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Anti-Fraud, AML and Fund tracing

15/07/2024

【XREX 反詐騙】2024 七大區塊鏈詐騙手法大公開，加密貨幣新手必讀

重點摘要不懷好意的詐騙集團，正利用大眾對於新技術的不理解，將區塊鏈應用在詐騙犯罪上。無論是新手小白，或是有經驗的老手，都可能落入詐騙集團的圈套中。 XREX 團隊整理了 2024 年最新的七種區塊鏈詐騙手法，帶大家認識詐騙運作方式，以及真實案例故事，希望讓大家提高警覺，避免被受騙。區塊鏈技術的出現，將金融自主權交還到每個人手中，種下了改變未來金融體系的種籽。同一時間，不懷好意的詐騙集團，正利用大眾對於新技術的不理解，將區塊鏈應用在詐騙犯罪上。無論是新手小白，或是有經驗的老手，都可能落入詐騙集團的圈套中。 XREX 團隊整理了 2024 年最新的七種區塊鏈詐騙手法，帶大家認識詐騙運作方式，以及真實案例故事，希望讓大家提高警覺，避免被受騙。騙術一：假空投真詐財空投（Airdrop）是加密貨幣領域常見的行銷手法，指的是「免費」送給用戶加密貨幣或 NFT（非同質化代幣）作為獎賞。時常發生在新項目剛推出，或是舉辦特殊活動時，目的是藉由空投獎品，提高項目的知名度，以及吸引用戶參與。因為空投的獎品，日後價格也有上漲的可能，也有一派玩家喜歡「嚕空投」，這也成為詐騙集團最新手法，常見的方式有以下兩種。 💡註：領取空投仍可能需付出手續費（Gas fee）或完成某些交易任務，用戶並非完全不需付出任何成本。類型一：在社群軟體上宣傳假活動詐騙集團會在社群平台上，公開分享假的空頭活動資訊，或是直接私訊相關資訊給特定用戶。一但用戶有興趣想參加後，詐騙集團會要求用戶點擊活動連結，完成錢包授權。一但用戶同意授權後，就等於是把控制錢包內資產的權利，移交到詐騙集團手中，最終不但拿不到任何的空投獎品，錢包內的資產也會被洗劫一空。下圖，是一起發生在去年（2023）的空投詐騙事件。當時駭客盜用以太坊創辦人維塔利克·布特林（Vitalik Buterin）的 Twitter 帳號，並發佈了一則貼文，內容是為了慶祝以太坊基礎設施開發商 ConsenSys 新推出的紀念 NFT，在接下來的 24 小時內開放大家免費鑄造。此外，還附上一個假的活動頁面，引導用戶點擊授權錢包。當時雖有網友發文警告大家這是詐騙，但仍有部分網友誤信，損失了大量資產。圖片來源：Twitter 類型二：直接空投獎勵到用戶錢包內第二種手法，不需要規劃任何的活動，詐騙集團會直接將加密貨幣或 NFT，隨機發送到加密貨幣使用者的錢包內。一般人發現錢包內出現了新的加密資產時，可能會在好奇心的驅使下，去搜尋錢包內憑空出現虛擬資產的來歷，一但連接到詐騙集團設計好的假網站，就有可能落入圈套，失去對錢包的控制權。騙術二：盜版 NFT NFT 熱潮在 2021 年席捲全球，當時美國數位藝術家 Beeple 的集錦作品「每天：最初的5000天」（Everydays: The First 5000 Days）以6900萬美元價格售出，這筆交易讓Beeple「躋身當今在世最有價值的前三大畫家」，是 NFT 一頁精彩的歷史。… Read More

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12/07/2024

比特幣納入資產配置！「進場時機」、「選擇標的」、「持有方式」一次看懂

重點摘要比特幣現貨 ETF 在今年通過、退休基金、資產管理巨頭都開始將比特幣納入資產配置，2024 是將加密貨幣納入資產配置的關鍵一年。新手該如何踏出第一步？出身傳統金融的 Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐認為，注意「買入時間點」、「標的選擇」、「持有方式」這三件事件非常重要。從一個技術人的角度出發，XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文則認為，「持續成長」、「判斷平台安全性」、「研究新投資工具」這三件事情，對新手來說非常重要。文 / 高敬原 Carlos 除了投資股票、基金、房地產，是否考慮過將一部分資金，分配給加密貨幣呢？2024 正是將加密貨幣納入「資產配置」關鍵的一年。就在今年（2024）二月，資產管理巨頭富達（Fidelity）更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置，目前該產品中提供 4 種不同的 ETF，加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。就連掌管超過千億美元的美國退休基金 GRP ，都在今年五月表示，在目前 7 支比特幣現貨 ETF 中，都持有投資倉位，比特幣逐漸走入「主流資產」。應該將比特幣納入資產配置嗎？有哪些眉眉角角要注意？ Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐 Ethan Yang、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文在 Podcast 節目《Web3 大西進》第 42 集「全民投資比特幣元年！如何聰明配置資金？金融專家有三大建議」【2024 資產配置，應該持有加密貨幣嗎？】系列特輯中，除了分享最新資產配置趨勢外，也各自從金融人、技術人的角度，提供了三大建議。為何 2024 年要將「虛擬資產」納入資產配置？加密貨幣之所以讓幣圈人深深著迷，在於它擁有「自我託管」的特性，也就是人人都可以掌控錢包私鑰，自己管理自己的錢，不受任何人或機構控制，相信大家對於幣圈的經典名言「不是你的鑰匙，不是你的幣。」（Not your key, not your… Read More

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11/07/2024

詐騙受害「做筆錄」不卡關！XREX 如何與檢調合作提升報案品質？

台灣 2023 年全年的詐騙案件中，有三成涉及加密貨幣，區塊鏈技術門檻高，第一線員警需要具備幣流分析技術，以及辨識交易所、錢包數據等能力，光是「做筆錄」就卡關。XREX 交易所從今年（2024）開始，受邀參加檢警調辦理的幣流追蹤實務教育訓練，目前已經有三大具體成效，一開始，讓我們先從「做筆錄」談起，一窺交易所和區塊鏈，如何成為反詐騙最有力盟友。文 / 高敬原 Carlos 加密貨幣被詐騙集團濫用於詐騙、洗錢的情況日益嚴重。根據內政部警政署最新統計，2023 年台灣全年的詐騙數量有 37,823 件，其中涉及加密貨幣的案件高達 11,405 件，佔整體比例近三成，財損金額則高達新台幣 53.45 億元。受理加密貨幣詐騙案件，也成為了檢警調的日常，但要追查隱身在區塊鏈背後的不法份子，需要具備幣流分析技術，以及辨識交易所、錢包數據等能力，對於派出所警員這樣的第一線辦案人員來說，是非常大的挑戰。要打擊詐騙產業鏈，必須靠政府與民間業者合作，XREX 交易所從今年（2024）開始，由 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy Chen）、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文（Wayne）受邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構，辦理幣流追蹤實務的教育訓練。截至目前，已經有三大具體目標，包括：第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫，以及檢警調對產業的深入認識。加密貨幣相關的案件偵查，正式邁入全新時代，XREX 將這三大目標，整理成「＃區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯，帶領讀者一窺交易所與檢警調合作的幕後。第一篇，介紹了 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷；本篇，會從「做筆錄」談起，一窺交易所和區塊鏈，如何成為反詐騙最有力盟友。加密詐騙佔比衝上三成！為何連「做筆錄」都卡關？根據金管會統計，全台銀行、信合社警示帳戶的戶數，在 2023 年 9 月正式衝破 10 萬戶大關。這意味著詐騙集團使用銀行帳號詐騙、洗錢的難度、成本都大幅提高，於是詐騙份子開始將火力集中到加密貨幣上。這也讓跟加密貨幣相關的詐騙案件，在 2023 年衝上11,405 件，佔整體詐騙件數的三成。 💡警示帳戶：指檢警因偵辦案件需要，向銀行通報將存款帳戶列為警示者，一旦遭列警示戶，銀行將會凍結該帳戶，以減少被害人損失。執法單位非常重視加密貨幣詐騙，但礙於技術門檻，光是第一關「做筆錄」就吃了不少苦頭。陳梅慧表示，第一線警方在製作筆錄時，通常會碰到三個困難點。第一，加密貨幣資金的入金方式多元，傳統使用法定貨幣的詐欺案件，被害人主要是以現金或匯款交出資產，但加密貨幣會涉及到海內外交易所、個人幣商、託管與非託管的錢包，光是要理清楚資金的轉移歷程，就要花上許多時間。第二，加密貨幣的技術概念比較複雜，受害者、受理員警一時之間，可能都難以區分真假與差別。舉例來說，詐騙集團常會引導受害者到正規的交易所（如 XREX）買幣，再將幣轉到假冒的投資平台投資詐騙。但受害者可能無法區別，究竟是在交易所還是投資平台被騙，不熟悉的員警，一時之間可能也難以區分差異，就可能導致筆錄製作或是偵辦方向錯誤。第三，加密貨幣錢包地址，由數十個大小寫英文字母加上數字組成，製作筆錄時如果用打字的紀錄，時常會出現錯誤，像是英文字母大小寫錯、0 變 O… Read More

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10/07/2024

首例！沒有被告也能討回被詐資金，交易所和區塊鏈如何成為反詐騙最有力盟友？

XREX 成功與警方合作，在沒有明確被告的情況下，成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項，從被詐騙到凍結資金只花了6 小時，創下台灣偵查首例，究竟是怎麼做到的？文 / 鄭婷宇 Claire 加密貨幣詐騙只要處理得當，財物損失（亦即「財扣」）追回率其實可以很高。偵辦犯罪案時，通常有兩條路徑：第一，是直接追捕犯嫌，並要求其賠償受害者的損失；第二，是追回財扣。路徑一，是常見的辦案模式，也就是透過追蹤 IP 或電信資料去鎖定嫌犯，在逮到犯人後要求其返還財扣，遺憾的是，財扣通常已被花掉或分贓完畢，很難追討回來。路徑二，是在區塊鏈出現之前，較少人關注或實踐方式。近期的一宗加密貨幣詐騙案卻顛覆了這個狀況，XREX 成功與警方合作，在沒有明確被告的情況下，成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項，創下台灣偵查首例，究竟是怎麼做到的？從被詐騙到凍結資金只花了6 小時！怎麼辦到的？案件受害人萬先生，在使用去中心化社交平台 Friend.tech 時，不幸遭遇釣魚詐騙，將他存放在平台上的以太幣（ETH）盜走，還轉換到不同鏈上，並透過洗錢以躲避追查，最後轉進一家位於境外的交易所 OKX 的錢包裡。萬先生驚覺事態不妙，趕緊向幣圈社群求助，在慢霧科技的協助下，成功聯繫到 OKX。根據 OKX 的內部規範，台灣的執法單位需要在 72 小時內介入，OKX 才能繼續扣住不法資金。 XREX 的「區塊鏈金融犯罪調查師」陳梅慧（Miffy），當時在民間司法改革基金會服務，她的角色起到了關鍵的作用。陳梅慧將發生在區塊鏈上的被害過程、金流移轉途徑整理出來，幫助刑事警察局迅速釐清事態，並順利簽核這份文件。台灣警局正式去函給 OKX 之後，OKX 將凍結被害人以太幣的時間延長到 14 天，爭取到更充裕的偵查時間。從發現被詐騙到凍結資金，這前後只花了 6 小時。 XREX 擔任專業第三方，無償協助追回被詐資產接下來，檢警就開始調查、釐清案件的真實情況。最關鍵的一步，是萬先生要證明被詐資產錢包屬於自己，但由於加密貨幣錢包匿名的特性，必須提出更明確的證據才行。在調查過程中，XREX… Read More

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08/07/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】全民投資比特幣元年！如何聰明配置資金？金融專家有三大建議

全民投資比特幣的元年正式到來！《Web3 大西進》推出【2024 資產配置，應該持有加密貨幣嗎？】系列特輯，首集來賓邀來擁有 15 年傳統銀行經驗的 Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐 Ethan Yang。他在節目中談到：「當基金產品都開始納入加密貨幣時，所有人都必須開始重新思考自己的資產配置。」；XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文早期投身資安產業，接觸比特幣後，才開始學習金融知識、研究資產配置，在本集節目中，他也從技術人的角度，分享他對於加密貨幣投資的看法，以及給出三大建議。和股票、債券、房地產、定存、保單和基金相比，加密貨幣究竟有哪些獨特之處？本集【Web3 大西進】為您一次解答！以下為節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。Web3 大西進大家好！我是 Wayne 黃耀文。尤芷薇 Yoyo 哈囉大家好！我是Yoyo。今天「 Web3 大西進」我們為大家帶來一個新的系列特輯【2024 資產配置，應該持有加密貨幣嗎？】這個題目應該非常多人有興趣，而且現在這個時刻，或許是很適合我們討論這個題目的時候，為什麼？因為之前「 Web3 大西進」其實我們是從什麼是貨幣？什麼是錢？開始講，後來還幫大家回溯了就是加密貨幣發展史，然後採訪很多 KOL ，然後接着我們又看到很多的反詐、反洗錢之類的議題，當大家都學會了這些事情的時候，這個時候大家就要開始思考，那我應該持有加密貨幣嗎？或者是加密貨幣的投資，到底對我這樣子的人來說有什麼意義？所以我們帶來這一個新的系列特輯，那在這個系列特輯的第一集呢，我們非常開心可以邀請到 Ethan Yang 楊淳嵐… Read More

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08/07/2024

【XREX 反詐騙】白話看懂二次詐騙！四大常見手法、三招辨識訣竅一次掌握

曾經被詐騙的受害者要注意了！近期出現一種專門鎖定「詐騙受害人」的新型詐騙，詐騙集團會假好心，宣稱可以幫忙追回被騙的款項，實際上是巧妙的利用受害人忿忿不平的心理，再次實施詐騙。究竟什麼是「二次詐騙」？具體手法是什麼？又該如何識別？這篇文章中，XREX 一次通通幫你整理出來。＃什麼是「二次詐騙」？許多詐騙受害者因為害怕丟臉，或是不想讓身邊的人擔心，往往不會讓親友知道，甚至不敢報警，另一方面，內心又很急著想把被騙走的錢拿回來，但往往沒有管道、求助無門，這時如果有人提出「我能幫你追回被騙的錢！」，受害人內心一定會劇烈的動搖。詐騙集團利用詐騙受害人著急、脆弱、恐懼的心理，在網路上刊登「協助追回詐騙款項」的廣告，一但受害者上勾登門求助，就會以「手續費」、「服務費」、「保證金」等名義，向受害人騙取費用。最後，不但先前被騙的錢無法被追討回來，還被越騙越多錢，這就是典型的「二次詐騙」。＃四種常見的「二次詐騙」手法與話術話術一：謊稱已破獲詐騙案在首次詐騙發生後，詐騙受害人的電話號碼、地址、身分證字號、聯絡方式和受騙金額等資訊，詐騙集團通通都清楚掌握，對於受害人的認識非常完整。這些資料會被分享給詐騙集團的同夥、其他詐騙集團甚至是黑市中，只要不親眼見到面，詐騙集團可以非常輕易的假冒政府機關或是警方，並要求受害人配合案件調查。台中市政府警察局指出，從 2021 年起就出現多起假借「查獲詐欺犯，要民眾操作 ATM 或網路銀行領回被詐金額」的詐騙案件。一開始，受害者會接到假冒警方打來的電話說：「你被詐騙的案件已破獲，並成功追回被騙的錢，後續會有銀行人員跟你聯絡。」之後就會有「假」的銀行人員打給受害者，並要受害者先匯款一筆「手續費」到指定的戶頭才能取款，當受害者不疑有他轉帳後，詐騙集團就成功再次騙到錢。圖片來源：台南市警察局話術二：假冒警方受理民眾受騙案件 2022 年在社群平台 Facebook 上，曾有一個不明帳號，發出一張假的「反網路詐騙警政署公文」，假冒成警方提供詐騙受害人資金追回服務，目的就是要找到大量的詐騙受害者進行二次詐騙。公文中寫到：「請被網路詐騙民眾與反網路詐騙專人提供具體事證資料，並正確留下正確聯絡資料（對隱私資料予保密）否則將不予處理。」在該則 Facebook 貼文文案中，還會要求民眾加入警政署的 Line 帳號，近一步獲得協助。根據《自由時報》報導，這則假公文的受害者回憶，當時對方宣稱無論是哪一種詐騙手法，都可以協助把受騙金額追回來，但是需要先收 10% 的佣金，還要付款才能「激活跨國轉帳功能」，另外還得繳保證金等費用。最後，該名受害人不但原先受騙的金額沒有拿回來，還前前後後轉了 14 萬元給對方，慘淪二次詐騙受害者。在報案流程中，確實需要提供具體事證以協助警方調查，但萬一對方不是警察，就形同是把自己的資料，暴露給更多的不肖分子，讓他們利用對受害人的了解，再次進行詐騙，尋求協助前必須謹慎確認。圖片來源：自由時報話術三：偽裝網路駭客，免費提供「追討款項」服務除了警察和政府機關，詐騙集團在社群平台 Facebook 和 Instagram 上，也會假冒成「反詐騙民間機構」，或是具有獨家技術或管道的駭客，宣稱可以免費提供「追討款項」的服務，這些廣告還會盜用名人的影片，或是假冒知名組織的名義。不久前，趨勢科技防詐達人發現大量假冒台灣駭客年會（HITCON）的二次詐騙帳號，宣稱可以提供「詐騙款項追討」服務，台灣駭客年會還為此發佈聲明，澄清並無提這項服務。全球反詐騙組織（GASO）同樣成為二次詐騙假冒的對象，網路上出現大量使用 GASO 做為頭貼的 Facebook 帳號，同樣以「免費追回詐騙損失」的話術，吸引受害者們聯繫，最後再以「手續費」、「保證金」等各種名義，二次詐騙受害者，但無論帳號資料裡的 email 還是網站網址，都不是… Read More

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06/07/2024

【Ｗeb3 大西進逐字稿】總經專家李其展從股匯市走向加密貨幣，如何掌握先行者優勢？

16 年前（2008）比特幣白皮書的出現，開啟了對現代貨幣系統的挑戰，今年（2024）一月，比特幣現貨 ETF 在美國通過，象徵加密貨幣成為被認可的新資產，而這，可能是你我此生唯一一次，能夠見證一款新資產誕生的機會。擁有超過 15 年總體經濟與外匯分析及實務操作經驗的財經專家，人稱「大佛」的李其展，在 2011 年就已經開始了解比特幣，轉捩點是 2022 年上一波牛市，有越來越多的加密貨幣資金在市場流動，許多機構開始研究並持有，同時也有更多的應用與監管，讓他開始跳脫加密貨幣只是「幣圈」的思考。 XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston，在 2013 年接觸比特幣，他任文，可以期待接下來在「區塊鏈金融」時代，能逐漸對實體經濟，產生正面的貢獻與影響。從現在開始將比特幣納入資產配置，依舊能享受到先行者優勢，為什麼這麼說？究竟哪些趨勢值得關注？以下文本集節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。蕭滙宗 Winston Web3 大西進大家好！我是 Winston。尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo，那我們今天是「2024 資產配置，應該持有加密貨幣嗎？」系列特輯的第二集，那我們今天為大家請來一個總經的專家，大家應該會覺得「哇～天哪！我們今天現場有兩個對經濟學很有興趣的人」，因為 Winston 本身也是經濟學的背景，所以今天我們應該有很多精彩的東西可以聊，那我們先歡迎這一集的嘉賓，大家都稱他為大佛的李其展～歡迎。李其展（大佛）哈囉大家好。… Read More

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05/07/2024

全民投資比特幣時代來臨！從四大優勢，看懂加密貨幣為何更適合當沖

文 / 高敬原 Carlos 全民投資比特幣（bitcoin）時代來臨！2024 就是關鍵的一年，背後跟兩大原因有關。首先，美國證券交易委員會（SEC）在今年（2024） 1 月，正式批准美國首個受監管的「比特幣現貨ETF」，一般民眾可以透過購買 ETF（指數股票型基金），參與到加密金融的成長，市值第二大的以太坊（Ethereum）現貨 ETF，SEC 也正在審批中。這代表每一個人都可以用更簡單的方式持有加密貨幣，也有傳統金融機構的參與和保護。第二個原因，是中華民國虛擬通貨商業同業公（虛擬通貨公會，又稱 VASP 公會）在今年 6 月正式成立，台灣加密貨幣產業正式進入監管新時代。未來一年內，台灣民眾將可以在相對安全、合規的環境下投資加密貨幣。在加密貨幣的世界裡，投資與投機並存，究竟該選擇什麼投資標的？採取怎樣的策略呢？ XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗 Winston，在《今周刊》Podcast《今周大耳朵》節目中，以「比特幣行不行？比特幣ETF美國上市後，投資因應策略大公開！」為題，分享了加密貨幣當沖（day trading）的四大優勢，以及解析將虛擬資產納入資產配置的趨勢，搶先佈局贏得先行者優勢。＃全民投資比特幣時代來臨！為何值得關注？高波動、詐騙、不安全，是談起加密貨幣投資，許多人腦內會浮現的關鍵字，但蕭滙宗認為，走進虛擬資產世界的第一步，應該先拋開先入為主的觀念。中國工商銀行（ICBC）在今年 6 月的一份分析報告中，罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性，宛如是「數位黃金」；以太坊則是為無數應用程式提供動力的「數位石油」。以前面提到的「比特幣現貨 ETF」來說，就應證了區塊鏈這項技術，是真的可以創造出實實在在的金融商品，並且已經在全世界最嚴謹、最大的美國市場開始交易，甚至今年五月，掌管超過千億美元的美國退休基金 GRP 都表示，在目前 7 支比特幣現貨 ETF 中，都持有投資倉位，全民投資比特幣的元年正式到來。中國工商銀行（ICBC）在今年 6 月的一份分析報告中，罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性，宛如是「數位黃金」。蕭滙宗表示：「在我們有生之年，包含我的祖父輩、孩子，我都不認為有第二次機會，可以看到一個新資產（指虛擬通貨）的誕生，這是非常非常少見的……這因為這件事非常難得，大家應該要投入更多的關注。」財經專家市場先生許繼元在節目中談到，「區塊鏈技術跟加密貨幣的出現，藉由降低交易成本、提升效率，確實有解決了某些人、某些企業、某些國家的在金融上碰到的問題。」因此他很看好加密貨幣長期趨勢發展。＃拯救胖手指、迴避風險，「當沖」有哪些好處？適合誰？投資加密貨幣的方式有很多，蕭滙宗表示，其實台股常見的「當沖」手法，非常適合應用在加密貨幣投資上。當沖（day trading）是「當日沖銷」的簡稱，意思是在「同一天內」完成買進與賣出股票的交易，不會將股票留到下一個交易日，目的是賺取其中的價差，是一種股票短線的操作手法。台股交易採用 T+2 規則，意思是在股票交易成功的 2 天後，才會付（收）款。當沖交易因為在同日內完成買賣，在一買一賣之間抵銷了款項，，對投資人來說，好處是不需要有買股票的本金，就算帳戶餘額不足也能夠下單，只需要在當日交易結束後，支付交易手續費就好。當沖對投資人有兩大好處。第一，股票買賣由於間隔一個交易日，如果公司、市場發生臨時事件，例如：收購案、新品發表、人事異動，通常要等到隔日開盤，才會反映在股價上，這會導致投資人來不及即時停損或停利，當沖當日完成買賣的手法，能幫助投資人避開風險。第二，買股票下單的過程中，如果不小心輸錯數量、買錯標的，也可以透過當沖的方式賣掉，減少損失。… Read More

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04/07/2024

交易所也需要「類偵查員」！XREX 為何設立「區塊鏈金融犯罪調查師」？

文 / 鄭婷宇 Claire、高敬原 Carlos 一間優質的加密貨幣交易所，除了提供買賣雙方交易管道、順暢的使用者體驗，有良好的資金儲備與合規外，還需要確保金流「乾淨」，沒有一位經營者，會忍心讓自己苦心經營的金融平台，淪為詐騙集團的犯罪工具。為了將詐騙份子擋在門外，XREX 交易所不僅增設了「區塊鏈金融犯罪調查師」一職，從今年（2024）開始，還跟檢警調合作辦理幣流追蹤實務的教育訓練，截至目前，已經有三大具體目標，包括：第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫，以及檢警調對產業的深入認識。 XREX 交易所不僅增設了「區塊鏈金融犯罪調查師」一職，從今年（2024）開始，還跟檢警調合作辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 XREX 將這三大目標，整理成「＃區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯，帶領讀者一窺交易所如何與檢警調合作，讓加密貨幣成為創新、反詐且值得信任的交易媒介。這一切的故事，要先從 XREX 兩位共同創辦人在經營交易所的過程中，在反詐騙上遇到的挑戰開始說起。＃詐騙犯太狡猾！XREX 為何需要「區塊鏈金融犯罪調查師」？ XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文 Wayne 在【Web3 大西進】Podcast 第 30 集「區塊鏈金融犯罪調查師來了！反詐騙高手教你如何蒐證、舉報！」中分享，他和另一位共同創辦人蕭滙宗 Winston 在某次處理一樁情感投資詐騙案時，雖及時阻擋詐騙者提領加密貨幣，詐騙者卻迅速使用 XREX 交易所內部獨有的，平台內免加密貨幣免費轉帳的功能 BitCheck，將詐騙來的幣轉給另一名使用者，眼看著握在手中的嫌犯，就快要狡猾的溜走。照常理推斷，如果這名使用者都已經會用 BitCheck了，那應該是對 XREX 相當熟悉，「為什麼到此時此刻，才第一次使用 BitCheck？」黃耀文提出這個疑問。蕭滙宗立刻反應過來：「查他的登錄 IP！」，一查發現，這名使用者在 XREX 上同時擁有多個不同的帳戶，頻繁的靠著使用 BitCheck ，在不同帳戶間將金流轉來轉去。靠著蕭滙宗的機智推論發現真相後，雖然最後成功讓詐騙犯無法得逞，但團隊在日常營運的工作已經很繁重，不可能每次都靠兩位創辦人親自追金流。因此黃耀文意識到，公司必須要有一個「類偵查員」的角色，「我覺得 AI、程式都沒有辦法去查這些金流，這需要一個『人』扮演調查的角色，才能拼湊並彙整所有資訊。」於是，XREX 在今年（2024）初設立「區塊鏈金融犯罪調查師」一職，延攬曾多次與警方合作追查不法金流的陳梅慧（Miffy）出任。＃曾任職司改會，陳梅慧是誰？陳梅慧在民間司法改革基金會（司改會）服務長達十年，曾協助被騙取個資、被當成人頭戶的受害者，也曾協助執法單位追蹤詐騙案件的金流，專長是分析加密貨幣相關案件。在實務經驗中，陳梅慧領悟到，鏈上調查必須與實務偵查相互配合，幣流分析才會產生意義。當詐騙集團執行的騙局、洗錢的組織分工、鏈上幣流與鏈下偵查，一切資訊互相連結，才有機會破解詐騙案件。阻止更多受害者的出現，並與… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

02/07/2024

【Ｗeb3 大西進逐字稿】寶博士 aka 區塊鏈立委 aka 葛如鈞暢談幣流、比特幣現貨 ETF 和加密貨幣專法

熱門廣播節目《寶博朋友說》主持寶博士 aka 葛如鈞，長期深耕 Web3 和區塊鏈產業。曾擔任過臺大網媒所兼任助理教授、北科大互動學系助理教授，也擔任電通集團 Web3 成長顧問，持續投入元宇宙產業發展與推動。2024 年，寶博多了一個「科技立委」的頭銜。【幣流追蹤】系列特輯第二集請到了寶博士來作客，從幣流分析為起點談到比特幣現貨 ETF ，再到加密貨幣專法，討論區塊鏈產業發展。這集節目中，寶博士分享了他對台灣政府看待比特幣 ETF 的想法。寶博士希望，比特幣和加密貨幣能夠成為政府、學校和甚至檢警調都能熟悉、討論的話題，讓更多的對話輔助形成更完善的監管。以下為節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。蕭滙宗Ｗinston 大家好我是 Winston。尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo，大家有沒有覺得 Web3 大西進已經很少看到這麼大的卡司了，因為在幣流追蹤系列特輯的第二集，我們請來了一位大神級的嘉賓，大家都稱呼他為「寶博士」，然後他現在是我們台灣的科技立委葛如鈞，歡迎。葛如鈞（寶博士）哈囉 Yoyo、Winston、Wayne 大家好，我是科技立委葛葛如鈞寶博士。尤芷薇 Yoyo 很多 aka。歡迎寶博，還有更多其實待會有機會再跟大家講介紹。對如果已經長期都已經在幣圈裡面打滾的人，應該對寶博士是非常熟悉的，那如果你是對區塊鏈才剛剛要認識的，你一定要去追蹤寶博士，因為他自己也有一個很有名的… Read More

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01/07/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】刑警界的「查金流王牌高手」：盜 U 案是什麼？「打詐新四法」發揮什麼作用？

本集《Web3 大西進》請到了曾被媒體譽為「查金流王牌高手」、「偵辦電詐集團的高」，曾破獲台灣多起重大刑事案件，也參與刑事局首件向 Tether 查扣 1000 萬顆 USDT （價值約新台幣 3 億餘元）案件的刑事警察局偵查第七大隊第一隊副隊長洪丞奇長官。節目中洪丞奇分享，在查扣 USDT 的案件中，發現詐團以「盜 U」的方式，而透過這樣方式盜取 USDT 的案件常被通報為「妨害電腦使用」，而不會出現在 165 詐騙資料庫中。洪丞奇也提及，從行政院近日通過的「打詐新四法」中，可看出當局知道虛擬貨幣在詐騙中所扮演的角色，也正在加緊腳步監管的力度與範圍。以下為本集節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融，如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。Web3 大西進大家好！我是 Wayne 黃耀文。尤芷薇 Yoyo 大家好，我是Yoyo。今天我們來到 Web3 大西進的「幣流追蹤」系列特輯。今天我們請來了一個非常重要的嘉賓，他是刑事警察局偵查第七大隊第一隊的副隊長洪承祺。基本上如果大家有在網路新聞，或者是在不同的場合有聽到大家提到洪副隊長的話，應該就可以知道他算是一個有一點傳奇的人物。雖然他年紀非常的輕，他自己的背景非常有趣。他是中央警察大學畢業之後，又去念了台大政治學的研究所，還有台北大學的犯罪學的研究所，所以算是雙碩士的高材生。他一開始是做行政警察，後來就進了刑事警察局，結果進了刑事警察局之後就非常不得了。他在各個媒體上面有看到了很多很多的頭銜，查金流王牌高手，哈哈哈哈，申辦電詐集團的高手。然後現在涉及加密貨幣這些幣流相關的案件，他也是追查的高手之一，甚至在2022 年的時候，他有獲選全國模範警察。所以大家就可以知道我們今天請來了一個非常重量級的嘉賓。… Read More

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01/07/2024

XREXer 特寫：Sun Huang, Chief Security Officer & General Manager

因駭客技術而一頭栽進程式世界，擁有超過 16 年的國際資安經驗的 Sun，現在是 XREX 資安長。以資安聞名的 XREX 團隊們，是怎麼防護用戶安全性的呢？在 XREX，日常工作是什麼樣子？讓我們一起來看看他的分享！ # 沒有傳統的階層制度，每位夥伴都擁有相同的發言權且被尊重 Sun 分享自己大學時期，對軟體、資安有興趣，後來又因為太過入迷駭客技術，索性埋頭鑽研各種程式碼，就開始了他的資安研究生活。雖不是本科系出身，但憑藉著對資安的熱愛，加上自我進修、考證照，轉到資安領域，在其中得到到了成就感，一路到了現在，談到這塊還是滿滿的活力。 Sun 提到當初會加入 XREX，是因為 XREX 共同創辦人暨執行長黃耀文 Wayne 的 NBA 球隊帶人哲學。因為 XREX 沒有傳統公司的層層階級，扁平的管理方式，深入傾聽且在乎每位夥伴的意見。不論職稱年資，每位夥伴都有擁有相同的發言權。這樣子的環境，讓 Sun 覺得是適合工作且能讓自我提升的地方，因此選擇加入。 # 透過紅藍隊交叉測試，確保資安無虞在資安的世界中，有分為紅隊及藍隊，兩個隊伍扮演著不同但都很重要的角色。紅隊模擬攻擊，以揭示組織的弱點；藍隊則負責監控、防禦和回應，以保護組織免於實際攻擊的傷害。這種攻防演練有助於組織改進其安全性，並減少潛在的風險。XREX 的資安團隊，透過紅藍隊交叉測試，確保資安無虞。在 XREX 中，Sun 認為最有趣和具有挑戰性的任務，是防止遭受駭客攻擊。資安防禦只能做到相對安全，因此重要的是延長攻擊者的攻擊時間，提高攻擊的難度。這是一項艱鉅的任務，但和團隊成員一同成功地保護交易所免受攻擊，是非常有成就感的。 # 在任務中，每位成員都是自己的負責人承襲 XREX 的彈性風格，Sun 也是以開放的態度在帶領團隊。因為自律，每個夥伴都能完全對自己的工作負責，Sun 笑說時刻緊迫盯人不會是這裡主管的帶人哲學。訪談時，Sun 提到他建立了一個擁有千人以上成員的資安社群，這個社群經營一年半，已經吸引了約 200 位白帽成員。社群內有資安文章分享、技術貢獻，並致力於幫助開發者和用戶。同時，Sun 也希望自己在 Web3 領域的技術能更上一層樓。作為一家 Web3 公司，XREX 除了專注於區塊鏈技術外，也希望能夠與資安白帽在技術上進行更多交流，共同進步，共同推動整個產業環境的改善。此外，Sun… Read More

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01/07/2024

XREXer 特寫：Sun Huang, Chief Security Officer & General Manager

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