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官方公告

反洗錢措施再升級!《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》正式生效

現今投資與金融詐騙頻傳,2023 年台灣詐騙受害金額高達新台幣 2000 億元,佔整體國民生產毛額 0.9%。詐騙集團透過新興科技進行不法活動,試圖運用區塊鏈技術與加密貨幣洗錢。這些行為不只讓交易所被污名化,也成為受害的一方。XREX 拒絕服務不法分子,希望能著重服務一般用戶,確保正常用戶能夠使用乾淨的金流與安全的交易平台。

XREX 前身為國際資訊安全公司阿碼科技,擁有 15 年以上的全球資安經驗。自 2018 年成立至今,持續優化並提升其反洗錢能力,同時使用三家國際頂尖區塊鏈金流追蹤與反洗錢廠商,包括:Chainalysis、摩根大通投資的 TRM Labs 與萬事達卡旗下的 CipherTrace。除導入國際頂尖區塊鏈追蹤分析技術外,XREX 與民間、執法單位亦保持密切合作,共同創下指標性司法先例,協助追回受害者境外被詐數位資產,積極防堵不法份子,善盡交易所業者的社會責任。

XREX 反洗錢措施再升級!

為防範不法行為影響一般使用者之交易安全及服務權益,以及遵循洗錢防制法規範,我們推出《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》,嚇阻不法份子利用交易所平台進行非法行為。

依《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》,若帳戶經偵測有可疑活動、涉嫌違法狀況等不同原因而觸發 XREX 交易所風控機制,XREX 將主動啟動分析與調查程序。除遵循相關法令向權責機關申報、並全力配合執法行動外,在調查期間 XREX 得將該帳戶資產凍結,並暫停該帳戶交易權限,調查時程約 1 至 6 個月不等。若調查後確認用戶違反「洗錢防制暨平台使用管理辦法」,XREX 最高可能收取資產 25%之等值金額的懲罰性違約金,並納入「XREX 防制洗錢與詐騙防制基金」,專款使用於提升對抗不法集團的設備、軟體、人員教育與法遵等事宜。

請注意,若用戶帳號觸發 XREX 交易所的反洗錢監控機制,在分析與調查的期間,用戶的身份驗證狀態將會顯示「暫停使用」。確認分析與調查結果後,用戶將會收到進一步的通知。若有任何問題,也請 XREX 網頁版或 app 上的訊息功能,或發信至 aml@xrex.io,聯繫客服人員提供協助。

再次提醒您,依照洗錢防制法第 15 條之 2 規定,主動將自己的交易所帳號或開戶證件,提供他人使用,將可能面臨三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 100 萬元以下罰金。不僅如此,提供帳戶之行為也可能涉入其他金融犯罪,須承擔相應的法律責任。XREX 有義務依法舉報偵測到的任何不法帳戶與行為。若您已經發生上述行為,請主動報警尋求協助。

常見問題

  • 為什麼 XREX 的反洗錢措施(比其他交易所)更嚴格?
    • XREX 一向致力於提供用戶乾淨、安全的交易平台,除導入頂尖追蹤技術,全力配合執法外,更希望進一步透過平台規範的懲罰性違約金機制,達到積極嚇阻作用,將意圖不軌的不肖分子排除在 XREX 平台之外,以確保用戶在 XREX 平台的金流合法與交易安全。
  • 如果用戶不同意《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》可以怎麼做?
    • 若用戶不同意該條款,建議停止使用 XREX 之產品與服務,並聯繫客服人員,以便協助帳號後續處理。
  • 哪些行為會觸發 XREX 的反洗錢機制?
    • XREX 嚴禁任何直接或間接涉及非法之行為,包含但不限於詐欺、博弈、洗錢、帳戶租借、代操作、人頭戶等,若經偵測有任何疑似不法之行為或異常帳戶活動,XREX 將依內部程序啟動調查和風險控管措施。
  • 如果用戶被認定有異常使用行為,後續的調查流程是?
    • 若用戶觸發系統反洗錢機制,XREX 將啟動進一步調查和反洗錢控管措施,包含一系列增強盡職調查(Enhanced Due Diligence; EDD)、面談、凍結帳戶內資產及暫停帳戶權限等。請用戶積極配合相關調查以釐清帳戶使用狀況。
  • 如果用戶資產遭凍結,要多久才能將資產解凍?
    • 為保障使用者之使用權益與維持平台正常營運,本公司將優先服務正常使用者。觸發本公司風險控管機制之使用者,按情節輕重與複雜程度不同,對於前述調查之處理時程約 1 至 6 個月不等,資產於解凍後原則上將依原匯款帳戶退回。若用戶經確認違反本辦法規定,該凍結資產將於扣除懲罰性違約金後退回用戶之原匯款帳戶。
  • 如果被判定違反《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》,用戶可以取回帳戶資產嗎?
    • 若用戶經確認違反本辦法規定,依違規情節輕重,最高可能扣取凍結資產 25%之等值金額為懲罰性違約金。懲罰性違約金得自使用者於 XREX 平台凍結之資產中扣取。若該用戶被認定涉及違法行為,則依執法單位裁決優先處置。

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