XREX 成功與警方合作，在沒有明確被告的情況下，成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項，從被詐騙到凍結資金只花了6 小時 ，創下台灣偵查首例，究竟是怎麼做到的？
文 / 鄭婷宇 Claire
加密貨幣詐騙只要處理得當，財物損失（亦即「財扣」）追回率其實可以很高。
偵辦犯罪案時，通常有兩條路徑：第一，是直接追捕犯嫌，並要求其賠償受害者的損失；第二，是追回財扣。
路徑一，是常見的辦案模式，也就是透過追蹤 IP 或電信資料去鎖定嫌犯，在逮到犯人後要求其返還財扣，遺憾的是，財扣通常已被花掉或分贓完畢，很難追討回來。
路徑二，是在區塊鏈出現之前，較少人關注或實踐方式。
近期的一宗加密貨幣詐騙案卻顛覆了這個狀況，XREX 成功與警方合作，在沒有明確被告的情況下，成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項，創下台灣偵查首例，究竟是怎麼做到的？
從被詐騙到凍結資金只花了6 小時！怎麼辦到的？
案件受害人萬先生，在使用去中心化社交平台 Friend.tech 時，不幸遭遇釣魚詐騙，將他存放在平台上的以太幣（ETH）盜走，還轉換到不同鏈上，並透過洗錢以躲避追查，最後轉進一家位於境外的交易所 OKX 的錢包裡。
萬先生驚覺事態不妙，趕緊向幣圈社群求助， 在慢霧科技的協助下，成功聯繫到 OKX。根據 OKX 的內部規範，台灣的執法單位需要在 72 小時內介入，OKX 才能繼續扣住不法資金。
XREX 的「區塊鏈金融犯罪調查師」陳梅慧（Miffy），當時在民間司法改革基金會服務，她的角色起到了關鍵的作用。
陳梅慧將發生在區塊鏈上的被害過程、金流移轉途徑整理出來，幫助刑事警察局迅速釐清事態，並順利簽核這份文件。台灣警局正式去函給 OKX 之後，OKX 將凍結被害人以太幣的時間延長到 14 天，爭取到更充裕的偵查時間。從發現被詐騙到凍結資金，這前後只花了 6 小時。
XREX 擔任專業第三方，無償協助追回被詐資產
接下來，檢警就開始調查、釐清案件的真實情況。
最關鍵的一步，是萬先生要證明被詐資產錢包屬於自己，但由於加密貨幣錢包匿名的特性，必須提出更明確的證據才行。
在調查過程中，XREX 便擔負起本案的第三方，無償以 TRM Labs 和慢霧科技的 MistTrack 等工具交叉分析鏈上的金流，出具幣流鑑識報告，確認被詐資產流出的錢包為被害人所有。
這些證據最終由我國司法單位核發「裁定」，讓 OKX 交易所得以將這筆款項返還給萬先生，這起案件在追查不到犯人真實身份的情況下，靠著區塊鏈技術施展魔法，成功追回財損，創下台灣偵查首例。
境外交易所配合，消除跨國偵查障礙
過去有不法金流轉到國外機構時，就需要協調不同國家的執法行動，過程往往繁瑣而漫長，讓警調單位非常頭痛。
在萬先生的案例中，因為刑事警察局偵六大隊、民間司法改革基金會的陳梅慧倡議專員、XREX 交易所、OKX 交易所與慢霧科技等多方合作，橫向與縱向的溝通和行動流暢，讓跨國偵查的行政手續簡便很多，行動也更為迅速。
這背後仰賴於台灣的民間單位、警方、司法單位，與國內外的加密貨幣交易所能齊心協力、迅速反應。
加密貨幣交易所，如何成為反詐騙最有力盟友？
合法的加密貨幣交易所，其實也是詐騙產業鏈的受害者之一。
詐騙案不僅損害使用者的利益，也傷害交易所的聲譽，甚至可能讓外界誤以為交易所本身就是詐騙的溫床。
XREX 共同創辦人暨集團營收長黃耀文 Wayne 在【Web3 大西進】podcast 第 30 集節目「區塊鏈金融犯罪調查師來了！反詐騙高手教你如何蒐證、舉報！」中就感嘆：「誰願意自己這麼辛苦做出來的金融平台，被當作詐騙的工具？」，為了創造安全的加密貨幣交易環境，正常且正派營運的交易所是很願意與檢警單位合作，共享資訊、提供技術支援。
以 XREX 來說，就經常跨國協助不同地區的犯罪偵查，也對美國的 FBI 和國土安全部有所貢獻；此外，從今年（2024）開始，XREX 也密集地與檢警調合作辦理幣流追蹤實務的教育訓練。
合作力量大，共享資訊讓詐騙犯無所遁形
打擊詐騙需要檢警、司法單位與加密貨幣交易所緊密配合。
在 6 月 13 日成立的「虛擬通貨公會」中，就編制了「產業聯防小組」，未來公會成員能在顧及使用者的個資與隱私的前提下共享資訊，以交易所之間的聯防，建立保障更全面的交易環境。
舉例來說，過去各交易所只能掌握自家的不法金流與黑名單，但透過聯防機制，交易所之間能即時掌握洗錢人頭戶，讓輾轉在各交易所間洗幣的詐騙犯無所遁形。
合作力量大，陳梅慧期待各交易所能透過公開詐欺網址、詐欺錢包地址的資料，讓交易所、區塊鏈社群使用，以達到阻止詐騙的目標。
像是用戶將款項轉入高風險錢包時，系統可以自動提前示警，預防可能發生的犯罪；或是在事後做到更迅速的資料比對與追蹤，加快攔截不法金流的速度。
在區塊鏈上的每一筆交易，都是公開透名、無法被篡改，替追回被詐騙資產，提供了前所未有的可能性。只要檢警、司法單位與虛擬貨幣交易所之間緊密合作，建立讓人民安心使用的加密貨幣交易環境，指日可待。
XREX 集團進軍監管科技！推出 XRAY 反詐錢包查詢工具
除了團隊內部擁有超強的反洗錢專業人員，XREX 在今年 6 月推出 XRAY 區塊鏈錢包地址查詢工具，協助一般大眾與檢警調人員準確識別區塊鏈錢包地址、風險資訊，透過國際頂尖技術追蹤可疑金流，協助檢警打擊鏈上金融犯罪。
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XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。