反詐騙/反洗錢/幣流追蹤
2024 年 08 月 07 日
重點摘要 詐騙集團推出全新詐騙劇本!從以前的穩定幣,轉移目標到比特幣、以太幣上,引導受害人以「投資」話術,試圖繞過交易所的風控機制。 詐騙劇本已經從單層的「騙受害人」,進階到雙層的「騙受害人去騙交易所」,這個為何跟台灣人買幣的習慣有關? 面對不斷進化和更新的詐騙劇本,XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 認為,需要從「交易所 KYC」和「市場教育」兩大面向著手。 作者 / 高敬原 Carlos 詐騙劇本不斷推陳出新,「買幣投資」出現了升級版的手法與話術,試圖攻破交易所的風控機制。在過去的投資詐騙中,詐騙集團都會以「投資」為由,要求受害人到合規的交易所購買 USDT 等美元穩定幣,再將 USDT 轉到詐騙集團建構的假投資平台上,以此騙取投資人的財產。 但實際上,穩定幣的價值和美金維持接近 1:1 的掛夠,價格波動不大,一般不會當成投資標的,XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧表示,隨著風險控管機制變嚴格,當交易所觀察到有顧客購買大量穩定幣時,都會主動詢問資金來源與用途,一旦發現有詐騙疑慮,就會擋下交易。 因此,詐騙集團開始更新其詐騙劇本,將投資話術從穩定幣轉向了非穩定幣的加密貨幣,推出新的詐騙劇本,試圖繞過交易所的風控機制,讓受害人購入加密貨幣之後移轉到詐騙集團的錢包,騙走大量資產。 買 U投資詐騙劇本升級!如何衝破交易所防線? 「投資詐騙」通常會以泰達幣(USDT)為主要工具。詐騙集團在交友平台、社群網站鎖定目標,跟受害人聊天建立信任感後,會主動向受害人分享投資成功的經驗,並邀請對方一起加入投資。 通常,詐騙集團會先要受害人去合規的交易所,購買大筆的 USDT,再將這些 USDT 轉到詐騙集團提供的投資平台。這些投資平台大多都是假的,一旦將錢轉入,就等於將辛苦賺來的血汗錢,白白送給詐騙集團。 加密貨幣目前在台灣,受到金管會證期局監管,「虛擬通貨公會」也在 6 月正式成立,正式開啟大監管時代。合規的交易所必須建立嚴謹且獨立的風控機制,才能夠達到主管機關的要求並保護使用者。 就如同銀行一樣,使用者在移轉加密貨幣時,無論是轉入還是轉出,交易所都必須要承擔起「認識你的使用者」(Know Your Customer, KYC)的責任,和使用者保持積極互動,避免詐騙發生。 由於 USDT 價格波動不大,一般很少會有人將 USDT 當成投資標的,所以無論是使用者還是交易所,只要聽到是「買 USDT 是為了要投資獲利」,一定要特別小心,這絕對是最常見的詐騙話術之一,不得不防。 圖說:「投資詐騙」通常會以泰達幣(USDT)為主要工具,但 USDT 價格波動不大,一般很少會有人將 USDT 當成投資標的,只要聽到是「買 USDT 是為了要投資獲利」,一定要特別小心。圖片來源:Canva… ...閱讀更多