作者 / 高敬原 Carlos
全球加密貨幣產業，從「野蠻生長」陸續走向「監管時代」，XREX 集團在全球穩定幣龍頭 Tether 的戰略資金挹注下， 2024 年宣布進軍「監管科技」(RegTech) ，在 6 月 26 日宣布推出反詐錢包查詢工具 XRAY。
第一階段推出的 LINE 機器人版本，只要在 LINE 官方帳號訊息欄內，貼上區塊鏈錢包地址，就如同 X 光檢查一般，馬上就可以知道該錢包地址的所在交易所、資產類別與總額，以及其背後所涉及的潛在風險，甚至能讓檢警調在調查案件與偵查時，做決策與採取行動的時間，從過去的 4 到 6 天縮短到幾小時。
上線不到一個月，就湧入了數百名來自檢警調、銀行、交易所、大型機構的專業人員申請註冊，同時也有許多幣流追蹤的愛好者加入 XRAY 社群，成功協助 6 件詐騙案件進入司法程序，還開發出「幣流 AI 分析師」，能自動爬梳幣流走向，抓出有問題的環節。
我們很開心宣布，XRAY 在 7 月 30 日升級，正式推出網頁版增加了 4 大新功能，不須要註冊就能使用。
隨著 XRAY 的 LINE 機器人與網頁版兩大版本的釋出，深化了 XREX 集團在監管科技這一條產品線的積極投入，接下來將持續匯集社群、產業、執法單位以及各方能量，為即將到來的新金融變局，建構好基礎建設與安心環境，在推進區塊鏈科技普及與應用的同時，大幅降低風險並阻絕不法分子的活動。
不須註冊就能用！從四大功能認識「XRAY 網頁版」
XRAY 產品名稱取自 X 光（X-ray）的概念，如同幫錢包地址做 X 光檢查，揪出潛藏的危機與風險。XRAY 網頁版除了擁有 LINE 機器人的基礎功能（不含查詢風險等級、風險樣態）和使用方式外，還額外增加了 4 大功能：
1.不須申請註冊即可使用
初次使用 LINE 機器人版本，需要先申請授權金鑰才能使用，網頁版則不須要註冊。隨著功能越來越進階，之後網頁版的註冊資訊，預計會跟 LINE 的版本整合，讓兩者的使用體驗一致。
2.支援英文版
LINE 機器人版本只有支援中文版，網頁版同步支援中文版與英文版。
3.整合台灣 VASP 業者名單
網頁版一次整合了台灣 24 家完成洗錢防制法令遵循聲明的VASP（虛擬通貨）業者名單，以及詳細的官網、聯繫資訊、負責人、APP 下載連結等資訊。
對一般用戶來說，要下載交易所 APP 或是到官網交易時，若不確定手中的連結是否正確，可以直接透過此頁面確認；對檢警調來說，有任何辦案需要時，可以直接找到正確的窗口。
圖說：XRAY 網頁版，可以完整顯示各交易所業者詳細資訊，包括：官網、聯繫窗口、負責人、APP 下載連結等資訊。
4.顯示完整餘額、資產資訊
LINE 機器人版本因為版面因素，目前只能顯示常見的 4 種加密貨幣，包括：比特幣（Bitcoin, BTC）、以太幣（Ethereum, ETH）、泰達幣（USDT）、USDC 等，網頁版才可以顯示出錢包內完整的幣種，以及各類資產餘額變動的狀況。
相較於 LINE 機器人版本，網頁版還是有些限制，像是不能支援批次搜尋，以及無法查看進階的地址風險等級、風險樣態等資訊。
XRAY 的 LINE 機器人版與網頁版，皆可辨識出以下 2 大面向資訊：
- 錢包所屬的交易所
- 區塊鏈地址的相關資訊，包含錢包內「加密貨幣資產種類」與「數量」
- （僅限 Line bot 免費進階版）該錢包地址的風險等級
- （僅限 Line bot 免費進階版）該錢包的風險態樣，如：詐騙、洗錢、組織犯罪、制裁、駭客等描述
目前 XRAY 可辨立即識的國內交易所，包括但不限於：XREX、幣託（BitoPro）、Maicoin、MAX、王牌（ACE）、Hoya Bit、Rybit、幣竟（BITGIN)；國際交易所包括：幣安（Binance)、OKX、火幣（Huobi）、Bybit、Crypto.com、BingX、Bitfinex、Coinbase、Kraken 等。
該用哪一種版本的 XRAY？從兩大情境看懂
XRAY LINE 機器人版本上線兩天內，就吸引了 500 名用戶加入使用，開通使用的金鑰啟用率也高達 7 成。LINE 機器人版與網頁版，可以依照不同的情境搭配使用。
情境一：避免落入「地址投毒」！轉帳前快速確認
「地址投毒（address poisoning）詐騙盛行，今年（2024）5 月，駭客鎖定了一名頻繁交易的受害者，接著用一組與受害者常用，字母排序非常相似的地址，轉入一筆 0 ETH（以太幣） 到受害者的錢包中。
下一次受害者要轉帳時，在沒有仔細確認的情況下，不小心從歷史紀錄中複製到釣魚位址，將 1155 枚 WBTC 轉帳給駭客，駭客隨後將這筆資產，全數兑換成 22,960 枚 ETH（約為 6800 萬美元），並可能計劃透過混幣器將資金洗出。
再檢查完地址是否正確後，如果仍不確定交易地址的安全性，就可以使用 XRAY 的 LINE 機器人版本，只要把地址貼上並送出，就可以立即確認要交易的錢包地址，是否存在風險或疑慮。
情境二：檢警調辦案！深度追查幣流走向
在常見的「情感詐騙」中，當線上交友的對象，要求以加密貨幣匯款時，則可以用網頁版 XRAY ，確認該錢包內完整的資產類別、餘額或者該錢包本身，是否真的屬於對方口中所述的交易所錢包。
檢警調在調查詐騙案件時，也很適合使用網頁版，可協助快速辨識該錢包是屬於哪一間交易所，能更準確的跟交易所調證。
從兩大階段！看懂 XRAY 社群規劃
XREX 也同步推出 XRAY 社群，目前有兩大階段的規劃。
第一階段，只要是針對金流分析有經驗跟興趣，願意為了反詐騙貢獻心力的人，填寫表單經過審核後都可以加入。
目前群組吸引了約 30 位檢警調與民間專業人士加入，XREX 集團資安長 Sun Huang 表示，群組內會分享最新的反洗錢、反詐騙趨勢與資訊，讓專家們彼此交流，逐漸匯集社群的能量。
第二階段，聚集更多專業人士後，將廣招熱心志工協助詐騙受害者報案，並協助其避免受到二次詐騙，之後也規劃建立對外開放的詐騙受害者通報表單。
打造「幣流 AI 分析師」！成功協助 6 大案件進入司法程序
除了資訊的交流外，Sun 透露過去一個月內，XRAY 的社群成員將 AI 與 XRAY 的分析功能結合，推出「XRAY 幣流 AI 分析師」（目前僅供社群幣流分析師使用）。
如同幣流追蹤版的 AI 聊天機器人 ChatGPT，只要給出要查詢的地址資訊後，AI 會自動爬梳從受害者踏入陷阱開始入金，直到最終出金到詐騙集團擁有的錢包，一路上所經過的交易所、錢包，以及這些錢包曾經有過哪些授權、接觸過哪些高風險錢包，並詳細列出交易所需的礦工費（Gas fee）的來源。
最後總結出，詐欺錢包內的資產都歸集到哪一個錢包，以及給出下一步該如何調查的建議，讓幣流高手、執法人員能用更少時間，更精準的找出詐騙集團幕後核心。
圖說：XRAY 的社群成員將 AI 與 XRAY 的分析功能結合，推出「XRAY 幣流 AI 分析師」，能讓幣流高手、執法人員用更少時間，更精準的找出詐騙集團幕後核心。
「XRAY 幣流 AI 分析師」一共整合了以下 5 款金流分析工具。
- 自動金流分析：找出潛在受害者，從哪些交易所入金，尋找詐欺錢包礦工費（Gas fee）來源、追溯詐騙集團關聯地址
- 自動產製金流歸集圖：透過圖像化的方式，顯示詐欺錢包資產歸集到哪些錢包
- 自動產生報告：自動產生幣流分析報告
- XRAY 幣流 AI 分析師：透過 AI 分析有問題錢包，從源頭到中間所有幣流交易細節，整理出問題資金最終歸集的錢包地址，藉此找出幕後黑手
- Wallet Tracker：幣流 AI 分析師找出歸集的錢包地址後，可以繼續追蹤該錢包的過往交易軌跡，是否觸及到高風險錢包，並深入追查
經過上述 5 款金流工具分析後，就能透過 AI 技術產生結論，以及下一步建議。
XRAY 社群雖然才成立短短的一個月，但因為成員有許多都是來自各界的高手，也會接收到許詐騙受害人的求助，截至目前，該群組經手了 15 個案件，共有 6 件通報案進入司法程序。
Sun 表示，XREX 集團推出 XRAY 除了是為了填補區塊鏈情報工具的缺口、提升執法單位辦案效率，以及身為金融機構的責任外，也希望透過社群，凝聚並培養更多幣流分析的人才，在監管時代下替產業打好地基，打造更安全、負責任的產業環境，從台灣犯罪樣態的建立開始，未來也將擴及亞洲地區的犯罪樣態，公私協力創造高效且即時的反洗錢、反詐騙聯防機制。
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關於 XRAY
XRAY 是一個區塊鏈錢包地址查詢工具，能夠準確識別區塊鏈錢包地址、風險資訊，透過國際頂尖技術追蹤可疑金流，協助檢警打擊鏈上金融犯罪。透過 XREX XRAY 查詢加密貨幣交易所、詐騙網站、可疑錢包等風險資訊，也能透過 XREX XRAY 分析加密貨幣交易所資訊。申請並開通 XRAY 「免費進階版」服務請填寫此表單，了解更多 XREX XRAY。
關於 XREX 集團
XREX 集團是一家因區塊鏈技術而生的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。我們提供企業級的服務，幫助位處發展中國家或與發展中國家有生意往來的中小型企業處理跨境金融服務，同時也為全球加密貨幣新手提供最友善的初始入口。
創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運，XREX 集團提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。
XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。
