重點摘要
- 台灣檢警調的詐騙案件偵查能力很強，雖已培養了一批熟悉區塊鏈技術的專業人員，但還有許多人員對區塊鏈相對陌生，XREX 受邀參與檢警調辦理的幣流追蹤實務的教育訓練，與執法單位共享錢包地址查詢工具 XRAY，大幅提升偵查效率。
- 透過多次與交易所的實務辦案交流，執法單位已經能夠過看懂加密貨幣產業的商業模式，精準辨識出犯罪份子與不法資金流向。
- 透過公私密切合作，交易所與執法單位逐漸培養並累積信任，在政策制定、資訊溝通、反詐騙、反洗錢上，也有許多正面影響。
文 / 高敬原 Carlos
情感詐騙、投資詐騙、網拍詐騙等各式陷阱層出不窮，背後除了是人性的攻防，更多的是資訊落差。詐騙集團最喜歡挑選大眾不熟悉的技術，當成實施詐騙的工具。
像是區塊鏈與加密貨幣，不僅民眾容易因為不了解而落入圈套，就算報案，執法單位由於對於技術不熟悉，也很難在第一時間抓到犯人，讓加密貨幣有關的犯罪持續擴張，罪犯持續逍遙法外。
密切的「公私合作」就是打破困境的關鍵。
XREX 交易所從今年（2024）開始密切與執法單位合作內部訓練與技術交流，XREX 區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy Chen）、XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文（Wayne）多次應邀與調查局、檢察署、地方警察局、刑事局等機構，辦理幣流追蹤實務的教育訓練。
截至目前，已確立三大具體目標並有實質進展，包括：第一線案件受理能力提升、建置更完善的資料庫，以及檢警調對產業的深入認識。XREX 將這三大目標，整理成「＃區塊鏈金融犯罪調查」系列特輯。
第一篇，介紹 XREX 設立「區塊鏈金融犯罪調查師」的初衷；第二篇，帶大家挖掘第一線「做筆錄」如何不卡關；第三篇，將帶大家認識檢警調與業者之間，如何升級辦案能力與工具，最終產出的「信任」果實，又對產業發展帶來哪些正面影響？
在「區塊鏈」面前踢鐵板！詐騙辦案兩大面向再升級
綜觀亞洲，台灣檢警調在詐騙案件偵查的實力，絕對是前段班。台北地方檢察署洪敏超檢察官，曾在 Podcast 節目《Web3 大西進》企劃的【反詐騙、反洗錢】系列第四集中談到：「台灣偵查能量保守來說，排在世界前三名，台灣檢察官偵查能力，雖然不敢說第一，但也不會差太多。」
上世紀 1990 年代，台灣因為經濟快速發展，行動電話逐漸普及，讓犯罪份子嗅到機會，開始用電話或傳真，作為詐騙的工具。「電信詐騙」逐漸成為主流，取代假鈔、假綁架等手法，在 2000 年後，電信詐騙開始由台灣擴散到中國及其他亞洲國家。
台灣欺詐產業因為發源的早，檢警調累積了豐富的辦案經驗以及數據資料，從第一線員警到後續的辦案技術，水準都非常高，但在區塊鏈技術面前，卻也踢到了鐵板。經過與業者密切的合作，已經在資料調閱機制、產業熟悉度兩大方面，看到了具體的成效。
成效一：資料調閱機制自動化！不必各家交易所敲門詢問
陳梅慧表示，過去執法單位在偵辦加密貨幣案件時，因為無法判別涉案的錢包（wallet）地址屬於哪一個交易所，為了偵查需要，會發文給所有國內的交易所，詢問特定錢包地址的實名驗證資訊資訊。
對執法單位來說，這必須仰賴交易所的主動配合，過程不僅費時，如果這個地址真的不屬於任何交易所，還可能不會收到任何回覆；對願意配合的交易所來說，花費時間處理大量資料請求，但可能結果都跟自己無關，容易耗費資源。
以 XREX 為例，先前曾出現單月的檢警調投單中，有超過 9 成都不是屬於 XREX 交易所。不僅影響辦案品質與效率，還可能因此錯失最佳辦案時機。
為了解決這個問題，XREX 團隊研發區塊鏈錢包地址查詢工具 XRAY，並提供給檢警調人員辦案使用，只要貼上區塊鏈錢包地址，就如同 X 光檢查一般，馬上就可以知道該錢包地址的所在交易所、資產類別與總額，以及其背後所涉及的潛在風險等資訊。
刑事警察局科技犯罪防制中心主任林建隆分享，XRAY 能夠快速提供錢包地址的相關資訊，對於初步判斷很有幫助，「若錢包住址屬於特定交易所也能顯示其名稱，有利下一步偵查。」XRAY 在今年 6 月開始供一般民眾使用。
從過去的經驗中，XREX 從身為負責任金融機構的角度出發，透過與檢調分享 XRAY，讓資料調閱機制變得更加簡單、快速且自動化。
成效二：看懂商業模式才能辦案！一眼揪出誰才是壞人
不只是工具升級，陳梅慧觀察，執法單位對整體加密貨幣產業的理解度，也提升了非常多。
加密貨幣犯罪涉及的層面很多，包括交易所、個人幣商、假平台等等，類型也可細分為詐騙、吸金等。但在初期，執法單位因為缺乏經驗與相關技術知識，難以區分其中差別，也就無法朝準確的方向辦案。
陳梅慧觀察，經過過去半年與檢警調的交流，以及多次實際辦案經驗的累積，現在執法單位已經可以清楚的辨識犯罪種類、產業技術、商業模式，懂得區分業者間的差異，不只可以看懂有問題的平台與產品，更可以與優質業者攜手合作打擊犯罪。
比方說，一款代幣項目，可以從項目的合約嚴謹度、應用場景等蛛絲馬跡，判斷是否存在問題。
過去還不熟悉時，執法單位也曾發生過錯把被犯罪集團濫用的合規交易所，誤認為犯罪的同夥，陳梅慧說：「這就如同要偵辦洗錢案，卻連有問題的銀行帳戶，都不知道屬於哪一個銀行，那麼偵辦方向就有可能出錯。」現在檢警調已經有能力可以辦識出，平台究竟是被犯罪集團濫用，還是本身就是不法平台，把辦案火力，集中在正確的地方。
現在的執法單位不僅更加重視加密詐騙，同時也掌握了相對應專業能力與知識。
交易所、檢警調攜手，產出「信任」果實
這半年 XREX 與檢調合作幣流教育，攜手創造了不少正向轉變，不僅在第一線案件受理、後續案件偵查品質、辦案工具獲得改善，最重要的是，交易所與檢警調之間的關係，也從從互相不了解甚至猜疑，升級為信任。
信任的建立是一段漫長的過程，透過每一次偵辦案件的合作，一點一滴累積，這些信任，也對交易所帶來兩大正面的影響。
影響一：情報共享、溝通更通暢
陳梅慧分享，檢警調單位每天都會接到大量的詐騙通報，交易所每天也會進行風控，而加密貨幣詐騙案件的偵查，與最終是否能夠成案取得進展，都需要與業者公私協力與即時的情報共享，有利於縱向與橫向整合，強化風險控管並提升辦案效率。
影響二：參與政策制定、給建言
不只有陳梅慧在第一線與執法單位建立信任基礎，XREX 的資安團隊也會參與調查局的教育訓練，當信任越來越厚實，業者也能有參與政策討論的機會，從不同角度給出建言。
像是行政院也在五月份通過「打詐新四法」草案，包括：《詐欺犯罪危害防制條例》草案、《科技偵查及保障法》草案、《通訊保障及監察法》部分條文修正草案及《洗錢防制法》修正草案，一大重點是會將加密貨幣納管。
XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文，也以交易所經營業者的身份，受邀參與討論，透過公私協力，一起做風控聯防。
回顧這段參與檢警調幣流教育訓練的歷程，陳梅慧表示，能夠在過程中，阻止可能的犯罪發生、讓罪犯受到應有的制裁，是這份工作最有成就感的事情。
透過與民間業者、專家的合作，台灣加密貨幣犯罪的辦案能力，在本來就很強的基礎上更上一層樓，加密詐騙也不再是令執法單位趕到頭痛的陌生領域，現在，我們已經有足夠的能力與實力，可以揪出隱身在區塊鏈背後的罪犯。
💡【區塊鏈金融犯罪調查系列特輯＿1】交易所也需要「類偵查員」！XREX 為何設立「區塊鏈金融犯罪調查師」？
💡【區塊鏈金融犯罪調查系列特輯＿2】詐騙受害「做筆錄」不卡關！XREX 如何與檢調合作提升報案品質？
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XREX 集團進軍監管科技！推出 XRAY 反詐錢包查詢工具
XREX 推出 XRAY 區塊鏈錢包地址查詢工具，協助一般大眾與檢警調人員準確識別區塊鏈錢包地址、風險資訊，透過國際頂尖技術追蹤可疑金流，協助檢警打擊鏈上金融犯罪。
現已推出 LINE 機器人「免費基本版」與「免費進階版」，未來也將推出網頁版並開放 API 串接，更有效調查比特幣（bitcoin）、泰達幣（USDT）、加密貨幣資產等詐騙。
透過 XREX XRAY 查詢加密貨幣交易所、詐騙網站、可疑錢包等風險資訊，也能透過 XREX XRAY 分析加密貨幣交易所資訊。申請並開通 XRAY 「免費進階版」服務請填寫此表單，了解更多 XREX XRAY。
關於 XREX 集團
XREX 集團是一家因區塊鏈技術而生的國際金融機構，與銀行、政府及用戶密切合作，共同改寫金融定義。我們提供企業級的服務，幫助位處發展中國家或與發展中國家有生意往來的中小型企業處理跨境金融服務，同時也為全球加密貨幣新手提供最友善的初始入口。
創立於 2018 年並已取得多國執照在全球營運，XREX 集團提供一站式的服務，包括：數位資產託管、錢包、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所、多元化資產投資、法幣出入金服務等等。
XREX 集團將普惠金融視為社會責任並希望為此盡一份心力，持續運用區塊鏈技術推進金融參與權、金融使用權與金融教育權。XREX 集團新加坡子公司於 2024 年 5 月取得新加坡金融管理局（MAS）大型支付機構（MPI）執照。