向加密貨幣。例如今年（2024）二月，資產管理巨頭富達（Fidelity）更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置，目前該產品中提供 4 種不同的 ETF，加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。也因此，加密貨幣又從與傳統金融走向類似，走回到了對沖與避險的特質，但和最初僅限於新聞或是市場上「風聲」影響，在區塊鏈技術有更多應用與發展，目前加密貨幣市場的波動，有更多總體經濟與實質面的基礎做支撐。擁有超過 15 年總體經濟與外匯分析及實務操作經驗的財經專家，人稱「大佛」的李其展在節目中也提到，有「三種人」應該從現在就開始投資加密貨幣。第一，是本來就有在投資國際金融商品的人，加密貨幣本來就是與全球市場交易，比起傳統的金融商品（如美股），操作的門檻低很多；第二，是想投資新東西的人，有過傳統金融投資金經驗的人，可以嘗試將部份資金配置在加密貨幣上，增加投資組合多元性；第三，是適合純粹用技術面操作的人，加密貨幣不僅波動性更大，而且全年無休，不像股市有休市的限制，潛在獲利與操作的空間更大。搞懂錢包技術太難！將虛擬資產融入現有工具是關鍵… Read More

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23/07/2024

台股投資人為何開始擁抱加密貨幣？三大市場趨勢搶先看

重點摘要傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊，現在正是台股投資人，進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。除了美國正式推出比特幣現貨 ETF ，灰度（Grayscale）、貝萊德（BlackRock）這些資產管理公司，都有推出配置比特幣的基金，台灣「虛擬通貨公會」也正式成立，金融機構與監管單位的態度都出現變化。比特幣不只有價值，更是一款大家都認證的「新資產」。加密貨幣在金融上的應用，和既有的金融概念並沒有差異，因為金融就是金融，只是工具和標的出現了更多元豐富的選擇。作者 / 高敬原 Carlos 從 2008 年發明以來，比特幣（Bitcoin, BTC）的地位在過去 16 年裡，歷經了巨大的轉變，從一度被痛批「毫無價值」，到現在成為金融專家和投資機構認真看待的「新資產」。比特幣用時間證明了自身的價值，傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊，而現在，正是台股投資人，進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。全民投資比特幣時代來臨！從三大轉變看起從美國而起的次級房貸危機，在 2008 年形成撲向全球的「金融海嘯」，許多曾被民眾信任的銀行、金融機構陷入破產倒閉危機，讓人們見識到中心化金融機構的脆弱。比特幣就在這樣的背景下誕生，匿名人物「中本聰（Satoshi Nakamoto）」在網路上，發表了比特幣白皮書《比特幣：一個點對點的電子現金系統》（Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System），提出了「去中心化數位貨幣及支付系統」概念。中本聰一開始的設計，是希望比特幣能成為新一代的全球通用的貨幣，對抗中心化金融的脆弱。雖然願景很美好，但一開始認識比特幣價值的人很少，還因為匿名、去中心化的特性，被不肖分子濫用於暗網交易、詐騙等不法行為。在法律定位上，目前只有位於中美洲的薩爾瓦多（Salvador），將比特幣設為該國法幣；XREX 法遵團隊曾撰文分析，多數監管單位為了避免金融詐騙與市場操縱，大多將傳統金融商品的管控方式，直接套用在加密貨幣投資上；樂觀看待加密貨幣發展的國家，則會將加密資產歸類為商品，也更願意和民間企業合作，共同防堵逃漏稅及洗錢行為。圖說：在法律定位上，目前只有位於中美洲的薩爾瓦多（Salvador），將比特幣設為該國法幣。圖片來源：Canva 根據中本聰的設計，比特幣的發行總量只有 2100 萬枚，因為跟黃金有類似的稀缺性以及價值存儲功能，因此也被稱為「數位黃金」。中國工商銀行（ICBC）在今年 6 月的一份分析報告中，也罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性，宛如是「數位黃金」；前央行總裁彭淮南，更早在 2013 年就說過，比特幣類似於一種貴金屬。但比特幣是否真的存在價值，這 16 年來也受到不少批評。美國知名對沖基金巨鱷、潘興廣場資本管理公司（Pershing Square Capital Management）執行長比爾·艾克曼（Bill Ackman），就曾痛批比特幣毫無內在價值，還說他絕對不會投資，但艾克曼在今年（2024）三月時改口，表示會開始考慮買入比特幣。比特幣到底有沒有價值？是不是真正的「新資產」？台股投資人能進場了嗎？看以下 3… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

22/07/2024

2024 兩大錢包詐騙手法！控制權如何被奪走？假地址蒙蔽雙眼？真實案例、實用工具大公開

重點摘要根據區塊鏈智慧合約審計公司 CertiK 數據，光是 2024 年第一季，在區塊鏈上就發生了 223 次駭客攻擊，盜走價值超過 5.02 億美元的數位資產。保管虛擬資產的「錢包」（Wallet），就是駭客最想鎖定的目標。 XREX 整理了 2024 兩大錢包盜取手法「冰釣攻擊」和「地址投毒」，搭配真實案例、實用建議與工具，跟你一起守護錢包安全。文 / 鄭婷宇 Claire 「自己的錢自己管」雖然是區塊鏈技術的一大優點，但一不小心，辛苦累積的資產可能也會一夕之間消失。根據區塊鏈智慧合約審計公司 CertiK 數據，光是 2024 年第一季，在區塊鏈上就發生了 223 次駭客攻擊，盜走價值超過 5.02 億美元的數位資產。保管虛擬資產的「錢包」（Wallet），就是駭客、詐騙集團最想攻破的寶庫，常見的手法有哪些？我的錢包有沒有危險？ XREX 整理了 2024 兩大錢包盜取手法，以及真實案例，搭配實用的建議與工具，跟你一起守護錢包安全。兩大常見錢包詐騙手法「冰釣攻擊」和「地址投毒」是兩大常見的加密貨幣錢包詐騙，前者，指的是奪走對方錢包的控制權，來盜取裡面的虛擬資產；後者，指的是用假地址矇騙用戶雙眼，誘使對方將款項轉到詐騙份子的錢包內。這兩種手法，通常會搭配不同的詐騙劇本執行，共通點，都是會先用假的「好康」吸引受害者的注意力，接著一步步引導受害人，走進預先設置好的陷阱，神不知鬼不覺得打開受害者錢包，盜走加密資產。冰釣攻擊：誘使受害人授權惡意交易，奪走錢包控制權「搶先註冊！卡位超值的投資機會！」限時、充滿誘惑的文案包裝，容易讓人一不小心就上鉤，忽略了背後的陷阱與風險。冰釣攻擊的詐騙者，通常會先營造一個緊張高壓的情境，讓受害者在慌亂中忽略查證，在倉促之下，簽署詐騙犯捏造的智慧合約，親手將自己的加密資產送給詐騙者。冰釣與釣魚（phishing）攻擊的共通點，是都會誘使受害者點擊假的網站，但背後的目的不太一樣。冰釣攻擊的目的，是要誘騙受害者簽署假的區塊鏈交易，並取得受害者的錢包權限；釣魚的目標，則是透過病毒、駭入等手法，獲取受害者的密碼、聯絡號碼等私人資訊。常見的冰釣手法有以下三種，只要一不小心上鉤，就可能交出錢包控制權。發送假交易請求：駭客將惡意交易，偽裝成合法的智慧合約，或看似無害去中心化 App（dApp）。發送假的批准請求：駭客將惡意交易，偽裝成 dApp（去中心化應用程式，建構在區塊鏈上的 App）的常規操作，並要求受害者批准請求，通常很難立即察覺陷阱。更改交易內容：駭客偷天換日，更改交易細節，例如：將交易資產的目的地，從預定的交易對象，改成駭客的錢包。真實案例：親手奉上百萬美元無聊猿… Read More

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20/07/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】加密貨幣市場裡的「不對稱優勢」有利可圖！交易員的獨家剖析 feat. Hardcore 財經通識 Paku

本集節目，邀請到 Podcast 節目「Hardcore 財經通識」主持人、本身也是專業交易員的 Paku，帶大家從「交易員」的角度看加密貨幣世界。台大財經研究所專業的 Paku，就讀碩士期間，因為跟隨有避險基金經驗的前輩實習，開始接觸到了加密貨幣，畢業後也曾在國內大型金控交易室任職，擁有完整的財經及交易歷練。 Paku 在節目中分享，有部分傳統交易員會質疑，加密貨幣本身「沒有內在價值」，無法應用既有的財經模型和理論，甚至認為比特幣是「電子垃圾」，但其實所有金融的本質是一致的，所有的「價值」都來自於「信任」。這也代表，無論是傳統金融還是區塊鏈金融，金融就是金融，投資就是投資，投機就是投機，只是投資標的和科技的差異。以下為節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。蕭滙宗 Winston Web3 大西進大家好！我是 Winston。尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo，這是「2024 資產配置！應該持有加密貨幣嗎？」系列特輯的最後一集，這一集的壓軸嘉賓我們請來了今天沒辦法露臉，平常也不露臉但是大家可能聽過他的聲音的 Paku 來到我們的節目，歡迎。 Paku 嗨大家好我是 Paku。尤芷薇 Yoyo 對，那 Paku 呢，他本身也是一個蠻有名的 podcast… Read More

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19/07/2024

「數位新台幣」來了！央行推 CBDC 雛型平台，最新進展到哪了？五大特色一次看

重點摘要台灣央行數位貨幣（Central Bank Digital Currency, CBDC）發展，已經走到原型建構階段，今年（2024）7 月，央行總裁楊金龍以「數位貨幣發行之規劃與貨幣之數位轉型」為題，分享目前已經建置完成的「零售型的 CBDC 雛型平台」。「零售型的 CBDC 雛型平台」一共有五大特色，預計推出「不記名」與「記名」錢包，還能與數發部串連發行「數位券」。台灣發行 CBDC 目前沒有明確時間表，央行總裁楊金龍認為，推動 CBDC 並非一場國際競賽，未來的世界，實體鈔票和 CBDC 將會共存。文 / 高敬原 Carlos 許多人特別喜歡油墨、麻棉、紙張混合在一起的「新鈔味」，以及鈔票握在手中的踏實感，但實際的情況是，鈔票的愛用者，正在逐漸減少中。根據央行統計，台灣現金支付金額在 2017 至 2023 年間，從 6.24 兆元一路減少到只剩 4.03 兆元；非現金支付的金額，則由 3.09 兆元大幅提升到 7.27 兆元，已經超車現金支付。法幣數位化，已經是國際重大趨勢，根據國際清算銀行（BIS）在 2023 年的一項調查，全球有 86 家央行，都正在積極展開央行數位貨幣（Central Bank Digital Currency，CBDC）的開發。支援「數位券」發行！台灣央行推 CBDC 雛型平台台灣央行從 2019 年展開入 CBDC… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

18/07/2024

究竟哪段幣流有問題？誰有責任？執法單位和交易所聯手，靠辦案抓人累積互信

重點摘要台灣檢警調的詐騙案件偵查能力很強，雖已培養了一批熟悉區塊鏈技術的專業人員，但還有許多人員對區塊鏈相對陌生，XREX 受邀參與檢警調辦理的幣流追蹤實務的教育訓練，與執法單位共享錢包地址查詢工具 XRAY，大幅提升偵查效率。透過多次與交易所的實務辦案交流，執法單位已經能夠過看懂加密貨幣產業的商業模式，精準辨識出犯罪份子與不法資金流向。透過公私密切合作，交易所與執法單位逐漸培養並累積信任，在政策制定、資訊溝通、反詐騙、反洗錢上，也有許多正面影響。文 / 高敬原 Carlos 情感詐騙、投資詐騙、網拍詐騙等各式陷阱層出不窮，背後除了是人性的攻防，更多的是資訊落差。詐騙集團最喜歡挑選大眾不熟悉的技術，當成實施詐騙的工具。像是區塊鏈與加密貨幣，不僅民眾容易因為不了解而落入圈套，就算報案，執法單位由於對於技術不熟悉，也很難在第一時間抓到犯人，讓加密貨幣有關的犯罪持續擴張，罪犯持續逍遙法外。密切的「公私合作」就是打破困境的關鍵。 XREX 交易所從今年（2024）開始密切與執法單位合作內部訓練與技術交流，XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy Chen）、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文（Wayne）多次應邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構，辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy Chen）、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文（Wayne）多次應邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構，辦理幣流追蹤實務的教育訓練。截至目前，已確立三大具體目標並有實質進展，包括：第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫，以及檢警調對產業的深入認識。XREX 將這三大目標，整理成「＃區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯。第一篇，介紹 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷；第二篇，帶大家挖掘第一線「做筆錄」如何不卡關；第三篇，將帶大家認識檢警調與業者之間，如何升級辦案能力與工具，最終產出的「信任」果實，又對產業發展帶來哪些正面影響？在「區塊鏈」面前踢鐵板！詐騙辦案兩大面向再升級綜觀亞洲，台灣檢警調在詐騙案件偵查的實力，絕對是前段班。台北地方檢察署洪敏超檢察官，曾在 Podcast 節目《Web3 大西進》企劃的【反詐騙、反洗錢】系列第四集中談到：「台灣偵查能量保守來說，排在世界前三名，台灣檢察官偵查能力，雖然不敢說第一，但也不會差太多。」上世紀 1990 年代，台灣因為經濟快速發展，行動電話逐漸普及，讓犯罪份子嗅到機會，開始用電話或傳真，作為詐騙的工具。「電信詐騙」逐漸成為主流，取代假鈔、假綁架等手法，在 2000 年後，電信詐騙開始由台灣擴散到中國及其他亞洲國家。台灣欺詐產業因為發源的早，檢警調累積了豐富的辦案經驗以及數據資料，從第一線員警到後續的辦案技術，水準都非常高，但在區塊鏈技術面前，卻也踢到了鐵板。經過與業者密切的合作，已經在資料調閱機制、產業熟悉度兩大方面，看到了具體的成效。成效一：資料調閱機制自動化！不必各家交易所敲門詢問陳梅慧表示，過去執法單位在偵辦加密貨幣案件時，因為無法判別涉案的錢包（wallet）地址屬於哪一個交易所，為了偵查需要，會發文給所有國內的交易所，詢問特定錢包地址的實名驗證資訊資訊。對執法單位來說，這必須仰賴交易所的主動配合，過程不僅費時，如果這個地址真的不屬於任何交易所，還可能不會收到任何回覆；對願意配合的交易所來說，花費時間處理大量資料請求，但可能結果都跟自己無關，容易耗費資源。以 XREX 為例，先前曾出現單月的檢警調投單中，有超過 9 成都不是屬於 XREX 交易所。不僅影響辦案品質與效率，還可能因此錯失最佳辦案時機。為了解決這個問題，XREX 團隊研發區塊鏈錢包地址查詢工具… Read More

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18/07/2024

8 款加密貨幣上架！打造「類台股」交易體驗

隨著比特幣現貨 ETF 在年初通過，美國國家級退休基金和國際資產管理巨頭，紛紛將比特幣納入資產配置，2024 年無疑是「全民投資比特幣元年」。與此同時，加密貨幣產業也邁入「監管時代」，台灣虛擬通貨公會於 2024 年 6 月成立，除了致力於推動自律合規外，更重要的責任是保護使用者，促進台灣加密貨幣產業的永續正向發展。 XREX 做為虛擬通貨公會的創始會員，為了打造對台灣用戶更友善的交易環境，讓整體台灣加密貨幣市場更健全，XREX 在新一波的加密貨幣資產上架計畫中，對標股市首創「類台股」交易體驗，加密貨幣買賣直接新台幣進新台幣出，讓交易所的買賣就和在股市進出一樣，提供共 37 個新台幣交易對，致力打造「0 障礙」的新台幣交易環境。目前，台灣的加密貨幣市場使用者，多數會選擇將資金轉換為美元或美元穩定幣（USDT），再轉到海外交易所執行交易。對一般新手用戶來說，過程不僅繁瑣，也可能在過程中產生匯兌損失或銀行手續費。相對於台灣投資人熟悉的台股交易方式，加密貨幣交易方式相形繁複、甚至學習門檻較高，讓許多用戶錯失市場機會。多元選擇！ XREX 新一波上架的加密貨幣，包括眾所關注的公鏈 TON、AI 題材 WLD，及 DeFi 項目 UNI 等 8 款加密貨幣，讓用戶直接用新台幣參與市場上熱門主題的區塊鏈項目。更多新上架加密貨幣資訊請參考連結。輕鬆參與加密貨幣市場機會！直接綁定新台幣帳戶，輕鬆將資金匯入交易所就能夠開始交易。直接用新台幣買賣加密貨幣，不再需要將資金轉換成 USDT，從而避免匯兌風險和銀行匯款手續費，讓新手也能容易上手。輕鬆使用兌換、買賣現貨的功能，掌握加密貨幣市場的漲跌趨勢，並從中捕捉市場機會。類台股的安全交易體驗！新上架加密貨幣概念很像台股交易方式，用新台幣買台積電，獲利了結賣成新台幣再出場。加密貨幣在 XREX 也可以是相同概念，用新台幣買加密貨幣，再賣成新台幣輕鬆結算，以最輕鬆和安心的方式掌握新資產的獲利機會！此外，XREX 致力於提供乾淨的交易環境，最近我們也觀察到部分不法組織，開始利用某些幣種來進行詐騙或洗錢，在這些不法交易中也經常伴隨鏈上大額移轉的可疑金流，而現有區塊鏈金流追蹤技術無法追蹤某些幣種。基於保護用戶及管控產業風險的考量下，XREX 針對新上架加密貨幣將限制鏈上存提，而僅提供新台幣交易功能以讓用戶安心參與市場熱門機會。現貨資產驗證！如何確保我的加密貨幣「現貨」資產，在 XREX 被妥善保管呢？XREX 是台灣合格交易所中，唯一導入 Merkle tree 技術的平台，用戶可以透過「用戶數位資產總數證明」報告，檢閱和驗證存放在 XREX 的數位貨幣「現貨」資產，以確認自己的加密貨幣資產，是否被交易所計入並妥善保管，且未被挪用作其他用途。請注意，以上「現貨」資產不包含：用戶存放的法幣資產、用戶參與 XREX… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

17/07/2024

善用鏈上情資！XREX 運用 TRM Labs 工具協助受害者追回被盜資產

重點摘要一名台灣的專業加密貨幣交易員，遭到冒充國際媒體《富比士》的詐騙集團，盜走錢包內的以太幣。由於此案中沒有正式的被告方，身為執法機構的台灣刑事警察局呼籲專業且中立的第三方介入，來協助驗證受害者是否真的對被盜的以太幣擁有所有權。XREX 反洗錢（AML）團隊挺身而出，提供協助。 XREX 團隊透過 TRM Labs 的風控工具與區塊鏈情報產品，協助驗證了受害者被攻擊的錢包的所有權，以及加密貨幣幣流的詳細資訊。最終，XREX 這些深入且完整的的鏈上鏈下情資，成為法庭上可靠的證據報告，讓幾乎所有的被盜資產，都可以被查封並返還給受害者。｜本篇部落格英文版首刊於 TRM Labs 官方部落格區塊鏈國際金融機構 XREX 集團，自 2018 年成立以來，致力於協助新興市場的中小型企業，處理跨境支付與金融服務，解決美元流動性短缺問題，並與銀行、監管機構和客戶密切合作，共同改寫金融定義。 XREX 透過與國際銀行合作，提供美元穩定幣支付服務，並確保開放、順暢的法幣出入金管道，XREX 賦予商家使用穩定幣、其他加密貨幣和法幣收付款的能力，為他們在全球貿易市場中創造公平競爭的機會。如今，XREX 的業務遍佈全球，為各地客戶提供完整的金融服務，包括：數位資產托管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣現貨交易所、資產管理和法幣出入金等等。XREX 更於 2024 年 5 月展開新頁，成為第一家，也是唯一一家取得新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore, MAS）大型支付機構（Major Payment Institution, MPI）執照的台灣虛擬資產服務業者。虛擬資產生態系興起，背後的報酬與風險隨著加密貨幣在亞洲及世界各地的普及，XREX 持續加大對合規技術的投資與鑽研，以保障客戶資產的安全與合規，並防堵詐騙行為。 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文，擁有十多年的國際資安經驗，是國際著名的資安專家。在他的帶領下，XREX 只採用最好的反洗錢與安全工具，這已是公司文化的一部分。XREX 從 2021 年開始採用 TRM Labs 的風控工具與區塊鏈情報產品，是亞洲首批採用 TRM Labs… Read More

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