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26/07/2024
區塊鏈錢包可以不用這麼難!為什麼買賣加密貨幣需要「類台股」交易體驗?
重點摘要 現在,是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻,原因有兩個:「台灣虛擬通貨公會」成立、加密貨幣影響力融入金融體系。 但虛擬資產要快速普及,必須大幅降低市場教育成本,如果可以模擬和套入現有的金融工具與平台方式,會是讓大眾認識和理解虛擬資產最好也最快的方式。 「類台股」交易體驗非常重要,應該要讓一般民眾,直接用新台幣買加密貨幣,再賣成新台幣輕鬆結算,無論是想存在交易所錢包,會是提領到銀行帳號領出都可以。 作者 / 高敬原 Carlos 從比特幣現貨 ETF 的通過,到台灣「虛擬通貨公會」的成立,都說明了今年是加密貨幣被認可為「新資產」的新紀元,當加密貨幣開始「出圈」,也代表總體經濟與加密貨幣市場的關係日趨緊密,所有人也該開始思考,是時候將這個新資產,視為金融與財務配置中的一環。 一談及區塊鏈,許多人可能會覺得困難或陌生,更遑論是工具操作與平台選擇,這些都是目前台股投資人要將加密貨幣納入資產配置時,所面臨最大也最直接的挑戰。如何降低這個門檻,會是重要關鍵。 從過往的經驗可以得知,要讓大眾去接納和熟悉一個新資產的出現,最好的方式就是讓他們以既有熟悉的方式開始認識與接觸。目前國際上各大金融機構的策略發展,也都是朝這個方向推進,這也是為什麼我們會開始思考,加密貨幣產業是否需要「類台股」的交易體驗呢? 總體經濟與加密貨幣市場,關係遠比想像更緊密 現在,是將加密貨幣納入資產配置的關鍵時刻,原因有兩個。第一,隨著「台灣虛擬通貨公會」在今年(2024)6 月正式成立,產業正是邁入監管時代;第二,是加密貨幣的影響力,也已經開始融入金融體系。 XREX 共同創辦人暨營收長蕭滙宗 Winston,在 XREX 製作的 Podcast 節目《Web3 大西進》「總經專家李其展從股匯市走向加密貨幣,如何掌握先行者優勢?」中談到,總體經濟與加密貨幣市場的關係,遠比想像中還要緊密。 加密貨幣與傳統金融的交互,一共走過三大階段。 在約略 10 年前,比特幣的價格波動與時事話題有很高的關聯性,偏向議題的炒作,無論是戰爭、通膨、金融危機還是區域緊張,任何風吹草動都可能會讓幣價大漲或大跌落,投資人將加密貨幣當成傳統資產的對沖或避險工具。 後來,隨著大型機構與華爾街開始進場,像是交易所 BitMEX 在 2016 年推出「永續期貨」(Perpetual Futures),許多機構開始投入交易,這讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。 加密貨幣與傳統金融的交互,一共走過三大階段。隨著大型機構與華爾街開始進場,讓加密金融與總體經濟、傳通金融的走向趨於一致。圖片來源:Canva 目前,因為全球對於美元體系開始出現質疑,並渴望多元化資產配置,因此有越來越多傳統金融的資金流向加密貨幣。例如今年(2024)二月,資產管理巨頭富達(Fidelity)更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置,目前該產品中提供 4 種不同的 ETF,加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。 也因此,加密貨幣又從與傳統金融走向類似,走回到了對沖與避險的特質,但和最初僅限於新聞或是市場上「風聲」影響,在區塊鏈技術有更多應用與發展,目前加密貨幣市場的波動,有更多總體經濟與實質面的基礎做支撐。 擁有超過 15 年總體經濟與外匯分析及實務操作經驗的財經專家,人稱「大佛」的李其展在節目中也提到,有「三種人」應該從現在就開始投資加密貨幣。 第一,是本來就有在投資國際金融商品的人,加密貨幣本來就是與全球市場交易,比起傳統的金融商品(如美股),操作的門檻低很多;第二,是想投資新東西的人,有過傳統金融投資金經驗的人,可以嘗試將部份資金配置在加密貨幣上,增加投資組合多元性;第三,是適合純粹用技術面操作的人,加密貨幣不僅波動性更大,而且全年無休,不像股市有休市的限制,潛在獲利與操作的空間更大。 搞懂錢包技術太難!將虛擬資產融入現有工具是關鍵…
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23/07/2024
台股投資人為何開始擁抱加密貨幣?三大市場趨勢搶先看
重點摘要 傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊,現在正是台股投資人,進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。除了美國正式推出比特幣現貨 ETF ,灰度(Grayscale)、貝萊德(BlackRock)這些資產管理公司,都有推出配置比特幣的基金,台灣「虛擬通貨公會」也正式成立,金融機構與監管單位的態度都出現變化。 比特幣不只有價值,更是一款大家都認證的「新資產」。加密貨幣在金融上的應用,和既有的金融概念並沒有差異,因為金融就是金融,只是工具和標的出現了更多元豐富的選擇。 作者 / 高敬原 Carlos 從 2008 年發明以來,比特幣(Bitcoin, BTC)的地位在過去 16 年裡,歷經了巨大的轉變,從一度被痛批「毫無價值」,到現在成為金融專家和投資機構認真看待的「新資產」。 比特幣用時間證明了自身的價值,傳統金融、區塊鏈金融界線日趨模糊,而現在,正是台股投資人,進場參與加密貨幣投資的關鍵時刻。 全民投資比特幣時代來臨!從三大轉變看起 從美國而起的次級房貸危機,在 2008 年形成撲向全球的「金融海嘯」,許多曾被民眾信任的銀行、金融機構陷入破產倒閉危機,讓人們見識到中心化金融機構的脆弱。 比特幣就在這樣的背景下誕生,匿名人物「中本聰(Satoshi Nakamoto)」在網路上,發表了比特幣白皮書《比特幣:一個點對點的電子現金系統》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System),提出了「去中心化數位貨幣及支付系統」概念。 中本聰一開始的設計,是希望比特幣能成為新一代的全球通用的貨幣,對抗中心化金融的脆弱。 雖然願景很美好,但一開始認識比特幣價值的人很少,還因為匿名、去中心化的特性,被不肖分子濫用於暗網交易、詐騙等不法行為。 在法律定位上,目前只有位於中美洲的薩爾瓦多(Salvador),將比特幣設為該國法幣;XREX 法遵團隊曾撰文分析,多數監管單位為了避免金融詐騙與市場操縱,大多將傳統金融商品的管控方式,直接套用在加密貨幣投資上;樂觀看待加密貨幣發展的國家,則會將加密資產歸類為商品,也更願意和民間企業合作,共同防堵逃漏稅及洗錢行為。 在法律定位上,目前只有位於中美洲的薩爾瓦多(Salvador),將比特幣設為該國法幣。圖片來源:Canva 根據中本聰的設計,比特幣的發行總量只有 2100 萬枚,因為跟黃金有類似的稀缺性以及價值存儲功能,因此也被稱為「數位黃金」。 中國工商銀行(ICBC)在今年 6 月的一份分析報告中,也罕見稱讚比特幣由於稀缺的特性,宛如是「數位黃金」;前央行總裁彭淮南,更早在 2013 年就說過,比特幣類似於一種貴金屬。 但比特幣是否真的存在價值,這 16 年來也受到不少批評。 美國知名對沖基金巨鱷、潘興廣場資本管理公司(Pershing Square Capital Management)執行長比爾·艾克曼(Bill Ackman),就曾痛批比特幣毫無內在價值,還說他絕對不會投資,但艾克曼在今年(2024)三月時改口,表示會開始考慮買入比特幣。 比特幣到底有沒有價值?是不是真正的「新資產」?台股投資人能進場了嗎?看以下 3…
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Anti-Fraud, AML and Fund tracing
22/07/2024
2024 兩大錢包詐騙手法!控制權如何被奪走?假地址蒙蔽雙眼?真實案例、實用工具大公開
重點摘要 根據區塊鏈智慧合約審計公司 CertiK 數據,光是 2024 年第一季,在區塊鏈上就發生了 223 次駭客攻擊,盜走價值超過 5.02 億美元的數位資產。保管虛擬資產的「錢包」(Wallet),就是駭客最想鎖定的目標。 XREX 整理了 2024 兩大錢包盜取手法「冰釣攻擊」和「地址投毒」,搭配真實案例、實用建議與工具,跟你一起守護錢包安全。 文 / 鄭婷宇 Claire 「自己的錢自己管」雖然是區塊鏈技術的一大優點,但一不小心,辛苦累積的資產可能也會一夕之間消失。根據區塊鏈智慧合約審計公司 CertiK 數據,光是 2024 年第一季,在區塊鏈上就發生了 223 次駭客攻擊,盜走價值超過 5.02 億美元的數位資產。 保管虛擬資產的「錢包」(Wallet),就是駭客、詐騙集團最想攻破的寶庫,常見的手法有哪些?我的錢包有沒有危險? XREX 整理了 2024 兩大錢包盜取手法,以及真實案例,搭配實用的建議與工具,跟你一起守護錢包安全。 兩大常見錢包詐騙手法 「冰釣攻擊」和「地址投毒」是兩大常見的加密貨幣錢包詐騙,前者,指的是奪走對方錢包的控制權,來盜取裡面的虛擬資產;後者,指的是用假地址矇騙用戶雙眼,誘使對方將款項轉到詐騙份子的錢包內。 這兩種手法,通常會搭配不同的詐騙劇本執行,共通點,都是會先用假的「好康」吸引受害者的注意力,接著一步步引導受害人,走進預先設置好的陷阱,神不知鬼不覺得打開受害者錢包,盜走加密資產。 冰釣攻擊:誘使受害人授權惡意交易,奪走錢包控制權 「搶先註冊!卡位超值的投資機會!」限時、充滿誘惑的文案包裝,容易讓人一不小心就上鉤,忽略了背後的陷阱與風險。 冰釣攻擊的詐騙者,通常會先營造一個緊張高壓的情境,讓受害者在慌亂中忽略查證,在倉促之下,簽署詐騙犯捏造的智慧合約,親手將自己的加密資產送給詐騙者。 冰釣與釣魚(phishing)攻擊的共通點,是都會誘使受害者點擊假的網站,但背後的目的不太一樣。 冰釣攻擊的目的,是要誘騙受害者簽署假的區塊鏈交易,並取得受害者的錢包權限;釣魚的目標,則是透過病毒、駭入等手法,獲取受害者的密碼、聯絡號碼等私人資訊。 常見的冰釣手法有以下三種,只要一不小心上鉤,就可能交出錢包控制權。 發送假交易請求:駭客將惡意交易,偽裝成合法的智慧合約,或看似無害去中心化 App(dApp)。 發送假的批准請求:駭客將惡意交易,偽裝成 dApp(去中心化應用程式,建構在區塊鏈上的 App) 的常規操作,並要求受害者批准請求,通常很難立即察覺陷阱。 更改交易內容:駭客偷天換日,更改交易細節,例如:將交易資產的目的地,從預定的交易對象,改成駭客的錢包。 真實案例: 親手奉上百萬美元無聊猿…
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19/07/2024
「數位新台幣」來了!央行推 CBDC 雛型平台,最新進展到哪了?五大特色一次看
重點摘要 台灣央行數位貨幣(Central Bank Digital Currency, CBDC)發展,已經走到原型建構階段,今年(2024)7 月,央行總裁楊金龍以「數位貨幣發行之規劃與貨幣之數位轉型」為題,分享目前已經建置完成的「零售型的 CBDC 雛型平台」。 「零售型的 CBDC 雛型平台」一共有五大特色,預計推出「不記名」與「記名」錢包,還能與數發部串連發行「數位券」。 台灣發行 CBDC 目前沒有明確時間表,央行總裁楊金龍認為,推動 CBDC 並非一場國際競賽,未來的世界,實體鈔票和 CBDC 將會共存。 文 / 高敬原 Carlos 許多人特別喜歡油墨、麻棉、紙張混合在一起的「新鈔味」,以及鈔票握在手中的踏實感,但實際的情況是,鈔票的愛用者,正在逐漸減少中。 根據央行統計,台灣現金支付金額在 2017 至 2023 年間,從 6.24 兆元一路減少到只剩 4.03 兆元;非現金支付的金額,則由 3.09 兆元大幅提升到 7.27 兆元,已經超車現金支付。 法幣數位化,已經是國際重大趨勢,根據國際清算銀行(BIS)在 2023 年的一項調查,全球有 86 家央行,都正在積極展開央行數位貨幣(Central Bank Digital Currency,CBDC)的開發。 支援「數位券」發行!台灣央行推 CBDC 雛型平台 台灣央行從 2019 年展開入 CBDC…
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Anti-Fraud, AML and Fund tracing
18/07/2024
究竟哪段幣流有問題?誰有責任?執法單位和交易所聯手,靠辦案抓人累積互信
重點摘要 台灣檢警調的詐騙案件偵查能力很強,雖已培養了一批熟悉區塊鏈技術的專業人員,但還有許多人員對區塊鏈相對陌生,XREX 受邀參與檢警調辦理的幣流追蹤實務的教育訓練,與執法單位共享錢包地址查詢工具 XRAY,大幅提升偵查效率。 透過多次與交易所的實務辦案交流,執法單位已經能夠過看懂加密貨幣產業的商業模式,精準辨識出犯罪份子與不法資金流向。 透過公私密切合作,交易所與執法單位逐漸培養並累積信任,在政策制定、資訊溝通、反詐騙、反洗錢上,也有許多正面影響。 文 / 高敬原 Carlos 情感詐騙、投資詐騙、網拍詐騙等各式陷阱層出不窮,背後除了是人性的攻防,更多的是資訊落差。詐騙集團最喜歡挑選大眾不熟悉的技術,當成實施詐騙的工具。 像是區塊鏈與加密貨幣,不僅民眾容易因為不了解而落入圈套,就算報案,執法單位由於對於技術不熟悉,也很難在第一時間抓到犯人,讓加密貨幣有關的犯罪持續擴張,罪犯持續逍遙法外。 密切的「公私合作」就是打破困境的關鍵。 XREX 交易所從今年(2024)開始密切與執法單位合作內部訓練與技術交流,XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧(Miffy Chen)、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne)多次應邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構,辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧(Miffy Chen)、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne)多次應邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構,辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 截至目前,已確立三大具體目標並有實質進展,包括:第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫,以及檢警調對產業的深入認識。XREX 將這三大目標,整理成「#區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯。 第一篇,介紹 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷;第二篇,帶大家挖掘第一線「做筆錄」如何不卡關;第三篇,將帶大家認識檢警調與業者之間,如何升級辦案能力與工具,最終產出的「信任」果實,又對產業發展帶來哪些正面影響? 在「區塊鏈」面前踢鐵板!詐騙辦案兩大面向再升級 綜觀亞洲,台灣檢警調在詐騙案件偵查的實力,絕對是前段班。台北地方檢察署洪敏超檢察官,曾在 Podcast 節目《Web3 大西進》企劃的【反詐騙、反洗錢】系列第四集中談到:「台灣偵查能量保守來說,排在世界前三名,台灣檢察官偵查能力,雖然不敢說第一,但也不會差太多。」 上世紀 1990 年代,台灣因為經濟快速發展,行動電話逐漸普及,讓犯罪份子嗅到機會,開始用電話或傳真,作為詐騙的工具。「電信詐騙」逐漸成為主流,取代假鈔、假綁架等手法,在 2000 年後,電信詐騙開始由台灣擴散到中國及其他亞洲國家。 台灣欺詐產業因為發源的早,檢警調累積了豐富的辦案經驗以及數據資料,從第一線員警到後續的辦案技術,水準都非常高,但在區塊鏈技術面前,卻也踢到了鐵板。經過與業者密切的合作,已經在資料調閱機制、產業熟悉度兩大方面,看到了具體的成效。 成效一:資料調閱機制自動化!不必各家交易所敲門詢問 陳梅慧表示,過去執法單位在偵辦加密貨幣案件時,因為無法判別涉案的錢包(wallet)地址屬於哪一個交易所,為了偵查需要,會發文給所有國內的交易所,詢問特定錢包地址的實名驗證資訊資訊。 對執法單位來說,這必須仰賴交易所的主動配合,過程不僅費時,如果這個地址真的不屬於任何交易所,還可能不會收到任何回覆;對願意配合的交易所來說,花費時間處理大量資料請求,但可能結果都跟自己無關,容易耗費資源。 以 XREX 為例,先前曾出現單月的檢警調投單中,有超過 9 成都不是屬於 XREX 交易所。不僅影響辦案品質與效率,還可能因此錯失最佳辦案時機。 為了解決這個問題,XREX 團隊研發區塊鏈錢包地址查詢工具…
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18/07/2024
8 款加密貨幣上架!打造「類台股」交易體驗
隨著比特幣現貨 ETF 在年初通過,美國國家級退休基金和國際資產管理巨頭,紛紛將比特幣納入資產配置,2024 年無疑是「全民投資比特幣元年」。與此同時,加密貨幣產業也邁入「監管時代」,台灣虛擬通貨公會於 2024 年 6 月成立,除了致力於推動自律合規外,更重要的責任是保護使用者,促進台灣加密貨幣產業的永續正向發展。 XREX 做為虛擬通貨公會的創始會員,為了打造對台灣用戶更友善的交易環境,讓整體台灣加密貨幣市場更健全,XREX 在新一波的加密貨幣資產上架計畫中,對標股市首創「類台股」交易體驗,加密貨幣買賣直接新台幣進新台幣出,讓交易所的買賣就和在股市進出一樣,提供共 37 個新台幣交易對,致力打造「0 障礙」的新台幣交易環境。 目前,台灣的加密貨幣市場使用者,多數會選擇將資金轉換為美元或美元穩定幣(USDT),再轉到海外交易所執行交易。對一般新手用戶來說,過程不僅繁瑣,也可能在過程中產生匯兌損失或銀行手續費。相對於台灣投資人熟悉的台股交易方式,加密貨幣交易方式相形繁複、甚至學習門檻較高,讓許多用戶錯失市場機會。 多元選擇! XREX 新一波上架的加密貨幣,包括眾所關注的公鏈 TON、AI 題材 WLD,及 DeFi 項目 UNI 等 8 款加密貨幣,讓用戶直接用新台幣參與市場上熱門主題的區塊鏈項目。更多新上架加密貨幣資訊請參考連結。 輕鬆參與加密貨幣市場機會! 直接綁定新台幣帳戶,輕鬆將資金匯入交易所就能夠開始交易。 直接用新台幣買賣加密貨幣,不再需要將資金轉換成 USDT,從而避免匯兌風險和銀行匯款手續費,讓新手也能容易上手。 輕鬆使用兌換、買賣現貨的功能,掌握加密貨幣市場的漲跌趨勢,並從中捕捉市場機會。 類台股的安全交易體驗! 新上架加密貨幣概念很像台股交易方式,用新台幣買台積電,獲利了結賣成新台幣再出場。加密貨幣在 XREX 也可以是相同概念,用新台幣買加密貨幣,再賣成新台幣輕鬆結算,以最輕鬆和安心的方式掌握新資產的獲利機會! 此外,XREX 致力於提供乾淨的交易環境,最近我們也觀察到部分不法組織,開始利用某些幣種來進行詐騙或洗錢,在這些不法交易中也經常伴隨鏈上大額移轉的可疑金流,而現有區塊鏈金流追蹤技術無法追蹤某些幣種。基於保護用戶及管控產業風險的考量下,XREX 針對新上架加密貨幣將限制鏈上存提,而僅提供新台幣交易功能以讓用戶安心參與市場熱門機會。 現貨資產驗證! 如何確保我的加密貨幣「現貨」資產,在 XREX 被妥善保管呢?XREX 是台灣合格交易所中,唯一導入 Merkle tree 技術的平台,用戶可以透過「用戶數位資產總數證明」報告,檢閱和驗證存放在 XREX 的數位貨幣「現貨」資產,以確認自己的加密貨幣資產,是否被交易所計入並妥善保管,且未被挪用作其他用途。請注意,以上「現貨」資產不包含:用戶存放的法幣資產、用戶參與 XREX…
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Anti-Fraud, AML and Fund tracing
17/07/2024
善用鏈上情資!XREX 運用 TRM Labs 工具協助受害者追回被盜資產
重點摘要 一名台灣的專業加密貨幣交易員,遭到冒充國際媒體《富比士》的詐騙集團,盜走錢包內的以太幣。由於此案中沒有正式的被告方,身為執法機構的台灣刑事警察局呼籲專業且中立的第三方介入,來協助驗證受害者是否真的對被盜的以太幣擁有所有權。XREX 反洗錢(AML)團隊挺身而出,提供協助。 XREX 團隊透過 TRM Labs 的風控工具與區塊鏈情報產品,協助驗證了受害者被攻擊的錢包的所有權,以及加密貨幣幣流的詳細資訊。 最終,XREX 這些深入且完整的的鏈上鏈下情資,成為法庭上可靠的證據報告,讓幾乎所有的被盜資產,都可以被查封並返還給受害者。 |本篇部落格英文版首刊於 TRM Labs 官方部落格 區塊鏈國際金融機構 XREX 集團,自 2018 年成立以來,致力於協助新興市場的中小型企業,處理跨境支付與金融服務,解決美元流動性短缺問題,並與銀行、監管機構和客戶密切合作,共同改寫金融定義。 XREX 透過與國際銀行合作,提供美元穩定幣支付服務,並確保開放、順暢的法幣出入金管道,XREX 賦予商家使用穩定幣、其他加密貨幣和法幣收付款的能力,為他們在全球貿易市場中創造公平競爭的機會。 如今,XREX 的業務遍佈全球,為各地客戶提供完整的金融服務,包括:數位資產托管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣現貨交易所、資產管理和法幣出入金等等。XREX 更於 2024 年 5 月展開新頁,成為第一家,也是唯一一家取得新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore, MAS)大型支付機構(Major Payment Institution, MPI)執照的台灣虛擬資產服務業者。 虛擬資產生態系興起,背後的報酬與風險 隨著加密貨幣在亞洲及世界各地的普及,XREX 持續加大對合規技術的投資與鑽研,以保障客戶資產的安全與合規,並防堵詐騙行為。 XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文,擁有十多年的國際資安經驗,是國際著名的資安專家。在他的帶領下,XREX 只採用最好的反洗錢與安全工具,這已是公司文化的一部分。XREX 從 2021 年開始採用 TRM Labs 的風控工具與區塊鏈情報產品,是亞洲首批採用 TRM Labs…
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Anti-Fraud, AML and Fund tracing
15/07/2024
【XREX 反詐騙】2024 七大區塊鏈詐騙手法大公開,加密貨幣新手必讀
重點摘要 不懷好意的詐騙集團,正利用大眾對於新技術的不理解,將區塊鏈應用在詐騙犯罪上。無論是新手小白,或是有經驗的老手,都可能落入詐騙集團的圈套中。 XREX 團隊整理了 2024 年最新的七種區塊鏈詐騙手法,帶大家認識詐騙運作方式,以及真實案例故事,希望讓大家提高警覺,避免被受騙。 區塊鏈技術的出現,將金融自主權交還到每個人手中,種下了改變未來金融體系的種籽。同一時間,不懷好意的詐騙集團,正利用大眾對於新技術的不理解,將區塊鏈應用在詐騙犯罪上。 無論是新手小白,或是有經驗的老手,都可能落入詐騙集團的圈套中。 XREX 團隊整理了 2024 年最新的七種區塊鏈詐騙手法,帶大家認識詐騙運作方式,以及真實案例故事,希望讓大家提高警覺,避免被受騙。 騙術一:假空投真詐財 空投(Airdrop)是加密貨幣領域常見的行銷手法,指的是「免費」送給用戶加密貨幣或 NFT(非同質化代幣)作為獎賞。時常發生在新項目剛推出,或是舉辦特殊活動時,目的是藉由空投獎品,提高項目的知名度,以及吸引用戶參與。 因為空投的獎品,日後價格也有上漲的可能,也有一派玩家喜歡「嚕空投」,這也成為詐騙集團最新手法,常見的方式有以下兩種。 💡註:領取空投仍可能需付出手續費(Gas fee)或完成某些交易任務,用戶並非完全不需付出任何成本。 類型一:在社群軟體上宣傳假活動 詐騙集團會在社群平台上,公開分享假的空頭活動資訊,或是直接私訊相關資訊給特定用戶。一但用戶有興趣想參加後,詐騙集團會要求用戶點擊活動連結,完成錢包授權。 一但用戶同意授權後,就等於是把控制錢包內資產的權利,移交到詐騙集團手中,最終不但拿不到任何的空投獎品,錢包內的資產也會被洗劫一空。 下圖,是一起發生在去年(2023)的空投詐騙事件。當時駭客盜用以太坊創辦人維塔利克·布特林(Vitalik Buterin)的 Twitter 帳號,並發佈了一則貼文,內容是為了慶祝以太坊基礎設施開發商 ConsenSys 新推出的紀念 NFT,在接下來的 24 小時內開放大家免費鑄造。 此外,還附上一個假的活動頁面,引導用戶點擊授權錢包。當時雖有網友發文警告大家這是詐騙,但仍有部分網友誤信,損失了大量資產。 圖片來源:Twitter 類型二:直接空投獎勵到用戶錢包內 第二種手法,不需要規劃任何的活動,詐騙集團會直接將加密貨幣或 NFT,隨機發送到加密貨幣使用者的錢包內。 一般人發現錢包內出現了新的加密資產時,可能會在好奇心的驅使下,去搜尋錢包內憑空出現虛擬資產的來歷,一但連接到詐騙集團設計好的假網站,就有可能落入圈套,失去對錢包的控制權。 騙術二:盜版 NFT NFT 熱潮在 2021 年席捲全球,當時美國數位藝術家 Beeple 的集錦作品「每天:最初的5000天」(Everydays: The First 5000 Days)以6900萬美元價格售出,這筆交易讓Beeple「躋身當今在世最有價值的前三大畫家」,是 NFT 一頁精彩的歷史。…
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Blog
12/07/2024
比特幣納入資產配置!「進場時機」、「選擇標的」、「持有方式」一次看懂
重點摘要 比特幣現貨 ETF 在今年通過、退休基金、資產管理巨頭都開始將比特幣納入資產配置,2024 是將加密貨幣納入資產配置的關鍵一年。 新手該如何踏出第一步?出身傳統金融的 Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐認為,注意「買入時間點」、「標的選擇」、「持有方式」這三件事件非常重要。 從一個技術人的角度出發,XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文則認為,「持續成長」、「判斷平台安全性」、「研究新投資工具」這三件事情,對新手來說非常重要。 文 / 高敬原 Carlos 除了投資股票、基金、房地產,是否考慮過將一部分資金,分配給加密貨幣呢?2024 正是將加密貨幣納入「資產配置」關鍵的一年。 就在今年(2024)二月,資產管理巨頭富達(Fidelity)更新旗下交易所交易基金產品「Fidelity All-in-One ETF」的投資組合配置,目前該產品中提供 4 種不同的 ETF,加密貨幣分配範圍將達到 1% 到 3%。 就連掌管超過千億美元的美國退休基金 GRP ,都在今年五月表示,在目前 7 支比特幣現貨 ETF 中,都持有投資倉位,比特幣逐漸走入「主流資產」。 應該將比特幣納入資產配置嗎?有哪些眉眉角角要注意? Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐 Ethan Yang、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文在 Podcast 節目《Web3 大西進》第 42 集「全民投資比特幣元年!如何聰明配置資金?金融專家有三大建議」【2024 資產配置,應該持有加密貨幣嗎?】系列特輯中,除了分享最新資產配置趨勢外,也各自從金融人、技術人的角度,提供了三大建議。 為何 2024 年要將「虛擬資產」納入資產配置? 加密貨幣之所以讓幣圈人深深著迷,在於它擁有「自我託管」的特性,也就是人人都可以掌控錢包私鑰,自己管理自己的錢,不受任何人或機構控制,相信大家對於幣圈的經典名言「不是你的鑰匙,不是你的幣。」(Not your key, not your…
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Anti-Fraud, AML and Fund tracing
11/07/2024
詐騙受害「做筆錄」不卡關!XREX 如何與檢調合作提升報案品質?
台灣 2023 年全年的詐騙案件中,有三成涉及加密貨幣,區塊鏈技術門檻高,第一線員警需要具備幣流分析技術,以及辨識交易所、錢包數據等能力,光是「做筆錄」就卡關。XREX 交易所從今年(2024)開始,受邀參加檢警調辦理的幣流追蹤實務教育訓練,目前已經有三大具體成效,一開始,讓我們先從「做筆錄」談起,一窺交易所和區塊鏈,如何成為反詐騙最有力盟友。 文 / 高敬原 Carlos 加密貨幣被詐騙集團濫用於詐騙、洗錢的情況日益嚴重。根據內政部警政署最新統計,2023 年台灣全年的詐騙數量有 37,823 件,其中涉及加密貨幣的案件高達 11,405 件,佔整體比例近三成,財損金額則高達新台幣 53.45 億元。 受理加密貨幣詐騙案件,也成為了檢警調的日常,但要追查隱身在區塊鏈背後的不法份子,需要具備幣流分析技術,以及辨識交易所、錢包數據等能力,對於派出所警員這樣的第一線辦案人員來說,是非常大的挑戰。 要打擊詐騙產業鏈,必須靠政府與民間業者合作,XREX 交易所從今年(2024)開始,由 XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧(Miffy Chen)、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文(Wayne)受邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構,辦理幣流追蹤實務的教育訓練。 截至目前,已經有三大具體目標,包括:第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫,以及檢警調對產業的深入認識。 加密貨幣相關的案件偵查,正式邁入全新時代,XREX 將這三大目標,整理成「#區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯,帶領讀者一窺交易所與檢警調合作的幕後。第一篇,介紹了 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷;本篇,會從「做筆錄」談起,一窺交易所和區塊鏈,如何成為反詐騙最有力盟友。 加密詐騙佔比衝上三成!為何連「做筆錄」都卡關? 根據金管會統計,全台銀行、信合社警示帳戶的戶數,在 2023 年 9 月正式衝破 10 萬戶大關。 這意味著詐騙集團使用銀行帳號詐騙、洗錢的難度、成本都大幅提高,於是詐騙份子開始將火力集中到加密貨幣上。這也讓跟加密貨幣相關的詐騙案件,在 2023 年衝上11,405 件,佔整體詐騙件數的三成。 💡警示帳戶:指檢警因偵辦案件需要,向銀行通報將存款帳戶列為警示者,一旦遭列警示戶,銀行將會凍結該帳戶,以減少被害人損失。 執法單位非常重視加密貨幣詐騙,但礙於技術門檻,光是第一關「做筆錄」就吃了不少苦頭。 陳梅慧表示,第一線警方在製作筆錄時,通常會碰到三個困難點。 第一,加密貨幣資金的入金方式多元,傳統使用法定貨幣的詐欺案件,被害人主要是以現金或匯款交出資產,但加密貨幣會涉及到海內外交易所、個人幣商、託管與非託管的錢包,光是要理清楚資金的轉移歷程,就要花上許多時間。 第二,加密貨幣的技術概念比較複雜,受害者、受理員警一時之間,可能都難以區分真假與差別。舉例來說,詐騙集團常會引導受害者到正規的交易所(如 XREX)買幣,再將幣轉到假冒的投資平台投資詐騙。 但受害者可能無法區別,究竟是在交易所還是投資平台被騙,不熟悉的員警,一時之間可能也難以區分差異,就可能導致筆錄製作或是偵辦方向錯誤。 第三,加密貨幣錢包地址,由數十個大小寫英文字母加上數字組成,製作筆錄時如果用打字的紀錄,時常會出現錯誤,像是英文字母大小寫錯、0 變 O…
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Anti-Fraud, AML and Fund tracing
10/07/2024
首例!沒有被告也能討回被詐資金,交易所和區塊鏈如何成為反詐騙最有力盟友?
XREX 成功與警方合作,在沒有明確被告的情況下,成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項,從被詐騙到凍結資金只花了6 小時 ,創下台灣偵查首例,究竟是怎麼做到的? 文 / 鄭婷宇 Claire 加密貨幣詐騙只要處理得當,財物損失(亦即「財扣」)追回率其實可以很高。 偵辦犯罪案時,通常有兩條路徑:第一,是直接追捕犯嫌,並要求其賠償受害者的損失;第二,是追回財扣。 路徑一,是常見的辦案模式,也就是透過追蹤 IP 或電信資料去鎖定嫌犯,在逮到犯人後要求其返還財扣,遺憾的是,財扣通常已被花掉或分贓完畢,很難追討回來。 路徑二,是在區塊鏈出現之前,較少人關注或實踐方式。 近期的一宗加密貨幣詐騙案卻顛覆了這個狀況,XREX 成功與警方合作,在沒有明確被告的情況下,成功協助被害人向境外交易所 OKX 追回遭詐騙款項,創下台灣偵查首例,究竟是怎麼做到的? 從被詐騙到凍結資金只花了6 小時!怎麼辦到的? 案件受害人萬先生,在使用去中心化社交平台 Friend.tech 時,不幸遭遇釣魚詐騙,將他存放在平台上的以太幣(ETH)盜走,還轉換到不同鏈上,並透過洗錢以躲避追查,最後轉進一家位於境外的交易所 OKX 的錢包裡。 萬先生驚覺事態不妙,趕緊向幣圈社群求助, 在慢霧科技的協助下,成功聯繫到 OKX。根據 OKX 的內部規範,台灣的執法單位需要在 72 小時內介入,OKX 才能繼續扣住不法資金。 XREX 的「區塊鏈金融犯罪調查師」陳梅慧(Miffy),當時在民間司法改革基金會服務,她的角色起到了關鍵的作用。 陳梅慧將發生在區塊鏈上的被害過程、金流移轉途徑整理出來,幫助刑事警察局迅速釐清事態,並順利簽核這份文件。台灣警局正式去函給 OKX 之後,OKX 將凍結被害人以太幣的時間延長到 14 天,爭取到更充裕的偵查時間。從發現被詐騙到凍結資金,這前後只花了 6 小時。 XREX 擔任專業第三方,無償協助追回被詐資產 接下來,檢警就開始調查、釐清案件的真實情況。 最關鍵的一步,是萬先生要證明被詐資產錢包屬於自己,但由於加密貨幣錢包匿名的特性,必須提出更明確的證據才行。 在調查過程中,XREX…
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Blog
08/07/2024
【Web3 大西進完整逐字稿】全民投資比特幣元年!如何聰明配置資金?金融專家有三大建議
全民投資比特幣的元年正式到來!《Web3 大西進》推出【2024 資產配置,應該持有加密貨幣嗎?】系列特輯,首集來賓邀來擁有 15 年傳統銀行經驗的 Matrixport 台灣區負責人楊淳嵐 Ethan Yang。他在節目中談到:「當基金產品都開始納入加密貨幣時,所有人都必須開始重新思考自己的資產配置。」;XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文早期投身資安產業,接觸比特幣後,才開始學習金融知識、研究資產配置,在本集節目中,他也從技術人的角度,分享他對於加密貨幣投資的看法,以及給出三大建議。和股票、債券、房地產、定存、保單和基金相比,加密貨幣究竟有哪些獨特之處?本集【Web3 大西進】為您一次解答!以下為節目完整逐字稿。 黃耀文 Wayne 去中心化金融如何大幅提升人類社會的運作方式?加密貨幣充斥著多少風險?區塊鏈究竟解決了什麼大痛點?Web3 大西進的道路上 ,我們都是拓荒者 、冒險者 、開創者, 我是 XREX 交易所的執行長 Wayne 黃耀文 It’s time to go West 。Web3 大西進 大家好 !我是 Wayne 黃耀文。 尤芷薇 Yoyo 哈囉大家好!我是Yoyo。今天「 Web3 大西進」我們為大家帶來一個新的系列特輯【2024 資產配置,應該持有加密貨幣嗎?】這個題目應該非常多人有興趣,而且現在這個時刻,或許是很適合我們討論這個題目的時候,為什麼? 因為之前「 Web3 大西進」其實我們是從什麼是貨幣?什麼是錢?開始講,後來還幫大家回溯了就是加密貨幣發展史,然後採訪很多 KOL ,然後接着我們又看到很多的反詐、 反洗錢之類的議題,當大家都學會了這些事情的時候,這個時候大家就要開始思考,那我應該持有加密貨幣嗎? 或者是加密貨幣的投資,到底對我這樣子的人來說有什麼意義?所以我們帶來這一個新的系列特輯,那在這個系列特輯的第一集呢,我們非常開心可以邀請到 Ethan Yang 楊淳嵐…
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