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#Anti Money Laundering

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

18/07/2024

究竟哪段幣流有問題？誰有責任？執法單位和交易所聯手，靠辦案抓人累積互信

重點摘要台灣檢警調的詐騙案件偵查能力很強，雖已培養了一批熟悉區塊鏈技術的專業人員，但還有許多人員對區塊鏈相對陌生，XREX 受邀參與檢警調辦理的幣流追蹤實務的教育訓練，與執法單位共享錢包地址查詢工具 XRAY，大幅提升偵查效率。透過多次與交易所的實務辦案交流，執法單位已經能夠過看懂加密貨幣產業的商業模式，精準辨識出犯罪份子與不法資金流向。透過公私密切合作，交易所與執法單位逐漸培養並累積信任，在政策制定、資訊溝通、反詐騙、反洗錢上，也有許多正面影響。文 / 高敬原 Carlos 情感詐騙、投資詐騙、網拍詐騙等各式陷阱層出不窮，背後除了是人性的攻防，更多的是資訊落差。詐騙集團最喜歡挑選大眾不熟悉的技術，當成實施詐騙的工具。像是區塊鏈與加密貨幣，不僅民眾容易因為不了解而落入圈套，就算報案，執法單位由於對於技術不熟悉，也很難在第一時間抓到犯人，讓加密貨幣有關的犯罪持續擴張，罪犯持續逍遙法外。密切的「公私合作」就是打破困境的關鍵。 XREX 交易所從今年（2024）開始密切與執法單位合作內部訓練與技術交流，XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy Chen）、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文（Wayne）多次應邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構，辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy Chen）、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文（Wayne）多次應邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構，辦理幣流追蹤實務的教育訓練。截至目前，已確立三大具體目標並有實質進展，包括：第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫，以及檢警調對產業的深入認識。XREX 將這三大目標，整理成「＃區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯。第一篇，介紹 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷；第二篇，帶大家挖掘第一線「做筆錄」如何不卡關；第三篇，將帶大家認識檢警調與業者之間，如何升級辦案能力與工具，最終產出的「信任」果實，又對產業發展帶來哪些正面影響？在「區塊鏈」面前踢鐵板！詐騙辦案兩大面向再升級綜觀亞洲，台灣檢警調在詐騙案件偵查的實力，絕對是前段班。台北地方檢察署洪敏超檢察官，曾在 Podcast 節目《Web3 大西進》企劃的【反詐騙、反洗錢】系列第四集中談到：「台灣偵查能量保守來說，排在世界前三名，台灣檢察官偵查能力，雖然不敢說第一，但也不會差太多。」上世紀 1990 年代，台灣因為經濟快速發展，行動電話逐漸普及，讓犯罪份子嗅到機會，開始用電話或傳真，作為詐騙的工具。「電信詐騙」逐漸成為主流，取代假鈔、假綁架等手法，在 2000 年後，電信詐騙開始由台灣擴散到中國及其他亞洲國家。台灣欺詐產業因為發源的早，檢警調累積了豐富的辦案經驗以及數據資料，從第一線員警到後續的辦案技術，水準都非常高，但在區塊鏈技術面前，卻也踢到了鐵板。經過與業者密切的合作，已經在資料調閱機制、產業熟悉度兩大方面，看到了具體的成效。成效一：資料調閱機制自動化！不必各家交易所敲門詢問陳梅慧表示，過去執法單位在偵辦加密貨幣案件時，因為無法判別涉案的錢包（wallet）地址屬於哪一個交易所，為了偵查需要，會發文給所有國內的交易所，詢問特定錢包地址的實名驗證資訊資訊。對執法單位來說，這必須仰賴交易所的主動配合，過程不僅費時，如果這個地址真的不屬於任何交易所，還可能不會收到任何回覆；對願意配合的交易所來說，花費時間處理大量資料請求，但可能結果都跟自己無關，容易耗費資源。以 XREX 為例，先前曾出現單月的檢警調投單中，有超過 9 成都不是屬於 XREX 交易所。不僅影響辦案品質與效率，還可能因此錯失最佳辦案時機。為了解決這個問題，XREX 團隊研發區塊鏈錢包地址查詢工具… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

19/06/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】從白帽工程師到國際幣流追蹤 Bitrace 聯合創辦人：弱的 KYC 就會吸引問題資金

【Web3 大西進】podcast 的【反詐騙、反洗錢】系列第四集，我們邀請到了區塊鏈分析公司 Bitrace 幣追共同創辦人，也是鏈上分析調查專家的 Yuanquan，從科學與數據角度，和我們分享詐騙型態及打擊手法，特別是在和執法部門的合作上的實戰經驗。以下為節目完整逐字稿。黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式？加密貨幣充斥著多少風險？區塊鏈究竟解決了什麼大痛點？Web3 大西進的道路上，我們都是拓荒者、冒險者、開創者，我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。 Web3 大西進大家好！我是 Wayne 黃耀文。尤芷薇 Yoyo 大家好我是 Yoyo ，今天非常難得我們又使用了視訊的錄影的方式，所以大家就知道我們今天請來的是國際級的來賓。那這一集是 Web3 大西進【反詐騙反洗錢系列】的第五集，我們要從台灣走向了國際，那我們首先就走到了亞洲東亞的這個地方，那之前我們是採訪了前台灣司改會的幣流追蹤專家 Miffy，還有刑事警察局的偵六大隊，專精於打擊投資詐騙的謝偵察員。那在上一集呢，則是 2017 年就已經接觸到加密貨幣相關案件的台北地檢署的洪敏超檢察官，那這一集反詐騙反洗錢的這個部分，我們要帶大家走向更深入的一個領域，就是現在到底有什麼樣的技術跟什麼樣子的能力，可以和 XREX 這樣子的業者交易所一起來合作去打擊詐騙集團，這一集請到的是 Bitrace 幣追的共同創辦人Yuanquan，歡迎Yuanquan。 Bitrace 幣追共同創辦人 Yuanquan 歡迎謝謝很高興認識各位。尤芷薇… Read More

Anti-Fraud, AML and Fund tracing

09/04/2024

XREX 反詐騙：三套經典「詐騙劇本」：給身分證和私密照，代表受害者「入局」？

如今投資詐騙猖獗，每一個人都暴露在被騙的風險之下。你知道詐騙集團最常用的套路是什麼嗎？大家在什麼樣的情境之下，最容易上當受騙，相信詐騙集團的話術嗎？當你清楚知道詐騙集團的慣用伎倆，在你真正遇到的時候，腦袋的「騙視感」才能及早出現，立刻拆穿對方的意圖並避免踏入詐騙陷阱，不只是警醒自己，也能預防身邊的家人朋友受騙。 XREX 交易所和數位時代旗下的 WEB3+合作的 Podcast 節目《Web3大西進》最近推出了【反詐騙、反洗錢系列特輯】，系列第一集《民間幣流追蹤高手現身！揪出加密貨幣詐騙集團，手法、話術一次揭露！》邀請到民間司法改革基金會（司改會）的倡議專員陳梅慧 Miffy，跟大家分享她在司改會以及全球反詐騙組織（Global Anti-Scam Organization, GASO）協助詐騙被害人的經驗。在節目中，Miffy 列出三套最常見的「詐騙劇本」，令人驚訝的是，詐騙集團非常有組織且有系統地在判斷，到底什麼樣的受害者才是「有效用戶」，成為詐騙集團可以開始下手「轉換」的對象，淪為俗稱「殺豬盤」投資詐騙的犧牲品。詐騙最常見的三套劇本： Miffy 在節目中提到，在協助眾多的詐騙受害者後，她發現最常見到並且造成高額財物損失的三種詐騙手法，分別是情感詐騙、師徒制詐騙和假檢警詐騙，而這些詐騙手法的目的都是建立信任，最終的目的都是投資詐騙。投資詐騙的案件通常涉及相對大的金額，相較於其他類型的詐騙，例如：遊戲點數詐騙，雖然也是財務損失，但通常是 500、1000 或 10,000 元這樣的小額詐騙為主，，雖然被騙但可能不至於對受害者造成生活上太大的影響。但是投資詐騙的可怕之處，在於受害者通常動輒損失數十萬甚至上千萬元，有些受害者不只是給出畢生積蓄，還將房地產抵押或是去借了高利貸，扛下鉅額的債務，遇上一場詐騙就人生全毀。可怕的投資詐騙手法，你千萬要知道他們的慣用手法與話術，才能時刻提高警覺，不會因為一時被高報酬迷惑，或是過度信任詐騙集團的情感誘惑，一步一步踏入詐騙的深淵。一、殺豬盤什麼是殺豬盤？顧名思義，殺豬盤就像是養豬、殺豬的過程。為了得到一頭肥美的豬，屠夫需要花時間跟精力先養豬再殺豬，也就是俗稱的「養、套、殺」。而在詐騙的案件來說，就是詐騙集團會鎖定受害者，然後花費時間與精力和受害者培養感情、建立信任，等到對方完全信任自己後，再以「假投資」的手法讓受害者投入金錢。殺豬盤很多都是從網路交友開始的，詐騙集團常常會潛伏在交友軟體、社群軟體和通訊軟體中，一開始可能在 Tinder 、探探、愛情公寓或是 Instagram 和 Facebook ，隨機尋找獵物。他們會用帥哥或是美女的照片吸引你的注意，讓你通過他的交友邀請，除此之外他也會把自己的形象包裝得非常完美，可能有一個很好的職業、很有儀式感的生活，也很會對你說甜言蜜語，就這樣天天聊天、噓寒問暖，慢慢地培養依賴和信任。這樣的情感詐騙，有時候不一定是愛情，也可能是友情或是單純的習慣建立，詐騙集團的目的只要讓目標對象相信自己在虛擬貨幣投資這一塊是可信任的，並且有意無意釋放自己投資有獲利的訊息，讓目標對象漸漸對自己感到好奇，甚至想要把錢放進去一起投資。 Miffy 在節目中也提到，在交友這個劇本模式下，詐騙集團還可以很合理的去打探目標對象的薪資、生活狀況，直到確認目標對象是一個入局的「有效客戶」。詐騙集團是根據什麼指標，確認目標對象已經成功被「轉換」成有效客戶呢？ Miffy 分享，詐騙集團檢測目標是否入局成為有效客戶的方式，主要是有兩個環節：互換身分證詐騙集團為了假裝很大方，很想認識你的樣子，會故意用話術說：「如果你想要認識我，我們可以直接交換身分證，沒有問題的！」當然，詐騙集團提供的身分證一定是假的，或是盜用別人的身份，藉此看看受害者會不會回傳給他，如果有回傳，表示他已經取得受害者的信任，而且也表示受害者對詐騙集團的身份是信任且沒有懷疑的。索要私密照詐騙集團像目標對象要求提供私密照，未必是為了保存照片事後可以威脅勒索受害者，而是要去確認目標對象是否已經對自己產生信任和感情，如果受害者連裸照、私密照都願意提供的話，基本上能夠確定這是掌控度很高的被害者。詐騙集團甚至會說：「會給我裸照的，就是會給我錢的人。」當詐騙集團確認目標對象已經入局以後，會把目標對象引導到 LINE 上面去，互相加 LINE 好友並開始金錢詐騙，例如：突然分享不知名的加密貨幣投資平台，並宣稱自己靠這款加密貨幣投資投資賺了很多錢，邀請目標對象一起使用、共同出資，如果是愛情詐騙，甚至會謊稱這是為了要一起存結婚基金，擘畫一個美麗的許假未來，讓受害者深信不疑地走入騙局。這些專門用來詐騙的假投資平台，通常在一開始為了取得信任並吸引更多資金的投入，會讓你先小賺幾筆，慢慢地你就會投入越來越多資金，直到有一天你想提領出自己所賺的錢，就會發現自己被平台用各種名義擋下無法提領，或甚至要求你繳納其他費用，例如：手續費、保證金、稅金等等，這些都是非常典型的投資詐騙手法，也是加密貨幣詐騙常見的詐騙劇本。這種詐騙可怕的是，因為前期詐騙集團已經跟受害者建立很深的情感連結和信任關係，因此即使出現警訊或明顯已經被騙的跡象，受害者仍不願相信對方在欺騙自己。甚至很多受害者在傾家蕩產後，受到對方的情緒勒索而向銀行或是地下錢莊借錢，欠下大筆債務還是繼續把錢給出去。二、師徒制詐騙在《Web3大西進》podcast 節目中，共同主持人，也是… Read More

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11/03/2024

反洗錢措施再升級！《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》正式生效

現今投資與金融詐騙頻傳，2023 年台灣詐騙受害金額高達新台幣 2000 億元，佔整體國民生產毛額 0.9%。詐騙集團透過新興科技進行不法活動，試圖運用區塊鏈技術與加密貨幣洗錢。這些行為不只讓交易所被污名化，也成為受害的一方。XREX 拒絕服務不法分子，希望能著重服務一般用戶，確保正常用戶能夠使用乾淨的金流與安全的交易平台。 XREX 前身為國際資訊安全公司阿碼科技，擁有 15 年以上的全球資安經驗。自 2018 年成立至今，持續優化並提升其反洗錢能力，同時使用三家國際頂尖區塊鏈金流追蹤與反洗錢廠商，包括：Chainalysis、摩根大通投資的 TRM Labs 與萬事達卡旗下的 CipherTrace。除導入國際頂尖區塊鏈追蹤分析技術外，XREX 與民間、執法單位亦保持密切合作，共同創下指標性司法先例，協助追回受害者境外被詐數位資產，積極防堵不法份子，善盡交易所業者的社會責任。 XREX 反洗錢措施再升級！為防範不法行為影響一般使用者之交易安全及服務權益，以及遵循洗錢防制法規範，我們推出《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》，嚇阻不法份子利用交易所平台進行非法行為。依《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》，若帳戶經偵測有可疑活動、涉嫌違法狀況等不同原因而觸發 XREX 交易所風控機制，XREX 將主動啟動分析與調查程序。除遵循相關法令向權責機關申報、並全力配合執法行動外，在調查期間 XREX 得將該帳戶資產凍結，並暫停該帳戶交易權限，調查時程約 1 至 6 個月不等。若調查後確認用戶違反「洗錢防制暨平台使用管理辦法」，XREX 最高可能收取資產 25％之等值金額的懲罰性違約金，並納入「XREX 防制洗錢與詐騙防制基金」，專款使用於提升對抗不法集團的設備、軟體、人員教育與法遵等事宜。請注意，若用戶帳號觸發 XREX 交易所的反洗錢監控機制，在分析與調查的期間，用戶的身份驗證狀態將會顯示「暫停使用」。確認分析與調查結果後，用戶將會收到進一步的通知。若有任何問題，也請 XREX 網頁版或 app 上的訊息功能，或發信至 aml@xrex.io，聯繫客服人員提供協助。再次提醒您，依照洗錢防制法第 15 條之 2 規定，主動將自己的交易所帳號或開戶證件，提供他人使用，將可能面臨三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣 100 萬元以下罰金。不僅如此，提供帳戶之行為也可能涉入其他金融犯罪，須承擔相應的法律責任。XREX… Read More

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18/03/2022

XREX Complies with Taiwan FSC Anti-Money Laundering Rules: Seven Crypto Exchanges Meet Requirements

XREX Complies with Taiwan FSC Anti-Money Laundering Rules. According to a press release issued on March 4 by Taiwan’s Banking Bureau of the Financial Supervisory Commission (FSC), 18 cryptocurrency trading platforms filed Compliance Statements with the FSC, but only seven met requirements, including 鏈科股份有限公司, XREX’s research and development center in… Read More

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28/01/2022

We’ve Got a New Look! Check out XREX’s New Website!

We are excited to announce the launch of XREX’s new website! Since we started in 2018, the XREX team has worked on realizing our ideas and has developed a series of blockchain-driven products and features, including a fiat-crypto exchange, BitCheck, Risk Level Detectors, XREX Circles, and more. We have been… Read More

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18/07/2024

究竟哪段幣流有問題？誰有責任？執法單位和交易所聯手，靠辦案抓人累積互信

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19/06/2024

【Web3 大西進完整逐字稿】從白帽工程師到國際幣流追蹤 Bitrace 聯合創辦人：弱的 KYC 就會吸引問題資金

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09/04/2024

XREX 反詐騙：三套經典「詐騙劇本」：給身分證和私密照，代表受害者「入局」？

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11/03/2024

反洗錢措施再升級！《XREX 洗錢防制暨平台使用管理辦法》正式生效

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18/03/2022

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