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Anti-Fraud, AML and Fund tracing

【XREX 反詐騙】不可不知的 13 套詐騙劇本(下):「穩賺不賠」、「折價券大搶購」還有哪些陷阱關鍵字要注意?

台灣的詐騙案件數、詐騙金額兩項數字,都在過去一年(2023)創下歷史新高,詐騙的手法每天都在升級、變化,唯有認識詐騙集團的手法,才能避免受害。

XREX 推出「不可不知的 13 套詐騙劇本」系列文章,彙整了 13 種常見的詐騙話術,在上集當中,我們分享了跟情感、投資有關的詐騙話術,下集將鎖定跟「投資」有關的劇本,希望透過此系列文章,喚起更多人對詐騙行為警覺心,保護自己跟親友的財產和安全。

#劇本七:找「假朋友」一起賺

詐騙分子透過交友軟體尋找受害者,加 LINE 聊天後就直接承認自己是騙子,藉由「誠實」建立信任感,並邀請受害者加入詐騙行列一起賺錢,要求受害者偽裝成被騙的投資客入金,之後就可以一起分潤。

以此實際案例來說,詐騙分子會告訴受害者,成功入金後,之後兩次出金賺的錢,可以分給受害者 30%,並進一步跟受害者分享出入金的後台操作方法,甚至分享無論「出金」還是「投資輸贏」都可以由後台控制,但實際上受害者投入的資金,都將有去無回。

詐騙步驟拆解

  1. 直接承認自己是詐騙:一開始就承認自己是詐騙,以「誠實」騙取受害者信任。
  2. 拉攏感情:以朋友的角度,跟受害者分享詐騙工作,透過穩定聊天讓受害者放下戒心,讓受害者相信,自己真的跟詐騙份子是朋友,並可以一起賺錢。
  3. 引導投資:詐騙分子會認真向受害者,解釋詐騙集團與平台的操作與獲利方式,並聲稱受害者只要一起參與,就可以賺取高額利潤。

#劇本八:「折價券」大搶購

詐騙分子會在通訊軟體上,提供一組帳號與密碼,請受害者協助搶購可以賺取回饋的折價卷,接著會傳送有獲利數字的截圖,讓受害者有「輕鬆賺錢」的錯覺。

看到獲利數字、經過一次操作嚐到甜頭後,詐騙分子會邀請受害者也註冊帳號,一起「刷單」創造假交易量賺錢。

每一次的搶單都需要投入一筆金額,以下圖實際案例來說,詐騙分子聲稱搶購 1 萬元的折價卷,只需要投入 9000 元成本,就能現賺1000 元,但實際上投入的資金,永遠都無法拿回來。

詐騙分子為了取信受害者,還會把搶單的詐騙網站 (albb16881688[.]com) 設計的像真正的購物平台,以下圖案為例,詐騙集團就把詐騙網站,設計成跟電商阿里巴巴非常相似的頁面。

詐騙步驟拆解

  1. 體驗操作流程:請受害者先用一組預設好的帳密,協助協助搶購可以賺取回饋的折價卷,讓受害者體驗操作流程,以及高獲利的畫面截圖,讓受害人心動。
  2. 邀請註冊:在受害者以為搶單真的能夠賺錢後,邀請受害者註冊帳號一起入金搶單。
  3. 詐騙網站:提供一個與阿里巴巴或是與其他購物平台非常相像的詐騙網站,讓受害者進入網站入金搶單,且每一次的搶單都需要投入一筆金額,以此騙取受害者的錢。

#劇本九:真買幣,假投資

詐騙分子通常會先請受害者,下載知名的加密貨幣交易所 App 買幣投資。下圖的實際案例中,詐騙集團引導受害者下載交易所幣安(Binance)的 App 並買幣。

詐騙分子接著會引導被害人,把從合法交易所買來的幣,轉到假的加密貨幣平台投資,還會以「穩賺不賠」的話術說服被害人,甚至在一開始直接給受害者錢,吸引投入更多幣到假的投資平台中。

為了增加真實性,這些「假投資,真詐騙」的平台,還會把 App 設計成跟知名業者類似的外觀,讓受害人難以分辨。

下圖案例中的 hxxps://download[.]wecionbase[.]com ,就是假冒知名加密貨幣錢包 「Wallet」 來混淆視聽並取信受害者。

實際上,所有轉入假投資平台內的加密貨幣,都會進入詐騙集團的口袋中。

詐騙步驟拆解

  1. 買幣:要受害者先從知名的加密貨幣交易所買幣。
  2. 詐騙虛擬貨幣平台:要受害者把買來的幣,轉到詐騙平台投資,還會宣稱穩賺不賠,實際上轉入假投資平台的幣,都進入了詐騙集團的口袋中。

#劇本十:投資代操,不存在的「穩賺不賠」

詐騙分子於臉書(Facebook)等社群軟體隨機搭訕加好友,接著會進一步要求加 LINE 聊天,並表明自己有在做投資,聲稱可協助代操,短期可以將本金翻倍。

以下圖的實際受害者經驗來說,詐騙分子宣稱可以很快得到本金的 15 到 20 倍利潤,投入 20 萬可以賺到 250 萬。

詐騙集團甚至會提供和其他人假的對話截圖,以虛假的成功案例,讓受害者以為詐騙分子是專業代操,曾經幫其他人投資賺到錢。

一但取得受害者信任,詐騙集團會要求受害人在虛假的投資網站上註冊帳號,並將投資款項匯入,以下圖案例來說,受害者是被引導到了 hxxps://www[.]cali999[.]net 這個假投資平台上。

這種極度不符合市場應有利潤的模式的投資,受害者一但被詐騙集團引起貪念,就有可能交出自己的財產受騙。

詐騙步驟拆解

  1. 營造形象:在通訊軟體上直接表明擅長投資,可以協助代操短期獲取高獲利。
  2. 高獲利:透過高獲利、穩賺不賠等話術,以及虛假的對話截圖,吸引受害者加入。
  3. 匯款投資:要求受害者在詐騙投資網站註冊帳號,並將款項匯入。

#劇本十一:博弈「詐賭」

詐騙分子會宣稱,自己有辦法得到博弈網站的開獎號碼,為了驗證真實性,詐騙分子會先給受害者一組開獎號碼,並要對方在指定的時間到指定的詐騙網站兌獎。

以下圖真實案例為例,受害者就被引導到了詐騙網站 hxxp://amyh[.]wns999[.]xyz 對獎,最終號碼與詐騙集團給的一模一樣,讓受害者以為詐騙分子真的可以提前得知開獎號碼。

另外,詐騙分子還會以「稱投一注 1000 港幣就可以得到 400 萬港幣」的高獲利,讓受害者以為可以獲得高報酬,且「詐賭」可以穩賺不賠時,受害者就會落入圈套,並開始投入資金。

詐騙步驟拆解

  1. 建立信任:宣稱可以知道博弈網站開獎號碼,透過一次的成功預知,取得受害者的信任。
  2. 合資投注:邀請受害者一起投注,以獲取高額的彩金。

#劇本十二:博弈漏洞「買大小」

詐諞分子向受害者謊稱某博弈平台有漏洞,鼓吹受害者在漏洞修復前把握機會套利。

詐騙分子還會手把手教受害者,如何在網站上用「買大小」的方式同時下注大跟小,以下圖案例為例,詐騙集團用網站 hxxps://invest789[.]com 直接教受害者操作,短短的 5 分鐘就賺了好幾萬,並宣稱這套方法保證穩賺不賠無風險。一但受害者嚐到甜頭,心動加大入金後,就正式落入詐騙集團的圈套中。

詐騙步驟拆解

  1. 分享博弈漏洞:突然分享博弈平台的漏洞資訊。
  2. 手把手教學測試:親自教受害者利用漏洞的投注玩法。
  3. 獲利吸引:在上一步驟的教學裡,讓受害者成功賺錢,吸引受害者繼續投入資金。

#劇本十三:新公司上市入股

詐騙分子會在通訊軟體上,向受害者宣稱自己合作的新公司要上市,但是本人跟其家人不能參加入股,因此把這個大好消息分享給沒有法律直屬關係的受害者。並稱可以小額入股,只要投資 3000 美金到 3 萬美金不等,幾天後上市就能馬上獲利 30 到 50 倍!

接著詐騙分子會提供一個申請表請受害者填寫,表格需要填寫證件上的資料以核對身份,並提供獲利轉入的收款帳戶。

透過這個手法,詐騙集團不止騙了受害者的錢,還騙到了個資。

詐騙步驟拆解

  1. 分享公司上市假消息:先鋪墊自己合夥的公司正準備上市。
  2. 內線投資機會:聲稱自己沒有辦法投資,所以請受害者投資,並用高獲利吸引受害者。
  3. 騙錢騙個資:受害者透過「申請表」提供證件上的個人資料,然後匯款給詐騙分子。

#結語

詐騙集團的手法層出不窮,從以上 XREX 團隊收集的 13 種真實案例,可以觀察到受害者在和詐騙集團交手時,面對的是極有組織且步驟明確的固定「劇本」,這背後都是龐大的集團在運作,專挑貪婪、孤獨、情感空虛等人性弱點進行攻擊,再搭配其他不同的投資方法,例如:博弈下注、加密貨幣投資、外匯、入股等等,讓受害者一步一步踏入陷阱。

XREX 團隊希望可以透過這篇文章整理的資訊,提醒所有人應該時刻保持警惕,在網路交流中,不輕易相信陌生人,也不要輕易相信過於美好的承諾和投資回報超乎常理的消息。

如果遇到可疑情況,應立即報警處理避免受騙。讓我們共同努力,建立一個更加安全的網路與加密貨幣交易環境。

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