反詐騙反洗錢
反詐騙反洗錢
05/08/2025
重點摘要 加密貨幣 ATM 正在成為詐騙集團鎖定的目標，根據 CIS 與媒體估計 2024 年全年，美國因加密貨幣 ATM 詐騙造成的損失，約為 1.07 億美元，約合 31.78 億新臺幣。 比特幣 ATM (Bitcoin ATM）和加密貨幣 ATM（Crypto ATM），是一種可以用來買賣加密貨幣的機器，因為外型與傳統 ATM 類似，因此被稱為加密貨幣 ATM。 由於加密貨幣 ATM 便利性高、使用門檻低以及匿名性強等特點，常被犯罪集團用於洗錢。 隨著比特幣（Bitcoin）與其他加密貨幣持續普及，比特幣 ATM (Bitcoin ATM，又稱為 BTM）和加密貨幣 ATM（Crypto ATM）逐漸出現在世界各地公共場所。但你知道嗎？這些機器也正被詐騙集團大量濫用，成為洗錢、詐騙與非法資金轉移的工具。 根據 CIS 與媒體統計美國 2024 年全年，因加密貨幣 ATM 詐騙造成的損失，約為 1.07 億美元（約合 31.78 億新臺幣），外媒指出，60 歲以上年長者風險特別高。 南半球也飽受這類詐騙威脅，根據澳洲網路通報平台 ReportCyber 統計，在 2024 年… Read More
反詐騙反洗錢
09/06/2025
重點摘要 升級版的「殺豬盤」詐騙，透過面對面的「話術」攻勢，滿足受害者的虛榮心，營造一種「機會難得、非你莫屬」的氛圍，最終在現場直接提出金錢要求，試圖讓人難以拒絕。 這種「線上佈局、線下見面」型的劇本，顯然與傳統殺豬盤的操作路徑不同。它更像是一種結合了直銷、老鼠會話術與心理操控的「高端社交詐騙」。 面對這些虛實難辨的互動，XREX 交易所整理了五大判斷與防範的關鍵方式。 文 / 元 YUAN 「在交友軟體認識，外型不錯、高收入職業，第一次約喝咖啡感覺還行。第二次他說要介紹『很厲害的朋友』給我，結果見面後，兩人不斷吹捧我、畫大餅，說要引薦我加入一個查不到資料的『精英成長組織』，最後直接開口要我轉帳十萬……」 這段真實經歷來自社群 Threads 上的討論，情節乍看與猖獗的「殺豬盤」相似，但仔細觀察會發現一個關鍵且令人不安的差異。 「高端社交詐騙」和傳統「殺豬盤」有什麼不一樣？ 傳統的「殺豬盤」（Pig Butchering Scam），意思是詐騙集團透過網路交友，花費數週甚至數月，與受害者建立感情與信任，最後騙取財物。 通常詐騙集團會搭配完美的人設與包裝，利用距離和想像空間噓寒問暖、描繪共同未來，快速建立受害者信任感。最終誘導受害者投入假冒的投資平台或其他金融騙局，將受害者資金捲走。 傳統「殺豬盤」都以線上為主，詐騙者會極力避免見面，甚至刻意找藉口迴避。然而，在 Threads 上的這起「升級版殺豬盤」案例，卻打破了這個模式。 💡延伸閱讀：白話看懂四大「動物系」詐騙！「殺豬盤」、「殺魚盤」、「殺羊盤」、「殺鳥盤」是什麼？六大防詐秘訣同步公開 根據貼文描述，詐騙者不僅願意實體見面，甚至還主動安排，從第一次的初步認識，到第二次帶上「夥伴」進行遊說，整個過程都是真人實境上演。 以為遇到曖昧對象，實際上卻是經過精心包裝的「高端社交詐騙」，這名受害者事後回想，在貼文原文中如此寫道：「這根本是一整套設局劇本，從交友→曖昧→信任→誇讚→牽線→洗腦→收錢，環環相扣。」 打破線上虛擬模式，面對面交流更難脫身？ 詐騙集團不再隱身於手機之後，而是面對面的「話術」攻勢，透過稱讚滿足受害者的虛榮心，以及描繪「精英圈層」挑動對於成長和歸屬感的渴望，進而營造一種「機會難得、非你莫屬」的氛圍，最終在現場直接提出金錢要求，讓人難以拒絕。 相較於過去殺豬盤在線上培養感情的詐騙劇本，這種以實體見面為手段的詐騙，更像是將直銷、老鼠會與心理操控混合成一套話術劇本。 這種新騙術之所以容易讓人卸下心防，是因為發生在真實世界，且與受害者有實際的互動和眼神交流，更容易讓人卸下防備，甚至在被要求付費時，產生「是不是自己太膽小、配不上這個機會」的自我懷疑，精準利用人性的弱點。 這種結合了交友、人脈拓展、甚至帶點曖昧氛圍的「高端社交詐騙」，比起傳統殺豬盤的線上培養感情模式，更具迷惑性與突襲性。 圖說：相較於過去殺豬盤在線上培養感情的詐騙劇本，以實體見面為手段的詐騙，更像是將直銷、老鼠會與心理操控混合成一套話術劇本。 如何防範「高端社交詐騙」？ 這類「高端社交詐騙」最令人感到無助與痛苦的，或許並非最終的損失本身，而是深陷其中時，那份「不願承認自己已受騙」以及「難以從層層陷阱中抽身」的漫長掙扎。 即使偶有疑慮閃現，內心也可能經歷劇烈的拉扯：否定對方，等於否定了這段關係的真實性與自己的眼光；繼續相信，又隱隱感到不安。騙徒正是利用這種矛盾心理，加上初期給予的小利誘惑、不斷加深的投入時間、情感、金錢等沉沒成本，使得受害者如同溫水煮青蛙，一步步陷入更深的困境。 面對這些虛實難辨的互動，可以透過五大關鍵判斷與防範。 關鍵一：保持理性，審慎交友 對於網路上的「完美對象」保持一份健康的懷疑。如果對方條件好得不像真的、感情進展過於神速，就要特別小心，切勿被甜言蜜語沖昏頭。 關鍵二：談錢一律高度警惕 絕不輕信網友推薦的任何投資管道！要特別注意的是，對方可能不一定會一開始就「大力推薦」，反而可能還軟性勸導說：「投資風險很高，建議先不要碰。」 但不管怎麼說，只要有提到「保證獲利」、「穩賺不賠」、「內線消息」、「特定平台 / APP」等關鍵字，尤其是要求匯款到個人帳戶或不知名平台的說詞，幾乎可以肯定是詐騙。 請牢記，正常的投資理財，不會透過交友過程推銷。 另外，加密貨幣投資因為和傳統金融相比，具有比較高的知識門檻，在進行投資之前，最好先研究、了解過重要的名詞概念，就可以大大降低受騙機率。建議可以報名免費的 XREX ACADEMY 免費線上課程，透過四周時間，學習區塊鏈的基礎知識，才能更有依據判斷詐騙。 📍現在就報名 👉 XREX ACADEMY… Read More
反詐騙反洗錢
29/05/2025
重點摘要 「助記詞」如同錢包鑰匙，一旦外洩即等同資產暴露，本文會介紹 2025 年三個常見的「助記詞詐騙」劇本，帶你看懂攻擊邏輯。 「助記詞」（Recovery Phrase）是將錢包私鑰（Private Key）轉換成一組英文單字，通常會由 12 或 24 個英文單字組成。三大詐騙劇本包含：惡意 App、誘餌錢包留言、與雲端備份風險。 養成以下四大習慣，就能避免自己落入詐騙集團陷阱，包含：紙本備份、不下載不明 App、不濫授權、不盲目點擊連結。 作者 / 鄭婷宇 Claire 小心！手機相簿裡的錢包（Wallet） 截圖、存在雲端記事本裡的助記詞（recovery phrase），甚至在社群平台上看似無害的留言，都有可能在無意間，將自己推入詐騙深淵。 這篇文章，會介紹 2025 年三個常見的「助記詞詐騙」劇本，帶你看懂攻擊邏輯，以及提供你四個必須養成的好習慣，守護好自己以及親友的資產。 錢包的鑰匙！助記詞是什麼？ 「助記詞」（Recovery Phrase）如同錢包的「鑰匙」，是將錢包私鑰（Private Key）轉換成一組較易記憶的英文單字，通常會由 12 或 24 個英文單字組成。 私鑰由一串 256 位數的隨機數組成，如同銀行 App 的密碼，是用來證明錢包持有人的依據，只有持有私鑰的人，才能使用、控制該錢包。 但長達 256 位數的私鑰非常難記憶，因此，現在會以「助記詞」（recovery phrase），作為私鑰的另一種表現方式。 「助記詞」最好是以手寫或不聯網的方式保存，才能避免外洩或遭到駭客攻擊，即便「助記詞」已經是簡化過後的私鑰，但對一般人來說，還是非常難以記憶。 因此許多人會選擇以截圖、拍照，或輸入在雲端文件中的方式保存，但這會讓資產暴露在極高的風險下，成為了詐騙集團潛在的攻擊目標。 💡延伸閱讀：區塊鏈錢包是什麼？一次搞懂運作方式、冷熱錢包差異以及使用情境 劇本一：App 中藏有惡意軟體！助記詞截圖全被看光 資安業者卡巴斯基（Kaspersky ）示警，近期一款惡意間諜軟體 SparkCat，會潛伏於似正常的 App… Read More
反詐騙反洗錢
19/05/2025
重點摘要 2025 年報稅季正式起跑，財政部提醒，詐騙集團會利用繳稅、補稅、退稅等名義打電話、發簡訊、寄 email，引誘民眾掃描 QR Code、點擊網址進入釣魚網站，或要求到 ATM 和網銀操作轉帳，提醒民眾留意詐騙話術。 國稅局及內政部均表示，政府機關絕對「不會」透過電話或簡訊等方式，要求納稅人到 ATM 或使用網路銀行進行轉帳或退稅操作。 XREX 交易所整理了三種常見的「報稅季詐騙」劇本及實用的防範方式，協助大家拆穿詐騙集團話術。 2025 年報稅季已經正式起跑，今年為了因應川普（Donald Trump ）關稅衝擊，財政部延長申報時間到六月底，民眾透過電腦、手機或臨櫃方式都能完成申報，報稅管道多元，雖然比以往便利許多，但詐騙集團也虎視眈眈。 財政部在官方 Facebook 帳號提醒，詐騙集團會利用繳稅、補稅、退稅等名義打電話、發簡訊、寄 email，引誘民眾掃描 QR Code，或點擊網址進入釣魚網站，或是要求到 ATM、網銀操作轉帳，提醒民眾留意詐騙話術。 XREX 交易所整理了三種常見的「報稅季詐騙」劇本及實用的防詐方式，協助大家拆穿詐騙集團話術。 💡延伸閱讀：2025 報稅季倒數！加密貨幣要繳稅嗎？財政部向立法院提交的報告怎麼說？ 手法一：「您有一筆退稅未領！」引誘點擊詐騙連結 假退稅或補稅通知：藉由發送簡訊或電子郵件，謊稱有筆「退稅未領」或「需要補繳欠稅」，並提供連結要求點擊處理。例如：「您好，您有一筆退稅未領！」、「當天補繳欠稅，就能趕上首批退稅」等話術。 假系統異常或資料不符通知：通知民眾稅務資料異常或系統問題，要求點擊連結更新資料或進行驗證。例如：「系統異常，請至ATM確認」、「假冒的扣繳稅款異常通知信，附上詐騙連結要求民眾點擊申請退稅」。 無論是哪種話術，一旦放下戒心點擊連結或輸入個資，辛苦賺來的錢就可能落入詐騙集團之手。 手法二：ATM 或網路銀行退稅 冒充國稅局人員要求操作 ATM 退稅：詐騙集團會冒充國稅局人員，以「退稅」或「確認身份」為理由，要求民眾前往 ATM 依指示操作，實則是要騙取帳號密碼或轉出款項。 電話通知操作 ATM 領退稅：打電話告知將匯入退稅款項，要求民眾攜帶金融卡到 ATM，並引導輸入帳號等資訊，藉此竊取個資或進行轉帳。 手法三：假報稅網站騙取個資 稅務電子數位化普查：詐騙集團謊稱要進行稅務電子數位化普查，騙民眾掃描訊息中的 QR Code 連結，至偽造的一頁式網頁表單中，並誘騙填寫個人資料或銀行帳號密碼。 假冒稅務官方網站：詐騙集團會製作與官方報稅網站，外觀極為相似的頁面，並發送給不知情的民眾，一旦民眾不疑有他，輸入帳號密碼等敏感的個人報稅資訊，即會被詐騙集團竊取財務。 防範報稅詐騙！預防方法大公開… Read More
反詐騙反洗錢
24/04/2025
重點摘要 根據資安公司 Proofpoint Japan 的調查，日本現在是 QR Code 釣魚詐騙（Quishing）最猖獗的地區之一，有高達八成新增的電信詐騙發生在日本；在台灣也有不少這類詐騙案例。 繳費帳單、快遞配送甚至餐廳桌上的 QR Code，都可能暗藏風險，本文介紹了四個常見的 QR Code 詐騙劇本。 方便掃描的 QR Code，容易讓民眾在急於完成某項任務時卸下防備心，該如何預防被騙？本文提供七個有效的防範方法。 文 / 元 YUAN 你有算過一天會掃幾個 QR Code 嗎？無論是電子支付、點餐或是填問卷，QR Code 已經成為現代生活中，不可或缺的便利工具，但如今這份便利，也成為詐騙集團眼中的新目標。 根據《朝日新聞》報導及資安公司 Proofpoint Japan 的調查，日本現在是 QR Code 釣魚詐騙（Quishing）最猖獗的地區之一，有高達八成新增的電信詐騙發生在日本，一大原因是 QR Code 在日本被廣泛應用；在台灣，也有蒜頭商因為一張 QR Code 截圖，被盜提新台幣一萬元。 詐騙集團利用人們對 QR Code 的信任與習慣，設計出多種詐騙劇本，透過惡意的 QR Code 盜取個資、金錢或植入惡意軟體。身處在世界各地的每個人都有可能受害。在這篇文章中，XREX 交易所整理了常見的 QR Code… Read More
反詐騙反洗錢
06/03/2025
重點摘要 根據內政部 165 打詐儀表板數據，光是 2025 年 1 月，全台因詐騙所造成的損失多達 95 億元，其中「金融帳戶（卡片）詐騙」是近期常見的手法之一。 借出自己的銀行帳戶，不只帳戶內的資金會被盜領，還可能淪為詐騙集團的人頭戶，最高可處 3 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣 100 萬元以下罰金，還可能面臨刑事責任。 XREX 交易所替大家整理常見的三大金融卡詐騙手法、真實案例，並提供實用防範技巧，幫助你遠離詐騙陷阱。 住在台北的 Amy 因為渴望成家，透過線上交友認識了 B 男，兩人聊了一段時間後， B 男以「衝業績」為由，詢問 Amy 能否借他銀行帳戶，來收客戶的匯款。 Amy 因為深陷 B 男擘畫的美好戀愛願景，就透過超商店到店的方式，寄出手中所有的提款卡，最終被騙走 200 萬新臺幣。 Amy 的故事並非單一個案。根據內政部 165 打詐儀表板數據，光是 2025 年 1 月，全台因詐騙所造成的損失多達 95 億元，其中「金融帳戶（卡片）詐騙」是近期常見的手法之一。 借出自己的銀行帳戶，不只帳戶內的資金會被盜領，還可能淪為詐騙集團的人頭戶，最高可處 3 年以下有期徒刑、拘役或科或併科新台幣 100 萬元以下罰金，甚至面臨刑事指控。 無論彼此關係有多好，無論為了什麼原因，名下的銀行帳戶、提款卡絕對不能輕易交給他人。在 AI 技術、深偽影片（Deepfake）崛起之際，這類詐騙將更難防範與識別。… Read More
反詐騙反洗錢
03/03/2025
重點摘要 詐騙問題已經成為新興國安危機。Whoscall 日前發佈《2024 年度報告》，整理了過去一年的詐騙趨勢，XREX 交易所替大家畫重點，列出報告中最值得關注的最新詐騙手法、預防方式。 2024 年 Whoscall 在全球辨識了約 56 億次陌生來電與簡訊，其中 5.4 億次為詐騙來電或訊息，數量是近四年來最多。 國家通訊傳播委員會（NCC）於 2023 年底與電信業者合作，規定境外來電在接通前須先播放 7 秒語音警示。近期「234XXX」等異常短碼，已成為新型變造號碼，以規避語音警示的攔截。 文/Sunny 打擊詐騙是臺灣政府目前重點施政目標之一，總統賴清德更是多次在公開場合，提及打詐的重要性。 根據內政部打詐儀表板數據，光是去年（2024） 9 至 12 月，全台每月受理的詐騙案件數，平均高達 1 萬 8 千件，財產損失金額，更是高達每月 120 億元，詐騙問題已經成為新型國安危機。 詐騙案件、財損之所以居高不下，一大原因是新型詐騙手法仍層出不窮、無孔不入，導致民眾防不勝防，定期認識詐騙新手法，是防詐的基本功。 來電辨識和防詐 App Whoscall 日前發佈《2024 年度報告》，整理了過去一年的詐騙趨勢。XREX 交易所替大家畫重點，挑出報告中最值得關注的最新詐騙手法、預防方式，幫助民眾避免落入圈套。 詐騙訊息近四年來最多！「簡訊詐騙」在台灣佔比達八成 先從全球詐騙趨勢看起，根據報告統計，2024 年 Whoscall 在全球辨識了約 56 億次陌生來電與簡訊，其中 5.4 億次為詐騙來電或訊息，包含 4.5 億封疑似詐騙簡訊，以及 8,725… Read More
反詐騙反洗錢
03/02/2025
重點摘要 AI 進步速度之快，在各產業都有其應用，提升性能的同時，也不斷降低成本，詐騙也是如此。XREX 交易所整理出 2025 最新三大 AI 詐騙劇本，幫助大家在關心 AI 科技發展的同時，也能懂得識別、預防新型態的詐騙手法。 眼見不一定為真！詐騙集團利用 AI 技術，製作出虛假的名人影片，以及偽裝成知名企業徵才，透過建立信任與權威感，騙取民眾資產。 如 ChatGPT 這樣的 AI 工具給出的答案，也必須查證再三，有民眾向正牌 ChatGPT 發問，但得到的答案內，卻暗藏惡意的程式碼，必須保持警覺、多方查證，才能有效防範新型態的 AI 詐騙。 作者 / 鄭婷宇 Claire 中國新創公司「深度求索」（DeepSeek）在農曆新年前夕，宣布開源一款人工智慧大型語言模型 DeepSeek-R1。由於該公司宣稱，這款模型的性能足以媲美 OpenAI 的最新模型，但訓練成本卻只需要 OpenAI 的不到十分之一，引發全球科技與政治圈的震撼。 AI 進步速度之快，性能在提升的同時，成本也不斷在降低，好處是，可以帶給我們生活與工作上更多的便利；缺點是，便宜好用的 AI，也可能成為被詐騙集團利用的工具，透過產出針對受害者客製化的內容，編織出更加難以攻破和辨識的詐騙劇本。 XREX 交易所整理出 2025 最新三大 AI 詐騙劇本，幫助大家在關心 AI 科技發展的同時，也能懂得識別、預防新型態的詐騙手法。 AI 詐騙劇本一：用 AI 建立假身份！北韓駭客以招募之名，搜刮受害者錢包內資產 過去，詐騙集團會透過盜用照片或是修圖的方式，建立假身份從事詐騙。換臉、變聲的 AI 科技問世，更容易打造出專業又讓人信賴的假身份與形象，北韓駭客就利用此技術騙取數十億美元鉅款，利用在… Read More
反詐騙反洗錢
18/12/2024
重點摘要 台灣平均每日因詐騙損失的金額，高達 5 億元新台幣。行政院在 2022 至 2024 年間，陸續推出了三版的「新世代打擊詐欺策略行動綱領」。 在最新的 2.0 版中，增加了「防詐」面向，特別強調了「公私協力」對於打詐過程中扮演的角色。更積極從源頭全方位打擊詐騙。 在這篇文章中，XREX 將帶大家盤點「新世代打擊詐欺策略行動綱領 2.0 版」的重點，以及深入認識透過公私部門合作，共同阻斷詐騙的成功實例。 「詐騙」是現代人無時無刻都可能面臨的威脅，根據內政部打詐儀表板數據，2024 年幾乎每天因詐騙產生的財產損失金額，平均都高達 5 億元新台幣，相當驚人。 為了解決詐騙問題，行政院在 2022 至 2024 年間，陸續推出了三版的「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，在最新的 2.0 版中，將行政院的打擊詐欺辦公室，正式轉型為「打擊詐欺指揮中心」，以更全面的角度協調各部會資源，強化打詐功效。 其中，特別強調了「公私協力」對於打詐過程中扮演的角色，唯有透過雙邊的合作，才能更有效率且即時的遏止詐騙。 在這篇文章中，XREX 將帶大家盤點「新世代打擊詐欺策略行動綱領 2.0 版」的重點，以及深入認識透過公私部門合作，共同阻斷詐騙的成功實例。 💡延伸閱讀：「打詐國家隊」攔截 75 億元新台幣財損！行動綱領 2.0 版將上路，看懂台灣如何全面升級打詐戰略 「打擊詐欺策略行動綱領」是什麼？ 根據台灣詐騙調查報告，詐騙案件數一路從 2020 年前的 2.3 萬件，一路攀升到 2022 年的近三萬件。 詐騙的手法，也從電信詐騙，一路演變到真假難的 AI 騙局；受害者可能輕則被騙錢，嚴重的甚至被迫成為詐騙集團的幫手，在海外遭到拘禁。 為了解決越來越嚴重的詐騙問題，政府在 2016 年成立「打擊詐欺犯罪中心」臨時任務編組，並在… Read More
