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反詐騙/反洗錢/幣流追蹤

首例!沒有被告也能討回被詐資金,交易所和區塊鏈如何成為反詐騙最有力盟友?

XREX 成功與警方合作,在沒有明確被告的情況下,成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項,從被詐騙到凍結資金只花了6 小時 ,創下台灣偵查首例,究竟是怎麼做到的?

文 / 鄭婷宇 Claire

加密貨幣詐騙只要處理得當,財物損失(亦即「財扣」)追回率其實可以很高。

偵辦犯罪案時,通常有兩條路徑:第一,是直接追捕犯嫌,並要求其賠償受害者的損失;第二,是追回財扣。

路徑一,是常見的辦案模式,也就是透過追蹤 IP 或電信資料去鎖定嫌犯,在逮到犯人後要求其返還財扣,遺憾的是,財扣通常已被花掉或分贓完畢,很難追討回來。

路徑二,是在區塊鏈出現之前,較少人關注或實踐方式。

近期的一宗加密貨幣詐騙案卻顛覆了這個狀況,XREX 成功與警方合作,在沒有明確被告的情況下,成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項,創下台灣偵查首例,究竟是怎麼做到的?

從被詐騙到凍結資金只花了6 小時!怎麼辦到的?

案件受害人萬先生,在使用去中心化社交平台 Friend.tech 時,不幸遭遇釣魚詐騙,將他存放在平台上的以太幣(ETH)盜走,還轉換到不同鏈上,並透過洗錢以躲避追查,最後轉進一家位於境外的交易所 OKX 的錢包裡。

萬先生驚覺事態不妙,趕緊向幣圈社群求助, 在慢霧科技的協助下,成功聯繫到 OKX。根據 OKX 的內部規範,台灣的執法單位需要在 72 小時內介入,OKX 才能繼續扣住不法資金。

XREX 的「區塊鏈金融犯罪調查師」陳梅慧(Miffy),當時在民間司法改革基金會服務,她的角色起到了關鍵的作用。

陳梅慧將發生在區塊鏈上的被害過程、金流移轉途徑整理出來,幫助刑事警察局迅速釐清事態,並順利簽核這份文件。台灣警局正式去函給 OKX 之後,OKX 將凍結被害人以太幣的時間延長到 14 天,爭取到更充裕的偵查時間。從發現被詐騙到凍結資金,這前後只花了 6 小時。

XREX 擔任專業第三方,無償協助追回被詐資產

接下來,檢警就開始調查、釐清案件的真實情況。

最關鍵的一步,是萬先生要證明被詐資產錢包屬於自己,但由於加密貨幣錢包匿名的特性,必須提出更明確的證據才行。

在調查過程中,XREX 便擔負起本案的第三方,無償以 TRM Labs 和慢霧科技的 MistTrack 等工具交叉分析鏈上的金流,出具幣流鑑識報告,確認被詐資產流出的錢包為被害人所有。

這些證據最終由我國司法單位核發「裁定」,讓 OKX 交易所得以將這筆款項返還給萬先生,這起案件在追查不到犯人真實身份的情況下,靠著區塊鏈技術施展魔法,成功追回財損,創下台灣偵查首例。

境外交易所配合,消除跨國偵查障礙

過去有不法金流轉到國外機構時,就需要協調不同國家的執法行動,過程往往繁瑣而漫長,讓警調單位非常頭痛。

在萬先生的案例中,因為刑事警察局偵六大隊、民間司法改革基金會的陳梅慧倡議專員、XREX 交易所、OKX 交易所與慢霧科技等多方合作,橫向與縱向的溝通和行動流暢,讓跨國偵查的行政手續簡便很多,行動也更為迅速。

這背後仰賴於台灣的民間單位、警方、司法單位,與國內外的加密貨幣交易所能齊心協力、迅速反應。

加密貨幣交易所,如何成為反詐騙最有力盟友?

合法的加密貨幣交易所,其實也是詐騙產業鏈的受害者之一。

詐騙案不僅損害使用者的利益,也傷害交易所的聲譽,甚至可能讓外界誤以為交易所本身就是詐騙的溫床。

XREX 共同創辦人暨集團營收長黃耀文 Wayne 在【Web3 大西進】podcast 第 30 集節目「區塊鏈金融犯罪調查師來了!反詐騙高手教你如何蒐證、舉報!」中就感嘆:「誰願意自己這麼辛苦做出來的金融平台,被當作詐騙的工具?」,為了創造安全的加密貨幣交易環境,正常且正派營運的交易所是很願意與檢警單位合作,共享資訊、提供技術支援。

以 XREX 來說,就經常跨國協助不同地區的犯罪偵查,也對美國的 FBI 和國土安全部有所貢獻;此外,從今年(2024)開始,XREX 也密集地與檢警調合作辦理幣流追蹤實務的教育訓練。

合作力量大,共享資訊讓詐騙犯無所遁形

打擊詐騙需要檢警、司法單位與加密貨幣交易所緊密配合。

在 6 月 13 日成立的「虛擬通貨公會」中,就編制了「產業聯防小組」,未來公會成員能在顧及使用者的個資與隱私的前提下共享資訊,以交易所之間的聯防,建立保障更全面的交易環境。

舉例來說,過去各交易所只能掌握自家的不法金流與黑名單,但透過聯防機制,交易所之間能即時掌握洗錢人頭戶,讓輾轉在各交易所間洗幣的詐騙犯無所遁形。

合作力量大,陳梅慧期待各交易所能透過公開詐欺網址、詐欺錢包地址的資料,讓交易所、區塊鏈社群使用,以達到阻止詐騙的目標。

像是用戶將款項轉入高風險錢包時,系統可以自動提前示警,預防可能發生的犯罪;或是在事後做到更迅速的資料比對與追蹤,加快攔截不法金流的速度。

在區塊鏈上的每一筆交易,都是公開透名、無法被篡改,替追回被詐騙資產,提供了前所未有的可能性。只要檢警、司法單位與虛擬貨幣交易所之間緊密合作,建立讓人民安心使用的加密貨幣交易環境,指日可待。

XREX 集團進軍監管科技!推出 XRAY 反詐錢包查詢工具 

除了團隊內部擁有超強的反洗錢專業人員,XREX 在今年 6 月推出 XRAY 區塊鏈錢包地址查詢工具,協助一般大眾與檢警調人員準確識別區塊鏈錢包地址、風險資訊,透過國際頂尖技術追蹤可疑金流,協助檢警打擊鏈上金融犯罪。

現已推出 LINE 機器人「免費基本版」與「免費進階版」,未來也將推出網頁版並開放 API 串接,更有效調查比特幣(bitcoin)、泰達幣(USDT)、加密貨幣資產等詐騙。透過 XREX XRAY 查詢加密貨幣交易所、詐騙網站、可疑錢包等風險資訊,也能透過 XREX XRAY 分析加密貨幣交易所資訊,申請並開通 XRAY 「免費進階版」服務請填寫此表單,了解更多 XREX XRAY

 

💡延伸閱讀:打擊詐欺產業鏈!XREX 區塊鏈金融犯罪調查師:公私聯防攔截不法資金是關鍵

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關於 XREX 集團

XREX 集團是一家因區塊鏈技術而生的國際金融機構,與銀行、政府及用戶密切合作,共同改寫金融定義。我們提供企業級的服務,幫助位處發展中國家或與發展中國家有生意往來的中小型企業處理跨境金融服務,同時也為全球加密貨幣新手提供最友善的初始入口。

創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運,XREX 集團提供一站式的服務,包括:數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。

XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力,持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局(MAS)大型支付機構(MPI)執照。

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