重點摘要 詐騙集團推出全新詐騙劇本！從以前的穩定幣，轉移目標到比特幣、以太幣上，引導受害人以「投資」話術，試圖繞過交易所的風控機制。 詐騙劇本已經從單層的「騙受害人」，進階到雙層的「騙受害人去騙交易所」，這個為何跟台灣人買幣的習慣有關？ 面對不斷進化和更新的詐騙劇本，XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧 Miffy 認為，需要從「交易所 KYC」和「市場教育」兩大面向著手。 作者 / 高敬原 Carlos 詐騙劇本不斷推陳出新，「買幣投資」出現了升級版的手法與話術，試圖攻破交易所的風控機制。在過去的投資詐騙中，詐騙集團都會以「投資」為由，要求受害人到合規的交易所購買 USDT 等美元穩定幣，再將 USDT 轉到詐騙集團建構的假投資平台上，以此騙取投資人的財產。 但實際上，穩定幣的價值和美金維持接近 1:1 的掛夠，價格波動不大，一般不會當成投資標的，XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧表示，隨著風險控管機制變嚴格，當交易所觀察到有顧客購買大量穩定幣時，都會主動詢問資金來源與用途，一旦發現有詐騙疑慮，就會擋下交易。 因此，詐騙集團開始更新其詐騙劇本，將投資話術從穩定幣轉向了非穩定幣的加密貨幣，推出新的詐騙劇本，試圖繞過交易所的風控機制，讓受害人購入加密貨幣之後移轉到詐騙集團的錢包，騙走大量資產。 買 Ｕ投資詐騙劇本升級！如何衝破交易所防線？ 「投資詐騙」通常會以泰達幣（USDT）為主要工具。詐騙集團在交友平台、社群網站鎖定目標，跟受害人聊天建立信任感後，會主動向受害人分享投資成功的經驗，並邀請對方一起加入投資。 通常，詐騙集團會先要受害人去合規的交易所，購買大筆的 USDT，再將這些 USDT 轉到詐騙集團提供的投資平台。這些投資平台大多都是假的，一旦將錢轉入，就等於將辛苦賺來的血汗錢，白白送給詐騙集團。 加密貨幣目前在台灣，受到金管會證期局監管，「虛擬通貨公會」也在 6 月正式成立，正式開啟大監管時代。合規的交易所必須建立嚴謹且獨立的風控機制，才能夠達到主管機關的要求並保護使用者。 就如同銀行一樣，使用者在移轉加密貨幣時，無論是轉入還是轉出，交易所都必須要承擔起「認識你的使用者」（Know Your Customer, KYC）的責任，和使用者保持積極互動，避免詐騙發生。 由於 USDT 價格波動不大，一般很少會有人將 USDT 當成投資標的，所以無論是使用者還是交易所，只要聽到是「買 USDT 是為了要投資獲利」，一定要特別小心，這絕對是最常見的詐騙話術之一，不得不防。 圖說：「投資詐騙」通常會以泰達幣（USDT）為主要工具，但 USDT 價格波動不大，一般很少會有人將 USDT 當成投資標的，只要聽到是「買 USDT 是為了要投資獲利」，一定要特別小心。圖片來源：Canva… ...閱讀更多

敬愛的 XREX 用戶： 加密貨幣產在這週經歷了巨大的波盪，我們理解如此極端的不確定性對很多人造成巨大的壓力。在這樣的情況下，XREX 團隊希望與您分享我們的看法，並讓您了解我們已經部署了哪些因應措施，在必要時刻將會啟動，保障您的資產安全。 一、XREX 完全沒受到 FTX 影響。我們之前就因內部風控機制的考量，將我們在 FTX 中的部位清空。這些部位是我們利用演算法交易，為用戶投入的收益型產品 XREX 質押（XREX Rewards） 來創造獎勵。 二、在接下來的數日，甚至數週，加密貨幣市場將會持續有很多動盪與不確定性。我們的團隊一直密切地觀察局勢變化，包括分析各個交易所、DeFi 項目、與借貸平台的鏈上數據，進而探測資金流動性危機。我們也正在高度關注各個有發行自家代幣的平台，分析其是否會因抵押不足而面臨擠兌風險。 三、我們已經沙盤推演了這場危機中各種可能情境，並在每個情境中，安排妥當的風險管理措施，在必要時刻就會啟動措施，確保您的資產安全。 四、XREX 與美國 Customers Bank 結盟，並透過 Circle 與 Silvergate Bank 和 Signature Bank 兩家銀行合作，確保平台用戶可以一直擁有高度的美元高流動性。 全球第二大交易所 FTX 所爆發的危機，嚴重打擊許多人對加密貨幣產業的信心，未來的日子恐怕還有更多未知的風險。但是，在此時刻，XREX 希望能向您傳遞這個訊息：謝謝您們一直以來的信任與支持，我們非常珍視這樣的信任，危機時刻我們會更加堅定地守護您的資產。 XREX 的初衷，就是為企業與個人建立一個乾淨、安全且便捷的加密貨幣平台，與所有人一起重新改寫金融定義。我們的信念沒有改變，在危機之中更會堅守。 XREX 團隊敬上… ...閱讀更多

「詐騙」已經是深入全民日常的危機，在新聞報導中，我們時常聽到「殺豬盤」，這指的是受害者比喻成被豢養，然後受詐騙集團宰殺的豬仔。 不只如此，詐騙手法裡還有「殺魚盤」、「殺羊盤」和「殺鳥盤」等這些以動物命名的詐騙模式，這些術語究竟意味著什麼？你是否也有可能成為詐騙集團的獵物？  在這篇文章中，XREX 團隊將帶大家一起深入了解以上四種常見的詐騙手法，並解析詐騙集團背後真正的目的。 在文章的最後，我們也會提供大家「六大防詐秘訣」，唯有了解詐騙集團的手法，並懂得識別，才能夠避開陷阱，保護好自己的資產，並提醒周圍親友不要受害。 ＃第一種：殺豬盤 「殺豬盤」是一種常見的詐騙手段，意思是詐騙集團透過建立感情與信任，一步一步讓受害者落入詐騙陷阱。 多數「殺豬盤」都是透過網路交友尋找詐騙對象，因此可以將「殺豬盤」理解為一種交友詐騙、師徒制詐騙、愛情詐騙。 很多殺豬盤一開始都是從網路交友開始的。詐騙集團會潛伏在交友軟體、社群軟體、租屋與賣屋平台和通訊軟體等平台隨機尋找目標。通常會使用帥哥或美女的照片吸引受害者加好友。 除了好看的照片，還會有完美的人設與包裝，像是告訴是害者自己從事社會地位好高的職業、過著很有儀式感的生活，或是形象極具權威感，也會透過聊天分享各種新知識、使出甜言蜜語攻勢，讓受害者建立信任與好感。 從事「殺豬盤」詐騙的犯罪集團，為了吸引潛在被害人加好友，建立自己在對方心中的信任，除了會挑選好看的通訊軟體照片，還會有完美的人設與包裝。 精緻美好的人設，在殺豬盤裡又叫做「豬飼料」；接觸受害者的過程則是「選豬」；信任的建立過程則是「養豬」。 當受害者開始相信詐騙集團的說詞時，代表「豬」已經養肥了，詐騙集團也會在這個階段啟動詐騙。例如：在聊天過程中，突然分享某個知名或不知名的交易所平台，並分享自己靠投資加密貨幣賺了很多錢。 接著，就會邀請受害人一起加入投資平台、共同出資，甚至是一起存結婚基金，擘畫出完美的未來。 一開始，詐騙集團會先讓受害者小賺幾筆嘗甜頭，吸引受害人投入更多資金，當受害者想提領出投資所賺的錢時，就會被詐騙集團推薦的平台以各種名義阻擋，或是要求受害者繳納大筆手續費、保證金、稅金等，無論如何都無法把錢領出來，也就是殺豬盤的最後步驟「殺豬」，是常見的詐騙手法。 雙方經過聊天建立信任基礎後，詐騙集團會利誘被害人加入投資平台，但當被還人想將投入的資金領出時，就會被詐騙份子以各種名義阻擋。 殺豬盤詐騙手法 殺豬盤主要是以加密貨幣或是投資理財詐騙為主，誘騙已取得信任的受害者到詐騙投資網站、加密貨幣平台、博弈網站等入金，謊稱可以投資獲利，最後詐騙集團再將所有受害者的資金一起捲走。 殺豬盤目標對象 根據Yahoo！新聞報導指出，日前有網友分享，疑似是緬甸殺豬盤詐騙集團流出的教戰守則，這份守則中，教導詐騙份子可以依照社交帳號頭貼，來辨識、挑選好下手的目標，其中使用「山水類」和「花草類」做為頭貼的帳號，被詐騙集團認為年齡在40-50歲以上，且有一定積蓄的族群，通常會被特別標註為殺豬盤的優質客戶和上等客戶，成為主要鎖定的目標對象。 ＃第二種：殺魚盤  「殺魚盤」就像是釣魚時放下魚餌，或是撒網等待魚上鉤的過程。 首先，詐騙集團會在網路上大量投放詐騙的廣告、簡訊連結或是交友訊息，受害者一但點擊後，就可能面臨以下三種詐騙手法。 殺魚盤三大詐騙手法 投資理財詐騙：以「貸款」、「炒股」投資類型為主，常以「高額報酬」吸引受害者上鉤。 二次詐騙：詐騙集團會在網路上偽裝成「可以協助追回被騙金額」的假駭客組織、假檢調等，吸引曾受騙的民眾主動聯絡，再以手續費、服務費、保證金等種種名義，向受害者收取費用。 二手拍賣詐騙：詐騙集團假冒二手商品賣家，一但買家下單，就會以付款失敗為由，讓買家不斷轉帳給詐騙集團，而買家永遠都不會拿到自己想要的商品。 「殺魚盤」詐騙常見的手法之一，是在網路上投放虛假的網拍廣告，當消費者想下單購買時，詐騙集團會以「付款之敗為由」，要求消費者多次重複匯款，但實際上消費者永遠都不會收到商品。 殺魚盤目標對象 根據殺魚盤的種類不同，殺魚盤的目標對象也分為三種。 投資理財型：主要針對想要靠小額投資賺錢的年輕人，或是急需借貸或資金週轉的人。 二次詐騙型：主要針對曾遇過殺豬盤的受害者，因為這群人損失的金額非常龐大，相較於其他詐騙類型的受害者，會更渴望拿回自己被騙的錢。 二手拍賣詐騙：主要瞄準交易二手物品的買家。 ＃第三種：殺羊盤  殺羊盤的羊是取字「洋」的諧音，是「外國」的意思，是一種以外國人為目標的詐騙。 詐騙集團會透過翻譯工具，或是高薪聘請有外語能力的人，與外籍受害者線上交友聊天，等到建立友誼或是戀愛關係的信任後，就會引導受害者到詐騙投資平台入金，最後將資金全部捲走。 殺羊盤的羊是取字「洋」的諧音，是「外國」的意思，是一種以外國人為目標的投資詐騙。 殺羊盤詐騙手法 本質還是投資詐騙，引導受害者使用虛假的投資平台或工具。 殺羊盤目標對象 以外國人為目標騙，因此會被稱為殺「洋」盤。 ＃第四種：殺鳥盤 殺鳥盤是形容如從買鳥飼料、掛鳥網、喂鳥、醉鳥到最後殺鳥的過程。 詐騙集團會先購買一些人頭帳號（買鳥飼料），並用來發布虛假的兼職招募廣告（掛鳥網）。等到有受害者看到廣告主動聯繫後，詐騙集團會提供詐騙刷單網站給受害者，一開始會讓受害者收到幾次薪水，建立真的可以賺到錢的錯覺（喂鳥）。 當受害者投入更多的資金，詐騙集團就會以各種理由不出金，同時誘騙受害者繼續接單（醉鳥）。最後等到受害者發現自己被騙後，詐騙集團就直接封鎖並刪除受害者的帳號（殺鳥）。 「殺鳥盤」會鎖定想找遠端兼差的族群下手，接著提供假冒的刷單網站詐騙受害者。 殺鳥盤詐騙手法 殺鳥盤以網路遠端工作機會誘騙受害者，常見的方式為刷單詐騙和兼職詐騙。以「上網就可以輕鬆賺錢」的話術誘騙受害者。 殺鳥盤目標對象 殺鳥盤瞄準的對象，如同待在籠中的鳥、長時間待在家裡，並想透過網路賺取一定收入的族群，例如：家庭主婦、學生、待業人士和退休人士。… ...閱讀更多