重點摘要
- 「到府幣商」是 2024 年最新加密貨幣詐騙劇本，詐騙集團會親自登門拜訪，提供加密貨幣的交易服務，實際上是將受害者引導到假的投資 App 中。
- 「到府幣商」詐騙劇本，可以拆分為四大步驟：以高報酬吸引受害者、建立可信度、安排「到府服務」以及建立虛假交易資訊，引誘受害者入局。
- 本文將分享五個，避免落入「到府幣商」詐騙的招式，無論是新手還是經驗豐富的投資者，都應時刻保持警惕，並選擇受監管的合法管道交易。
面對面的實體服務，通常能讓人感到更加安心與信任，最新的「到府幣商」詐騙劇本，就是瞄準了這項人性的弱點，專門瞄準想投資加密貨幣，但是又對流程、步驟不熟悉的族群。
詐騙集團會用「到府服務」的名義接近受害者，親自登門拜訪，提供加密貨幣的交易服務，實際上是將受害者引導到假的投資 App 中，最後不但幣沒買到，辛苦錢還都被騙光。
XREX 團隊持續為大家推出「拆解最新詐騙劇本」系列，將深入剖析「到府幣商」詐騙手法，並提供有效的防範策略，讓讀者除了可以保護自己免於受騙，也能提醒身邊的親朋好友免於受害。
什麼是「到府幣商」詐騙？
加密貨幣交易 100% 都是透過線上操作，交易所也不像銀行設有實體分行，無法「眼見為憑」，對於不熟悉數位服務的新手來說，確實是不小挑戰。
「到府幣商」詐騙正是瞄準這類族群，詐騙者會謊稱自己是幣商，提供超貼心的到府服務，可以親自到受害者家中收現金，協助加密貨幣交易，營造出「安全可靠」的假象，讓受害者放下警戒心，一步一步踏入詐騙陷阱。
去年（2023）曾有民眾加入 LINE 投資群組後，看見許多群友靠著投資老師的推薦，投資加密貨幣賺到了不少錢，內心非常心動，不想錯過全新的投資機會，但又擔心不會操作加密貨幣交易所，於是群組內突然出現一個特別貼心和熱心的「助理」，主動安排「安心幣商」的暖心服務，可以親自到受害者家中收取現金，假好心要協助受害者買幣，實際上就是詐騙的開始。
幸好，受害者在銀行提領 230 萬現金時，遭到警方即時阻攔，才沒讓受害者的錢落入詐騙集團口袋內。
圖說：「到府幣商」的詐騙者，會謊稱提供超貼心的到府服務，親自到受害者家中收現金，協助加密貨幣交易，營造出「安全可靠」的假象，讓受害者放下警戒心，一步一步踏入詐騙陷阱。
拆解「到府幣商」詐騙手法
最新的「到府幣商」詐騙劇本，可以拆分為四大步驟，一起來深入認識。
第一步：利用高獲利、低風險投資廣告，吸引潛在受害者
詐騙集團會先在社交媒體、加密貨幣論壇上，投放投資相關廣告，或是亂槍打鳥發送訊息給民眾。這些訊息通常會以「每日股市內線情報」、「財經專家獨家投資教學」等活動包裝，搭配保證獲利、低風險等字眼，吸引民眾點擊廣告或是訊息連結。
第二步：靠群組樁腳建立可信度
點擊廣告或訊息連結後，通常會先連接到「助理」的 LINE 帳號，再透過「助理」將受害者加入投資群組。在這些投資群組裡內，通通都會有一個「投資老師」，每天準時跟大家報明牌，群組內還會混入假冒會員的樁腳，在群組內分享投資獲利的心得，營造投資老師很有本事、投入資金真的可以獲利的假象。
第三步：貼心安排「到府服務」
一段時間後，這位「投資老師」會引導大家投資加密貨幣，聲稱能獲得比股市更多的報酬，並要有興趣的人可以直接聯絡「助理」，「助理」會詳細說明「服務流程」，接著會貼心安排「到府服務」。
他們宣稱提供的服務內容，包含：「到府收錢」或是偽裝「到府幣商」，協助安裝假投資 App、入金，以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務，麻痺受害者的警戒心。
圖說：「到府幣商」會協助安裝假投資 App、入金，以及手把手操作教學等。透過看似專業的服務，麻痺受害者的警戒心。
第四步：顯示虛假交易資訊
在到府服務的過程中，詐騙者會使用假幣、假冒的電子錢包地址或假的轉帳證明，讓受害者相信投資交易已經完成。
實際上，所有的操作都是假的，錢包內顯示的餘額，也都無法提領出來。若民眾真的將現金交給詐騙集團買幣，這筆錢將落入詐騙集團口袋。
從以上這些縝密的步驟與流程，可以看出「到府幣商」的詐騙劇本，背後是一個巨大的組織型犯罪，以專業的分工和情境設定，讓受害者踏入陷阱，產生巨大的財物損失。
辨識「到府幣商」詐騙五大招
第一招：對「高報酬」提高警覺
人人都喜歡「快速致富」和「高額報酬」，但是天下沒有白吃的午餐，越是誘人的回報，越是超過一般市場能夠產生的利潤，往往隱藏著更大的風險，看到任何報酬好到不合理的投資，都應該要提高警覺。
第二招：投資前，主動做研究、蒐集資訊
在投入資金或是提供個資前，一定要先「主動」蒐集相關資訊，最直接的方式，就是透過 Google 搜尋投資工具名稱、賺錢方法，閱讀相關的討論或資訊。對方如若聲稱自己是一家公司，也可以透過經濟部查詢服務，查看看是否有公司登記。透過第三方平台、政府機構或是公開資料嚴謹地確認，才可以妥善保護自己的資產與權益。
第三招：深入瞭解所有投資的項目
多數投資詐騙，都是利用民眾的「不了解」，透過資訊落差打造詐騙陷阱。以「到府幣商」來說，就是看準民眾不了解加密貨幣的交易流程，才能輕易偽裝成專家，而不會被懷疑。
因此在投資任何東西之前，一定要要親身了解該投資圈是如何進行、獲利與風險、交易平台及其風評等等。如此一來，當對方說出不合邏輯的地方，才能能輕易發現破綻。
第四招：不要點擊陌生連結
許多詐騙集團都會建立仿冒的交易平台、網站或軟體，誘騙不知情的民眾。當收到陌生人傳來的連結時，千萬不要輕易點擊，最好的方式，是主動搜尋對方口中所說的網站，或是要安裝的程式軟體，通常正牌的網站或軟體，都會出現在 Google 搜尋結果的第一頁，也一定要再度確認網址。
多一道步驟，可以避免進入假網站或下載到冒牌貨，也可以避免點擊到有毒的惡意網址。
圖說：當收到陌生人傳來的連結時，千萬不要輕易點擊，最好的方式，是主動搜尋對方口中所說的網站，或是要安裝的程式軟體。
第五招：透過合格交易所交易加密貨幣
要避免投資加密貨幣受騙，可以選擇金管會證期局公告載於《已完成洗錢防制法令遵循聲明之虛擬通貨平台及交易業務事業名單》內的虛擬資產平台業者，截至目前（2024 年 9 月）已經有 26 家業者完成此聲明。
若是不在名單內的個人幣商、其他業者或是國際平台，就不在合格業者之列，也不在受監管的保障範圍內，真的有任何風險，用戶本身所需承擔的風險就比較大，隱藏的成本很高。
2024 年最新的「到府幣商」詐騙劇本，除了是加密貨幣詐騙最新變體，更是利用了人們對「面對面交易」的信任。無論是新手還是經驗豐富的投資者，都應時刻保持警惕，並選擇受監管的合法管道進行交易。保障自身的財產安全，避免成為詐騙集團的受害者。
📌參考資料
「安心幣商」一點都不安心 新北婦遭詐領鉅款還問警「送我回家？」
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