重點摘要
- 一名台灣的專業加密貨幣交易員，遭到冒充國際媒體《富比士》的詐騙集團，盜走錢包內的以太幣。由於此案中沒有正式的被告方，身為執法機構的台灣刑事警察局呼籲專業且中立的第三方介入，來協助驗證受害者是否真的對被盜的以太幣擁有所有權。XREX 反洗錢（AML）團隊挺身而出，提供協助。
- XREX 團隊透過 TRM Labs 的風控工具與區塊鏈情報產品，協助驗證了受害者被攻擊的錢包的所有權，以及加密貨幣幣流的詳細資訊。
- 最終，XREX 這些深入且完整的的鏈上鏈下情資，成為法庭上可靠的證據報告，讓幾乎所有的被盜資產，都可以被查封並返還給受害者。
｜本篇部落格英文版首刊於 TRM Labs 官方部落格
區塊鏈國際金融機構 XREX 集團，自 2018 年成立以來，致力於協助新興市場的中小型企業，處理跨境支付與金融服務，解決美元流動性短缺問題，並與銀行、監管機構和客戶密切合作，共同改寫金融定義。 XREX 透過與國際銀行合作，提供美元穩定幣支付服務，並確保開放、順暢的法幣出入金管道，XREX 賦予商家使用穩定幣、其他加密貨幣和法幣收付款的能力，為他們在全球貿易市場中創造公平競爭的機會。
如今，XREX 的業務遍佈全球，為各地客戶提供完整的金融服務，包括：數位資產托管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣現貨交易所、資產管理和法幣出入金等等。XREX 更於 2024 年 5 月展開新頁，成為第一家，也是唯一一家取得新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore, MAS）大型支付機構（Major Payment Institution, MPI）執照的台灣虛擬資產服務業者。
虛擬資產生態系興起，背後的報酬與風險
隨著加密貨幣在亞洲及世界各地的普及，XREX 持續加大對合規技術的投資與鑽研，以保障客戶資產的安全與合規，並防堵詐騙行為。
XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文，擁有十多年的國際資安經驗，是國際著名的資安專家。在他的帶領下，XREX 只採用最好的反洗錢與安全工具，這已是公司文化的一部分。XREX 從 2021 年開始採用 TRM Labs 的風控工具與區塊鏈情報產品，是亞洲首批採用 TRM Labs 的區塊鏈公司之一 。XREX 採用的 TRM 技術包括：數位鑑識取證（Forensics）、虛擬資產服務供應商風險評級系統（Know-your-VASP）、錢包掃描（Wallet Screening）與即時交易監控（Transaction Monitoring）。
2024 年 2 月的一場詐騙案，讓大眾意識到了區塊鏈情報的重要性和必要性。
一個詐騙集團冒充成知名國際媒體《富比士》(Forbes)，聯繫了一名台灣的專業加密貨幣交易員，表示想邀約他採訪，這名台籍交易員長期活躍於各大加密貨幣社群。詐騙集團在過程中，使用高度逼真的網路釣魚技術和偽造的網頁，向受害者索取個人資訊，最終成功取得了受害者的 MetaMask 錢包（俗稱狐狸錢包）的訪問權限。詐騙集團隨即將錢包內的加密貨幣資產洗劫一空，並將資金轉移到境外交易所。
對許多這類型的網路犯罪受害者來說，要找回被盜資金的機會非常渺茫。但幸運的是，這位受害者馬上在社交媒體上發聲，很快得到了各大 Web3 社群的支持，最終成功凍結了被盜的以太幣（Ethereum, ETH），在多方協力之下，爭取到讓執法單位介入並展開正式調查的時間。
鏈上情資也能成為法庭證據！XREX 團隊以技術實證
由於此案中沒有正式的被告方，身為執法機構的台灣刑事警察局呼籲專業且中立的第三方介入，來協助驗證受害者是否真的對被盜的以太幣擁有所有權。XREX 反洗錢（AML）團隊挺身而出，提供協助。
XREX 團隊驗證了受害者被攻擊的錢包的所有權，以及加密貨幣幣流的詳細資訊。團隊也交叉分析了區塊鏈資產的流動，確定了資金的流向，交出了一份具有證據力的完整幣流報告，為執法單位提供了可靠的事實判斷基礎。
最終，XREX 這些深入且完整的的鏈上鏈下情資，成為法庭上可靠的證據報告，讓幾乎所有的被盜資產，都可以被查封並返還給受害者。
XREX 資安長 Sun Huang 表示：「TRM 擁有一套完善的地址標籤，非常適合加密貨幣反洗錢分析師使用圖表追蹤幣流。3 年來使用 TRM 的經驗，我觀察到他們不斷更新新功能及提升用戶體驗，而不是在原地踏步。」
公私協力！金融犯罪的受害者可以獲得應有正義
此次 XREX 和公部門的緊密合作，不僅在台灣樹立了重要的法律先例，還為執法機構、合規分析師和加密貨幣產業，建立了一個在未來調查中可以依循的藍圖。透過與執法機構的合作，處理這類案件的流程變得更清楚明瞭，未來執法單位也可以更快採取有效行動。
以本案為例，事件發生時，當時在司法改革基金會工作的陳梅慧（Miffy Chen），就清楚地知道步驟與順序。她協助整裡並撰寫了詳細的幣流文件，以支持受害者報案，並與執法機構和檢察官合作，向法院申請扣押令。從那之後，陳梅慧也正式加入了XREX，成為公司首位區塊鏈金融犯罪調查師。
XREX 團隊表示，執法機構、VASP（Virtual Asset Service Provider，虛擬資產服務提供者） 服務提供商和區塊鏈情報合作夥伴之間開放的溝通，是確保在危機之下能順利高效合作的關鍵。Sun Huang 表示：「畢竟，我們都有一致共同的目標，就是希望確保數位資產領域不受到不法分子的侵害，並確保用戶能夠享受區塊鏈金融帶來的好處。」
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XREX 集團進軍監管科技！推出 XRAY 反詐錢包查詢工具
XREX 推出 XRAY 區塊鏈錢包地址查詢工具，協助一般大眾與檢警調人員準確識別區塊鏈錢包地址、風險資訊，透過國際頂尖技術追蹤可疑金流，協助檢警打擊鏈上金融犯罪。
現已推出 LINE 機器人「免費基本版」與「免費進階版」，未來也將推出網頁版並開放 API 串接，更有效調查比特幣（bitcoin）、泰達幣（USDT）、加密貨幣資產等詐騙。透過 XREX XRAY 查詢加密貨幣交易所、詐騙網站、可疑錢包等風險資訊，也能透過 XREX XRAY 分析加密貨幣交易所資訊。申請並開通 XRAY 「免費進階版」服務請填寫此表單，了解更多 XREX XRAY。
關於 XREX 集團
XREX 集團是一家因區塊鏈技術而生的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。我們提供企業級的服務，幫助位處發展中國家或與發展中國家有生意往來的中小型企業處理跨境金融服務，同時也為全球加密貨幣新手提供最友善的初始入口。
創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運，XREX 集團提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。
XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。